La mise en place d’une procuration dans votre profil Wealthsimple donne à votre mandataire l'accès et l'autorité exclusifs sur la gestion de votre compte. La personne à qui vous donnez procuration aura toute latitude pour gérer votre argent dans votre compte Wealthsimple. 

Si vous souhaitez configurer une procuration, vous devez demander à une personne de confiance. Vous pouvez choisir votre conjoint, un ami proche ou un membre de la famille. Réfléchissez bien pour déterminer s'ils sont le meilleur choix pour gérer votre argent, et s'ils le font dans votre meilleur intérêt.

Types de procuration

Vous pouvez mettre en place deux types de procuration :

1. Procuration générale : elle permet à votre mandataire de gérer vos finances en votre nom uniquement tant que vous êtes mentalement capable. Elle prend fin si vous n’avez plus la capacité mentale de gérer vos propres affaires.
2. Procuration perpétuelle : elle permet à votre mandataire d’agir en votre nom si vous n’avez plus la capacité mentale de gérer vos finances et vos biens.

Mise en place d’une procuration générale (client/donneur)

Vous devez nous indiquer la nature de votre relation, et nous donner les renseignements suivants à propos de la procuration : 

• Nom complet
• Adresse courriel
• Adresse de résidence/postale
• Numéro de téléphone 
• Date de naissance 
• Profession 

Pour nommer un mandataire, vous devrez communiquer avec notre équipe d’aide à la clientèle afin de nous donner les renseignements ci-dessus. 

Nous pouvons le faire pour vous en arrière-plan, à condition que votre mandataire et vous-même soyez en mesure de nous communiquer vos documents juridiques originaux ou notariés relatifs à la procuration. Vous pouvez télécharger une numérisation/une copie de vos documents juridiques de procuration dans votre profil en vous connectant à l’aide du lien sécurisé ici.

Documentation de procuration requise : 

• Document juridique de procuration (varie selon la province/juridiction)
• Procuration

Si vous avez des questions sur la création des documents nécessaires, nous vous recommandons de communiquer avec un professionnel du droit ou un planificateur successoral pour obtenir de l’aide.

Une fois que nous disposons des documents susmentionnés, notre équipe de soutien peut vous demander de remplir un formulaire supplémentaire pour terminer le processus.

Mise en place d’une procuration perpétuelle (mandataire/client frappé d’incapacité)

Vous devez nous indiquer la nature de votre relation avec le client, et nous donner les renseignements suivants vous concernant : 

• Nom complet
• Adresse courriel
• Adresse de résidence/postale
• Numéro de téléphone 
• Date de naissance 
• Profession 

Pour vous nommer vous-même comme mandataire, vous devrez communiquer avec notre équipe d’aide à la clientèle afin de nous donner les renseignements ci-dessus. 

Nous pouvons le faire pour vous en arrière-plan, à condition que vous soyez en mesure de nous communiquer vos documents juridiques originaux ou notariés relatifs à la procuration. Vous pouvez télécharger une numérisation/une copie de vos documents juridiques de procuration dans votre profil en vous connectant à l’aide du lien sécurisé ici.

Documentation de procuration requise : 

• Document juridique de procuration (varie selon la province/juridiction)
• Lettre signée par un médecin

Si vous avez des questions sur la création des documents nécessaires, nous vous recommandons de communiquer avec un professionnel du droit ou un planificateur successoral pour obtenir de l’aide.

Une fois que nous disposons des documents susmentionnés, notre équipe de soutien peut vous demander de remplir un formulaire supplémentaire pour terminer le processus.