Pour commencer un transfert de compte
Comment puis-je transférer un compte vers Wealthsimple?
Déposer une demande est simple et rapide :
Étape 1. Décidez comment transférer votre compte
Nous vous demanderons de choisir entre les options suivantes lorsque vous demanderez un transfert :
Transférer tous mes actifs en nature
Vos actions et FNB nous seront transférés directement.
- Si vous effectuez un transfert vers un compte autonome, vos actifs resteront tels quels.
- Si vous effectuez un transfert vers un compte géré, vos actifs seront liquidés une fois arrivés chez Wealthsimple et réinvestis dans un portefeuille géré.
Transférer une partie des liquidités dans mon compte
Votre institution nous transférera une partie de vos actions et de vos FNB. Cette option est offerte aux comptes de placements autonomes uniquement. Vous devez contacter notre équipe de solutien pour mettre en place ce type de transfert avec votre institution.
Transférer tous mes actifs en liquidités
Votre institution nous transférera la somme demandée.
Les transferts partiels d’espèces en USD ne sont pas pris en charge pour le moment.
Transférer un mélange (en nature et en espèces)
Vous choisirez les actifs que votre institution nous transférera en nature et en espèces. Vous devez appeler notre équipe de soutien pour mettre en place ce type de transfert avec votre institution.
Étape 2. Demandez un transfert dans votre profil Wealthsimple
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple sur votre appareil mobile
- Appuyez sur l'onglet Déplacer en bas de votre écran
- Appuyez sur l'option de menu Déplacer un compte vers Wealthsimple
- Appuyer sure Commencer
- Suivez les instructions pour terminer le transfert de votre compte
- Connectez-vous à votre compte Wealthsimple
- Sélectionnez Virements dans la barre de menu du haut
- Sélectionnez Transférer un compte vers Wealthsimple
- Ouvrez le menu Type de compte
- Choisissez le type de compte que vous souhaitez transférer
- Sélectionnez Suivant pour continuer.
- Suivez les instructions pour terminer le transfert de votre compte.
Quelles sont les implications fiscales du transfert de mon compte vers Wealthsimple?
Il n'y a aucune incidence fiscale liée au transfert de comptes non imposables (comme votre REER ou votre CELI). Si vous transférez un compte personnel non enregistré et devez vendre vos placements dans le cadre du transfert, cela déclenchera un événement imposable et vous devrez peut-être déclarer le gain ou la perte en capital dans votre prochaine déclaration de revenus.
Comment gérez-vous les actifs et le espèces en USD ?
Une fois votre transfert institutionnel terminé, nous déposerons automatiquement des actifs et de l'argent liquide en USD sur votre compte en USD, si vous en avez un.
Si vous n'avez pas de compte en USD, nous déposerons automatiquement vos actifs et votre argent liquide en USD sur votre compte en CAD. Nous convertissons l'argent liquide en USD en CAD dès réception et facturons des frais de conversion de 0,4 %.
Titres doublement cotés
Un titre à double cotation est une action négociée à la fois sur une bourse canadienne et américaine, comme le TSX ou le NASDAQ. Wealthsimple ne prend pas en charge les titres à double cotation. Si vous détenez un titre sur une bourse américaine qui est doublement coté sur une bourse canadienne, nous remplacerons automatiquement le symbole de devise de l'action par celui que nous prenons en charge.
Vous pouvez vérifier sur quelle bourse votre actif est détenu chez Wealthsimple en recherchant le symbole boursier dans votre application Wealthsimple.
Je transfère un compte conjoint, les deux propriétaires ont-ils besoin d'un compte Wealthsimple?
Oui. Si vous envisagez de transférer un compte conjoint (y compris REER de conjoint, REEE, etc.), veuillez vous assurer que les deux propriétaires sont des clients Wealthsimple existants avec des comptes ouverts.
De plus, les deux propriétaires doivent signer le formulaire de transfert avant que notre back-office puisse envoyer votre demande de transfert.
Je transfère un CRI/FRV, qu'est-ce qu'une juridiction?
Les CRI et les FRV ont des juridictions, ou une région spécifiée dans laquelle le compte a été créé. Si vous transférez ce type de compte, veuillez vous assurer que la juridiction du côté de Wealthsimple correspond à la juridiction du compte auprès de l'institution ayant cédé le compte.
Si vous ne savez pas dans quelle juridiction votre compte a été créé, vous pouvez vérifier votre relevé de compte ou contacter votre institution financière pour obtenir de l'aide.
Quels sont les frais de transfert à prévoir lors du transfert de mon compte?
Contrairement à Wealthsimple, la plupart des institutions facturent généralement des frais administratifs de 50 $ à 150 $ pour transférer votre compte. Nous remboursons automatiquement les frais administratifs de transfert sortant facturés par votre institution financière lorsque vous transférez au moins 15 000 $ chez nous.
Des conditions s'appliquent. Apprenez-en davantage sur notre Politique de remboursement des frais de transfert.
Cela étant, votre institution peut facturer d'autres frais que nous ne pourrons pas couvrir. Vous pouvez contacter votre institution pour obtenir la liste complète des frais qui seront facturés sur votre transfert. Veuillez adresser toutes vos questions concernant les frais de transfert à votre institution financière d'origine, car les frais de transfert varient.
Conseils pour un transfert réussi
Vérifiez que les informations de votre compte Wealthsimple correspondent à celles de votre banque.
Vérifiez à nouveau le numéro de compte, le nom complet, le NAS, l’adresse de résidence et la date de naissance. Demandez à votre banque de mettre à jour vos coordonnées si les informations ne correspondent pas. Vous pouvez également nous envoyer un courriel et nous pourrons modifier le formulaire de transfert pour vous.
Créez la signature numérique la plus précise possible
Si vous remarquez que la signature sur votre formulaire de transfert est radicalement différente de votre signature habituelle, il est alors possible que votre institution financière rejette notre demande.
Soyez conscient des frais de transfert de votre institution
Votre institution peut facturer des frais de transfert sortant et ceux-ci seront déduits de la valeur de votre compte. Les transferts d'au moins 15 000 $ peuvent prétendre au remboursement des frais de transfert. Des conditions s'appliquent. Apprenez-en davantage sur notre Politique de remboursement des frais de transfert.
Assurez-vous que vous effectuez un transfert vers le même type de compte
Lors du transfert de comptes de placement, il est important que le compte que vous détenez auprès de votre banque corresponde au compte de placement que vous détenez chez Wealthsimple. Par exemple : si vous transférez un REER, assurez-vous d'ouvrir un REER chez Wealthsimple. De plus, pour les transferts CRI/FRV, veuillez vous assurer que les juridictions entre votre compte Wealthsimple et le compte de l'institution externe correspondent.
Vous avez soumis votre demande de transfert. Et maintenant?
Remboursez-vous les frais de transfert?
Nous remboursons automatiquement les frais de transfert facturés par votre institution si la somme que vous nous transférez correspond à au moins 15 000 $. Voir notre Politique de remboursement des frais de transfert pour en savoir plus.
Dois-je informer ma banque que je transfère mon compte?
Une fois la demande de transfert soumise, vous pouvez informer votre institution de la demande entrante. En règle générale, nous avons constaté que contacter votre établissement 5 jours après avoir configuré le transfert peut contribuer à accélérer le temps de traitement de votre transfert.
Qu'advient-il des dividendes et autres fonds résiduels après le transfert?
Votre institution financière d'origine transfère généralement tous les fonds résiduels qui arrivent après le transfert sur votre compte Wealthsimple. Si vous ne les avez pas reçus dans les 15 jours ouvrables suivant leur réception, veuillez contacter notre équipe de soutien pour obtenir de l'aide.
Vérifier l'état de votre transfert
Comment puis-je obtenir une mise à jour du statut de mon transfert?
Vérifiez l'état de votre transfert en suivant ces étapes :
- Connectez-vous à l'application mobile Application sur votre appareil mobile.
- Appuyez sur le compte vers lequel votre transfert est destiné.
- En haut des détails du compte, appuyez sur le statut.
- Ici, vous verrez une mise à jour de votre transfert.
Voici une liste de ce que signifient les différents statuts :
En cours
Votre transfert ne nécessite aucune action de votre part pour le moment.
Transfert
Nous avons reçu la confirmation que vos actifs sont en cours de traitement! Attention : les espèces et les titres peuvent arriver à des moments différents, et votre banque indiquera que les fonds ont quitté votre compte avant d'apparaître ici.
Complété
À ce stade, la demande de transfert est officiellement considérée comme étant terminée. Vous devriez recevoir un e-mail de confirmation et si votre transfert est supérieur à 15 000 $, vous recevrez automatiquement un remboursement des frais de transfert. Des conditions s'appliquent. Apprenez-en davantage sur notre Politique de remboursement des frais de transfert.
Téléchargez votre relevé
Après avoir transmis votre demande, nous avons reçu la confirmation que certains détails de votre demande de transfert pourraient ne pas correspondre. Nous allons avoir besoin d'un relevé complet de votre compte au format PDF pour relancer votre transfert.
Action requise
Nous avons besoin de votre aide pour réaliser ce transfert. Notre équipe vous contactera par e-mail avec des instructions supplémentaires dans les prochains jours.
Quels sont les délais moyens de transfert?
Vous trouverez ci-dessous le délai moyen des transferts pour les institutions les plus populaires :
Institution financière | Durée moyenne du transfert |
Placements directs TD | 2 semaines |
Succursale de la Banque TD | 5 semaines |
Placements directs RBC | 3 semaines |
Succursale RBC | 3 semaines |
Sun Life Group Plans | 3 semaines |
Tangerine | 3 semaines |
Services de régime d’épargne retraite collectif de Manuvie | 3 semaines |
Pro-Investisseurs CIBC | 3 semaines |
Succursale CIBC/Titres | 4 semaines |
Plans de groupe Canada Vie | 5 semaines |
Scotia iTrade | 3 semaines |
Succursale Scotia | 5 semaines |
BMO Investorline | 2 semaines |
Services financiers Groupe Investisseurs | 3 semaines |
Les fonds ont quitté mon compte, mais ils ne sont pas encore chez Wealthsimple. Que se passe-t-il?
Cette étape est normale pour votre banque qui doit montrer que les fonds ont quitté le pays avant qu'ils n'apparaissent ici. Veuillez noter que parfois, les heures ou les jours d'arrivée peuvent être légèrement différents pour les espèces et les titres.
Selon votre institution, le délai variera en fonction de la méthode de transfert utilisée. Les virements depuis les institutions qui envoient des chèques prennent généralement quelques semaines de plus que les virements électroniques. Patience, nous vous enverrons un courriel de confirmation une fois le transfert validé et notre équipe vous préviendra si quelque chose d'autre est nécessaire.
Méthodes de transfert pour les institutions les plus populaires
Institution financière | Méthode de transfert |
Questrade | Électronique |
Placements directs TD | Électronique |
Succursale de la Banque TD | Chèque |
Placements directs RBC | Électronique |
Succursale RBC | Électronique |
Sun Life Group Plans | Chèque |
Tangerine | Chèque |
Services de régime d’épargne retraite collectif de Manuvie | Chèque |
Pro-Investisseurs CIBC | Électronique |
Succursale CIBC/Titres | Chèque |
Plans de groupe Canada Vie | Chèque |
Scotia iTrade | Électronique |
Succursale Scotia | Chèque |
BMO Investorline | Électronique |
Services financiers Groupe Investisseurs | Chèque |
Mon transfert prend plus de temps que prévu, que dois-je faire?
Nous avons une équipe dédiée au suivi auprès des institutions pour tous les transferts, car les institutions ne nous avertissent pas toujours en cas de problème. Veuillez vérifier le statut de votre transfert dans la section ci-dessus pour les prochaines étapes.
Si le statut indique Action requise, suivre les instructions. Sinon, veuillez envisager de contacter votre établissement et de lui demander une mise à jour du statut du transfert, ou d'accélérer votre transfert. Vous pouvez également vérifier les délais moyens de transfert pour les institutions financières les plus populaires.
Annuler un transfert
J'ai changé d'avis. Comment annuler mon transfert?
Il y a 2 étapes pour annuler votre transfert :
- Contactez notre équipe de soutien pour leur faire savoir que vous souhaitez annuler votre transfert.
- Ensuite, contactez votre établissement et confirmez qu'il a annulé la demande de son côté.
Transférer un compte Wealthsimple à une autre institution
Comment transférer mon compte Wealthsimple vers une autre institution?
Nous sommes désolés de vous voir partir. La manière standard de transférer des fonds hors de Wealthsimple est de faire la demande auprès de l'institution que vous quittez. Ils enverront la demande à Wealthsimple, et nous leur enverrons les fonds. Contactez l'autre institution pour toute autre question car chaque institution a son propre processus. Pour plus de détails, veuillez consulter cet article.
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