Aperçu

Les portefeuilles combinent choix personnalisés et conseils professionnels. Ils offrent une souplesse en matière de calendrier d'investissement et de sélection d'actifs, le tout soutenu par une expertise financière professionnelle.

Les principales caractéristiques des portefeuilles sont les suivantes :

• Un processus d'investissement rationalisé dans un portefeuille constitué par notre équipe d'investissement
• L'accès à des investissements diversifiés à faible coût
• Des outils d'optimisation automatisés pour le
  • rééquilibrage, le
  • réinvestir les dividendes et
  • ajuster l'allocation en fonction des fluctuations du marché
• Personnalisez vos avoirs selon vos préférences

Types de comptes admissibles

Vous pouvez ouvrir un portefeuille dans les types de comptes ci-dessous :

• Compte d'épargne libre d'impôt (CELI)
• Compte d'épargne-logement (CEL)
• Régime enregistré d'épargne-retraite (REER)
• Non enregistré

Comment ouvrir un portefeuille

Pour ouvrir un portefeuille, procédez comme suit :

1. Connectez-vous à l'application Wealthsimple sur votre appareil mobile.
2. Dans l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas et appuyez sur + Ajouter un compte.
3. Choisissez un compte éligible dans le menu des options de compte.
4. Sélectionnez Portefeuilles.
5. Choisissez un type de portefeuille.
6. Appuyez sur Investir dans ce portefeuille pour terminer.

Personnalisez votre portefeuille

Vous pouvez ajuster les allocations, inclure des FNB spécifiques et affiner votre plan en utilisant des stratégies sur mesure. Après la configuration, nos outils automatisés gèrent le suivi du portefeuille. Bien que les portefeuilles aient des options de performance prédéfinies, vous pouvez apporter des modifications, comme ajuster les allocations ou échanger des FNB.

Suivez ces étapes pour personnaliser votre portefeuille :

1. Connectez-vous à l'application Wealthsimple sur votre appareil mobile
2. Dans l'onglet Accueil, appuyez sur le portefeuille souhaité
3. Faites défiler vers le bas jusqu'à Participations
4. Appuyez sur l'icône Modifier (crayon) à droite
5. Pour modifier des FNB spécifiques, appuyez sur le FNB et choisissez parmi les options disponibles
6. Pour modifier les allocations, utilisez les boutons Diminuer (-) et Augmenter (+)
7. Appuyez sur Enregistrer pour terminer

Foire aux questions

Pourquoi y a-t-il des frais d'automatisation pour les portefeuilles ?

Les portefeuilles bénéficient de stratégies d'investissement élaborées par des experts, d'un rééquilibrage automatique et du réinvestissement des dividendes, des fonctionnalités que nous proposons moyennant des frais.

Que comprend un portefeuille ?

Chaque portefeuille est conçu par notre équipe de recherche en investissement pour répondre à des objectifs tels que la croissance, la stabilité ou le revenu. Ils sont diversifiés et s'accompagnent d'outils automatisés qui permettent de maintenir vos investissements sur la bonne voie, sans qu'aucune microgestion ne soit nécessaire.

À qui s'adressent ces portefeuilles ?

Ces portefeuilles sont parfaits pour les investisseurs qui souhaitent une solution simple et sans intervention pour faire fructifier leur patrimoine. Ils sont soutenus par des connaissances spécialisées et l'automatisation, nous nous occupons donc du gros du travail et de la gestion quotidienne.

Puis-je transférer un compte dans un portefeuille ?

Oui. Veuillez noter que les transferts institutionnels en nature vers un compte de portefeuille seront liquidés. Nous réinvestirons les liquidités dans le portefeuille de votre choix. En savoir plus sur le transfert d'un compte vers Wealthsimple.

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