Premièrement, vous devez ouvrir un REEE chez Wealthsimple en vous assurant d’inclure les mêmes bénéficiaires que ceux du REEE détenu dans votre autre institution. Ensuite, vous pouvez suivre le processus de transfert en ligne habituel de Wealthsimple en cliquant sur « Transférer un compte existant » sur la page « Ajouter des fonds » de votre profil Wealthsimple.   

Veuillez noter que vous ne pouvez pas ouvrir ou transférer un REEE à partir de l’application mobile pour le moment. Comme il nous faut plus d’informations pour ouvrir et transférer un REEE qu’un CELI ou un REER, la procédure doit être faite à partir d’un fureteur.

Une fois votre demande de transfert soumise, nous coordonnerons avec votre institution le transfert de votre compte. Ce processus prend habituellement jusqu’à six semaines (nous aimerions aussi que ce soit plus rapide!). Ensuite, nous nous occupons de tout! Nous vous enverrons un courriel une fois le transfert complété ou si nous avons besoin de renseignements supplémentaires. Lorsque vos fonds arriveront, nous liquiderons tout actif existant et investirons vos fonds dans un portefeuille Wealthsimple.

Le processus est légèrement plus long que celui d’un transfert de REER, car nous devons d’abord communiquer avec votre institution financière pour nous informer des subventions reçues et des cotisations faites pour les bénéficiaires. Une fois que nous avons ces informations, nous pouvons demander le transfert de votre REEE!

Si vous possédez déjà un REEE familial Wealthsimple et que vous souhaitez ajouter une bénéficiaire, veuillez svp envoyer une demande à notre équipe de service à la clientèle. Notez que dans le cas d’un REEE familial, tous les bénéficiaires doivent avoir un lien familial avec vous (pour plus d’information, c’est par ici!).

Si vous possédez déjà un REEE Wealthsimple et que vous aimeriez ajouter un bénéficiaire avec qui vous n’avez pas de lien familial, veuillez simplement ouvrir un nouveau REEE en cliquant sur « Ajouter ou transférer un compte » sur votre profil Wealthsimple.