Dans cet article :
Aperçu
La négociation sur plateforme d'échange décentralisée (DEX) vous permet d'acheter et de vendre des milliers d'actifs cryptographiques directement sur une DEX depuis l'appli mobile. Cela vous donne accès à une sélection beaucoup plus large de jetons que ce qui est actuellement disponible sur notre plateforme.
Votre compte Wealthsimple Crypto actuel est sous garde, ce qui signifie que Wealthsimple détient et sécurise la crypto en fiducie pour vous, et ces actifs sont couverts par une assurance de nos partenaires dépositaires. La négociation DEX est différente. Lorsque vous effectuez votre première transaction DEX, Wealthsimple crée un portefeuille en autogarde pour vous. Cela signifie :
- Accès à plus de jetons : Vous obtenez accès à l'ensemble du marché en chaîne sur les réseaux pris en charge, et non seulement à la liste d'actifs sélectionnés par Wealthsimple.
- Aucune couverture d'assurance : Les actifs détenus dans votre portefeuille DEX en autogarde ne sont pas couverts par une assurance et ne bénéficient pas de la même surveillance réglementaire que nos offres crypto sous garde. Il n'y a aucune couverture d'assurance gouvernementale pour les pertes liées à l'accès au portefeuille ou aux transactions de chaîne de blocs.
Considérez cela comme le meilleur des deux mondes : L'expérience sélectionnée à laquelle vous vous attendez de Wealthsimple et toute l'étendue de la négociation en chaîne. Vous obtenez les deux dans une seule appli.
Comment commencer avec la négociation DEX
Pour commencer à négocier sur une DEX, vous devrez d'abord avoir un compte Crypto existant chez Wealthsimple. De là, vous pouvez suivre ces étapes :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Trouvez un actif DEX en le recherchant dans l'onglet Explorer. Les jetons admissibles DEX seront étiquetés en conséquence
- Lorsque vous effectuez votre première transaction DEX, Wealthsimple crée un nouveau portefeuille en autogarde pour détenir vos actifs DEX
- On vous demandera d'accepter les conditions générales avant que votre nouveau portefeuille soit créé
- Une fois votre portefeuille configuré, vous pouvez acheter et vendre des jetons DEX directement dans l'appli
Comment ça fonctionne
Lorsque vous placez un ordre d'achat pour un jeton DEX, votre crypto est convertie dans la devise nécessaire pour payer l'actif et tous les frais. Un agrégateur DEX tiers analyse ensuite la chaîne de blocs pour trouver le meilleur prix disponible, et la transaction est exécutée sur une DEX. L'actif apparaît alors dans votre portefeuille DEX.
Lorsque vous vendez un actif DEX, il quitte votre portefeuille et est vendu sur la DEX. Le produit apparaîtra dans votre compte Crypto sous garde comme un solde de trésorerie une fois que la transaction sera réglée.
Vos actifs DEX seront toujours détenus séparément dans votre portefeuille Crypto et séparés de vos actifs Crypto sous garde.
Comment une transaction DEX s'exécute réellement
Voici ce qui se passe lorsque vous achetez :
- Votre Crypto est convertie en USDC et est retirée vers votre portefeuille Crypto en autogarde pour payer l'actif DEX et tous les frais applicables.
- Un agrégateur DEX tiers analyse la chaîne de blocs pour trouver le meilleur prix disponible.
- La transaction s'exécute sur une DEX, et l'actif atterrit dans votre portefeuille DEX.
Voici ce qui se passe lorsque vous vendez :
- Les actifs sont échangés depuis votre portefeuille DEX.
- Le produit est converti en USDC et transféré dans votre compte Crypto sous garde.
Comprendre le glissement
Le glissement est la différence entre le prix que vous attendez lorsque vous placez une transaction et le prix auquel la transaction s'exécute réellement. Cela peut arriver parce que les prix des crypto bougent rapidement et les transactions DEX sont exécutées en chaîne, où les conditions de marché peuvent changer entre le moment où vous confirmez une transaction et le moment où elle se règle.
Quelques points à garder à l'esprit :
- Les jetons avec une faible liquidité sont plus susceptibles au glissement, car il pourrait ne pas y avoir suffisamment de volume à votre prix attendu pour remplir l'ordre complet.
- Les périodes de forte volatilité peuvent faire bouger les prix de manière significative en peu de temps.
- Tolérance au glissement : Pendant la bêta, une tolérance maximale fixe au glissement de 2 % est appliquée automatiquement. Si le prix bouge au-delà de 2 % de votre prix d'exécution attendu, la transaction n'aura pas lieu. Cela vous protège d'exécuter à un prix défavorable.
Le glissement est une partie normale de la négociation en chaîne et n'est pas unique à Wealthsimple. Examinez toujours le prix d'exécution estimé et la ventilation des frais avant de confirmer votre transaction.
Frais
Vous verrez une ventilation complète des frais avant de confirmer toute transaction.
Frais basés sur le volume
La négociation DEX utilise une structure de frais similaire à votre compte Crypto sous garde. Vos frais de négociation DEX sont basés sur votre statut client et votre volume de négociation mobile de 30 jours de votre compte Crypto sous garde — vous serez toujours facturé le montant le plus bas entre vos frais de base et vos frais basés sur le volume.
Les frais de fournisseur tiers peuvent également s'appliquer aux transactions de négociation DEX et seront transmis au coût sans majoration. Tous les frais applicables, y compris les frais de fournisseur, seront présentés pendant le flux d'ordre avant qu'une transaction soit traitée.
Frais de négociation de base par statut
| Statut client | Frais de base |
|---|---|
| Essentiel | 2,0 % |
| Avantage | 1,0 % |
| Génération | 0,5 % |
Frais de négociation basés sur le volume
| Seuil de tarification basé sur le volume (CAD) | Frais de négociation applicable basé sur le volume |
|---|---|
| Moins de 1 000 $ | 2,00 % |
| 1 000 $ – 9 999,99 $ | 1,50 % |
| 10 000 $ – 49 999,99 $ | 1,00 % |
| 50 000 $ – 99 999,99 $ | 0,75 % |
| 100 000 $ – 499 999,99 $ | 0,50 % |
| 500 000 $ – 999 999,99 $ | 0,25 % |
| 1 000 000 $ – 4 999 999,99 $ | 0,15 % |
| 5 000 000 $ – 9 999 999,99 $ | 0,10 % |
| 10 000 000 $ + | 0,05 % |
Les taux basés sur le volume peuvent s'appliquer si vous avez négocié au-dessus de certains seuils au cours des 30 derniers jours, descendant jusqu'à 0,05 % pour les négociateurs à volume élevé.
Sécurité et risques
Les actifs DEX n'ont pas passé par le processus d'inscription sous garde de Wealthsimple, il est donc important de faire vos propres recherches avant de négocier. Avant de négocier tout actif DEX, sa page d'actif montre des signaux de risque pour vous aider à prendre une décision plus éclairée. Les jetons signalés comme malveillants par notre fournisseur tiers sont automatiquement filtrés, mais ces signaux ne sont pas exhaustifs. Faites toujours vos propres recherches.
Signaux de risques
| Signaux de risques | Ce que cela signifie | Pourquoi c'est important |
| Nouvel actif | Récemment créé | Un historique limité signifie un risque plus élevé |
| Concentration des principaux détenteurs | Les principaux portefeuilles détiennent une grande part, possiblement de manière coordonnée | Un petit groupe pourrait manipuler le prix |
| Faible nombre de détenteurs | Peu de portefeuilles uniques détiennent ce jeton | Plus facile pour les initiés d'influencer |
| Faible liquidité | Il n'y a pas beaucoup de cet actif disponible pour négocier | Votre transaction peut subir un glissement élevé ou échouer |
| Permissions de jeton douteuses | Le créateur peut modifier les avoirs, restreindre les transferts ou créer de nouveaux jetons | Inclut des risques comme Délégué permanent, Non transférable, Crochet de transfert et Créable |
| Négociation artificielle | La performance du graphique semble anormalement parfaite | Peut signaler une manipulation de prix |
Sécurité
Votre portefeuille DEX est provisionné automatiquement dans l'appli mobile en utilisant une gestion de clés sécurisée et chiffrée, et aucune configuration manuelle n'est requise. Vos informations d'identification de portefeuille sont protégées par une authentification basée sur l'appareil et l'infrastructure de sécurité de Wealthsimple.
Comment vous protéger lors de l'utilisation de la négociation DEX
L'écosystème DEX comporte des risques uniques qui n'existent pas dans votre compte Wealthsimple sous garde. Voici comment rester en sécurité :
- Vérifiez avant de confirmer. Examinez toujours l'actif, le montant et le réseau avant de compléter toute transaction. Les transactions de chaîne de blocs ne peuvent pas être annulées.
- Recherchez les jetons avant de négocier. Les jetons DEX n'ont pas été examinés par Wealthsimple. Examinez tout signal de risque et faites vos propres recherches. Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas.
- Protégez l'accès à votre compte. Votre portefeuille DEX est lié à votre profil Wealthsimple. Gardez vos informations d'identification de connexion et votre authentification à deux facteurs sécurisées.
Limites d'achat et limites de pertes
Les limites d'achat s'appliquent-elles à la négociation DEX ?
Non. La limite d'achat crypto, qui limite la plupart des achats crypto sous garde à un total combiné de 30 000 $ net par période de 12 mois, ne s'applique pas à la négociation DEX. Cette limite est une exigence réglementaire liée à votre compte Crypto sous garde. Puisque les transactions DEX sont exécutées depuis votre portefeuille en autogarde à l'extérieur de cette infrastructure, elles n'y sont pas sujettes.
Les limites de pertes s'appliquent-elles à la négociation DEX ?
Non. Les limites de pertes, qui sont assignées à votre compte Crypto sous garde basées sur votre profil financier et tolérance au risque, ne s'appliquent pas à la négociation DEX. Les limites de pertes sont une exigence réglementaire des ACVM liée à votre compte sous garde, et les transactions DEX se produisent dans votre portefeuille en autogarde à l'extérieur de ce cadre.
Cela signifie aussi que les pertes encourues par la négociation DEX ne compteront pas vers le calcul de limite de perte de votre compte sous garde, et une perte DEX ne déclenchera pas de période de refroidissement sur votre capacité d'acheter des actifs dans votre compte sous garde.
Déclaration fiscale
Les transactions DEX sont-elles imposables ?
Oui, chaque transaction DEX est un événement imposable, tout comme la négociation de Crypto inscrite. Lorsque vous achetez ou vendez un jeton DEX, vous pourriez réaliser un gain ou une perte en capital qui doit être déclaré sur votre déclaration de revenus. Cela s'applique que vous fassiez un profit ou une perte sur la transaction ; toute disposition d'une cryptomonnaie déclenche une obligation de déclaration sous les règles fiscales canadiennes.
Wealthsimple fournira-t-il un rapport de gains et pertes réalisés pour mes transactions DEX ?
Non. Contrairement à votre compte Crypto sous garde, les transactions DEX ne sont pas admissibles à un rapport de gains et pertes réalisés. C'est parce que les transactions DEX sont exécutées à l'extérieur de l'infrastructure sous garde de Wealthsimple, donc Wealthsimple n'a pas une visibilité complète sur les transactions en chaîne nécessaires pour générer ce rapport.
Pour votre compte Crypto sous garde, vous pouvez encore accéder à votre rapport de gains et pertes réalisés et résumé des transactions Crypto comme d'habitude. Ceux-ci refléteront l'USDC (ou autre crypto) qui a été retiré de votre compte sous garde pour financer une transaction DEX, et le produit déposé de retour quand vous avez vendu.
Comment les transactions DEX apparaissent-elles dans mon compte sous garde à des fins fiscales ?
Lorsque vous effectuez une transaction DEX, deux événements se produisent qui sont visibles dans votre compte Crypto sous garde :
- Lorsque vous achetez un jeton DEX : La crypto de financement (par exemple, USDC) est retirée de votre compte sous garde. Ce retrait apparaîtra dans votre résumé des transactions Crypto.
- Lorsque vous vendez un jeton DEX : Le produit est déposé dans votre compte Crypto sous garde comme USDC. Ce dépôt apparaîtra aussi dans votre résumé des transactions Crypto.
L'échange lui-même (l'échange en chaîne entre la crypto de financement et le jeton DEX) se produit dans votre portefeuille en autogarde et n'apparaîtra pas dans vos documents fiscaux Wealthsimple.
Comment devrais-je suivre mes transactions DEX à des fins fiscales ?
Puisque Wealthsimple ne fournit pas de rapport de gains et pertes réalisés pour les transactions DEX, vous êtes responsable de suivre votre propre historique de transactions DEX. Pour calculer vos gains ou pertes en capital, vous devrez enregistrer :
- La date de chaque transaction
- Le jeton acheté ou vendu
- Le montant et le coût en CAD au moment de la transaction (prix de base rajusté)
- Le produit en CAD au moment de la vente
Vous pouvez voir votre historique de transactions en chaîne en utilisant un explorateur de chaîne de blocs (par exemple, Etherscan pour Ethereum), ou utiliser un outil fiscal crypto tiers qui supporte les importations de portefeuille.
Nous recommandons de garder des dossiers détaillés de toutes vos transactions DEX et de consulter un professionnel fiscal si vous n'êtes pas sûr comment les déclarer.
Fermeture de votre compte
Avant de fermer votre compte Crypto sous garde, vous devrez vendre tous les actifs DEX que vous détenez. Contrairement aux crypto inscrites, les actifs DEX ne peuvent pas être transférés vers un portefeuille externe pendant la sortie précoce, il est donc important de les vendre d'abord.
Voici quoi faire avant de fermer votre compte :
- Vendez tous les actifs DEX. Allez à chaque jeton DEX que vous détenez et placez un ordre de vente. Le produit sera déposé dans votre compte Crypto une fois que la transaction sera réglée.
- Confirmez que votre portefeuille DEX est vide. Vérifiez vos avoirs pour vous assurer qu'aucun actif DEX ne reste.
- Procédez à la fermeture du compte. Une fois que votre portefeuille DEX est vide, vous pouvez fermer votre compte Crypto par le processus normal.
Si vous fermez votre compte avec des actifs DEX encore dans votre portefeuille, vous pourriez perdre l'accès à ces actifs. Notre équipe de soutien n'est pas en mesure de récupérer les actifs d'un compte fermé.
Foire aux questions
Quelle est la différence entre les actifs DEX et les actifs inscrits ?
Les actifs inscrits ont passé par le processus d'examen et d'inscription de Wealthsimple. C'est une sélection soignée et fiable, et Wealthsimple les détient en votre nom tout en étant couverts par une assurance.
Les actifs DEX sont différents. Vous obtenez accès à l'ensemble du marché en chaîne dès que les jetons sont créés, mais Wealthsimple ne les examine ni ne les détient, et ils ne sont pas couverts par une assurance.
Comment puis-je savoir quels jetons sont DEX et lesquels sont inscrits ?
Les actifs DEX ont une étiquette DEX sur leur page d'actif dans l'appli mobile.
Puis-je encore négocier les actifs inscrits sur Wealthsimple ?
Oui. La négociation DEX est un ajout, pas un remplacement. Tous vos actifs inscrits sont encore disponibles.
Quels modes de paiement puis-je utiliser pour acheter des jetons DEX ?
Vous pouvez financer les transactions DEX en utilisant :
- USDC de votre compte Crypto (ETH et SOL à venir bientôt)
- Solde de trésorerie du compte Crypto (à venir bientôt)
Quel est le montant minimum de transaction ?
Le montant minimum de transaction est de 1 $ USD.
Quels types de transactions puis-je faire ?
Seuls les ordres au marché sont pris en charge.
Puis-je faire du staking ou des achats récurrents sur les jetons DEX ?
Le staking n'est pas pris en charge. Les achats récurrents arrivent bientôt.
Quelles cryptomonnaies puis-je négocier ?
Vous pouvez négocier les jetons DEX disponibles sur le réseau Ethereum. Cela vous donne accès à une vaste sélection de jetons en chaîne au-delà des actifs inscrits sélectionnés par Wealthsimple.
À quelle vitesse un nouvel actif en chaîne apparaît-il sur Wealthsimple ?
Habituellement dans les minutes suivant sa création en chaîne. La négociation DEX fonctionne différemment d'un échange centralisé : les actifs DEX ne sont pas « inscrits » au sens traditionnel. Quand un nouvel actif apparaît sur un réseau pris en charge, nos systèmes le détectent automatiquement.
Quels réseaux sont pris en charge ?
Ethereum au lancement, avec plus de réseaux à venir bientôt.
Comment puis-je obtenir des jetons dans mes avoirs DEX ?
Vous pouvez acheter des jetons DEX en négociant à partir d'avoirs crypto existants ou en utilisant votre solde de trésorerie (à venir bientôt).
Puis-je recevoir des jetons DEX d'un portefeuille externe ?
Non, recevoir des jetons DEX de portefeuilles externes n'est pas pris en charge.
Puis-je envoyer ou retirer des jetons DEX vers un portefeuille externe ?
Non, envoyer des jetons DEX vers des portefeuilles externes n'est pas pris en charge pendant la sortie précoce.
Que fait Wealthsimple pour signaler les actifs DEX risqués ?
Les jetons signalés comme malveillants par notre fournisseur tiers sont automatiquement filtrés avant qu'ils n'apparaissent dans l'appli mobile. Cependant, ces filtres ne sont pas exhaustifs : Faites toujours vos propres recherches avant de négocier tout actif DEX.
Y a-t-il une couverture d'assurance pour les actifs DEX ?
Non. Les actifs DEX sont détenus dans un portefeuille en autogarde et ne sont pas couverts par une assurance. Il n'y a pas de couverture d'assurance gouvernementale pour les pertes liées à l'accès au portefeuille ou aux transactions de chaîne de blocs. Notez que notre équipe de soutien est également incapable d'aider avec la récupération de portefeuille ou d'annuler les transactions de chaîne de blocs.
Que se passe-t-il si j'achète un jeton frauduleux ou d'arnaque ?
Wealthsimple filtre automatiquement les jetons signalés comme malveillants, mais tous les risques ne peuvent pas être détectés. Les transactions de chaîne de blocs sont irréversibles : si vous négociez un jeton frauduleux, la transaction ne peut pas être annulée. Vérifiez toujours l'adresse du contrat et examinez les signaux de risque sur la page de l'actif avant de négocier.
Où sont détenus mes actifs DEX ?
Quand vous effectuez votre première transaction DEX, Wealthsimple configure automatiquement un portefeuille DEX pour vous. Vos actifs DEX sont stockés dans ce portefeuille, séparément de votre compte Crypto sous garde. Contrairement à votre crypto inscrite, Wealthsimple ne détient pas ces actifs en votre nom.
Wealthsimple a-t-il accès aux jetons dans mon portefeuille DEX ?
Non. Votre portefeuille DEX est sécurisé en utilisant une infrastructure de clés chiffrées, et Wealthsimple ne peut pas accéder à vos fonds ni signer des transactions en votre nom. Quand vous confirmez une transaction, vous seul autorisez cette transaction.
Puis-je accéder à mon portefeuille DEX depuis une autre plateforme ?
Non. L'accès à votre portefeuille DEX en dehors de Wealthsimple n'est pas pris en charge.
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