Qu'est-ce que le protocole Chainlink ?

Chainlink est un réseau Oracle décentralisé. En d’autres mots, il s’agit d’un protocole qui aide les contrats intelligents en chaînes de blocs (code qui s'exécute automatiquement une fois qu'une certaine condition est remplie) à vérifier les entrées et les sorties de données. Les chaînes de blocs ne permettent pas intrinsèquement une connexion avec des données « du monde réel »; Chainlink aide donc les contrats intelligents à le faire de manière sécurisée. Chainlink étend les fonctionnalités des chaînes de blocs en connectant des contrats intelligents à des données, des tâches, des paiements et autres éléments du monde réel d'une manière hautement sécurisée et fiable. 

Les contrats intelligents s'appuient sur des points de données pour déclencher certaines tâches automatisées. Ce processus peut présenter une vulnérabilité : au moment le plus crucial de la relation contractuelle, nous devons nous fier à une seule entrée/sortie qui ne serait pas soumise aux mêmes protections consensuelles que la chaîne de blocs. Ce qui différencie Chainlink des autres solutions Oracle, c'est qu'il fonctionne comme un réseau entièrement décentralisé pour remédier à la vulnérabilité à source unique expliquée ci-dessus.

Chainlink collecte des données au moyen d’un groupe de nœuds décentralisés et triés sur le volet qui aide les contrats intelligents à vérifier la légitimité des données externes. Le travail d’approvisionnement de données se produit souvent à l’extérieur d'une chaîne de blocs, tandis que le travail de validation se produit sur la chaîne de blocs. 

Qu'est-ce que LINK ?

Les opérateurs de nœuds Chainlink sont récompensés pour leurs efforts par LINK, un jeton ERC-677 conçu sur un réseau de chaînes de blocs Ethereum. Les jetons ERC-677 héritent des fonctionnalités des jetons ERC-20 tout en permettant également le transfert de données. LINK est utilisé pour récompenser les opérateurs de nœuds pour la récupération de données pour les contrats intelligents. Pour qu’un contrat intelligent puisse utilise un nœud Chainlink, il devra payer son opérateur de nœud Chainlink à l'aide de jetons LINK. 

En mai 2021, environ 43 % de l'offre maximale de 1 milliard de LINK était en circulation. En 2017, Chainlink a vendu 35 % de LINK monnayé dans une première émission de jetons pour aider à financer son développement. Les 35 % supplémentaires des jetons frappés étaient destinés à être distribués aux opérateurs de nœuds qui effectuent le travail de vérification, et 30 % sont détenus par l'équipe principale de Chainlink pour payer les dépenses d'exploitation et de développement. 

En termes simples, le jeton LINK est la façon dont les participants à la plateforme Chainlink paient pour ses services. Inversement, les opérateurs de nœuds doivent faire des dépôts LINK pour démontrer leur engagement envers le réseau et inciter à un bon service.

En quoi LINK diffère de Bitcoin

Il y a quelques différences importantes entre LINK et Bitcoin.

Bitcoin est basé sur la chaîne de blocs Bitcoin, qui n'exploite que les transactions Bitcoin sur la chaîne de blocs Bitcoin.

En revanche, LINK est un jeton basé sur la chaîne de blocs Ethereum. Il s'agit d'une version modifiée du jeton ERC-20 qui lui permet de transférer des données dans le cadre d'une transaction. Vous ne pouvez pas le miner, et seuls ceux triés sur le volet par l'équipe Chainlink sont en mesure de valider les informations. En ce sens, Chainlink n'est pas aussi décentralisé que Bitcoin, qui n'est pas géré par une entreprise centralisée et n’a pas tenu de vente de jetons. Cela dit, les services de Chainlink nécessitent un certain contrôle de qualité pour être utiles et fiables, et le cycle de paiement et de jalonnement LINK permet une certaine automatisation de ce processus de contrôle de qualité. 

Le marché de LINK est également beaucoup plus petit que celui de Bitcoin. En mai 2021, sa capitalisation boursière de 22 milliards de dollars le place à une fraction de celle de Bitcoin, qui s’élève à 1,1 billion de dollars. 

Le succès de LINK dépend également de facteurs différents de ceux de Bitcoin. Chainlink dispose d'une équipe centralisée qui prend des décisions concernant ses services. En revanche, Bitcoin est une chaîne de blocs décentralisée gérée par un réseau de milliers de mineurs pour la plupart anonymes. Aussi, tandis que Bitcoin est sur le marché depuis une décennie et que sa taille signifie qu'il a été soumis à des millions de tests de résistance, Chainlink est beaucoup plus récent. Cela dit, avec un volume de transactions quotidien de plus de 3 milliards de dollars, Chainlink a clairement établi un marché pour ses contributions à l'écosystème crypto. 

En tant que titulaire de LINK, votre utilisation n’est pas limitée uniquement aux services Chainlink. Vous pouvez prêter votre LINK sur des plateformes comme Aave et générer des rendements sur vos actifs.

Énoncé de risque

Avant de négocier des cryptomonnaies, il est important de comprendre les risques encourus. Le présent aperçu constitue une base à partir de laquelle vous pouvez effectuer vos propres recherches avant d'investir dans une cryptomonnaie. D'abord et avant tout, précisons ce qui suit :

aucune autorité canadienne de réglementation des valeurs mobilières n'a exprimé d'opinion sur Chainlink, y compris une opinion selon laquelle LINK n'est pas en soi un titre ou un dérivé.

Wealthsimple a effectué une évaluation juridique de LINK avant de l’offrir sur Wealthsimple Crypto, et a conclu que LINK n'est pas un titre ou un dérivé, et qu’il y a peu de chances qu’il soit considérée comme tel. Cependant, cette conclusion pourrait changer un jour. Les répercussions d’un tel changement sur la valeur d'un actif sont décrites dans notre document de Divulgation.

Nous avons évalué LINK sur la base d'informations accessibles au public, y compris (mais sans s'y limiter) :

• la création, la gouvernance, l'utilisation et la conception de Chainlink, y compris le code source, la sécurité et la feuille de route pour la croissance dans la communauté des développeurs et, le cas échéant, l'expérience de l'équipe de développeurs qui ont créé Chainlink à l’origine;
• l'offre, la demande, les échéances, l'utilité et la liquidité de LINK;
• les risques techniques importants associés à LINK, y compris tout défaut de code, toute faille de sécurité et les autres menaces posant un risque pour LINK et sa chaîne de blocs sous-jacente (notamment la susceptibilité au piratage et les conséquences des embranchements) ou les pratiques et protocoles qui s'y appliquent;
• les risques juridiques et réglementaires associés à Chainlink, y compris toute action civile, mesure réglementaire, poursuite criminelle ou mesure d’exécution en instance, éventuelle ou antérieure, associés à l'émission, à la distribution ou à l'utilisation de LINK.

Comme pour toutes les autres cryptomonnaies, investir dans LINK présente des risques généraux, notamment des risques associés à sa brève existence ainsi qu’à la volatilité, à la liquidité, à la demande, aux embranchements, à la cryptographie, à la réglementation, à la concentration, à la négociation électronique et à la cybersécurité. Chacun de ces risques est décrit plus en détail dans notre énoncé de Divulgation, disponible dans l'application. En plus de ces risques généraux, mentionnons que le réseau Chainlink présente une certaine concentration de risque, alors qu’une partie significative de son offre en circulation est détenue par ses 100 plus grands titulaires. Ce risque diminuera à mesure que le réseau gagne en maturité. En outre, la communauté Chainlink n’a aucune obligation juridique ou réglementaire de divulguer au public des informations importantes concernant ses activités. Les titulaires de LINK n'ont aucun recours contre Chainlink ou Wealthsimple si LINK perd de la valeur pour quelque raison que ce soit.

Nous tenons à souligner que la présente déclaration relative aux cryptoactifs ne prétend pas à l’exhaustivité; elle ne présente pas tous les risques associés à la négociation de LINK. Les investisseurs et investisseuses doivent évaluer eux-mêmes le niveau de risque adéquat dans la situation qui leur est propre.

WDA offre des contrats de cryptomonnaie sur la base d’une dispense de prospectus accordée dans une décision rendue à l’égard de Wealthsimple Digital Assets Inc. en date du 18 juin 2021. Veuillez noter que les droits prévus par les lois régissant les actions en dommages-intérêts, et les droits de résolution prévus par les lois sur les valeurs mobilières de chaque province et territoire du Canada ne s'appliquent pas si le présent énoncé contient des assertions inexactes.

 

Dernière mise à jour : 26 juillet 2021