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Comment peut-on transférer un compte existant à Wealthsimple?

Bien que nous nous efforcions de maintenir nos articles à jour, les renseignements sur cette page peuvent changer à tout moment et sans préavis. Si vous avez des questions concernant les délais requis pour déposer, transférer, retirer ou négocier des fonds, vous pouvez consulter notre article sur les déplacements de fonds ou communiquer avec notre équipe.

Premièrement, assurez-vous d'avoir ouvert le bon type de compte (REER, REEE, CELI, etc.) chez Wealthsimple. Le reste est simple! Vous pouvez transférer votre compte actuel d'une autre institution en suivant ces étapes:

  1. Connectez-vous à votre compte Wealthsimple et cliquez sur «Ajouter des fonds»
  2. Cliquez «Transférer un compte»
  3. Indiquez les détails de votre transfert
  4. Remplissez les renseignements bancaires liés à l'institution détenant votre compte. Un formulaire de transfert sera alors prérempli pour vous.
  5. Signez le formulaire dûment rempli et appuyez sur «Soumettre»
  6. Nous nous occupons du reste! Nous allons entrer en contact avec votre institution financière pour initier le transfert. Pour la suite, il ne vous restera plus qu'à attendre!

Lorsque vous transférez un compte, vous devez choisir si vous souhaitez transférer vos placements «en espèces» ou «en nature». Des frais peuvent être associés à la façon dont vous transférez vos investissements. Il est donc important de comprendre quelles sont vos options. Suivez ce lien pour en lire davantage sur le sujet. Si vous n'êtes pas certain de faire le bon choix, communique avec nous à support@wealthsimple.com

Est-ce que Wealthsimple offre la vérification en deux étapes (ou double authentification)?

Tout à fait! Wealthsimple est fière de vous offrir cette mesure de sécurité supplémentaire, aussi connue sous l’acronyme anglais 2FA. Vous aimeriez en savoir plus sur la vérification en deux étapes? Consultez notre FAQ ici, ou encore l’article de notre magazine (qui n'existe malheureusement qu'en anglais).

Vous pouvez activer la vérification en deux étapes à partir de votre application Wealthsimple, ou encore sur votre profil Wealthsimple en ligne. Pour pouvoir activer et utiliser cette option, il vous faudra un téléphone cellulaire ou un téléphone intelligent.

Pour activer la vérification en deux étapes à partir de l’application, touchez l’icône en haut à droite de votre écran et choisissez « Sécurité » parmi la liste d’options. Vous y verrez comment activer la vérification en deux étapes.

Pour activer la vérification en deux étapes à partir de votre profil en ligne, cliquez sur votre nom en haut à droite de l’écran et choisissez « Paramètres » parmi les options. Sur la page des Paramètres, cliquez sur l’onglet « Sécurité ». Vous y verrez comment activer la vérification en deux étapes.

Pendant le processus d’activation, vous devrez choisir de quelle façon vous recevrez vos vérifications : par message texte (SMS) ou bien par une application (comme Authy ou Google Authenticator). Choisissez celle qui vous convient le mieux!

Nous vous donnerons aussi un code de récupération. Conservez-le précieusement ailleurs que sur votre téléphone. Si par hasard vous perdiez votre téléphone, ou encore si on vous le volait, vous ne seriez plus capables d’accéder à votre compte étant donné que vous n’auriez plus la capacité de recevoir votre code pour la vérification en deux étapes. Le code de récupération vous permettra donc d’accéder une fois seulement à votre profil Wealthsimple pour pouvoir réactiver la vérification en deux étapes avec votre nouveau téléphone.