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Comment fais-je pour ouvrir un compte Wealthsimple?

Ouvrir un compte est très facile. Il n'y a que quatre petites étapes à suivre :

  1. Tout d'abord, remplissez la demande en ligne. À partir de notre page d'accueil, cliquez sur «Investir» et suivez les indications. Vous devrez nous fournir des renseignements de base, répondre à quelques questions sur votre expérience en matière d'investissement et signer électroniquement une ou plusieurs ententes de gestion de placements.
  2. Vérification bancaire : validez et liez un compte de banque en authentifiant votre compte bancaire en ligne en toute sécurité. Si vous préférez, vous pouvez aussi effectuer ce processus manuellement en téléchargeant un relevé bancaire, une capture d'écran de votre compte bancaire ou un spécimen de chèque.
  3. Appel d'évaluation : Selon votre niveau de tolérance au risque, la réglementation exige que vous receviez un appel de l'un de nos gestionnaires de portefeuille. Cette brève discussion, qui portera sur vous, vos objectifs de placements et votre expérience en matière d'investissement, vise à nous assurer que l'on gère votre argent de la meilleure manière qui soit pour vous.
  4. C'est tout! Votre compte devrait être approuvé d'ici cinq jours ouvrables.

Si vous avez besoin d'aide, n'hésitez pas à communiquer avec notre service à la clientèle au 1 855 255-9038 ouenvoyer une demande.

Comment peut-on approvisionner son compte Wealthsimple?

Bien que nous nous efforcions de maintenir nos articles à jour, les renseignements sur cette page peuvent changer à tout moment et sans préavis. Si vous avez des questions concernant les délais requis pour déposer, transférer, retirer ou négocier des fonds, vous pouvez consulter notre article sur les déplacements de fonds ou communiquer avec notre équipe.

Il existe trois façons simples de verser des fonds à son compte Wealthsimple:

  1. Transfert unique depuis un compte chèque : un transfert de fonds unique depuis votre compte bancaire vers votre compte Wealthsimple. Le transfert amorcé, nous prendrons le montant demandé de votre compte bancaire et le déposerons dans le compte Wealthsimple spécifié. 
  2. Dépôts automatiques récurrents : un certain montant d'argent est automatiquement retiré de votre compte chèque et déposé dans votre compte Wealthsimple de façon régulière. Vous décidez de la fréquence. Nous pouvons vous aider à établir des contributions hebdomadaires, bimensuelles ou mensuelles.
  3. Transfert d'un compte de placement existant : tout d'abord, assurez-vous d'ouvrir un compte du même type chez Wealthsimple (REER, CELI, etc.). Vous pourrez ensuite transférer le compte existant d'une autre institution financière vers Wealthsimple. 

Cliquez sur les liens ci-dessus pour suivre étape par étape les indications pour conclure votre transaction. Pour toute question ou si vous avez besoin d'aide, veuillez svp soumettre une demande à notre service à la clientèle.

Comment peut-on procéder à un TFE (transfert de fonds électronique)?

Vous pouvez effectuer un transfert de fonds unique («Juste cette fois») de votre compte bancaire à votre compte Wealthsimple en quelques minutes. Il vous suffit de suivre ces étapes:

  1. Connectez-vous à votre compte Wealthsimple
  2. Cliquez sur le bouton «Ajoutez des fonds»
  3. Sélectionnez le compte Wealthsimple dans lequel vous voulez ajouter des fonds
  4. Sélectionnez le compte de banque duquel vous prendrez l'argent à transférer
  5. Entrez le montant que vous désirez transférer
  6. Établissez la fréquence à laquelle vous voulez effectuer ce TFE (si c'est une cotisation unique, sélectionnez «Juste cette fois»)
  7. Choisissez la date de la transaction
  8. Cliquez sur «Enregistrer la nouvelle cotisation»

Pour toute question, écrivez-nous: support@wealthsimple.com.

Comment fait-on des dépôts périodiques automatiques (DPA) dans son compte Wealthsimple?

Ce plan prévoit un retrait automatisé de vos fonds qui seront versés régulièrement à votre compte Wealthsimple. La fréquence des versements dépend de vos préférences. Nous pouvons vous aider à configurer des cotisations hebdomadaires, aux 15 jours ou mensuelles. En plus, c'est gratuit!

Pourquoi mettre en place un plan de cotisations préautorisées?

C'est tout simplement une excellente façon de générer de la richesse. Un plan de cotisations préautorisées investit votre argent à intervalles réguliers. Vous bénéficierez grandement des rendements composés à long terme. Nous croyons en un conseil financier éprouvé: «investissez tôt, investissez souvent». Visitez cette page pour voir combien vous pourriez économiser au fil du temps si vous mettez en place un plan de cotisations préautorisées!

Comment puis-je en créer un?

  1. Accéder à votre compte Wealthsimple
  2. Cliquez sur le bouton «Ajouter des fonds»
  3. Sélectionnez le compte dans lequel vous voulez ajouter des fonds
  4. Sélectionnez le compte de banque duquel vous prendrez l'argent à transférer
  5. Entrez le montant
  6. Indiquez la fréquence de vos dépôts périodiques automatiques
  7. Sélectionnez une date de début pour les dépôts périodiques automatiques
  8. Cliquez sur «Enregistrer la nouvelle cotisation» et le tour est joué!

Vous pouvez modifier votre plan à tout moment. Il vous suffit simplement d'annuler votre DPA existant à partir de la page «Ajouter des fonds» et de créer un nouveau DPA.

Si vous avez des questions, veuillez nous envoyer un courriel à support@wealthsimple.com ou nous appeler au 1 855 510-8948.

Comment puis-je modifier mes informations bancaires?

Wealthsimple utilise un service sécurisé pour vérifier les informations de votre compte bancaire. C'est le moyen le plus rapide pour lier en toute sécurité votre compte bancaire à votre compte Wealthsimple.

Pour ajouter un nouveau compte bancaire, connectez-vous à Wealthsimple, allez sous l'onglet Dépôt en cours et cliquez sur Ajouter un compte bancaire. Sélectionnez votre banque et entrez les informations de votre compte bancaire en ligne. Si vous êtes un nouveau client de Wealthsimple, vous pourrez sélectionner votre banque lors de la configuration de votre profil.

Si votre banque n'est pas répertoriée ou si vous préférez vérifier votre compte bancaire manuellement, voici la marche à suivre détaillée.

Si vous avez des questions, n'hésitez pas à communiquer avec le service à la clientèle.

Comment fais-je pour ouvrir un compte Wealthsimple?

Ouvrir un compte est très facile. Il n'y a que quatre petites étapes à suivre :

  1. Tout d'abord, remplissez la demande en ligne. À partir de notre page d'accueil, cliquez sur «Investir» et suivez les indications. Vous devrez nous fournir des renseignements de base, répondre à quelques questions sur votre expérience en matière d'investissement et signer électroniquement une ou plusieurs ententes de gestion de placements.
  2. Vérification bancaire : validez et liez un compte de banque en authentifiant votre compte bancaire en ligne en toute sécurité. Si vous préférez, vous pouvez aussi effectuer ce processus manuellement en téléchargeant un relevé bancaire, une capture d'écran de votre compte bancaire ou un spécimen de chèque.
  3. Appel d'évaluation : Selon votre niveau de tolérance au risque, la réglementation exige que vous receviez un appel de l'un de nos gestionnaires de portefeuille. Cette brève discussion, qui portera sur vous, vos objectifs de placements et votre expérience en matière d'investissement, vise à nous assurer que l'on gère votre argent de la meilleure manière qui soit pour vous.
  4. C'est tout! Votre compte devrait être approuvé d'ici cinq jours ouvrables.

Si vous avez besoin d'aide, n'hésitez pas à communiquer avec notre service à la clientèle au 1 855 255-9038 ouenvoyer une demande.

Comment peut-on transférer un compte existant à Wealthsimple?

Bien que nous nous efforcions de maintenir nos articles à jour, les renseignements sur cette page peuvent changer à tout moment et sans préavis. Si vous avez des questions concernant les délais requis pour déposer, transférer, retirer ou négocier des fonds, vous pouvez consulter notre article sur les déplacements de fonds ou communiquer avec notre équipe.

Premièrement, assurez-vous d'avoir ouvert le bon type de compte (REER, REEE, CELI, etc.) chez Wealthsimple. Le reste est simple! Vous pouvez transférer votre compte actuel d'une autre institution en suivant ces étapes:

  1. Connectez-vous à votre compte Wealthsimple et cliquez sur «Ajouter des fonds»
  2. Cliquez «Transférer un compte»
  3. Indiquez les détails de votre transfert
  4. Remplissez les renseignements bancaires liés à l'institution détenant votre compte. Un formulaire de transfert sera alors prérempli pour vous.
  5. Signez le formulaire dûment rempli et appuyez sur «Soumettre»
  6. Nous nous occupons du reste! Nous allons entrer en contact avec votre institution financière pour initier le transfert. Pour la suite, il ne vous restera plus qu'à attendre!

Lorsque vous transférez un compte, vous devez choisir si vous souhaitez transférer vos placements «en espèces» ou «en nature». Des frais peuvent être associés à la façon dont vous transférez vos investissements. Il est donc important de comprendre quelles sont vos options. Suivez ce lien pour en lire davantage sur le sujet. Si vous n'êtes pas certain de faire le bon choix, communique avec nous à support@wealthsimple.com

Comment transférer mon régime de retraite agréé chez Wealthsimple?

Vous pouvez transférer vos régimes de retraite agréés dans votre compte Wealthsimple tant que votre employeur n'y cotise plus.

Toute l'information sur un transfert de pension devrait être détaillée dans la trousse de transfert de pension que vous avez reçue de votre employeur. Si vous ne l'avez pas reçue, veuillez en faire la demande à votre employeur. Vous pourriez aussi avoir besoin du formulaire T2151, qui est joint au bas de cet article.

Si votre employeur n'a pas de trousse de transfert à fournir, vous pouvez compléter votre transfert en suivant ces indications.

Compléter les documents de transfert

Veuillez vous assurer d'inscrire «Canadian ShareOwner Investments» comme institution destinataire. C'est notre service d'appui administratif. Voici leurs informations détaillées, si nécessaire:

Nom de l'institution destinataire: Canadian Shareowner Investments Inc
Adresse: 862 rue Richmond Ouest, Suite 201, Toronto, Ont., M6J 1C9
No. FINS: T003
No. CUID: CSIT
Numéro de régime modèle/Numéro d'enregistrement de l'ARC: RSP 521-145

Si les fonds dans votre régime de pension d'employeur sont immobilisés, vous devrez les transférer dans un CRI chez Wealthsimple. Vous pouvez ouvrir un CRI sur la page Ajouter un compte. Si les fonds ne sont pas immobilisés, vous pourrez les transférer dans votre REER.

Vous trouverez le numéro de compte de votre CRI ou de votre REER dans la section Mes documents de notre site Web. Ils apparaissent sur la confirmation de chacune de vos opérations, sur vos relevés mensuels et dans la Déclaration de politique d'investisseur.

Si vous avez besoin d'aide pour compléter ce processus, veuillez svp communiquer avec nous.

Est-ce que Wealthsimple offre la vérification en deux étapes (ou double authentification)?

Tout à fait! Wealthsimple est fière de vous offrir cette mesure de sécurité supplémentaire, aussi connue sous l’acronyme anglais 2FA. Vous aimeriez en savoir plus sur la vérification en deux étapes? Consultez notre FAQ ici, ou encore l’article de notre magazine (qui n'existe malheureusement qu'en anglais).

Vous pouvez activer la vérification en deux étapes à partir de votre application Wealthsimple, ou encore sur votre profil Wealthsimple en ligne. Pour pouvoir activer et utiliser cette option, il vous faudra un téléphone cellulaire ou un téléphone intelligent.

Pour activer la vérification en deux étapes à partir de l’application, touchez l’icône en haut à droite de votre écran et choisissez « Sécurité » parmi la liste d’options. Vous y verrez comment activer la vérification en deux étapes.

Pour activer la vérification en deux étapes à partir de votre profil en ligne, cliquez sur votre nom en haut à droite de l’écran et choisissez « Paramètres » parmi les options. Sur la page des Paramètres, cliquez sur l’onglet « Sécurité ». Vous y verrez comment activer la vérification en deux étapes.

Pendant le processus d’activation, vous devrez choisir de quelle façon vous recevrez vos vérifications : par message texte (SMS) ou bien par une application (comme Authy ou Google Authenticator). Choisissez celle qui vous convient le mieux!

Nous vous donnerons aussi un code de récupération. Conservez-le précieusement ailleurs que sur votre téléphone. Si par hasard vous perdiez votre téléphone, ou encore si on vous le volait, vous ne seriez plus capables d’accéder à votre compte étant donné que vous n’auriez plus la capacité de recevoir votre code pour la vérification en deux étapes. Le code de récupération vous permettra donc d’accéder une fois seulement à votre profil Wealthsimple pour pouvoir réactiver la vérification en deux étapes avec votre nouveau téléphone.