Niveau de risque du portefeuille
Le niveau de risque de votre portefeuille dépend de vos objectifs financiers, de votre horizon de placement, de votre tolérance au risque, de votre expérience et de votre niveau de connaissance en placements. Vous pouvez modifier votre cote de risque en fonction de l’évolution de ces éléments. Vous pouvez même définir des cotes de risque différentes pour chaque portefeuille car vous pouvez avoir des horizons de placement et des objectifs différents pour chaque compte.
Thème du portefeuille
Wealthsimple propose présentement trois thèmes différents pour les comptes gérés : standard, investissement socialement responsable (ISR) et Halal Le thème détermine le type d’actifs que nous détenons dans votre portefeuille.
Mettre à jour votre niveau de risque
Un niveau de risque sera attribué à chaque compte géré par Wealthsimple.
Voici les étapes à suivre pour mettre à jour votre niveau de risque :
- Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile.
- Appuyez sur la flèche située en bas de votre écran.
- Choisissez votre compte souhaité.
- Dans Portefeuille, appuyez sur Niveau de risque.
- Choisissez votre niveau de risque à l’aide du curseur.
- Appuyez sur Appliquer cette modification.
- Rendez-vous à l’adresse my.wealthsimple.com et connectez-vous à votre profil d’épargne et de placements gérés.
- Choisissez votre compte souhaité.
- Du côté droit de la page, sous Portefeuille, vous verrez votre Niveau de risque.
- Sélectionnez Modifier.
- Choisissez votre nouveau niveau de risque et cliquez sur Appliquer cette modification.
Mettre à jour votre thème
Voici les étapes à suivre pour mettre à jour votre thème :
- Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile.
- Appuyez sur la flèche située en bas de votre écran.
- Choisissez votre compte souhaité.
- Dans Portefeuille, appuyez sur Thème.
- Choisissez le thème souhaité.
- Appuyez sur Appliquer cette modification.
- Rendez-vous à l’adresse my.wealthsimple.com et connectez-vous à votre profil d’épargne et de placements gérés.
- Choisissez votre compte souhaité.
- Sur la droite de la page, sous Portefeuille, vous verrez votre Thème.
- Sélectionnez Modifier.
- Choisissez votre nouveau thème et cliquez sur Appliquer cette modification.
Questions fréquemment posées
Puis-je investir l’intégralité de mon portefeuille en actions?
Pour investir la totalité des actifs en actions, vous devrez prendre contact avec l’un de nos gestionnaires de portefeuille qui vérifiera si ce placement peut vous convenir. Veuillez contacter notre équipe de soutien qui vous expliquera les prochaines étapes à suivre.
Pour savoir comment utiliser les obligations pour diversifier votre portefeuille, veuillez lire cet article.
Puis-je avoir des liquidités sur mon compte géré par Wealthsimple?
Les comptes gérés de Wealthsimple permettent d’investir automatiquement les fonds que vous ajoutez à votre compte de placement. Lorsque vous ajoutez des fonds à un compte géré, nous les plaçons automatiquement pour vous. Il n’est donc pas possible d’avoir un solde de liquidité sur votre compte.
Il se peut toutefois que vous soyez amené à réduire votre exposition aux fluctuations du marché et éviter des pertes. Dans ce cas, il peut être judicieux de transférer vos fonds dans un FNB d’épargne à intérêt élevé.
Si vous souhaitez investir dans un FNB d’épargne à intérêt élevé, veuillez communiquer avec notre équipe de soutien pour connaître les démarches à suivre.
Remarque : Un compte non enregistré ne permet pas d’investir dans un FNB d’épargne à intérêt élevé. Envisagez plutôt de placer vos fonds sur un compte épargne personnel ou conjoint. Ces comptes rapportent 0,5 % d'intérêt.
Pourquoi mon bouton « Modifier » est-il grisé?
Consultez votre page d'accueil (dans votre navigateur web) pour trouver une invitation à discuter avec un gestionnaire de portefeuille. Vous verrez peut-être un message vous informant qu'afin d'investir votre argent, l'un de nos gestionnaires de portefeuille devra discuter avec vous. Si vous avez déjà programmé un rendez-vous, cette notification sera retirée après votre appel.
Si vous ne voyez pas cette invitation, veuillez contacter notre équipe de soutien pour connaître les étapes à suivre.
Pourquoi mon niveau de risque n’a-t-il pas encore été modifié?
Notre équipe examine chaque demande de modification d’un portefeuille. Cela prend généralement entre 1 et 2 jours ouvrables. Dans certains cas, nous pouvons vous demander de programmer un rendez-vous avec l’un de nos gestionnaires de portefeuille. Cela s'explique par le fait que les modifications doivent être autorisées par un gestionnaire de portefeuille afin de s’assurer qu’elles sont en phase avec vos objectifs. Cela s’inscrit dans le cadre de la responsabilité fiduciaire que nous avons à l’égard de nos clients.
Si vous n’avez reçu aucun message de notre part depuis plus de 2 jours ouvrables, veuillez consulter vos courriels afin de vérifier si vous avez un message intitulé « Action requise pour investir vos fonds ou un message similaire de la part d’un gestionnaire de portefeuille. Si vous n’avez rien reçu, veuillez contacter notre équipe de soutien.
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