Combien facture Wealthsimple pour la gestion?

Voici à quoi ressemble la répartition de nos frais de gestion de placements (À compter du 1er avril 2017): 

Dépôts nets Frais
Premiers 5 000 $ Aucun (pour la première année)
Jusqu'à 99 999 $ 0,50 %
Plus de 100 000 $ 0,40 %


Nous calculons les frais quotidiennement en divisant les frais annuels par 365 jours et en les appliquant à la valeur marchande du compte au moment de la fermeture des bourses. Ces portions quotidiennes sont ajoutées et facturées mensuellement à votre compte.

Bref, nos honoraires sont cotés annuellement, calculés quotidiennement et appliqués mensuellement. Le résultat pour vous, en tant que client de Wealthsimple, c'est qu'un petit montant vous sera facturé chaque mois.

À noter que ces frais n'incluent pas les frais de gestion facturés par les gestionnaires des fonds de placements que vous détenez. Ces frais de gestion de fonds sont appelés ratio des frais de gestion (RFG) et sont de ~ 0,2 % annuellement.

Dans des termes plus compliqués, les frais sont égaux à la valeur cumulée de 1/365 du pourcentage applicable, ou 1/366 dans une année bissextile, multipliés par la valeur marchande du compte au moment de la fermeture du TSX. Les frais se cumuleront et seront dus la dernière journée de chaque mois. Ils seront perçus par le gestionnaire de portefeuille directement depuis les actifs de vos comptes. Si vous fermez votre compte, retirez la totalité du solde de votre compte ou si vous mettez ou si Wealthsimple met un terme à la convention de gestion discrétionnaire, les frais cumulés seront dus immédiatement.

Veuillez svp noter que Wealthsimple n'est pas responsable de tous frais ou coûts imposés par un gestionnaire d'un fonds de placements, tel un fonds négocié en bourse, dans lequel seraient investis vos fonds par notre gestionnaire de portefeuille. De tels frais ou coûts seraient payables, directement ou indirectement, depuis le compte applicable en vertu des modalités d'investissement de chaque fonds de placements applicable.

Percevez-vous d'autres frais hormis ceux de gestion?

Les seuls frais que nous facturons en plus de nos frais de gestion sont 20 points de base sur la conversion de devises dans les circonstances où nous avons besoin d'acheter ou de vendre des dollars américains dans votre compte. Autrement, notez que les fournisseurs de FNB facturent des frais pour maintenir les FNB dans votre portefeuille. Ces frais ne sont pas facturés par Wealthsimple. Ils ne seront pas déduits de votre compte Wealthsimple, mais affecteront les prix de vos FNB.

Un dernier élément à garder en tête au sujet des frais est qu'ils sont imposés. De la même façon que la TPS vous est facturée sur un achat effectué en magasin, vous êtes imposé sur les frais que vous payez à Wealthsimple.

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