Type d'investisseur
Nos portefeuilles audacieux comportent de 75 % à 90 % d'actions. Ils sont conçus pour une tolérance au risque moyenne à élevée. Si vous êtes relativement à l'aise avec les fluctuations du marché et comprenez que peuvent survenir de courtes périodes creuses, ce portefeuille est fait pour vous.
Rendement
Nous avons modélisé un portefeuille composé à 80 % d'actions. Ce portefeuille a connu une croissance de 55,6% (nette de frais) entre le lancement de Wealthsimple, le 20 août 2014, et le 31 décembre 2020.
| Montant total investi: $10,000 | Valeur du portefeuille avec les rendements: $15,565 |
| Croissance des investissements - Périod de temps: 08/20/2014 - 12/31/2020 | |
| Période | Rendement |
| 1 mois | 2,06% |
| 3 mois | 6,69% |
| 6 mois | 10,81% |
| 1 an | 9,75% |
| Dès la mise en vigueur | 55,65% |
| Dès la mise en vigueur (annualisé) | 7,20% |
| 3 ans (annualisé) | 7,04% |
| 5 ans (annualisé) | 8,18% |
| Année | Rendement |
| 2014 | 0,36% |
| 2015 | 4,70% |
| 2016 | 8,07% |
| 2017 | 11,76% |
| 2018 | -4,35% |
| 2019 | 16,82% |
| 2020 | 9,75% |
Composition d'un compte enregistré (REER)
Votre portefeuille enregistré (REER) sera investi dans les fonds suivants :
| Vanguard Total Stock Market | VTI | 3 800 titres de sociétés à capitalisation élevée, moyenne et faible et microcapitalisation reflétant le marché des actions aux États-Unis | 20 % |
| FNB marché global Vanguard US (Couvert en $ CA) | VUS | Des entreprises diversifiées reflétant le marché boursier américain avec une exposition au risque de change couverte | 5 % |
| FNB mondial à volatilité minimale iShares MSCI | ACWV | Exposition à plus de 400 titres de marchés développés et émergents à volatilité minimale | 10 % |
|
Fonds marchés émergents à volatilité minimale iShares MSCI
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EEMV | Exposition à plus de 300 titres de marchés émergents à volatilité minimale | 15 % |
| iShares Core MSCI EAFE USD | IEFA | Titres à capitalisation élevée, moyenne et faible, développés en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient | 20 % |
| Indice composé plafonné Shares Core S&P/TSX | XIC | + de 250 actions canadiennes représentant 95 % du marché des actions au Canada | 10 % |
| FNB à indice TIPS Mackenzie US | QTIP | Exposition à des obligations américaines protégées contre l'inflation | 5 % |
| FNB BMO obligations fédérales à long terme | ZFL | Titres de créances à long terme ou garantis par le gouvernement canadien | 15 % |
Le RFG de ce portefeuille est de 0,16% et ses frais de gestion s'élèvent à 0,5 %.
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