Investissement socialement responsable

Qu'est-ce que l'investissement socialement responsable?

L'investissement socialement responsable (ISR) consiste à investir dans des sociétés atteignant un certain seuil de responsabilité sociale. L'ISR prend en considération les impacts sur l'environnement en plus des préoccupations sociales et politiques. C'est devenu une manière d'investir incroyablement populaire. L'ISR a décuplé au courant des 20 dernières années, alors que les actifs des fonds ISR mondiaux atteignent désormais 22 milliards de dollars. Rien qu'au Canada, les ISR représentent 30 % de tous les actifs financiers.

Combien charge Wealthsimple pour les portefeuilles ISR?

Les frais perçus par Wealthsimple sont les mêmes pour les portefeuilles ISR ou non (plus d'information sur les frais ici). Cependant, les sociétés gestionnaires des FNB facturent des frais légèrement plus élevés que pour les FNB réguliers – une moyenne pondérée de 0,25 % à 0,40 % contre quelque 0,2 % à 0,3 % de frais pour les portefeuilles Wealthsimple réguliers. La différence n'est pas grande, mais elle existe. Il y a une bonne raison derrière cette différence de facturation des frais : quelqu'un de futé doit passer au peigne fin des tonnes de données et concevoir des outils d'analyse à la fine pointe pour trouver les sociétés au meilleur bilan de responsabilité sociale. Et les gens futés n'ont pas l'habitude de travailler gratuitement.

Quels FNBs se trouvent dans les portefeuilles ISR de Wealthsimple?

Les portefeuilles ISR de Wealthsimple sont composés des FNBs suivants:

FNB Symbole Description
iShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF CRBN Titres mondiaux ayant une moins grande exposition au risque carbone que le marché en général.
iShares Jantzi Social Index ETF XEN Titres canadiens excluant les sociétés avec un mauvais bilan de responsabilité sociale selon les critères généraux ESG.
Vident International Equity Fund VIDI Économies développées et émergentes avec croissance durable, selon des critères de droits de la personne et de faible corruption.
PowerShares Cleantech Portfolio PZD Innovateurs Cleantech dans le monde développé.
BMO Mid Federal Bond Index ETF ZFM Exposition aux titres à revenu fixe provenant des obligations du gouvernement du Canada comme optimisation du risque

 

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