Dans cet article :
Aperçu
Vous pouvez configurer le dépôt direct ou le débit préautorisé avec n'importe lequel de vos comptes-chèques individuels et conjoints (y compris les comptes-chèques d'entreprise).
- Le dépôt direct vous permet de recevoir votre paie directement sur votre compte. Ensuite, vous pouvez utiliser vos fonds pour payer automatiquement vos factures (y compris les paiements hypothécaires), dépenser avec votre compte-chèques ou investir.
- Le débit préautorisé est un moyen de payer les factures directement à partir de votre compte-chèques. Il permet à un facturier de retirer automatiquement de l'argent de votre compte lorsqu'un paiement est dû. C'est utile pour les factures récurrentes comme les cartes de crédit, les factures de téléphone, les services publics et les paiements hypothécaires.
Astuce : Pour configurer un dépôt direct ou un débit préautorisé, vous devez avoir un compte-chèques ouvert avec Wealthsimple. Pour ouvrir un compte-chèques, suivez ces instructions.
Les ados de 13 ans ou plus qui ont un compte pour enfants et ados peuvent aussi configurer le dépôt direct et le débit préautorisé une fois qu'ils ont vérifié leur identité. Consultez la section Comptes pour enfants et ados ci-dessous.
Dépôt direct
Les dépôts directs permettent aux employeurs et à d'autres entités de déposer des fonds directement sur votre compte au lieu de vous envoyer un chèque physique. Étant donné que les fonds entrent directement sur votre compte depuis l'expéditeur, ils sont disponibles pour être envoyés, dépensés ou investis instantanément.
Étape 1 : Trouver vos renseignements de dépôt direct
Pour que votre paie soit déposée directement dans Wealthsimple, vous devez copier vos renseignements de dépôt direct à partir de votre compte chèques. Ensuite, mettez à jour vos renseignements de paie vous-même ou transmettez-les à votre employeur. Chaque compte chèques a ses propres renseignements de dépôt direct.
Pour trouver vos renseignements de dépôt direct, suivez ces étapes :
- Connectez-vous à l’application Wealthsimple
- Appuyez sur votre compte chèques
- Appuyez sur l’icône Réglages (engrenage) dans le coin supérieur droit de l’écran
- Appuyez sur Détails du compte (ou Configurer le dépôt direct s’il n’est pas déjà activé)
- Vous verrez ici votre numéro d’institution, votre numéro de transit et votre numéro de compte
Note : Si vous avez besoin d’un numéro d’acheminement, utilisez le 070300001 pour les comptes chèques personnels ou le 070300002 pour les comptes chèques d’entreprise. - Appuyez sur l’icône Copier pour copier les renseignements directement dans votre presse-papiers
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple sur un ordinateur portable ou de bureau
- Sélectionnez votre compte chèques
- Dans le coin supérieur droit de l’écran, sélectionnez le bouton qui affiche des astérisques suivis des 4 derniers chiffres de votre numéro de compte
- Vous verrez ici votre numéro d’institution, votre numéro de transit et votre numéro de compte
Certaines équipes des ressources humaines demandent un chèque annulé en format PDF. Si vous en avez besoin, suivez ces étapes :
- Connectez-vous à l’application Wealthsimple
- Appuyez sur votre compte chèques
- Appuyez sur Détails du compte
- Sélectionnez l’option Télécharger le chèque annulé
- Téléchargez le chèque annulé en format PDF ou envoyez-le-vous par courriel
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple sur un ordinateur portable ou de bureau
- Sous Comptes, sélectionnez votre compte chèques
- Dans le coin supérieur droit de l’écran, sélectionnez le bouton qui affiche des astérisques suivis des 4 derniers chiffres de votre numéro de compte
- Sélectionnez Télécharger le chèque annulé
- Votre chèque annulé s’ouvrira dans un nouvel onglet. Vous pouvez le télécharger en format PDF ou vous l’envoyer par courriel
Étape 2 : Mettre à jour vos informations de paie
Habituellement, vous pouvez modifier vos informations de dépôt direct directement dans le système que vous utilisez pour vérifier vos informations de paie. Cependant, dans certains cas, vous devrez peut-être envoyer un courriel à votre équipe de paie pour effectuer le changement.
Option 1 : Mettre à jour vous-même vos informations de dépôt direct
Voici les instructions pour certains des systèmes de paie les plus courants :
Option 2 : Partager vos informations de dépôt direct avec votre employeur
Vous devrez fournir votre numéro d'institution, numéro de transit et numéro de compte Wealthsimple à l'équipe de paie de votre employeur.
Si vous ne savez pas comment modifier vos informations de paie auprès de votre employeur, nous avons rédigé un courriel que vous pouvez envoyer à votre équipe de paie, que vous pouvez consulter ci-dessous.
Cliquez ici pour voir le modèle de courriel
Bonjour [nom],
Je souhaite mettre à jour mes informations de dépôt direct. Veuillez mettre à jour mes informations de dépôt direct comme suit :
Nom de la banque : Wealthsimple Investments Inc.
Numéro d'institution : 703
Numéro de succursale / de transit : [Votre numéro de transit : 00001 pour les comptes-chèques personnels ou 00002 pour les comptes chèques d'entreprise]
Numéro d'acheminement (si requis) : [070300001 pour les comptes-chèques personnels ou 070300002 pour les comptes chèques d'entreprise]
Numéro de compte : [votre numéro de compte - 8 chiffres]
Adresse de la succursale : 201 - 80 Spadina Ave, Toronto, ON M5V 2J4, Canada
Veuillez noter que ce compte est un compte-chèques.
Si vous avez des questions concernant ce changement, veuillez me le faire savoir.
Merci beaucoup,
[Votre nom]
Une fois votre dépôt direct configuré et votre employeur ayant confirmé vos nouvelles informations de dépôt direct, vous pouvez vous attendre à recevoir votre premier dépôt lors de la période de paie suivante. Si vous avez activé les notifications, vous recevrez une notification chaque fois que des fonds sont directement déposés sur votre compte Wealthsimple. Ces fonds seront immédiatement disponibles pour être utilisés dans l'appli mobile.
Dépannage des problèmes de configuration du dépôt direct
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles votre employeur ne peut pas configurer votre dépôt direct sur votre compte-chèques Wealthsimple :
-
Vous avez fourni des informations de dépôt direct incorrectes.
- Vérifiez que les informations de dépôt direct que vous avez partagées avec votre employeur correspondent aux informations de votre compte-chèques souhaité.
-
Le système de paie ne peut pas accepter le numéro d'institution de Wealthsimple (703).
- Dans certains cas, le système de paie peut être mis à jour.
- Veuillez envoyer le modèle de courriel ci-dessous si c'est l'erreur que vous rencontrez.
Cliquez ici pour voir le modèle de courriel
Wealthsimple est devenu membre de Paiements Canada le 2 décembre 2021. Début mars, un avis a été envoyé à tous les partenaires bancaires concernant l'ajout du nouveau numéro d'institution financière 703, avec une date de mise en service du 8 avril 2022. Nous avons remarqué que certaines organisations n'ont pas encore mis à jour leurs systèmes pour refléter ce changement, car il est rare qu'un nouveau numéro d'institution soit ajouté.
Nous vous demandons de bien vouloir mettre à jour vos systèmes/processus pour accepter les informations suivantes :
Numéro d'institution financière : 703
Numéro de transit : Votre numéro de transit à 5 chiffres (00001 pour les comptes-chèques personnels ou 00002 pour les comptes chèques d'entreprise)
Numéro de compte : Votre numéro de compte à 7-10 chiffres
S'inscrire au dépôt direct auprès de Revenu Québec (comptes chèques d'entreprise)
Si vous avez un compte chèques d'entreprise, vous pouvez également l'inscrire auprès de Revenu Québec afin que tout montant qui vous est dû, comme un remboursement d'impôt des sociétés, soit déposé directement dans votre compte.
Suivez ces étapes pour vous inscrire :
- Trouvez vos renseignements de dépôt direct Wealthsimple pour votre compte chèques d'entreprise (votre numéro d'institution, votre numéro de transit et votre numéro de compte)
- Téléchargez le formulaire LM-2 auprès de Revenu Québec
- Remplissez le formulaire avec les renseignements sur votre entreprise et vos renseignements de dépôt direct Wealthsimple
- Postez le formulaire rempli à Revenu Québec, à l'adresse postale indiquée dans les instructions du formulaire
Débit préautorisé
Un débit préautorisé est un moyen de payer les factures directement à partir de votre compte-chèques. Il permet à un facturier de retirer automatiquement un montant autorisé d'argent de votre compte bancaire lorsqu'un paiement est dû. Ce type de paiement de facture est utile pour les factures récurrentes lorsque vous ne voulez pas manquer un paiement, comme :
- les cartes de crédit
- les factures de téléphone
- les services publics
- les paiements hypothécaires
Configurer un débit préautorisé
Lorsque vous configurez un débit préautorisé, vous devrez fournir vos informations de dépôt direct au bénéficiaire, généralement via le portail de paiement du bénéficiaire. Pour consulter vos informations de dépôt direct, suivez les étapes ci-dessus.
Une fois que vous avez configuré un débit préautorisé, vous recevrez des notifications chaque fois qu'un paiement est effectué. Vous pouvez également suivre ces étapes pour consulter vos paiements dans l'appli mobile :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Appuyez sur l'onglet Activité au bas de votre écran
- Sélectionnez le paiement avec le nom du bénéficiaire
- Ici, vous verrez les détails du paiement du débit préautorisé
Arrêter un paiement futur
Si vous devez empêcher un commerçant de prélever un paiement programmé, vous pouvez faire opposition à un paiement en suivant les étapes ci-dessous :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Naviguez vers l'onglet Activité ou vos paramètres de paiement de factures
- Appuyez sur le DPA ou le commerçant établi
- Appuyez sur Arrêter le prochain paiement
- Confirmez l'action après avoir examiné l'avis de non-responsabilité
Une fois qu'une opposition est active, vous aurez la possibilité de Reprendre le paiement si vous souhaitez l'annuler. Vous ne recevrez pas de confirmation lorsque vous créez ou annulez une opposition, mais vous recevrez un courriel et une notification push si un paiement est bloqué avec succès.
Comptes pour enfants et ados
Les ados de 13 ans ou plus qui ont vérifié leur identité obtiennent leurs propres numéros de compte pour leur compte pour enfants et ados. Ils peuvent utiliser ces numéros pour recevoir un dépôt direct, comme une paie ou une bourse d'études, et pour configurer des débits préautorisés.
Admissibilité
- Votre ado a 13 ans ou plus
- Votre ado a vérifié son identité. Pour en savoir plus, consultez Vérifier votre identité pour un compte pour enfants et ados.
- Vous utilisez l'application Wealthsimple. Les numéros de compte et le chèque annulé ne sont pas offerts sur le Web.
Une fois la vérification terminée, les numéros de compte s'affichent automatiquement. Vous n'avez rien à activer.
Trouver les numéros de compte et le chèque annulé
L'ado, le parent principal et le cogestionnaire peuvent tous consulter et copier les numéros de compte, et consulter ou partager le chèque annulé.
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Sur l'écran principal, appuyez sur l'icône de banque qui affiche les 4 derniers chiffres du numéro de compte, au-dessus de la carte. Vous trouverez aussi les numéros dans les réglages du compte.
- Copiez le numéro d'institution, le numéro de transit et le numéro de compte, ou ouvrez le chèque annulé pour le partager
Les comptes pour enfants et ados utilisent le même numéro d'institution (703) et le même numéro de transit (00001) que les comptes-chèques personnels. Le chèque annulé indique le nom légal, l'adresse et les numéros de compte de l'ado. Pour configurer la paie, suivez l'Étape 2 : Mettre à jour vos informations de paie ci-dessus.
Suivre les dépôts directs et les débits préautorisés
Les dépôts directs et les débits préautorisés s'affichent dans l'Activité récente du compte, et chacun a son propre filtre. L'ado, le parent principal et le cogestionnaire reçoivent une notification poussée, dans le centre de notifications et par courriel lorsqu'un dépôt direct est reçu, qu'un débit préautorisé est effectué ou qu'un débit préautorisé échoue.
Foire aux questions
Quand recevrai-je mes fonds de dépôt direct ?
Vous pouvez recevoir votre chèque de paie jusqu'à 2 jours plus tôt lorsque vous configurez votre dépôt direct sur votre compte-chèques. Après que votre employeur ait soumis votre chèque de paie, les banques ajoutent généralement 1 à 2 jours pour le traitement. Au lieu de vous faire attendre, nous vous versons votre argent dès que nous le recevons de votre employeur. Comme la plupart des institutions financières, Wealthsimple ne traite pas les paiements les week-ends ou les jours fériés.
Si vous vous attendez à recevoir votre chèque de paie plus tôt et qu'il n'a pas encore été affiché, consultez le calendrier pour voir si le retard est dû à un jour férié.
Puis-je arrêter un paiement pour un commerçant que je n'ai jamais payé auparavant ?
Non. Un DPA doit déjà exister dans votre historique pour que vous puissiez créer une opposition à un paiement. Nous avons besoin d'enregistrements historiques d'une transaction traitée pour identifier et bloquer les transactions futures.
L'arrêt d'un paiement annule-t-il mon contrat ?
Non. L'arrêt d'un paiement ne bloque la transaction qu'à Wealthsimple. Vous devez toujours contacter le commerçant pour annuler définitivement votre service ou votre accord.
Y a-t-il des frais pour les oppositions à des paiements ?
Il n'y a pas de frais pour demander une opposition à un paiement sur un DPA.
Quel est mon numéro ou ID de succursale?
Votre numéro ou ID de succursale correspond à votre numéro de transit à cinq chiffres. Les termes numéro de succursale et numéro de transit désignent la même chose. Votre numéro de transit dépend du type de compte-chèques que vous avez :
- Comptes-chèques personnels (individuels et conjoints) : 00001
- Comptes chèques d'entreprise : 00002
Quelle est l'adresse de ma succursale ?
Si vous devez entrer une adresse de succursale lors de la soumission de votre dépôt direct ou DPA, vous pouvez utiliser l'adresse suivante : 201 - 80 Spadina Ave, Toronto, ON M5V 2J4, Canada
Les transactions de débit préautorisé peuvent-elles être traitées à l'aide de fonds nouvellement déposés ?
Vous pouvez utiliser les fonds d'un dépôt instantané ou d'un dépôt direct immédiatement pour un débit préautorisé. Cependant, si votre dépôt n'était pas instantané, les fonds devront être réglés sur votre compte-chèques pendant 5 jours ouvrables avant que vous ne puissiez les utiliser.
Y a-t-il des frais NSF pour les transactions de débit préautorisé échouées ?
Non, il n'y a pas de frais NSF pour les transactions de débit préautorisé échouées.
Que se passe-t-il si mon débit préautorisé échoue ou est rejeté ?
Si votre débit préautorisé échoue en raison de fonds insuffisants, nous vous enverrons une notification (vous pourriez ne pas recevoir la notification si vous avez désactivé celles-ci). Pour que le débit préautorisé soit renvoyé, vous devrez demander à l'initiateur du débit préautorisé (le destinataire des fonds) de traiter la demande à nouveau. Avant de demander de réessayer la transaction, nous vous encourageons fortement à vérifier que vous avez utilisé les informations de compte correctes.
Que se passe-t-il si je ne vois pas de dépôt direct sur mon compte-chèques le jour de paie ?
Assurez-vous de vérifier que vos informations de compte ont été saisies correctement dans le système de votre employeur.
Après avoir vérifié que vos informations de compte sont correctes, vous pouvez contacter notre équipe de soutien pour obtenir de l'aide supplémentaire afin de comprendre pourquoi vous ne voyez pas votre dépôt direct.
Puis-je recevoir un dépôt direct d'une paie américaine ?
Oui, mais pas dans votre compte chèques en $ CA. Si vous avez un compte chèques $ US Wealthsimple, vous pouvez configurer un dépôt direct provenant d'un employeur américain à l'aide de votre numéro de compte américain et de votre numéro d'acheminement uniques. Pour commencer, consultez Recevoir des fonds en $ US dans votre compte chèques $ US à l'aide des réseaux de paiement nationaux américains.
Puis-je désactiver les dépôts directs ou les débits préautorisés sur le compte pour enfants et ados de mon ado ?
Non. Les dépôts directs et les débits préautorisés sur les comptes pour enfants et ados ne sont pas assortis de contrôles parentaux. Les limites de dépenses par carte que vous avez définies s'appliquent toujours.
Comment puis-je arrêter un débit préautorisé sur le compte pour enfants et ados de mon ado ?
L'arrêt d'un paiement dans l'appli n'est pas encore offert pour les comptes pour enfants et ados. Communiquez avec le facturier et demandez-lui d'annuler le débit préautorisé.
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