Type d'investisseur
Nos portefeuilles prudents comportent environ 35 % d'actions. Ils ont été conçus pour l'investisseur prudent désirant une composante légèrement supérieure d'actions. Si vous préférez la stabilité et un rendement modeste, ce portefeuille s'adresse à vous. Vous devrez être prêt à accepter les fluctuations à court terme du marché, sans toutefois perdre de vue que l'objectif est la croissance à long terme.
Rendement
Nous avons modélisé un portefeuille composé à 35 % d'actions. Ce portefeuille a connu une croissance de 27,36 % (nette de frais) entre son lancement le 20 août 2014 et le 31 octobre 2021.
| Montant total investi: 10 000$ | Valeur du portefeuille avec les rendements: 12 736$ |
| Croissance des investissements - Périod de temps: 08/20/2014 - 10/31/2021 | |
| Période | Rendement |
| 1 mois | -0,31% |
| 3 mois | -2,00% |
| 6 mois | 1,91% |
| 1 an | 0,56% |
| Dès la mise en vigueur | 27,36% |
| Dès la mise en vigueur (annualisé) | 3,42% |
| 3 ans (annualisé) | 5,23% |
| 5 ans (annualisé) | 3,69% |
| Année | Rendement |
| 2014 | 0,17% |
| 2015 | 0,71% |
| 2016 | 6,33% |
| 2017 | 3,41% |
| 2018 | -1,51% |
| 2019 | 10,16% |
| 2020 |
8,75% |
| 2021 |
-2,69% |
Composition d'un compte enregistré (REER)
Vos comptes enregistrés (REER), conjoint et d'entreprise seront investis dans les fonds suivants :
| Vanguard Total Stock Market | VTI | 3 800 titres de sociétés à capitalisation élevée, moyenne, faible et à microcapitalisation reflétant le marché des actions américaines | 5 % |
| iShares MSCI Min Vol Global ETF | ACWV | Titres à capitalisation élevée, moyenne et faible, développés en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient | 10 % |
| iShares MSCI Min Vol Emerging Market Fund | EEMV | Exposition à plus de 300 titres de marchés émergents à volatilité minimale | 10 % |
| iShares Core MSCI EAFE USD | IEFA | Titres à capitalisation élevée, moyenne et faible, développés en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient | 7,5 % |
| Shares Core S&P/TSX Capped Composite Index | XIC | + de 250 actions canadiennes représentant 95 % du marché d'actions au Canada | 2,5 % |
|
BMO Long Federal Bond Index ETF
|
ZFL | Titres de créances à long terme ou garantis par le gouvernement canadien | 37 % |
| iShares Core Canadian Short Term Corporate Bond Index ETF | XSH | Titres de créance de sociétés à court terme | 25,5% |
| SPDR Gold MiniShares Trust | GLDM | Actions suivant la valeur de lingots d’or physiques détenus dans des chambres fortes à Londres | 2,5% |
Le RFG de ce portefeuille est de 0,16 %et ses frais de gestion s'élèvent à 0,5 %.
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