Type d'investisseur
Nos portefeuilles modérés sont adaptés aux investisseurs ayant une tolérance au risque de niveau faible à moyen. Si vous êtes relativement prudent avec votre capital, mais êtes prêt à chercher un rendement proportionnel à une prise de risque raisonnable, ce portefeuille est pour vous.
Rendement
Nous avons modélisé un portefeuille composé à 50 % d'actions. Ce portefeuille a connu une croissance de 34,53% (nette de frais) entre son lancement le 20 août 2014 et le 30 juin 2021.
| Montant total investi: 10 000$ | Valeur du portefeuille avec les rendements: 13 775$ |
| Croissance des investissements - Périod de temps: 08/20/2014 - 06/30/2021 | |
| Période | Rendement | ||
| 1 mois | 2,39% | ||
| 3 mois | 2,93% | ||
| 6 mois | 0,17% | ||
| 1 an | 6,04% | ||
| Dès la mise en vigueur | 37,75% | ||
| Dès la mise en vigueur (annualisé) | 4,78% | ||
| 3 ans (annualisé) | 5,79% | ||
| 5 ans (annualisé) | 5,31% |
| Année | Rendement |
| 2014 | 0,66% |
| 2015 | 1,65% |
| 2016 | 6,93% |
| 2017 | 5,43% |
| 2018 | -2,32% |
| 2019 | 11,85% |
| 2020 | 9,16% |
| 2021 | 0,14% |
Composition d'un compte enregistré (REER)
Vos comptes enregistrés (REER), conjoint et d'entreprise seront investis dans les fonds suivants :
| Vanguard Total Stock Market | VTI | 3 800 titres de sociétés à capitalisation élevée, moyenne et faible et à microcapitalisation reflétant le marché des actions américaines | 10 % | |||||||
| iShares MSCI Min Vol Global ETF | ACWV | Titres à volatilité élevée, moyenne et faible, développés en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient | 10 % | |||||||
| iShares MSCI Min Vol Emerging Market Fund | EEMV | Exposition à plus de 300 titres de marchés émergents à volatilité minimale | 15 % | |||||||
| iShares Core MSCI EAFE USD | IEFA | Titres à capitalisation élevée, moyenne et faible, développés en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient | 10 % | |||||||
| Shares Core S&P/TSX Capped Composite Index | XIC | + de 250 actions canadiennes représentant 95 % du marché d'actions au Canada | 5 % | |||||||
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BMO Long Federal Bond Index ETF
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ZFL | Titres de créances à long terme ou garantis par le gouvernement canadien | 30,5 % | |||||||
| iShares Core Canadian Short Term Corporate Bond Index ETF | XSH | Titres de créance de sociétés à court terme | 15,8 % | |||||||
| SPDR Gold MiniShares Trust | GLDM | Actions suivant la valeur de lingots d’or physiques détenus dans des chambres fortes à Londres | 3,8 % | |||||||
Le RFG de ce portefeuille est de 0,16 % et ses frais de gestion s'élèvent à 0,5%.
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