Type d'investisseur
Nos portefeuilles prudents comportent environ 35 % d'actions. Ils ont été conçus pour l'investisseur prudent désirant une composante légèrement supérieure d'actions. Si vous préférez la stabilité et un rendement modeste, ce portefeuille s'adresse à vous. Vous devrez être prêt à accepter les fluctuations à court terme du marché, sans toutefois perdre de vue que l'objectif est la croissance à long terme.
Rendement
Nous avons modélisé un portefeuille composé à 35 % d'actions. Ce portefeuille a connu une croissance de 30,9 % (nette de frais) entre son lancement le 20 août 2014 et le 31 décembre 2020.
| Montant total investi: $10,000 | Valeur du portefeuille avec les rendements: $13,088 |
| Croissance des investissements - Périod de temps: 08/20/2014 - 12/31/2020 | |
| Période | Rendement |
| 1 mois | 0,84% |
| 3 mois | 2,10% |
| 6 mois | 3,84% |
| 1 an | 8,75% |
| Dès la mise en vigueur | 30,88% |
| Dès la mise en vigueur (annualisé) | 4,32% |
| 3 ans (annualisé) | 5,67% |
| 5 ans (annualisé) | 5,34% |
| Année | Rendement |
| 2014 | 0,17% |
| 2015 | 0,71% |
| 2016 | 6,33% |
| 2017 | 3,41% |
| 2018 | -1,51% |
| 2019 | 10,16% |
| 2020 | 8,75% |
Composition d'un compte enregistré (REER)
Vos comptes enregistrés (REER), conjoint et d'entreprise seront investis dans les fonds suivants :
| Vanguard Total Stock Market | VTI | 3 800 titres de sociétés à capitalisation élevée, moyenne, faible et à microcapitalisation reflétant le marché des actions américaines | 5 % |
| FNB mondial à volatilité minimale iShares MSCI | ACWV | Titres à capitalisation élevée, moyenne et faible, développés en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient | 10 % |
| Fonds marchés émergents à volatilité minimale iShares MSCI | EEMV | Exposition à plus de 300 titres de marchés émergents à volatilité minimale | 10 % |
| iShares Core MSCI EAFE USD | IEFA | Titres à capitalisation élevée, moyenne et faible, développés en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient | 7,5 % |
| Indice composé plafonné Shares Core S&P/TSX | XIC | + de 250 actions canadiennes représentant 95 % du marché d'actions au Canada | 2,5 % |
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FNB BMO obligations à escompte
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ZAG | Exposition à une variété de titres de créance fédéraux, provinciaux et d'entreprises canadiennes avec un terne d'un an, mais un coupon moyen pondéré plus bas. Cela réduit les incidences fiscales dans les comptes non enregistrés. | 35 % |
| FNB à indice TIPS Mackenzie US | QTIP | Exposition à des obligations américaines protégées contre l'inflation | 10 % |
| FNB BMO obligations fédérales à long terme | ZFL | Titres de créances à long terme ou garantis par le gouvernement canadien | 20 % |
Le RFG de ce portefeuille est de 0,16 %et ses frais de gestion s'élèvent à 0,5 %.
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