Comment fonctionne le rééquilibrage?

Nous surveillons constamment vos comptes grâce à une technologie automatisée, pour nous assurer que les pondérations de votre portefeuille correspondent à votre plan. Les portefeuilles sont rééquilibrés pour réagir à des changements de prix (les fluctuations des marchés), à des dépôts ou des retraits, à des changements à votre cote de risque, ou à des changements dans les FNB que nous utilisons (ces derniers doivent être approuvés par le comité d'investissement de la compagnie). Le rééquilibrage automatique est offert gratuitement aux clients Wealthsimple.

Le rééquilibrage se fait automatiquement à la suite d'un dépôt ou d'un retrait. Nous réinvestissons automatiquement le revenu de dividendes dans les FNB les plus sous-pondérés par rapport à votre plan. Nous soutenons aussi les fractions d'actions. Le rééquilibrage se fait sans égard au montant de la transaction.

Si les pondérations de votre portefeuille diffèrent de plus de 20 % de celles de votre plan, votre portefeuille sera rééquilibré durant le prochain jour ouvrable. Par exemple: si votre plan prévoit consacrer 10 % à un type d'action particulier (par exemple à des actions américaines), et que la pondération actuelle est supérieure à 12 % ou inférieure à 8 %, votre portefeuille sera rééquilibré. C'est ce que signifie la limite de 20 %.

Cet article vous a-t-il été utile ?
0 sur 0 ont trouvé cela utile.