L'ajout d'une procuration à votre profil Wealthsimple donne à votre mandataire l'accès et l'autorité exclusifs sur la gestion de votre compte. La personne que vous désignez comme mandataire aura toute latitude pour gérer votre argent dans votre compte Wealthsimple.
Si vous souhaitez établir une procuration, demandez à une personne de confiance. Vous pouvez choisir votre conjoint, un ami proche ou un membre de votre famille. Examinez attentivement si cette personne est la mieux placée pour gérer votre argent et si elle le fait dans votre intérêt.
Types de procuration
Il existe deux types de procuration différents :
- La procuration générale : Elle permet à votre mandataire de gérer vos finances en votre nom tant que vous êtes mentalement capable. Elle prend fin si vous devenez mentalement incapable de gérer vos propres affaires.
- Procuration permanente : Elle permet à votre mandataire d'agir en votre nom si vous n'êtes plus mentalement capable de gérer vos finances et vos biens.
Établissement d'une procuration générale (client/donateur)
Vous devez nous indiquer la nature de votre relation, ainsi que les informations suivantes concernant la procuration :
- Nom et prénom
- Adresse électronique
- Adresse de résidence/adresse postale
- Numéro de téléphone
- Date de naissance
- Profession
Pour nommer un POA, vous devrez contacter notre équipe de soutien pour nous fournir les informations ci-dessus.
Nous pouvons mettre en place cette procédure pour vous, à condition que vous et votre avocat soyez en mesure de partager avec nous les documents légaux originaux ou notariés de votre POA. Vous pouvez télécharger un scan/une copie de vos documents juridiques POA sur votre profil en vous connectant à l'aide du lien sécurisé ici.
Documents de la POA nécessaires :
- Document juridique de la POA (varie selon la province/juridiction)
- Lettre de procuration
Si vous avez des questions sur la création des documents nécessaires, nous vous recommandons de contacter un professionnel du droit ou un planificateur successoral pour obtenir de l'aide.
Une fois que nous aurons reçu les documents susmentionnés, notre équipe d'assistance pourra vous demander de remplir un formulaire supplémentaire pour achever la procédure.
Mise en place d'une procuration perpétuelle (avocat/client frappé d'incapacité)
Vous devrez nous indiquer la nature de votre relation avec le client, ainsi que les informations suivantes vous concernant :
- Nom et prénom
- Adresse électronique
- Adresse de résidence/adresse postale
- Numéro de téléphone
- Date de naissance
- Profession
Pour vous nommer en tant que POA, vous devrez contacter notre équipe de soutien pour nous fournir les informations ci-dessus.
Nous pouvons mettre en place cette procédure pour vous, à condition que vous puissiez partager avec nous les documents originaux ou notariés de votre POA. Vous pouvez télécharger un scan/une copie de vos documents légaux POA sur votre profil en vous connectant à l'aide du lien sécurisé ici.
Documents de la POA nécessaires :
- Document juridique de la POA (varie selon la province/juridiction)
- Lettre médicale signée par un médecin
Si vous avez des questions concernant la création des documents nécessaires, nous vous recommandons de contacter un professionnel du droit ou un planificateur successoral pour obtenir de l'aide.
Une fois que nous aurons reçu les documents susmentionnés, notre équipe d'assistance pourra vous demander de remplir un formulaire supplémentaire pour compléter la procédure.
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