Déposer une demande est simple et rapide :

Étape 1. Décidez comment transférer votre compte

Nous vous demanderons de choisir entre les options suivantes lorsque vous demanderez un transfert :

Transférer tous mes actifs en nature
Vos actions et FNB nous seront transférés directement. Si vous effectuez un transfert vers un compte autogéré, vos actifs resteront tels quels. Si vous effectuez un transfert vers un compte géré, vos actifs seront liquidés une fois arrivés chez Wealthsimple et réinvestis dans un portefeuille géré.

Transférer tous mes actifs en liquidités
Vos actifs seront convertis en liquidités par votre institution avant le transfert. Veuillez noter que votre institution pourrait ne pas être en mesure de liquider certains actifs, comme les CPG. Si vous disposez de fonds communs de placement, votre institution peut facturer des frais supplémentaires non remboursables pour la liquidation.

Transférer une partie des liquidités sur mon compte
Sélectionnez le montant d'argent que vous souhaitez transférer. Si vous tentez de transférer un montant supérieur au solde actuel de votre compte, la transaction peut être rejetée.

Étape 2. Demandez un transfert dans votre profil Wealthsimple

Examiner nos méthodes de transfert proposées ci-dessous. Veuillez noter qu'il n'y a aucune incidence fiscale liée au transfert de comptes non imposables (comme votre REER ou votre CELI). Si vous transférez un compte personnel non enregistré et devez vendre vos placements dans le cadre du transfert, cela déclenchera un événement imposable et vous devrez peut-être déclarer le gain ou la perte en capital dans votre prochaine déclaration de revenus.

Transferts en nature ou "en l'état"

Votre institution nous transférera vos actions et FNB.

Si vous transférez à un compte Auto-dirigé, vos actions ne seront pas vendues par votre institution. 

Si vous transférez à un compte Géré vos actions seront vendues après le transfert du compte à Wealthsimple. Les fonds vendus seront réinvestis dans un portefeuille Wealthsimple.

Transferts complets en espèces

Votre institution vendra toutes vos actions et nous transférera l’argent. Remarque :

• Votre institution peut ne pas être en mesure de vendre certains actifs, comme les CPG.
• Si vous possédez des fonds communs de placement, votre institution peut facturer des frais supplémentaires non remboursables pour la vente.

Transferts partiels d'espèces

Votre institution nous transférera le montant en espèces que vous avez demandé. 

Les transferts partiels d’espèces en USD ne sont pas pris en charge pour le moment.

Une fois votre transfert institutionnel terminé, nous déposerons automatiquement des actifs et de l'argent liquide en USD sur votre compte en USD, si vous en avez un.

Si vous n'avez pas de compte en USD, nous déposerons automatiquement vos actifs et votre argent liquide en USD sur votre compte en CAD. Nous convertissons l'argent liquide en USD en CAD dès réception et facturons des frais de conversion de 0,4 %.

Un titre à double cotation est une action négociée à la fois sur une bourse canadienne et américaine, comme le TSX ou le NASDAQ. Wealthsimple ne prend pas en charge les titres à double cotation. Si vous détenez un titre sur une bourse américaine qui est doublement coté sur une bourse canadienne, nous remplacerons automatiquement le symbole de devise de l'action par celui que nous prenons en charge.

Vous pouvez vérifier sur quelle bourse votre actif est détenu chez Wealthsimple en recherchant le symbole boursier dans votre application Wealthsimple.

Oui. Si vous envisagez de transférer un compte conjoint (y compris REER de conjoint, REEE, etc.), veuillez vous assurer que les deux propriétaires sont des clients Wealthsimple existants avec des comptes ouverts.

De plus, les deux propriétaires doivent signer le formulaire de transfert avant que notre back-office puisse envoyer votre demande de transfert.

Les CRI et les FRV ont des juridictions, ou une région spécifiée dans laquelle le compte a été créé. Si vous transférez ce type de compte, veuillez vous assurer que la juridiction du côté de Wealthsimple correspond à la juridiction du compte auprès de l'institution ayant cédé le compte.

Si vous ne savez pas dans quelle juridiction votre compte a été créé, vous pouvez vérifier votre relevé de compte ou contacter votre institution financière pour obtenir de l'aide.

Contrairement à Wealthsimple, la plupart des institutions facturent généralement des  frais administratifs de 50 $ à 150 $ pour transférer votre compte. Si vous êtes éligible, nous vous rembourserons les frais de transfert. Des conditions s'appliquent. Apprenez-en davantage sur notre Politique de remboursement des frais de transfert. 

Cela étant, votre institution peut facturer d'autres frais que nous ne pourrons pas couvrir. Vous pouvez contacter votre institution pour obtenir la liste complète des frais qui seront facturés sur votre transfert. Veuillez adresser toutes vos questions concernant les frais de transfert à votre institution financière d'origine, car les frais de transfert varient. 

Vérifiez que les informations de votre compte Wealthsimple correspondent à celles de votre banque.
Vérifiez à nouveau le numéro de compte, le nom complet, le NAS, l’adresse de résidence et la date de naissance. Demandez à votre banque de mettre à jour vos coordonnées si les informations ne correspondent pas. Vous pouvez également nous envoyer un e-mail et nous pourrons modifier le formulaire de transfert pour vous.

Créez la signature numérique la plus précise possible
Si vous remarquez que la signature sur votre formulaire de transfert est radicalement différente de votre signature habituelle, il est alors possible que votre institution financière rejette notre demande.

Soyez conscient des frais de transfert de votre institution
Votre institution peut facturer des frais de transfert sortant et ceux-ci seront déduits de la valeur de votre compte. Les transferts d'au moins 15 000 $ peuvent prétendre au remboursement des frais de transfert. Des conditions s'appliquent. Apprenez-en davantage sur notre Politique de remboursement des frais de transfert.

Assurez-vous que vous effectuez un transfert vers le même type de compte

Lors du transfert de comptes de placement, il est important que le compte que vous détenez auprès de votre banque corresponde au compte de placement que vous détenez chez Wealthsimple. Par exemple : si vous transférez un REER, assurez-vous d'ouvrir un REER chez Wealthsimple. De plus, pour les transferts CRI/FRV, veuillez vous assurer que les juridictions entre votre compte Wealthsimple et le compte de l'institution externe correspondent.

Nous remboursons automatiquement les frais de transfert facturés par votre institution si la somme que vous nous transférez correspond à au moins 15 000 $.

Si vous effectuez plusieurs transferts depuis le même compte dans la même institution, vous ne recevrez qu'un seul remboursement. Voir notre Politique de remboursement des frais de transfert pour en savoir plus.

Une fois la demande de transfert soumise, vous pouvez informer votre institution de la demande entrante. En règle générale, nous avons constaté que contacter votre établissement 5 jours après avoir configuré le transfert peut contribuer à accélérer le temps de traitement de votre transfert.

Vérifiez l'état de votre transfert en suivant ces étapes :

1. Se connecter à application mobile Application sur votre appareil mobile.
2. Appuyez sur le compte vers lequel votre transfert est destiné.
3. En haut des détails du compte, appuyez sur le statut.
4. Ici, vous verrez une mise à jour de votre transfert.

Voici une liste de ce que signifient les différents statuts : 

En cours

Votre transfert ne nécessite aucune action de votre part pour le moment.

Transfert

Nous avons reçu la confirmation que vos actifs sont en cours de traitement! Attention : les espèces et les titres peuvent arriver à des moments différents, et votre banque indiquera que les fonds ont quitté votre compte avant d'apparaître ici.

Complété

À ce stade, la demande de transfert est officiellement considérée comme étant terminée. Vous devriez recevoir un e-mail de confirmation et si votre transfert est supérieur à 15 000 $, vous recevrez automatiquement un remboursement des frais de transfert. Des conditions s'appliquent. Apprenez-en davantage sur notre Politique de remboursement des frais de transfert.

Téléchargez votre relevé

Après avoir transmis votre demande, nous avons reçu la confirmation que certains détails de votre demande de transfert pourraient ne pas correspondre. Nous allons avoir besoin d'un relevé complet de votre compte au format PDF pour relancer votre transfert. 

Action requise

Nous avons besoin de votre aide pour réaliser ce transfert. Notre équipe vous contactera par e-mail avec des instructions supplémentaires dans les prochains jours.

Vous trouverez ci-dessous le délai moyen des transferts pour les institutions les plus populaires :

Cette étape est normale pour votre banque qui doit montrer que les fonds ont quitté le pays avant qu'ils n'apparaissent ici. Veuillez noter que parfois, les heures ou les jours d'arrivée peuvent être légèrement différents pour les espèces et les titres.  

Selon votre institution, le délai variera en fonction de la méthode de transfert utilisée. Les virements depuis les institutions qui envoient des chèques prennent généralement quelques semaines de plus que les virements électroniques. Patience, nous vous enverrons un courriel de confirmation une fois le transfert validé et notre équipe vous préviendra si quelque chose d'autre est nécessaire.

Méthodes de transfert pour les institutions les plus populaires 

Nous avons une équipe dédiée au suivi auprès des institutions pour tous les transferts, car les institutions ne nous avertissent pas toujours en cas de problème. Veuillez vérifier le statut de votre transfert dans la section ci-dessus pour les prochaines étapes.

Si le statut indique Action requise, suivre les instructions. Sinon, veuillez envisager de contacter votre établissement et de lui demander une mise à jour du statut du transfert, ou d'accélérer votre transfert. Vous pouvez également vérifier Délais moyens de transfert pour les institutions financières les plus populaires. 

Il y a 2 étapes pour annuler votre transfert : 

1. Contactez notre équipe de soutien à la clientèle Pour leur faire savoir que vous souhaitez annuler votre transfert.
2. Ensuite, contactez votre établissement et confirmez qu'il a annulé la demande de son côté.

Nous sommes désolés de te voir partir. La manière standard de transférer des fonds hors de Wealthsimple est de faire la demande auprès de l'institution que vous quittez. Ils enverront la demande à Wealthsimple, et nous leur enverrons les fonds. Contactez l'autre institution pour toute autre question car chaque institution a son propre processus. Pour plus de détails, veuillez consulter Cet article.