Type d'investisseur
Nos portefeuilles modérés sont adaptés aux investisseurs ayant une tolérance au risque de niveau faible à moyen. Si vous êtes relativement prudent avec votre capital, mais êtes prêt à chercher un rendement proportionnel à une prise de risque raisonnable, ce portefeuille est pour vous.
Rendement
Nous avons modélisé un portefeuille composé à 50 % d'actions. Ce portefeuille a connu une croissance de 28,4 % (nette de frais) entre son lancement le 20 août 2014 et le 31 mai 2020.
| Période | Rendement (cumulatif) |
| 1 mois | 1,3 % |
| 3 mois | 2,3 % |
| 6 mois | 1,7 % |
| 1 an | 5,9 % |
| 3 ans | 12,4 % |
| Depuis sa création | 28,4 % |
| Depuis sa création (annualisé) | 4,4 % |
| Année | Rendement |
| 2014 | 0.4 % |
| 2015 | 1,9 % |
| 2016 | 6,9 % |
| 2017 | 5,4 % |
| 2018 | - 2,3 % |
| 2019 | 11,8 % |
| 2020 | 1,9% |
Composition d'un compte enregistré (REER)
Vos comptes enregistrés (REER), conjoint et d'entreprise seront investis dans les fonds suivants :
| Vanguard Total Stock Market | VTI | 3 800 titres de sociétés à capitalisation élevée, moyenne et faible et à microcapitalisation reflétant le marché des actions américaines | 10 % |
| FNB mondial à volatilité minimale iShares MSCI | ACWV | Titres à volatilité élevée, moyenne et faible, développés en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient | 10 % |
| Fonds marchés émergents à volatilité minimale iShares MSCI | EEMV | Exposition à plus de 300 titres de marchés émergents à volatilité minimale | 15 % |
| iShares Core MSCI EAFE USD | IEFA | Titres à capitalisation élevée, moyenne et faible, développés en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient | 10 % |
| Indice composé plafonné Shares Core S&P/TSX | XIC | + de 250 actions canadiennes représentant 95 % du marché d'actions au Canada | 5 % |
|
FNB BMO obligations à escompte
|
ZAG | Exposition à une variété de titres de créance fédéraux, provinciaux et d'entreprises canadiennes avec un terme d'un an, mais un coupon moyen pondéré plus bas. Cela réduit les incidences fiscales dans les comptes non enregistrés. | 15 % |
| FNB à indice TIPS Mackenzie US | QTIP | Exposition à des obligation américaines protégées contre l'inflation | 15 % |
| FNB BMO obligations fédérales à long terme | ZFL | Titres de créances à long terme ou garantis par le gouvernement canadien | 20 % |
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