Transférer un compte vers Wealthsimple

Dans cet article:

Aperçu

Si vous avez un compte de placement dans une autre banque, vous pouvez le transférer à Wealthsimple.

  • Si vous souhaitez gérer activement vos placements, envisagez de les transférer dans un compte de placement autogéré.
  • Pour une approche sans intervention où Wealthsimple gère vos placements, transférez-les dans un compte géré.

Transferts pris en charge

Avant de commencer, vérifiez les points suivants :

  • Vérifiez nos transferts pris en charge pour vous assurer que nous prenons en charge votre type de transfert.
  • Ne transférez pas de compte chèque ou d'épargne. Vous pouvez plutôt effectuer un dépôt.
  • Wealthsimple ne prend en charge que les transferts provenant d'institutions canadiennes. Nous ne prenons pas en charge les transactions transfrontalières.

Considérations fiscales

Le transfert de comptes à l'abri de l'impôt (comme votre REER ou votre CELI) n'a aucune incidence fiscale.

Si vous transférez un compte personnel non enregistré et que vous devez vendre vos placements dans le cadre du transfert, cela déclenchera un événement imposable. Vous devrez peut-être déclarer le gain ou la perte en capital dans votre prochaine déclaration de revenus.

Guides supplémentaires sur le transfert de compte

Nous avons besoin d'informations spécifiques pour certains types de comptes. Consultez ces guides :

Pour tous les autres transferts admissibles, suivez les instructions ci-dessous.

Conseils pour un transfert réussi

Pour assurer un transfert sans heurts, consultez les conseils ci-dessous.

  1. Vérifiez que les informations de votre compte Wealthsimple correspondent à celles de votre banque : vérifiez le numéro de compte, le nom complet, le numéro d'assurance sociale, l'adresse résidentielle et la date de naissance.
    • Si vos informations ne correspondent pas, demandez à votre banque de mettre à jour vos coordonnées.
    • Vous pouvez également contacter notre équipe d'assistance pour qu'elle modifie le formulaire de transfert à votre place.

  2. Créez la signature numérique la plus précise possible : si la signature du formulaire de transfert est très différente de votre signature habituelle, votre institution financière pourrait rejeter la demande.

  3. Soyez conscient des frais de transfert de votre institution : votre institution pourrait vous facturer des frais de transfert, qui seront déduits de la valeur de votre compte.
  4. Assurez-vous que vous transférez vers le même type de compte : le compte de votre banque doit correspondre au compte de placement chez Wealthsimple. Par exemple, transférez un REER vers un REER chez Wealthsimple.
    • Pour les transferts de CRI/FRV, veuillez vous assurer que les juridictions entre votre compte Wealthsimple et votre compte bancaire externe correspondent.

Configurer votre transfert

Le transfert d'un compte se fait en trois étapes :

  1. Télécharger un relevé de votre compte de placement
  2. Décider comment transférer votre compte
  3. Demander un transfert dans votre profil Wealthsimple

Étape 1. Télécharger un relevé de votre compte de placement

Téléchargez un relevé de compte du compte de placement que vous souhaitez transférer vers Wealthsimple. Vous devrez le télécharger lorsque vous demanderez le transfert.

  • Assurez-vous que vos informations actuelles correspondent aux détails figurant sur votre relevé de compte de placement.
  • Si les informations ne correspondent pas, votre banque pourrait rejeter la demande de transfert.
  • Si nécessaire, demandez à votre banque de mettre à jour vos informations avant de demander un transfert.

Étape 2. Décidez comment transférer votre compte

Lorsque vous demandez un transfert, vous pouvez choisir parmi les options suivantes :

  • Tout le compte en espèces : votre institution vendra vos avoirs et transférera l'argent à Wealthsimple.
  • Tout le compte tel quel (en nature) : votre institution transférera vos actions et vos FNB à Wealthsimple.
    • Pour les comptes autogérés, vos actions ne seront pas vendues.
    • Pour les comptes gérés par un conseiller, les actions sont vendues après leur arrivée chez Wealthsimple et réinvesties dans un portefeuille Wealthsimple.
  • Une partie des liquidités de votre compte : votre institution transférera une partie des liquidités de votre compte.
  • Partie de votre compte en nature : Vous choisissez les actifs (y compris les actions, les FNB et les liquidités) à transférer en nature à Wealthsimple. Tous les autres actifs restent dans votre banque actuelle. Cette option est disponible uniquement pour les comptes autogérés. Pour configurer ce type de transfert, contactez notre équipe d'assistance.

Ce qu'il faut savoir avant de transférer vers un compte autogéré :

Étape 3. Demander un transfert dans votre profil Wealthsimple

Application Wealthsimple Site Web

  1. Connectez-vous à la dernière version de l'application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Appuyez sur l'onglet Déplacer un compte en bas de votre écran
  3. Appuyez sur l'option de menu Déplacer un compte vers Wealthsimple
  4. Appuyez sur Commencer
  5. Suivez les instructions pour effectuer le transfert de votre compte
  6. Pour les comptes joints, votre co-titulaire doit accepter la demande de transfert depuis son profil
  1. Connectez-vous à votre compte Wealthsimple
  2. Sélectionnez Déplacer un compte dans le menu supérieur
  3. Sélectionnez Déplacer un compte vers Wealthsimple
  4. Ouvrez le menu Type de compte
  5. Choisissez le type de compte que vous souhaitez transférer
  6. Sélectionnez Suivant pour continuer
  7. Suivez les instructions pour effectuer le transfert de votre compte

Vérifiez le statut de votre transfert

Pour vérifier le statut de votre transfert, suivez ces étapes dans votre compte.

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