Quand devrais-je investir dans un portefeuille d’ISR audacieux?

Le portefeuille d’investissement socialement responsable (ISR) audacieux de Wealthsimple est un portefeuille à haut risque centré sur des entreprises socialement responsables. Nous avons conçu ce portefeuille dans le but de maximiser la croissance à long terme de votre compte, tout en respectant vos valeurs et principes. Selon nos projections, ce portefeuille devrait enregistrer les meilleurs revenus lorsque la tendance des marchés est à la hausse sur une longue période de temps (plus de 10 ans), mais il subira aussi les plus grosses pertes à court terme si le marché est en déclin. (À titre d’exemple, il a enregistré une perte de 40 % en 2008).

Attention : Si vous visez le meilleur rendement à long terme, vous devez être à l’aise avec le fait que votre portefeuille subisse des pertes importantes lorsque le marché décline. Vous ne devriez avoir ce portefeuille que si vous êtes certain de ne pas paniquer et de ne pas vendre vos actions lorsque — et si — le marché montre une baisse importante. Les études démontrent d’ailleurs que tous les investisseurs, particulièrement ceux qui sont nouveaux dans le marché, surestiment leur tolérance au risque. C’est pourquoi nous ne vous recommandons pas un portefeuille audacieux si l’investissement est nouveau pour vous.  

Notre portefeuille audacieux est composé à 80 % d’actions et à 20 % d’obligations ou de titres à revenu fixe. Il est investi dans les fonds suivants :

C’est le portefeuille idéal si vous êtes un investisseur expérimenté se trouvant dans l’une des situations suivantes :

1. Vous avez un objectif à long terme (plus de 10 ans) comme acheter une maison, prendre votre retraite, laisser un héritage, etc., et êtes à l’aise avec le fait d’être témoin d’importantes fluctuations dans votre compte.
2. Vous êtes à la retraite, recevez une rente de retraite ou avez une source de revenu stable et êtes à l’aise avec le fait d’être témoin d’importantes fluctuations dans votre compte. Remarque : si vous êtes à la retraite et que vos placements sont votre principale source de revenus, un portefeuille audacieux n’est pas la meilleure option.
3. Vous investissez un petit montant de vos actifs totaux avec Wealthsimple et la perte d’une partie importante de ce montant ne mettrait pas en péril vos objectifs.
4. Vous investissez en vue d’atteindre un objectif à moyen terme (environ 5 ans), préférez que votre argent fructifie sérieusement, mais êtes prêt à accepter de repousser votre objectif si les marchés accusent une baisse importante. Une échéance flexible vous permet de prendre plus de risques.   

Remarque : Les frais de la version socialement responsable de notre portefeuille audacieux sont légèrement plus élevés que ceux de notre portefeuille audacieux ordinaire (0,43 % au lieu de 0,1 %)  

Si vous croyez que l’un de vos comptes devrait plutôt être dans le portefeuille d’ISR audacieux, vous pouvez nous envoyer une demande de modification en vous connectant à votre profil Wealthsimple. Cliquez sur votre nom dans le coin supérieur droit, cliquez sur Paramètres > Comptes > Profil d’investisseur. Dans la case Profil d’investisseur, vous trouverez un lien menant vers un court questionnaire sur les changements que vous désirez apporter. Après avoir pris connaissance de votre demande, un de nos gestionnaires de portefeuille communiquera avec vous par courriel dans un délai de 2-3 jours ouvrables afin de s’assurer que ce changement correspond à vos besoins.