Type d'investisseur
Nos portefeuilles modérés sont adaptés aux investisseurs ayant une tolérance au risque de niveau faible à moyen. Si vous êtes relativement prudent avec votre capital, mais êtes prêt à chercher un rendement proportionnel à une prise de risque raisonnable, ce portefeuille est pour vous.
Rendement
Nous avons modélisé un portefeuille à 50% d'actions. Ce portefeuille a connu une croissance de 22,4% (après frais) au 30 juin 2019 depuis son lancement le 20 août 2014.
| Période | Rendement |
| 1 mois | 1,5% |
| 3 mois | 1,4% |
| 6 mois | 9,3% |
| 1 an | 5,7% |
| 3 ans | 16,9% |
| Dès la mise en vigueur | 22,4% |
| Dès la mise en vigueur (annualisé) | 4,1% |
| Année | Rendement |
| 2014 | 0,0% |
| 2015 | 1,9% |
| 2016 | 7,0% |
| 2017 | 5,3% |
| 2018 | -2,3% |
| 2019 | 9,0% |
Répartition
Votre portefeuille sera investi dans les fonds suivants:
| Purpose Core Dividend | 40 sociétés nord-américaines qui versent des dividendes | 10% | ||
| iShares Core MSCI EAFE | IEFA | Titres à capitalisation élevée, moyenne et faible, développés en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient | 7,5% | |
| iShares Core MSCI Emerging Markets | IEMG | Titres à capitalisation élevée, moyenne et faible dans plus de 20 marchés émergents | 5% | |
| iShares Core S&P/TSX Capped Composite Index | XIC | + de 250 actions canadiennes représentant 95 % du marché d'actions au Canada | 7,5% | |
|
XSH | Exposition à divers titres de créance de sociétés canadiennes à court terme | 30% | |
| Purpose Duration Hedged Real Estate | PHR | Exposition à risque couvert pour 30 sociétés œuvrant dans les secteurs de l'immobilier commercial, résidentiel, spécialisé et diversifié | 10% | |
| Vanguard Total Stock Market | VTI | 3 800 titres de sociétés à capitalisation élevée, moyenne et faible et microcapitalisation reflétant le marché des actions aux États-Unis | 10% | |
| Obligation de société américaine à haut rendement BMO couverte en $ CA | ZHY | Exposition à divers titres de créance américains à rendement élevé | 5% | |
| BMO Mid Federal Bond Index | ZFM | Titres de créance à moyen terme émis ou garantis par le gouvernement du Canada | 15% |
Les frais RFG de ce portefeuille sont de 0,21 % et les frais de gestion sont de 0,5 %.
Le rendement en dividendes de ce portefeuille est de 3,08 %
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