Nous offrons à peu près tous les types de comptes disponibles au Canada. Vous trouverez ici une brève description des types de comptes offerts. Pour plus d'information, cliquez sur les liens ou visitez notre page Investissement 101.

1. REER : Un régime d'épargne retraite enregistré (REER) est un compte conçu pour aider les Canadiens à épargner pour la retraite. Aussi longtemps que les placements seront détenus dans votre REER, vous n'aurez pas à payer d'impôt sur les intérêts, les dividendes ou les gains en capital que vous gagnerez. Il y a un montant limite de REER auquel vous pouvez contribuer chaque année.
2. REER au profit de l'époux ou du conjoint : Le régime enregistré d'épargne-retraite de conjoint (REER de conjoint) est souvent utilisé pour alléger le fardeau fiscal des couples avec une grande disparité salariale. Il évite que le partenaire ayant le salaire le plus élevé ait d'énormes économies pour sa retraite alors que l'autre en a peu. Les limites de cotisation demeurent pareilles, même si vous avez un REER et un REER de conjoint.
3. CELI : Un compte d'épargne libre d'impôt (CELI) favorise l'épargne à long terme en offrant des avantages fiscaux. En effet, tout revenu gagné dans un CELI est exempt d'impôt, même lorsque vous le retirez. Il y a une limite annuelle de contribution à un CELI.
4. Compte non enregistré : C'est un compte personnel (ou conjoint) dans lequel vous pouvez contribuer autant ou aussi peu que vous le souhaitez. Tous les intérêts, dividendes et gains en capital gagnés dans un compte non enregistré aura des incidences fiscales. Vous aurez probablement ce type de compte une fois que vous aurez cotisé les montants maximaux à votre REER et à votre CELI.
5. Compte comptant :Il s'agit d’un hybride entre un compte d’épargne et un compte d’opérations, dont un taux d’intérêt de 0,5 %.
6. REEE : Un régime enregistré d'épargne-études sert à épargner pour l'éducation d'un enfant. Vous pouvez cotiser un maximum à vie de 50 000 $ par enfant, et le gouvernement y contribuera dans une certaine portion.
7. FERR : Votre REER doit être converti en un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) à la fin de l'année où vous atteignez 71 ans.
8. CRI: Vous posséderez un compte de retraite immobilisé (CRI) si vous avez une pension d'un ancien employeur, mais n'êtes pas encore à la retraite. Vous ne pouvez pas contribuer à un CRI, mais vous avez le contrôle sur les investissements dans votre compte.
9. Compte d'entreprise : Un compte d'investissement d'affaires est ouvert au nom de votre entreprise. Tout comme un compte personnel, il permet à votre entreprise d'investir de l'argent afin qu'il puisse fructifier.

Si vous n'êtes pas certain du type de compte qui vous convient, nous sommes là pour vous aider! Écrivez-nous!

Note : Wealthsimple ne prend pas en charge les REEI pour le moment. Nous visons toutefois de le faire à l'avenir. Pour être placé sur la liste d'attente, veuillez nous écrire.