Vous avez tout intérêt à transférer un compte REEE existant dans un compte géré par Wealthsimple si vous recherchez un service d’investissement automatisé et abordable qui gère vos placements pour vous.

Étape 1. Ouvrir un REEE géré dans votre profil Wealthsimple

Vous devrez ouvrir un REEE auprès de Wealthsimple avant de pouvoir lancer la procédure de transfert de compte. Si vous avez un(e) cotitulaire, il ou elle devra se connecter à son compte Wealthsimple et signer les formulaires numériquement.

Au moment d’ouvrir le REEE, pensez à ajouter tous les bénéficiaires rattachés au REEE détenu auprès de votre institution actuelle. Veuillez également vérifier que les titulaires du compte ouvert auprès de Wealthsimple sont les mêmes que ceux enregistrés auprès de l’autre institution. Si ce n’est pas le cas, le transfert échouera.

Étape 2. Télécharger un relevé de compte

Téléchargez un relevé de compte correspondant au compte de placement que vous souhaitez transférer vers Wealthsimple. Nous vous demanderons de téléverser le relevé lorsque vous créerez une demande de transfert.

Vérifiez bien que vos coordonnées actuelles concordent avec celles figurant sur le relevé de votre compte de placement. Si votre banque possède des informations obsolètes, pensez à leur demander de les mettre à jour avant de demander un transfert.

Si les renseignements en notre possession ne correspondent pas à celles dont votre banque dispose, elle rejettera la demande de transfert.

Étape 3. Choisir les modalités de transfert

Vous avez deux options pour transférer des fonds sur votre compte géré Wealthsimple :

1. L’intégralité du solde du compte (Recommandé)
   Nous transférons le montant au jour du transfert de vos actifs sur nos comptes. Une fois votre transfert réalisé, nous vendrons tous les actifs transférés et les réinvestirons en temps opportun. Toutefois, si votre transfert comprend des fonds communs de placement qui donneraient lieu à des frais sur la vente, nous vous enverrons un courriel afin de programmer un appel avec l’un de nos gestionnaires de portefeuille avant de vendre les actifs.
   
   
2. L’intégralité du solde du compte en liquidité
   Votre institution vendra vos actifs et nous transfèrera les fonds. N’oubliez pas que votre banque peut facturer des frais de transaction pour vendre vos actifs.

Étape 4. Demander un transfert

1. Connectez-vous à votre compte Wealthsimple.
2. Sélectionnez Déplacer dans le menu supérieur.
3. Sélectionnez Déplacer un compte vers Wealthsimple.
4. Ouvrez le menu Type de compte.
5. Sous Épargne, sélectionnez REEE.
6. Sélectionnez Suivant pour continuer. 
7. Sur l'écran suivant, sélectionnez REEE de nouveau.
8. Cliquez sur le bouton fléché en bas pour continuer.
9. Saisissez votre numéro de compte auprès de l'établissement cédant.
10. Choisissez comment vous souhaitez transférer vos fonds (tels quels ou en espèces).
11. Saisissez une valeur estimée du compte que vous transférez.
12. Téléchargez un relevé de compte.
13. Acceptez le transfert du compte vers votre REEE Wealthsimple.
14. Confirmez les bénéficiaires sur le compte.
15. Vérifiez et signez numériquement votre demande de transfert.

Si vous avez déjà un REEE familial Wealthsimple et que vous souhaitez ajouter un bénéficiaire, veuillez entrer en contact avec notre équipe. Remarque : Pour un REEE familial, tous les bénéficiaires doivent avoir un lien de parenté avec vous (pour en savoir plus, cliquez ici).

Si vous possédez déjà un REEE Wealthsimple et que vous souhaitez ajouter un bénéficiaire sans lien avec vous, il vous suffit d’ouvrir un nouveau REEE dans « Ajouter un autre compte » dans votre profil.

Pour connaître l’état de votre transfert, vous pouvez afficher et annuler vos transferts en attente.