Un bon portefeuille se doit d’être diversifié. Dans bien des portefeuilles, ce sont les actions qui représentent la majeure partie du risque. Les actions à volatilité minimale sont conçues pour réduire le risque sur capitaux propres de votre portefeuille sans nécessairement sacrifier le rendement. Cela nous donne de la latitude pour accroître le risque sur obligations du portefeuille et obtenir un meilleur équilibre global entre les actions et les obligations, ce qui nous permet d’augmenter les rendements attendus ajustés en fonction des risques du portefeuille.
Les FNB à volatilité minimale contribuent non seulement à diversifier les portefeuilles, mais ils sont aussi plus diversifiés, sur une base individuelle, que des expositions traditionnelles pondérées en fonction de la capitalisation boursière, dont la pondération des actions est fondée sur leur taille. Par exemple, Apple fait 70 fois la taille de Domino’s Pizza, mais votre portefeuille ne doit pas pour autant contenir 70 fois plus de titres d’Apple. Dans un FNB à volatilité minimale, la pondération des actions est fondée sur leur volatilité et leur corrélation avec d’autres actions, ce qui donne une répartition mieux équilibrée au niveau du risque.
Wealthsimple a intégré ces FNB aux portefeuilles, car nous estimons que ces fonds devraient permettre de réduire les risques et les pertes lors des périodes de turbulences sur les marchés relatives à des pondérations en actions traditionnelles. Si vous souhaitez lire davantage sur cette philosophie de placement, veuillez consulter l’étude citée ici (en anglais seulement).
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