Transférer de l'argent

Que sont les placements gérés par Wealthsimple?

Les placements gérés par Wealthsimple sont un service d'investissement automatisé. Nous gérons vos investissements pour vous à l’aide d’un portefeuille personnalisé de fonds négociés en bourse à faibles frais.

Quelle est la différence entre les placements gérés et les autres produits de Wealthsimple? 

  • Wealthsimple Cash est une plateforme de paiement de pair à pair qui permet d'envoyer instantanément de l'argent à des amis et à des membres de la famille.
  • Wealthsimple Crypto est un moyen simple et sécurisé d'acheter et de vendre des cryptomonnaies via un compte personnel (non enregistré).
  • Wealthsimple Tax est un moyen simple de produire votre déclaration de revenus en ligne.
  • Wealthsimple Actions, FNB et crypto est une plateforme d’investissement autogérée. Vous pouvez acheter et vendre des milliers d’actions et de fonds négociés en bourse (FNB) sur les principales bourses canadiennes et américaines. Il n'y a pas de commissions de négociation ni de minimum de compte.

Démarrer avec les placements gérés par Wealthsimple

  1. Téléchargez l'application mobile Wealthsimple sur l'App Store ou Google Play store
  2. S'inscrire à l'aide d'une adresse courriel et d'un mot de passe
  3. Configurez votre profil
  4. Appuyez sur Ouvrir un compte
  5. Choisissez Automatiser vos investissements
  6. Choisissez un compte à ouvrir
  7. Effectuez un dépôt
  1. Rendez-vous à my.wealthsimple.com/app/public/signup pour vous inscrire.
  2. Sélectionnez le type de compte que vous souhaitez ouvrir
  3. Choisissez le compte géré parmi les options
  4. Créez votre profil Wealthsimple
  5. Examinez et confirmez votre profil de risque recommandé
  6. Effectuer un dépôt
Remarque : Pour ouvrir un compte Wealthsimple, vous devez être citoyen canadien, résident canadien ou détenir un visa canadien valide. Vous devrez également respecter l'âge minimum requis par votre province.

La philosophie d'investissement de Wealthsimple pour nos comptes gérés

Les comptes gérés de Wealthsimple sont conçus pour vous aider à atteindre la liberté financière en vous offrant des outils financiers simples, peu coûteux et transparents.

Chaque fois que vous ouvrez un compte géré, nous vous aidons à choisir le portefeuille adapté à vos objectifs de placement. En arrière-plan, nous nous occupons des tâches difficiles comme la répartition des actifs, le rééquilibrage automatique et la gestion des impôts.

Le fonctionnement de nos comptes gérés repose sur les principes suivants :

  1. Diversifier vos actifs
  2. Faire abstraction du bruit
  3. Maintenir des coûts bas

1. Diversifier vos actifs

L’histoire montre que lorsque vous essayez de prédire l’avenir, par exemple en sélectionnant des actions plutôt qu’en faisant des placements très diversifiés, vous avez plus de chances d’avoir un rendement inférieur à celui du marché.

Avec nos comptes gérés, nous n’essayons pas de synchroniser ni de prévoir le marché, mais nous détenons des actifs qui seront performants à différents moments. Ce style de placements permet d’obtenir des rendements plus réguliers et plus attrayants au fil du temps.

Les portefeuilles de Wealthsimple sont conçus par une équipe d’investisseurs experts qui s’assurent que votre portefeuille sera résistant dans les différents environnements et cycles du marché. Nous diversifions nos portefeuilles dans les classes d’actifs et les zones géographiques et nous privilégions les actifs de meilleure qualité et qui sont plus résistants.

Conseil : vous pouvez aller plus loin en vous renseignant sur les portefeuilles que nous proposons.

2. Faire abstraction du bruit

Lorsque vous ouvrez un compte géré, nous vous posons des questions sur votre expérience en matière de placements, votre situation financière, ce pour quoi vous épargnez et le moment auquel vous avez besoin d’accéder à vos fonds.

Cela nous permet de personnaliser votre portefeuille en fonction de votre calendrier et de votre profil de risque.

Notre objectif est de vous aider à investir vos fonds de manière à maximiser vos chances de réaliser un rendement positif, tout en minimisant les risques de perte d’argent au moment où vous aurez besoin d’accéder à vos fonds.

Ainsi, vous pouvez faire abstraction des gros titres des journaux et traverser les périodes difficiles en sachant que vous avez pris le bon niveau de risque en fonction de votre situation et que vous vous êtes donné le temps nécessaire pour rebondir en cas de pertes.

Conseil : vous pouvez en savoir plus sur ce sujet dans notre guide pour comprendre les risques et les délais de placement.

3. Maintenir des coûts bas

Alors que la plupart des fonds communs de placement au Canada facturent plus de 2 % par an, les frais de nos comptes gérés se situent entre 0,4 % et 0,5 %. Sur plusieurs années, ces frais peuvent faire une énorme différence dans vos rendements.

Les comptes gérés de Wealthsimple sont moins chers que les fonds communs de placement, car nous utilisons fréquemment des FNB pour suivre des genres entiers d’investissements. Contrairement aux fonds communs de placement, nous n’essayons pas de deviner les gagnants individuels sur les marchés boursiers ou obligataires et nos gestionnaires de portefeuille n’ont donc pas besoin d’effectuer un grand nombre de transactions, et ce sont les transactions qui coûtent cher.

Nous choisirons toujours le FNB qui vous convient le mieux compte tenu de votre situation fiscale, de vos éventuelles plus-values incorporées et de votre type de compte.

Nous cherchons à optimiser les retenues à la source au sein d’un fonds et à vous offrir le coût total de possession le plus bas. Par exemple, nous utilisons certains FNB négociés sur des bourses américaines pour les REER, mais nous utilisons des FNB cotés au Canada pour les CELI.

Nous négocions également en votre nom avec les fournisseurs de FNB afin de réduire vos ratios de frais de gestion (RFG).

Remarque : Wealthsimple est un gestionnaire discrétionnaire. Cela signifie que nous pouvons exécuter des transactions en votre nom sans vous demander de confirmer à chaque fois. Cela nous permet d’optimiser votre portefeuille sur une base continue, et nous permet d’obtenir les meilleurs prix en agissant rapidement.

Qu’est-ce que Wealthsimple placements autonomes?

Wealthsimple offre des comptes d'investissement autonomes qui vous permettent d'acheter et de vendre des milliers d'actions et de fonds négociés en bourse (FNB) sur les principales bourses canadiennes et américaines. Il n’y a pas de commissions de négociation et pas de minimums de compte.

Démarrer avec Wealthsimple

  1. Téléchargez l'application mobile Wealthsimple sur l'App Store ou Google Play Store
  2. Configurez votre profil
  3. Ouvrez un compte
  4. Effectuez un dépôt

Frais

La structure des frais diffère entre les comptes de négociation standard et les comptes Crypto. Cliquez ci-dessous pour en savoir plus sur les frais pour chaque type de compte.

Est-ce que Wealthsimple me conseillera sur les actifs à acheter et à vendre?

Wealthsimple et ses employés ne seront pas en mesure d’offrir aux clients de Wealthsimple placements autonomes des conseils ou des recommandations sur les actifs à acheter et à vendre (ou sur le moment d’acheter ou de les vendre). Les clients sont donc responsables de leurs activités d'investissement.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la plateforme placements autonomes ou si vous avez des questions d'ordre général, vous pouvez contacter notre équipe d'assistance pour obtenir de l'aide.

Conseil : Si vous recherchez une plateforme qui vous prépare au succès à long terme en utilisant une stratégie d’investissement passive et des portefeuilles diversifiés, les placements gérés par Wealthsimple peuvent être pour vous.

Comment Wealthsimple protège-t-il mon compte?

Nous utilisons un cryptage de données de pointe et l’authentification à deux facteurs (2FA) pour veiller à la sécurité de vos comptes.

Wealthsimple Actions, FNB et Crypto est offert par Wealthsimple Investments Inc. Wealthsimple Investments Inc. est membre de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM). Les comptes clients détenus chez Wealthsimple sont protégés par le Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE) dans le cas où Wealthsimple deviendrait insolvable.

Configurer un profil Wealthsimple

Si vous utilisez Wealthsimple pour la première fois, vous devrez configurer votre profil avant d’ouvrir un compte. Nous vous demanderons quelques détails afin de vérifier votre identité et de nous assurer que votre compte est sécurisé. Vous ne devrez saisir ces renseignements qu’une seule fois; ils seront utilisés pour tous vos produits Wealthsimple.

Avant que vous ne commenciez
Pour ouvrir un compte chez Wealthsimple, vous devez remplir les conditions suivantes :

  • Avoir la citoyenneté canadienne, résider au Canada et être citoyen canadien ou avoir un visa canadien valide
  • Satisfaire aux exigences en matière d’âge minimum fixées par votre province
  • Avoir un numéro d’assurance sociale (NAS)
  • Avoir une adresse de résidence canadienne
  • Être en mesure de satisfaire aux exigences de vérification de l’identité

Configurer votre profil

Voici les étapes à suivre pour créer votre profil :

  1. Téléchargez l’application pour iPhone, iOS
  2. Sélectionnez S’inscrire
  3. Entrez votre courriel et créez un mot de passe
  4. Appuyez sur Suivant pour continuer
  5. Suivez les instructions pour fournir vos informations personnelles
  1. Téléchargez l’application pour Android
  2. Sélectionnez S’inscrire
  3. Entrez votre courriel et créez un mot de passe
  4. Appuyez sur Suivant pour continuer
  5. Suivez les instructions pour fournir vos informations personnelles
  1. Visitez notre page d’inscription
  2. Entrez votre courriel et créez un mot de passe
  3. Sélectionnez Suivant pour continuer
  4. Sélectionnez le produit par lequel vous souhaitez commencer
  5. Suivez les instructions pour fournir vos informations personnelles

Choisissez un compte à ouvrir

Wealthsimple propose une gamme de comptes pour vous aider à faire fructifier votre patrimoine. Si vous n'êtes pas sûr du compte qui vous convient, n'hésitez pas à contacter notre équipe d'assistance. Elle pourra vous mettre en relation avec notre équipe de conseillers fiduciaires pour vous aider.

Type de compte

Enregistré ou non enregistré

Disponible sous forme de compte géré

Disponible sous forme de compte autogéré

Personnel

Non enregistré

Oui

Oui

CELI

Enregistré

Oui

Oui

REER

Enregistré

Oui

Oui

REER de conjoint

Enregistré

Oui

Oui

CELIAPP

Enregistré

Oui

Oui

CRI

Enregistré

Oui

Oui

FERR

Enregistré

Oui

Oui

Crypto

Non enregistré

Non

Oui

REEE

Enregistré

Oui

Non

Cash

Compte autonome non enregistré

Sans objet

Sans objet

Entreprise

Non enregistré

Oui

Sans objet

Comptes enregistrés par rapport à non enregistrés 

Un compte enregistré est un compte qui est inscrit auprès de l’Agence du revenu du Canada (ARC) à l’aide de votre numéro d’assurance sociale (NAS). Les comptes enregistrés présentent souvent des avantages fiscaux, mais ils s’accompagnent aussi de certaines restrictions, comme des plafonds de cotisation.

Un compte non enregistré est un compte qui n’est pas inscrit auprès du gouvernement. Les comptes non enregistrés ne font pas l’objet de plafond de cotisation, de pénalité ni de limite quant au nombre de comptes que vous pouvez ouvrir. Cependant, chaque dollar gagné est imposé, y compris les gains en capital, les intérêts et les dividendes.

Compte autogéré par rapport à compte géré

Les comptes autogérés sont des comptes destinés à la négociation d’actions et de crypto. Vous pouvez choisir les actifs dans lesquels vous souhaitez investir.

Les comptes gérés s’appuient sur une stratégie de placements prédéterminée. Lorsque vous ouvrez un compte géré, nous vous posons une série de questions pour comprendre votre échéancier et votre niveau de risque. Nous utiliserons ces renseignements pour investir automatiquement vos fonds dans un portefeuille qui correspond à vos objectifs de placements.

Si vous ne savez pas ce qui vous convient le mieux entre des placements gérés ou autogérés, consultez notre guide pour faire votre choix entre les deux types de placements

Comptes offerts par Wealthsimple

Compte non enregistré

Un compte non enregistré (ou compte conjoint) ne comporte aucune limite de cotisation ni aucune restriction de retrait. Tous les intérêts, dividendes et gains en capital que vous gagnez dans un compte non enregistré auront une incidence sur votre déclaration de revenus.

Les gens utilisent souvent ce type de compte lorsqu'ils ont atteint le plafond de cotisation de leur REER ou de leur CELI.

Lorsque vous ouvrez un compte non enregistré, nous devons prendre quelques mesures supplémentaires pour vérifier votre identité puisque ces comptes ne sont pas enregistrés auprès de l’Agence du revenu du Canada (ARC). Ces mesures de vérification supplémentaires visent à protéger l’identité de nos clients et à lutter contre le blanchiment d’argent (LBC).

En savoir plus sur l’ouverture d’un compte personnel.

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

Le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) est conçu pour vous aider à épargner et à placer de l’argent sans payer d’impôt sur les gains.

Bien qu’il s’agisse d’un compte d’épargne, il serait préférable de l’appeler « compte de placements », puisque vous pouvez investir de l’argent dans toutes sortes de produits de placements à partir d’un CELI. 

Le montant que vous êtes autorisé à verser dans un CELI chaque année est limité.

En savoir plus sur l’ouverture d’un CELI.

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)

Un compte de régime enregistré d'épargne-retraite (REER) est conçu pour aider les Canadiens à épargner en vue de leur retraite.

L'argent que vous versez à votre REER est déductible de votre revenu imposable. Cela signifie que vous pouvez soustraire le montant cotisé de votre revenu et payer moins d'impôts sur le revenu.

Outre l'épargne-retraite, vous pouvez également utiliser les fonds de votre REER pour acheter une maison ou même financer vos études. Lorsque vous ouvrez un REER dans un compte géré, nous investissons automatiquement vos fonds en fonction de votre profil de risque.

En savoir plus sur l’ouverture d’un REER.

REER de conjoint

Le régime enregistré d'épargne-retraite de conjoint (REER de conjoint) est un REER qui peut contribuer à alléger le fardeau fiscal des couples dont les revenus sont très différents.

Il vous aide à mettre en commun votre épargne-retraite de sorte que la personne ayant le revenu le plus élevé n'ait pas une grosse pile d'épargne-retraite dans son REER alors que la personne ayant le revenu le plus faible n'en a qu'une petite.

Votre plafond de cotisation individuel reste le même, que vous ayez un REER, un REER de conjoint ou les deux.

En savoir plus sur l’ouverture d’un REER de conjoint.

Compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété (CELIAPP)

Le CELIAPP est un compte d'épargne exonéré d'impôt, conçu pour aider les Canadiens à épargner en vue de l'achat de leur première maison.

Comme pour les REER, les cotisations à ce type de compte sont déductibles de l'impôt sur le revenu. Toutefois, contrairement à un REER, lorsque vous retirez des fonds dans le cadre du Régime d'accession à la propriété d'un REER, vous n'avez pas à rembourser les fonds retirés dans un certain délai.

En savoir plus sur l’ouverture d’un CELIAPP.

Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

Un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) est un compte enregistré qui détient un revenu que vous utiliserez lorsque vous aurez atteint l'âge de la retraite. Il s'agit essentiellement d'un panier de placements qui rapporte de l'argent pendant votre retraite.

Les FERR sont généralement des REER au départ. Notez que vous devez convertir votre REER en FERR avant d'avoir atteint l'âge de 71 ans.

Pour en savoir plus sur l'ouverture d'un FERR.

Compte de retraite immobilisée (CRI)

Si vous recevez une rente d'un ancien employeur, mais que vous n'êtes pas à la retraite, vous avez besoin d'un CRI (ou d'un RERI). Vous ne pouvez pas cotiser à un CRI, mais vous pouvez profiter de la stratégie d'investissement de Wealthsimple pour les fonds de votre compte.

Vous devez convertir votre CRI en fonds de revenu viager (FRV) avant votre 71e anniversaire.

En savoir plus sur l'overture d'un CRI.

Crypto

Les comptes crypto sont un moyen simple et sûr d'acheter et de vendre des crypto-monnaies par l'intermédiaire d'un compte non enregistré.

En savoir plus sur l’ouverture d’un compte crypto. 

Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

Un régime enregistré d’épargne-études vous permet de mettre de l’argent de côté pour les études d’un enfant. Cotiser à hauteur de 2 500 $ par année ouvre droit à la pleine Subvention canadienne pour l’épargne-études (SCEE). La SCEE verse une contribution équivalente à 20 % de vos cotisations à un REEE, jusqu’à concurrence de 500 $ par année. Des subventions supplémentaires sont disponibles pour les familles à revenu faible ou modéré et les résidents de certaines provinces.

En savoir plus sur l’ouverture d’un REEE.

Cash

Vous pouvez payer des choses en utilisant la carte Wealthsimple Cash (compte individuel Cash seulement) et envoyer et recevoir de l'argent de vos amis dans l'application Cash. Voici d'autres caractéristiques de l'application Cash :

En savoir plus sur l'ouverture d'un compte Cash individuel ou conjoint.

Entreprise

Vous pouvez ouvrir un compte de placement non enregistré ou un compte d’épargne au nom de votre entreprise.

En savoir plus sur l’ouverture d’un compte d’entreprise.

Effectuer un retrait de votre compte

Aperçu

Vous pouvez à tout moment retirer de l'argent du solde disponible sur votre compte Wealthsimple:

  • Comptes de placements autonomes : Le solde disponible comprend les liquidités non utilisées de vos dépôts, les dividendes que vous avez gagnés et tout produit réglé de la vente d'actifs.
  • Comptes gérés : Votre solde disponible comprend 99,5 % des fonds de votre compte. Les 0,5 % restants sont conservés pour couvrir les frais à venir.
Pourquoi mon solde disponible est-il inférieur au solde total de mon compte ?

Votre solde disponible peut être inférieur pour les raisons suivantes

  • Des dépôts récents (moins de 5 jours) qui doivent être compensés avant de devenir disponibles.
  • Les produits non réglés d'actifs récemment vendus. Le produit d'une vente doit être réglé pendant un jour ouvrable avant d'être disponible.
  • Des fonds réservés pour des transferts ou des frais.

Effectuer un retrait

Si vous effectuez un retrait à partir d'un compte non enregistré (y compris les comptes Crypto, Cash et Entreprise), suivez ces étapes.

Si vous effectuez un retrait d'un compte enregistré, consultez les articles ci-dessous :

Remarque : En règle générale, vous ne pouvez pas effectuer de retrait d'un CRI. Vous pouvez effectuer un retrait anticipé dans des circonstances spécifiques déterminées par la juridiction dont relève votre CRI. Veuillez communiquer avec notre équipe de soutien si vous êtes admissible à un retrait anticipé.

Délais de retrait

Type de compte Période de retrait
Géré par Wealthsimple 4-6 jours ouvrables
Compte d'actions* 1—3 jours ouvrables
Compte Crypto* 1—3 jours ouvrables
Compte Cash 1—3 jours ouvrables

*Remarque : dans certains cas, les retraits peuvent prendre jusqu'à 5 jours ouvrables.

Processus de retrait d'un compte géré

Le retrait de fonds d'un compte géré peut prendre de 4 à 6 jours ouvrables. Consultez le calendrier ci-dessous :

Jours 1 à 3
Nous vendons des investissements dans votre compte afin de générer des liquidités pour votre retrait. La valeur de votre compte peut changer car la valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer avant qu'ils ne soient vendus.

Jours 4
Nous conservons vos fonds pendant une période de règlement d'un jour. Il s'agit d'une exigence du gouvernement canadien et d'une étape obligatoire pour toutes les institutions financières.

Jours 5 et 6
Nous envoyons les fonds à votre banque, qui les dépose sur votre compte bancaire.

Ajouter ou supprimer un compte bancaire

Aperçu

Pour déposer des fonds, vous devez lier un compte de chèques ou d'épargne canadien. Nous utilisons Flinks ou Plaid (en anglais seulement) pour demander en toute sécurité vos informations bancaires en ligne. Vous pouvez également choisir une autre méthode de financement.

Avant de continuer :

  • Vous ne pouvez pas lier :
    • des comptes d'investissement,
    • des comptes de ligne de crédit ou de carte de crédit, ou
    • des comptes dont vous n'êtes pas propriétaire (vous ne pouvez pas lier le compte d'un membre de votre famille).
  • Vous ne pouvez lier un compte d'entreprise que si vous avez ouvert un compte Wealthsimple Business. En savoir plus sur l'association de comptes d'entreprise.
  • Vous devez passer à des comptes en USD pour lier un compte bancaire en USD détenu dans une banque canadienne. En savoir plus sur la mise à niveau vers les comptes en USD.

Relier votre compte bancaire

Lors de la liaison de votre compte bancaire, nous vous demanderons de vous connecter à votre banque par le biais de l’un de nos partenaires de confiance, Flinks ou Plaid. Flinks et Plaid sont deux services sécurisés qui vérifient les renseignements de votre compte bancaire. 

  1. Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile.
  2. Appuyez sur l'icône Profil dans le coin supérieur droit.
  3. Appuyez sur l'icône Réglages (roue dentée)
  4. Choisissez Comptes
  5. Faites défiler vers le bas et appuyez sur Comptes liés
  6. Appuyez sur + Ajouter un compte
  7. Choisissez Se connecter à votre banque
  8. Trouvez votre banque
  9. Suivez les instructions qui s'affichent à l'écran pour terminer l'association du compte.
  1. Connectez-vous à votre compte Wealthsimple
  2. Sélectionnez Virements dans le menu supérieur.
  3. Choisissez Lier un nouveau compte
  4. Sélectionnez Ajouter un nouveau compte
  5. Suivez les invites à l'écran pour terminer de lier le compte
Remarque : Si votre banque ne figure pas dans la liste, cela signifie que nous ne pouvons pas encore la relier à Wealthsimple. Nous vous recommandons d'utiliser une autre méthode pour approvisionner votre compte.

Résolution des problèmes

  • Essayez nos conseils de dépannage pour les problèmes de liaison bancaire.
  • Si un compte bancaire lié ne fonctionne pas, essayez de le supprimer et de le relier à nouveau.

Différentes méthodes de financement

Vous pouvez utiliser d'autres méthodes pour approvisionner votre compte :

Ces options sont disponibles si vous ne souhaitez pas utiliser Flinks ou Plaid, ou si nous ne pouvons pas encore relier votre banque.

Articles connexes :

Envoyer et recevoir des paiements avec Wealthsimple

Aperçu

Vous pouvez envoyer et recevoir de l'argent de toute personne qui possède également un compte Cash chez Wealthsimple. Les comptes Cash sont dotés d'une fonction de paiement Wealthsimple Cash intégrée qui vous permet d'envoyer et de recevoir de l'argent sans effort.

Wealthsimple Cash vs Virement InteracMD

Les transactions de Virement Interac et les transferts de Wealthsimple Cash sont deux méthodes pour envoyer et recevoir de l'argent avec d'autres personnes. Consultez les caractéristiques de chaque méthode ci-dessous pour les comparer :

Fonctionnalité Virement de poste à poste Virements électroniques INTERAC
Envoyez des fonds instantanément Oui Non (prend jusqu'à 30 minutes pour être reçu)
Envoyer des paiements à un particulier Oui Oui
Recevoir un paiement d'un particulier Oui Oui
Partager une facture avec un groupe de contacts Oui Non
Bloquer un contact Oui Non
Remarque : Les transactions par virement électronique INTERAC nécessitent également la création d'une question de sécurité si le destinataire n'a pas activé le dépôt automatique. Aucune question de sécurité n'est requise pour les transactions Wealthsimple Cash. Les fonds sont envoyés et reçus instantanément sans qu'aucune question de sécurité ne soit nécessaire.

Envoyez de l’argent à vos amies

Avec votre compte Cash, vous pouvez envoyer et recevoir de l'argent d'autres personnes sans payer de frais.

Remarque: il n'est pas possible d'annuler ou de rappeler des fonds après les avoir envoyés. Nous vous recommandons de vérifier le montant que vous envoyez et la personne à qui vous l'envoyez avant de confirmer le transfert.

Pour envoyer de l'argent à des amis, procédez comme suit :

  1. Connectez-vous à l’application mobile Wealthsimple
  2. Appuyez sur l'onglet Accueil en bas de l'écran.
  3. Appuyez sur votre compte Cash
  4. Sélectionnez Envoyer dans les options en haut de l'écran du compte
  5. Choisissez Wealthsimple Cash
  6. Sélectionnez un contact
  7. Confirmez avec le destinataire que vous avez son identifiant Cash
  8. Saisissez le montant que vous souhaitez envoyer et appuyez sur Suivant
  9. Ajoutez une émoticône ou écrivez un message
  10. Balayez vers le haut pour envoyer à votre contact

L'argent que vous envoyez est automatiquement déposé sur le compte Cash de votre destinataire.

Vous pouvez modifier le nom que les destinataires voient lorsqu'ils reçoivent de l'argent de votre part en suivant ces étapes.

Limites d’envoi

Votre compte Cash est soumis à des limites d'envoi quotidiennes, hebdomadaires et mensuelles. Nous n'effectuerons aucune transaction dépassant votre limite d'envoi.

Période

Plafond

Par jour

5 000 $ CAD

Par semaine

10 000 $ CAD

Par mois (30 jours)

30 000 $ CAD

Supprimer un contact après lui avoir envoyé des fonds

Il n'est pas possible de supprimer un contact spécifique de Wealthsimple Cash. Pour supprimer un contact du service Virement INTERAC, suivez les instructions suivantes.

Modifier mon prénom d'usage

Pour modifier votre nom choisi :

  1. Appuyez sur l'icône de profil dans le coin supérieur droit
  2. Appuyez sur l'icône Réglages (roue dentée)
  3. Sélectionnez Informations personnelles dans le menu
  4. Sous Détails, appuyez sur Prénom d’usage
  5. Saisissez votre prénom d’usage et appuyez sur Mettre à jour pour enregistrer vos modifications.

Effectuer un dépôt à partir d'un compte bancaire lié

Aperçu

Une fois que vous avez lié votre compte bancaire, vous pouvez effectuer un dépôt en dollars canadiens dans Wealthsimple à partir de n'importe quel compte de chèques ou d'épargne auprès d'une banque canadienne. Si vous êtes passé à des comptes en USD, vous pouvez également effectuer un dépôt en USD dans un compte autogéré à partir d'un compte bancaire en USD.

Vous pouvez également ajouter des fonds à vos comptes Wealthsimple par

Conseil : Si vous souhaitez transférer un compte d'une autre institution, envisagez de faire un transfert institutionnel.

Limites de dépôt

Consultez les limites maximales quotidiennes et de transaction pour les dépôts en dollars canadiens (CAD) et en dollars américains (USD) ci-dessous. Les limites de dépôt sont partagées entre tous vos comptes Wealthsimple.

Remarque : Il n'y a pas de limite de dépôt pour votre compte d'investissement en cryptomonnaies. Cependant, il existe une limite annuelle d'achat net pour certaines pièces et certains jetons.

Limites de dépôt en CAD

Vous pouvez déposer

  • jusqu'à 1 000 000 CAD par jour
  • jusqu'à 1 000 000 CAD par transaction.

Limites de dépôt en USD

Vous pouvez déposer

  • jusqu'à 200 000 USD par jour
  • jusqu'à 200 000 USD par transaction

Exemple :

Vous atteindrez la limite de dépôt quotidienne de 1 000 000 CAD si vous déposez :

  • 300 000 $ dans votre compte Cash
  • 50 000 $ dans votre compte CELI géré
  • 650 000 $ dans votre compte géré non enregistré

Comment effectuer un dépôt

Pour effectuer un dépôt, suivez les étapes ci-dessous :

Conseil : Vérifiez que vous effectuez un dépôt dans le bon compte avant de le soumettre.

Conseil : Vous pouvez également appuyer sur un compte sur l'écran d'accueil, puis utiliser le bouton Ajouter de l'argent (disponible pour la plupart des types de comptes) pour effectuer un dépôt.

  1. Connectez-vous à l'application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Appuyez sur l'onglet Virements au bas de l'écran
  3. Choisissez Déposer
  4. Sélectionnez Ajouter des fonds
  5. Choisissez un compte sur lequel effectuer le dépôt
  6. Appuyez sur Suivant
  7. Choisissez une source de dépôt
  8. Appuyez sur Suivant
  9. Saisissez un montant à déposer sur votre compte
  10. Tapez sur Suivant
  11. Vérifiez les détails du dépôt et appuyez sur Soumettre le dépôt
  1. Connectez-vous à votre compte Wealthsimple
  2. Sélectionnez Ajouter de l'argent sur la page d'accueil
  3. Choisissez une source de financement (De)
  4. Choisissez un compte de destination (Vers)
  5. Entrez un montant à déposer
  6. Cliquez sur Suivant
  7. Vérifiez les détails du dépôt et cliquez sur Soumettre
Conseil : Si vous effectuez un dépôt à partir d'un compte bancaire lié, vous aurez la possibilité de programmer un dépôt et de choisir une fréquence.
Remarque : Tous les dépôts prennent 5 jours ouvrables pour être compensés. Vous ne pourrez pas retirer ou transférer en interne un dépôt récent avant la fin de cette période de compensation.

Quand mon dépôt sera-t-il disponible?

Sélectionnez un type de compte pour savoir quand votre dépôt sera disponible :

Placements gérés

Les dépôts effectués sur les comptes de gestion de patrimoine sont automatiquement investis pour vous dans un délai de 5 jours ouvrables. Il faut compter 5 jours ouvrables pour que les fonds soient compensés avant que vous puissiez effectuer un retrait ou transférer les fonds vers d'autres comptes Wealthsimple.

Vous saurez qu'un dépôt a été effectué lorsque vous verrez vos fonds dans votre solde disponible pour les retraits. Vous pouvez consulter votre solde disponible lorsque vous initiez un retrait.

Lorsque j'effectue un dépôt sur un compte de placements gérés, une petite partie reste en espèces. Pourquoi?

Pour chacun de vos comptes, nous conservons entre 0,3 % et 0,5 % de la valeur de votre compte en espèces. Dès que le solde des liquidités dépasse cette pondération de 0,5 % (que ce soit à la suite d'un nouveau dépôt, d'un transfert interne ou d'une distribution de dividendes), la majeure partie des liquidités de votre compte est investie, ce qui ramène la pondération des liquidités à environ 0,1-0,2 %.

Cette petite réserve est utilisée à des fins opérationnelles pour couvrir les frais jusqu'à deux mois et éviter les impayés. La décision de détenir jusqu'à 0,5 % de liquidités a un effet négligeable sur le portefeuille, et c'est pourquoi la quasi-totalité des institutions choisissent de laisser une petite réserve de liquidités.

Cash

Dépôts instantanés

Les montants déposés dans le cadre de votre limite de dépôt instantané peuvent être envoyés et dépensés immédiatement. Les fonds ne seront pas disponibles pour des transferts internes ou des retraits avant 5 jours ouvrables.

Dépôts standard

Si vous dépassez votre limite de dépôt instantané, tout dépôt effectué sera un dépôt standard jusqu'à ce que votre limite de dépôt instantané soit réinitialisée. Vos fonds seront disponibles dans les 5 jours ouvrables.

Dépôts automatiques

Les dépôts automatiques et récurrents sur votre compte Wealthsimple dans la limite de votre limite de dépôt instantané sont disponibles pour être dépensés ou envoyés instantanément. Les montants en dehors de cette limite sont disponibles dans les 5 jours ouvrables.

Placements autonomes

Dépôts instantanés

Les montants déposés dans le cadre de votre limite de dépôt instantané sont disponibles immédiatement. Les fonds ne seront pas disponibles pour les transferts internes ou les retraits avant 5 jours ouvrables.

Remarque : les dépôts en CAD doivent être réglés pendant 5 jours ouvrables avant que vous puissiez les convertir en USD après être passé à un compte en USD. Vous pouvez également déposer des USD sur n'importe quel compte d'investissement autogéré. Tout le monde peut transférer des USD à partir d'une autre institution ou effectuer un télévirement.

Dépôts standard

Si vous dépassez votre limite de dépôt instantané, tout dépôt que vous effectuerez sera un dépôt standard jusqu'à ce que votre limite de dépôt instantané soit réinitialisée. Vos fonds seront disponibles dans les 5 jours ouvrables.

Dépôts automatiques

Les dépôts automatiques et récurrents sur votre compte Wealthsimple dans la limite de votre limite de dépôt instantané sont disponibles instantanément. Les montants en dehors de cette limite sont disponibles dans les 5 jours ouvrables.

Crypto

Dépôts instantanés

Les montants déposés dans le cadre de votre limite de dépôt instantané sont disponibles immédiatement.

Dépôts standard

Si vous dépassez votre limite de dépôt instantané, tout dépôt effectué sera un dépôt standard jusqu'à ce que votre limite de dépôt instantané soit réinitialisée. Vos fonds seront disponibles dans les 5 jours ouvrables.

Dépôts automatiques

Les dépôts automatiques et récurrents sur votre compte Wealthsimple dans la limite de votre limite de dépôt instantané sont disponibles instantanément. Les montants en dehors de cette limite sont disponibles dans les 5 jours ouvrables.

Déposer des cryptomonnaies à partir d’un portefeuille externe

Avant de commencer

Certaines pièces ou certains jetons peuvent être négociés par Wealthsimple, mais pas déposés. Si vous envoyez une pièce ou un jeton qui est disponible en vue d’une négociation, mais pas pour les dépôts, nous pourrions ne pas être en mesure de récupérer votre dépôt.

Si vous avez essayé de déposer une pièce ou un jeton qui n’est pas pris en charge, nous ajouterons automatiquement la pièce ou le jeton à votre portefeuille si la fonctionnalité de dépôt devient disponible pour cette cryptomonnaie. Cependant, nous ne pouvons pas garantir que des pièces ou des jetons spécifiques seront disponibles pour les dépôts dans le portefeuille à l’avenir.

Wealthsimple ne peut également prendre en charge les dépôts que par le biais de certains réseaux. Présentement, nous ne prenons en charge que les transferts de portefeuilles pour les actifs figurant dans le tableau ci-dessous. Tous les fonds envoyés à l’aide d’un réseau incompatible (c’est-à-dire tout réseau ne figurant pas dans le tableau, y compris le réseau par défaut affiché lors d’un retrait sur Binance, la Binance Smart Chain) sont pour le moment irrécupérables. Veuillez vérifier que vous utilisez le bon réseau pour votre dépôt.

Si vous essayez de déposer des pièces ou des jetons qui ne sont pas pris en charge par Wealthsimple, ou si vous essayez de déposer des pièces ou des jetons par le biais d’un réseau non pris en charge, nous sommes dans l’incapacité de vous aider à récupérer ces actifs. Veuillez lire les instructions ci-dessous avant de soumettre votre dépôt afin de vous assurer de ne pas perdre d’actifs. Wealthsimple n’est pas légalement tenu de récupérer les actifs déposés de manière incorrecte ou par erreur.

Cryptomonnaies prises en charge lors d'un dépôt

Suivez ces étapes pour consulter la liste des cryptomonnaies prises en charge que vous pouvez déposer dans l'application Wealthsimple :

  1. Ouvrez une session sur l'application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Appuyez sur l'icône de flèches
  3. Appuyez sur Envoyer et recevoir de la crypto
  4. Appuyez sur Recevoir
  5. Consultez la liste des cryptomonnaies prises en charge

Cryptomonnaies prises en charge lors d’un dépôt

Vous pouvez déposer n’importe laquelle des cryptomonnaies suivantes sur votre compte à partir d’un portefeuille externe :

Remarque : Il n’y a aucune limite sur les dépôts de cryptomonnaie. Vous pouvez donc déposer chez Wealthsimple autant de cryptomonnaie que vous le souhaitez. Notez toutefois que les retraits sont soumis à certaines limites quotidiennes et hebdomadaires.
Conseil : Les dépôts sont irréversibles. Nous vous recommandons de tester d’abord une petite quantité de cryptomonnaie pour vous assurer qu’elle aboutit à la bonne adresse.

Comment déposer des cryptomonnaies dans votre compte Wealthsimple

Si vous déposez des cryptomonnaies dans votre compte Wealthsimple, cela signifie que vous allez transférer des pièces ou des jetons à partir d’un portefeuille externe. La majorité des opérations que vous effectuerez se dérouleront dans le portefeuille à partir duquel vous retirerez des fonds.

Au cours de la procédure de retrait, il vous sera demandé d’entrer une adresse de dépôt. Une adresse de dépôt est une chaîne unique de lettres et de chiffres qui est utilisée pour envoyer des pièces de votre portefeuille à votre compte Wealthsimple.

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Chaque type de cryptomonnaie sur votre compte a sa propre adresse de dépôt. Veillez à choisir l’adresse qui correspond au type de cryptomonnaie que vous transférez (Bitcoin ou Ethereum, par exemple).

Veuillez utiliser uniquement l’adresse fournie dans l’application Wealthsimple. Les adresses obtenues par d’autres sources (comme Etherscan) peuvent ne pas correspondre à votre adresse de dépôt Wealthsimple et entraîner la perte de cryptoactifs. Les dépôts envoyés à une mauvaise adresse sont irrécupérables.

Remarque : Le dépôt doit être d’au moins 0,000001 par jeton pour qu’il s’affiche sur votre compte Wealthsimple.

Trouver votre adresse de dépôt

Veuillez noter que les dépôts de cryptomonnaies ne sont actuellement disponibles qu’avec l’application Wealthsimple.

  1. Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile.
  2. Appuyez sur l’onglet de flèches en bas de votre écran
  3. Sélectionnez Envoyer ou recevoir de l'argent ou de la crypto
  4. Faites défiler l’écran et sélectionnez Recevoir sous Crypto
  5. Choisissez la crypto que vous souhaiteriez transférer
  6. Copiez ou partagez les renseignements de dépôt pour ajouter cette pièce ou ce jeton à partir d’une autre source
Conseil : Veillez à n’envoyer de cryptomonnaie que par le réseau pris en charge par la pièce. Vous trouverez dans le tableau au bas de cette page le réseau pris en charge par chaque pièce.

Frais de transfert

Les réseaux de cryptomonnaies facturent des frais pour le traitement des transactions (également connus sous le nom de prix de gaz ou de minage). Ces frais peuvent varier selon l’heure, le jour et le montant des transferts. Le portefeuille externe vous indiquera le montant que vous devez payer pour effectuer le transfert.

Wealthsimple n’a aucun contrôle sur ces frais, vous devrez donc vérifier les détails de la transaction en utilisant un lien d’exploration de chaîne de blocs (comme un lien Etherscan) fourni par le portefeuille externe.

Combien de temps faut-il pour effectuer un dépôt?

Votre transfert sera soumis à une série de confirmations dans le réseau avant d’être considéré comme étant terminé. Dans les détails de votre activité, nous vous fournirons un lien pour suivre la progression de votre transfert en temps réel. Malheureusement, nous n’avons aucun contrôle sur la vitesse à laquelle les transferts sont traités, mais vous trouverez des estimations ci-dessous. 

Cryptomonnaie Nombre de confirmations Estimation du temps de réalisation Réseau pris en charge
0x (ZRX) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
1inch (1INCH) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Aave (AAVE) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Ankr (ANKR) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
ApeCoin (APE) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
API3 (API3) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Avalanche (AVAX)
    Avalanche
Axie Infinity (AXS)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Balancer (BAL) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Bancor (BNT) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
BandChain (BAND) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Basic Attention Token (BAT)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Bitcoin (BTC) 3 ~30 min Bitcoin
Bitcoin Cash (BCH)
12 ~2 heures Bitcoin Cash
Blur (BLUR)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)

Cardano (ADA)

15  ~5 min Cardano
Cartesi (CTSI) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Celestia (TIA) - - Celestia
Celo (CELO) - - Celo
Chainlink (LINK) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Chiliz (CHZ) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Chromia (CHR) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Compound (COMP)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Coti (COTI) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Curve (CRV) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Dai (DAI) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Decentraland (MANA)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Dogecoin (DOGE)
60 ~1 heure Dogecoin
Dydx (DYDX) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Ethereum (ETH) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Eigenlayer (EIGEN) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Ethena (ENA) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Fetch.ai (FET)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Floki (FLOKI)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Gala Games (GALA)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Immutable X (IMX)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Injective (INJ)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Kyber Network v2 (KNC)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Litecoin (LTC) 12 ~30 min Litecoin
Loopring (LRC) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Maker (MKR) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Mog Coin (MOG) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Ondo Finance (ONDO) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Pax Gold (PAXG) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Pendle (PENDLE) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Polkadot (DOT) - - Polkadot
Polygon (POL)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Quant (QNT)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Ren (REN) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Shiba Inu (SHIB)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Skale (SKL) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Solana (SOL)     Solana
Sonic (S)     Sonic
(Storj) STORJ 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Superverse (SUPER) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
SushiSwap (SUSHI)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Synthetix network token (SNX)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
The Graph (GRT)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
The Sandbox (SAND)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Uma (UMA) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Uniswap (UNI) 20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
USD Coin (USDC)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)
Worldcoin (WLD)
20 ~5 mins Ethereum (ERC-20)
XRP Ledger (XRP)
  ~5 min XRP Ledger
Yearn.finance (YFI)
20 ~5 min Ethereum (ERC-20)

Cryptomonnaies disponible

Présentement, vous pouvez acheter ou vendre  une variété de cryptomonnaies différentes à l’aide de Wealthsimple.

Pour en savoir plus sur chaque jeton, notamment les définitions, le contexte, et les énoncés de risque, consultez les liens présentés ci-dessous.

Conseil : si vous souhaitez échanger d’autres jetons avec Wealthsimple, faites-le-nous savoir.
Cryptomonnaie Symbole Possibilité de dépôt Possibilité de retrait
0x ZRX Oui Oui
1inch 1INCH Oui Oui
Aave AAVE Oui Oui
Ankr ANKR Oui Oui
ApeCoin APE Oui Oui
API3 API3 Oui Oui
Arbitrum ARB Non Non
Avalanche AVAX Oui Oui
Axie Infinity AXS Oui Oui
Balancer BAL Oui Oui
Bancor BNT Oui Oui
BandChain BAND Oui Oui
Basic Attention Token BAT Oui Oui
Bitcoin BTC Oui Oui
Bitcoin Cash BCH Oui Oui
Blur BLUR Oui Oui
BONK BONK Non Non
Cardano ADA Non Non
Cartesi CTSI Oui Oui
Celestia TIA Oui Oui
Celo CELO Oui Oui
Chainlink LINK Oui Oui
Chiliz CHZ Oui Oui
Chromia CHR Oui Oui
Compound COMP Oui Oui
Coti COTI Oui Oui
Curve CRV Oui Oui
Cosmos ATOM Non Non
Dai DAI Non Oui
Decentraland MANA Oui Oui
Dogecoin DOGE Oui Oui
dYdX DYDX Oui Oui
EigenLayer EIGEN Oui Oui
EOS Network EOS Non Non
Ethena ENA Oui Oui
EtherFi ETHFI Oui Oui
Ethereum ETH Oui Oui
Ethereum Classic ETC Non Non
Ethereum Name Service ENS Non Non
Fetch.ai FET Oui Oui
Floki FLOKI Oui Oui
Filecoin FIL Non Non
Gala Games GALA Oui Oui
Hedera HBAR Non Non
Helium HNT Non Non
Immutable X IMX Oui Oui
Injective INJ Oui Oui
Kyber Network KNC Oui Oui
Lido DAO LDO Non Non
Litecoin LTC Oui Oui
Loopring LRC Oui Oui
Maker MKR Oui Oui
Mask Network MASK Non Non
Mog Coin MOG Oui Oui
My Neighbour Alice ALICE Oui Oui
NEAR NEAR Non Non
Official Trump TRUMP Non Non
Ondo Finance ONDO Oui Oui
Optimism OP Non Non
Pax Gold PAXG Non Oui
Pendle PENDLE Oui Oui
Pepe Coin PEPE Non Non
Polkadot DOT Oui Oui
Polygon POL Oui Oui
Quant QNT Oui Oui
Ren REN Oui Oui
Render Network RENDER Non Non
XRP Ledger XRP Oui Oui
Shiba Inu SHIB Oui Oui
SKALE SKL Oui Oui
Solana SOL Oui Oui
Sonic S Oui Oui
Stellar XLM Non Non
Storj STORJ Oui Oui
Superverse SUPER Oui Oui
SushiSwap SUSHI Oui Oui
Synthetix SNX Oui Oui
Tezos XTZ Non Non
The Graph GRT Oui Oui
The Sandbox SAND Oui Oui
Uma UMA Oui Oui
Uniswap UNI Oui Oui
USD Coin USDC Oui Oui
Worldcoin WLD Oui Oui
Yearn.finance YFI Oui Oui

Critères d’admissibilité pour les actions et les FNB

Aperçu

Vous pouvez acheter ou vendre des actions, des FNB et certaines cryptomonnaies sur un compte de placements autonomes, pour autant qu'ils répondent à nos critères d'admissibilité. L'action ou le FNB doit répondre aux critères suivants :

  • L'actif se trouve sur une bourse que nous soutenons.
  • L'actif répond à nos exigences en matière de règlement ou de volume quotidien moyen.
  • L’actif n’est pas radié de la cote, suspendu ou arrêté.

Rechercher une action ou un FNB

Pour rechercher une action ou un FNB spécifique, suivez les instructions ci-dessous :

  1. Connectez-vous à l'appli Wealthsimple sur votre appareil mobile.
  2. Appuyez sur l’onglet Explorer (Rechercher) situé en bas de l’écran.
  3. Appuyez sur la barre de recherche et saisissez le nom ou le symbole du titre.
  1. Connectez-vous à votre compte Wealthsimple.
  2. Dans le champ Rechercher un nom ou un symbole en haut de la page, saisissez le nom ou le symbole du titre.

Si l'actif que vous recherchez n'est pas disponible, c'est probablement parce qu'il ne répond pas à nos exigences. Vous trouverez ci-dessous les raisons pour lesquelles l'actif n'est pas disponible.

Pourquoi une action ou un FNB n’est-il pas disponible?

Une action ou un FNB doit répondre à nos critères d’admissibilité pour être disponible à la négociation.

Lorsque vous recherchez un actif qui n’est pas disponible pour une négociation, un bref message vous expliquant les raisons s’affichera. Certaines des raisons sont les suivantes :

Nous ne prenons pas en charge le type de titre

Nous ne prenons en charge que les actions et les FNB dans les comptes Placements autonomes. Nous ne prenons en charge aucun autre actif dans les comptes de placements autonomes, notamment :

  • Fonds communs de placement
  • Actions privilégiées
  • Titres qui se négocient de gré à gré (OTC)
  • Forwards & Futures
  • Droits et Bons de souscription
  • Obligations
  • Comptes d'épargne-placement & Marchés monétaires
  • Actions et FNB négociés sur des bourses autres que nord-américaines

Ce titre n'est pas coté sur une bourse reconnue

Vous pouvez négocier des actions et des FNB sur les bourses suivantes :

  • Marché boursier de Toronto (TSX)
  • Bourse de croissance TSX (TSXV)
  • Marché boursier de New York (NYSE)
  • NASDAQ
  • NEO
  • La Bourse des valeurs canadiennes (CSE)
  • Bourse BATS

Si le titre que vous recherchez est coté sur une autre bourse ou est négocié de gré à gré, vous ne pourrez pas l'acheter. Si le titre est coté à la fois sur une bourse américaine et sur une bourse canadienne, nous ne prendrons en charge que le titre coté sur la bourse canadienne.

Ce titre peut ne pas répondre à nos exigences en matière de règlement ou de volume d'échange quotidien moyen

Nous n'autorisons la négociation que des titres dont le règlement s'effectue auprès de la Caisse canadienne de dépôt de valeurs (CDS) ou de la Depository Trust Company (DTC).

Nous imposons également des contraintes de prix et de volume minimum pour les titres négociés sur la plateforme.

Le titre est radié de la cote, suspendu ou arrêté

Dans la plupart des cas, il n'est pas possible de passer des ordres pour des titres radiés de la cote ou suspendus. Il est possible de soumettre des ordres pour des titres dont la cotation est suspendue, mais ils ne seront exécutés qu'à la reprise des négociations.

Si vous détenez une action ou un FNB radié de la cote dans votre compte de placements autonomes, vous avez les deux options suivantes :

  • Continuer à détenir les actions dans votre compte en espérant que le titre sera éventuellement réinscrit à la cote.
  • Vendre vos actions en soumettant un ordre à cours limité pour le titre qui a été radié de la cote. Suivez les étapes de cet article pour apprendre comment placer un ordre à cours limité.
Remarque : Vous pouvez vendre des titres radiés de la cote s'ils sont encore négociés de gré à gré. Il n'est pas possible d'acheter des actions supplémentaires du titre retiré de la cote.

Demander une nouvelle action ou un nouveau FNB

Si vous souhaitez demander une action ou un FNB qui n'est pas actuellement disponible sur Wealthsimple, vous pouvez l'ajouter au questionnaire ci-dessous. Veuillez noter que le fait de demander une action ou un FNB ne garantit pas que nous serons en mesure de le rendre disponible à la négociation.

Formulaire de demande de stock et de FNB

Activer votre carte Wealthsimple Cash

Avant de pouvoir commencer à dépenser avec votre carte physique Wealthsimple Cash, vous devez l’activer et déposer des fonds dans votre compte

Si vous n’avez pas encore votre carte physique Wealthsimple Cash, vous pouvez la commander à l’aide de l’application Cash.

Conseil : Votre carte numérique est activée dès que vous ouvrez un compte de dépenses. Vous pouvez accéder à votre carte numérique depuis l'application Wealthsimple, puis l’ajouter au portefeuille de votre téléphone.

Activer votre carte physique Wealthsimple Cash

Pour activer votre carte Wealthsimple Cash à partir de l’application, procédez comme suit :

  1. Connectez-vous à votre application mobile Wealthsimple 
  2. Dans l’onglet Accueil, sélectionnez votre compte Cash
  3. Appuyez sur l'icône de la carte en haut à droite de votre écran et faites glisser votre doigt vers la gauche pour accéder aux paramètres de votre carte physique
  4. Sélectionnez Activer votre carte
  5. Appuyez sur Commencer
  6. Saisissez la date d’expiration et le CVV de votre carte
  7. Créez un code PIN à 4 chiffres, confirmez votre code PIN, puis appuyez sur Configurer votre code PIN
  8. Votre carte Wealthsimple physique sera alors activée
Remarque : seul votre principal compte Cash individuel peut être utilisé pour des dépenses et associé à une carte. Si vous ne voyez pas l'icône de la carte, ouvrez votre compte individuel principal et suivez les étapes ci-dessus.

Pour activer votre carte Wealthsimple Cash par téléphone : 

  1. Composez le +1 877 868-0854; on vous demandera également de choisir un NIP
  2. Déposez des fonds dans votre compte, si ce n’est pas déjà fait
  3. Synchronisez votre NIP en utilisant votre carte physique en personne
Remarque : Vous devez synchroniser votre NIP dans les 365 jours suivant la réception de votre carte. Le moyen le plus simple consiste à faire une opération au guichet automatique, par exemple un retrait ou une vérification de solde.

Utiliser la carte Cash

Aperçu

La carte Wealthsimple Cash est une carte Mastercard prépayée qui vous permet de dépenser des fonds directement à partir de votre compte Cash. La carte Cash Wealthsimple utilise le système de paiement Mastercard, de sorte que vous pouvez utiliser votre carte partout où Mastercard est acceptée.

Comme la carte Cash est une carte Mastercard prépayée, vous devez approvisionner le compte Cash lié à votre carte avant de pouvoir effectuer un achat. En savoir plus sur l'approvisionnement de votre compte.

Apprenez à utiliser votre carte Cash à un terminal de point de vente ou à un distributeur automatique de billets :

  • Pour effectuer un achat, sélectionnez crédit lorsque vous insérez ou tapez votre carte dans un terminal.
  • Pour retirer de l'argent à un guichet automatique, sélectionnez le compte de chèques comme compte de retrait.
Conseil : Si vous possédez plusieurs comptes Cash individuels, vous pouvez changer le compte sur lequel vous pouvez effectuer des dépenses avec votre carte Cash.

Frais d'utilisation de la carte Cash de Wealthsimple

Wealthsimple ne facture pas de frais pour l'utilisation de la carte Wealthsimple Cash. Vous n'aurez pas non plus à payer de frais de transaction à l'étranger lorsque vous utiliserez votre carte Wealthsimple Cash à l'étranger.

Remarque :La carte Wealthsimple Cash n'est pas acceptée dans tous les pays. Consultez la liste complète.

Cependant, les frais suivants peuvent être facturés par un tiers si vous effectuez l'action correspondante avec votre carte Wealthsimple Cash :

Taux de conversion des devises

Le réseau de paiement déterminera le taux de conversion applicable à partir de la gamme de taux disponibles sur les marchés de gros des devises pour la date de traitement applicable, qui peut varier du taux que le réseau de paiement reçoit lui-même.

Note : Vous pouvez utiliser ce calculateur de frais de conversion de devises pour obtenir une estimation ou un taux « préliminaire ». Le taux de conversion utilisé est une estimation ou un taux « préliminaire » basé sur le taux fourni par le réseau de paiement. Toutefois, ce taux n'est pas fixe et peut changer entre le moment de l'autorisation et celui du règlement.

Frais de retrait aux distributeurs automatiques de billets

Lorsque vous effectuez un retrait à un guichet automatique, vous pouvez être amené à payer des frais de retrait standard (généralement de l'ordre de 3,00 $). Ces frais sont facturés par le fournisseur du guichet automatique et non par Wealthsimple.

Vous serez remboursé pour les transactions admissibles effectuées à un guichet automatique. Pour en savoir plus sur notre politique de remboursement des frais de guichet automatique.

Limites de dépenses

Pour utiliser votre carte Cash, vous devez d’abord approvisionner votre compte. Vous verrez ensuite votre solde en haut au centre de l’écran d’accueil de votre application Cash.

Voici les différentes limites associées à votre carte Cash :

  Par transaction Par jour Par semaine Par mois
Limite maximale de dépense/PDV

Les limites varient et sont déterminées par le commerçant.

5 000 $ CAD

10 000 $ CAD

30 000 $ CAD

Retraits au guichet automatique 3 000 $ CAD
3 000 $ CAD
10 000 $
S/O

Changer le compte en espèces à partir duquel vous pouvez dépenser

Vous pouvez dépenser à partir de n'importe quel compte Cash individuel ou joint en changeant de compte dans l'application mobile Wealthsimple.

Remarque : Si vous n'avez qu'un compte Cash conjoint, vous devez ouvrir un compte individuel pour recevoir une carte Cash. Ensuite, vous pouvez basculer votre compte dépensable sur votre compte Cash joint.

Pour changer de compte dépensier :

  1. Connectez-vous à l'application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Dans l'onglet Accueil, appuyez sur n'importe quel compte Cash
  3. Appuyez sur l'icône Réglages (roue dentée) dans le coin supérieur droit
  4. Sous Réglages, appuyez sur Dépenses
  5. Choisissez le compte à partir duquel vous voulez dépenser
  6. Appuyez sur Confirmer pour enregistrer vos modifications.
Conseil : Si votre carte Wealthsimple est liée à votre Portefeuille d’Apple ou Google Wallet, la mise à jour de votre carte peut prendre quelques minutes.

Authentification des achats en ligne

Dans certains cas, nous vous demanderons de vérifier votre identité avant d'effectuer un achat en ligne. Dans ce cas, nous vous demanderons de saisir un code sécurisé à 6 chiffres que vous avez reçu par e-mail ou sur votre appareil mobile.

J'ai reçu un texto ou un courriel inattendu. Que dois-je faire ?

Veuillez vérifier si vous avez communiqué votre numéro de carte à un proche qui tenterait d'effectuer un achat en ligne.

Si vous n'avez communiqué votre numéro de carte à personne, vous devriez :

  1. Bloquer votre carte
  2. Contacter notre équipe de soutien pour demander une nouvelle carte Cash
    Remarque : Nous vous donnerons également un nouveau numéro de carte virtuelle.

Remboursements

Les remboursements sont traités par les commerçants (et non par Wealthsimple). Une fois que le commerçant a confirmé qu'il a émis un remboursement, celui-ci apparaît généralement sur votre compte de dépenses (Cash) dans un délai de 5 à 7 jours ouvrables.

Comme nous ne sommes pas en mesure de voir le statut du remboursement de notre côté, nous ne pouvons pas fournir de mise à jour sur le statut d'un remboursement en attente. Cependant, dès que nous recevons des fonds pour un remboursement, ils sont immédiatement disponibles sur votre compte.

Foire aux questions

Puis-je avoir plus d'une carte pour mon compte ?

Non, les cartes Wealthsimple sont limitées à une par personne.

Puis-je obtenir une carte Wealthsimple Cash pour mon compte commun Cash ?

Non, vous ne pouvez pas actuellement obtenir une carte Wealthsimple Cash pour votre compte commun.

La carte Wealthsimple affectera-t-elle mon pointage de crédit ?

Non, les cartes Wealthsimple sont des cartes Mastercard prépayées et n'affecteront donc pas votre cote de crédit.

Pourquoi le numéro de ma carte virtuelle est-il différent du numéro de ma carte physique ?

C'est tout à fait normal. Votre numéro de carte virtuelle et votre numéro de carte physique sont censés être différents.

Quand puis-je m'attendre à recevoir ma carte Cash physique ?

Vous pouvez vous attendre à recevoir votre carte Cash physique dans un délai de 7 à 10 jours ouvrables. Une fois que vous aurez reçu votre carte Cash physique par la poste, vous devrez l'activer en suivant les étapes suivantes.

Des frais de transaction me seront-ils facturés lors de l'utilisation de la carte Cash ?

Wealthsimple ne facture pas de frais de transaction lorsque vous utilisez votre carte Cash.

Est-ce que Wealthsimple facture des frais pour fonds non suffisants (NSF) ?

Non, Wealthsimple ne facture pas de frais de chèque sans provision.

Remarque : Si un débit préautorisé échoue en raison d'une insuffisance de fonds dans votre compte en espèces, l'émetteur de la carte pourrait vous facturer des frais.

Est-ce que Wealthsimple vend vos données personnelles ou vos données de dépenses ?

Non, Wealthsimple ne vend pas les données de ses clients.

Comment puis-je consulter mes ententes avec les titulaires de cartes ?

Pour consulter vos ententes de titulaire de carte sur l’application Wealthsimple Cash, procédez comme suit :

  1. Connectez-vous à l’appli Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Appuyez sur l’icône Profil dans le coin supérieur droit
  3. Appuyez sur l’icône Réglages (roue dentée)
  4. Sélectionnez Comptes dans le menu
  5. Sélectionnez votre compte Cash
  6. Appuyez sur Documents de compte
  7. Examinez les ententes disponibles

Obtenez des récompenses grâce à votre carte Wealthsimple Cash

Aperçu

Chaque fois que vous utilisez votre carte Wealthsimple Cash, vous recevez automatiquement une remise en argent de 1 % sur tous vos achats admissibles.

Remarque : Les paiements de factures et les débits préautorisés ne sont pas admissibles aux primes de dépenses en argent Wealthsimple.

Vous pouvez également choisir de recevoir des actions ou des cryptomonnaies. Avec l'option de recevoir des cryptomonnaies, vous pouvez opter pour que les récompenses en argent soient auto-investies dans la cryptomonnaie de votre choix. 

Si vous avez plusieurs comptes Cash

Vous obtiendrez des récompenses sur le compte individuel que vous avez défini comme étant votre compte Cash à dépenser. Ce compte a une icône de carte dans le coin supérieur droit de l'écran du compte dans l'application mobile.

Le widget de récompenses passe également au compte que vous avez sélectionné. Ce widget permet de suivre les primes de dépenses que vous avez accumulées et pour lesquelles vous avez déjà été payé. Il se réinitialisera à 0,00 $ et commencera à comptabiliser vos récompenses sur le compte nouvellement sélectionné.

Gagner des actions ou des cryptomonnaies

Au lieu de recevoir une remise en argent sur votre compte Cash, vous pouvez choisir l’une des options suivantes :

Conseil : le fait de déplacer vos remises en argent vers un CELI ou un REER compte dans le calcul de votre plafond de cotisation. Gardez cela à l'esprit lorsque vous choisissez l'un de ces comptes.

Choisir la destination de votre récompense 

Afin que vos récompenses soient versées sur votre compte géré ou votre compte de négociation d'actions, suivez les étapes suivantes : 

  1. Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Appuyez sur l’onglet Maison en bas de votre écran
  3. Sélectionnez votre compte Cash
  4. Sélectionnez sur Récompenses sous le solde de votre compte
  5. Appuyez sur Gérez vos récompenses
  6. Sélectionnez le compte sur lequel vous souhaitez déposer vos récompenses (le cas échéant)
  7. Votre remise en argent sera alors ajoutée à votre compte
Remarque : l'achat automatique de cryptomonnaies doit être configuré via l'application mobile Wealthsimple. Si vous n'avez pas déjà un compte de négociation, l’application vous invitera à en ouvrir un après l’étape 3.

Consultez la balance de vos remise en argent

Vous pouvez consulter le montant de la remise en argent que vous avez reçue directement sur l’application mobile.

  1. Connectez-vous à votre application mobile Wealthsimple
  2. Appuyez sur l’onglet Activité en bas de votre écran
  3. Faites défiler vers le bas pour consulter votre activité de dépense et vos récompenses
  4. Sous les transactions grâce auxquelles vous avez reçu une remise en argent, vous verrez apparaître une remarque : remise en argent reçue
  5. Appuyez sur la transaction pour afficher les détails, y compris le montant reçu sous forme de remise en argent

Investissez automatiquement les récompenses avec la cryptomonnaie

Si vous choisissez d’auto-investir vos récompenses, vous donnez instruction à Wealthsimple Investments Inc. (« WSII ») de traiter automatiquement chaque récompense gagnée comme un ordre d'achat de la cryptomonnaie sélectionnée au prix du marché, y compris les frais de Wealthsimple Crypto, en fonction du montant de la récompense reçue. 

Remarque : Afin d'auto-investir vos récompenses dans une cryptomonnaie, le montant de la récompense doit être au minimum de 1 $. Cela signifie que l'achat minimum doit être de 100 $ pour obtenir une récompense répondant au minimum d'auto-investissement. Si le montant est inférieur à ce seuil, la récompense sera automatiquement transférée sur le solde de votre compte Crypto sous forme de liquidités.

Quelques éléments à considérer

Les récompenses sous forme de remise en argent peuvent mettre jusqu’à 7 jours ouvrables avant d’être réglées sur votre compte de négociation de cryptos. Cependant, elles sont généralement visibles après 1 jour ouvrable. 

Pendant ce temps, les détails de votre transaction s’afficheront comme étant En attente. Une fois les fonds réglés, l'ordre de cryptomonnaie sera traité. À ce stade, l’état de la transaction affichera Établi. Une fois que vos récompenses établies, il faut normalement compter 2 jours ouvrables pour que votre ordre soit exécuté.

Votre application vous enverra une alerte une fois que l'achat aura eu lieu, et le statut de la transaction sera mis à jour et indiquera Terminé.

Termes et conditions

L’offre promotionnelle de remise en argent de 1 % de Wealthsimple Cash (« l’offre ») s’adresse à tous les utilisateurs, nouveaux et anciens, de la carte prépayée Mastercard Wealthsimple Cash (carte Cash, ci-après dénommée la « carte Cash »). Le montant équivalent au 1 % reçu, sujet à changement sans préavis, s’applique à toutes les transactions, moins les remboursements, à l’exclusion des transactions en espèces, de tous les frais applicables et ajustements (ci-après dénommés les « dépenses admissibles »).

Les crédits sous forme de remise en argent sont reçus avec les achats nets et payés sous 7 jours ouvrables après la transaction donnant lieu à une dépense admissible.

Vous pouvez également choisir de recevoir des récompenses en actions et en cryptomonnaies. 

Les clients de Wealthsimple qui reçoivent de la crypto peuvent décider de procéder à un achat automatique pour gérer leurs récompenses. Avec cette option, vous fournissez des instructions à Wealthsimple Investments Inc. (« WSII ») afin que chaque récompense soit traitée à titre d’ordre dans le but d’acheter la cryptomonnaie sélectionnée au prix du marché, y compris les frais de 1,5 % de Wealthsimple, en fonction du montant de la récompense reçue.

Wealthsimple Payments Inc. (« Wealthsimple ») se réserve le droit de modifier, d’annuler ou de restreindre l’offre à tout moment, sans préavis. Wealthsimple est l’unique décisionnaire de ces réglementations, du calcul des dépenses admissibles et de tout autre sujet lié à l’offre. Si Wealthsimple suspecte un comportement abusif ou frauduleux, un abus du système ou une violation des présentes conditions, Wealthsimple se réserve le droit de supprimer toutes les offres spéciales du compte Wealthsimple Cash concerné et de prendre les mesures qu’elle juge appropriées, y compris, mais sans s’y limiter, la fermeture du compte Wealthsimple Cash concerné. Une invitation à bénéficier de l’offre ne signifie pas que le client en question sera accepté en tant que client de Wealthsimple. Cette offre est uniquement valable pour les individus qui résident au Canada et remplissent les conditions d’éligibilité de Wealthsimple. Conditions d’utilisation de Wealthsimple (https://www.wealthsimple.com/fr-ca/legal/terms) concernant votre utilisation de Wealthsimple et toute entente qui concerne le compte Wealthsimple Cash. Chacune des présentes conditions s’applique et n’est en aucune façon affectée par l’offre.

Wealthsimple Cash

Notre produit Wealthsimple Cash est offert par Wealthsimple Investments Inc. (« WSII »), membre de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (« OCRI »), et par Wealthsimple Payments Inc., une entreprise de services monétaires inscrite auprès du CANAFE. Les fonds ajoutés à votre compte ou vos comptes Cash (les « fonds ») sont à terme conservés de façon sécuritaire en fiducie au nom du ou de la titulaire principal.e du compte, auprès d’une ou de plusieurs institutions membres de la Société d’assurance-dépôts du Canada (« SADC »). La SADC protège les dépôts admissibles détenus auprès d’une institution membre au cas où cette dernière ferait faillite. Wealthsimple Payments Inc. et WSII ne sont pas des institutions membres de la SADC. En vertu du cadre fiduciaire, la SADC assure les soldes en espèces admissibles jusqu’à concurrence de 100 000 $ par bénéficiaire, par institution membre, sous réserve de certaines règles de divulgation. La couverture est gratuite et automatique. En savoir plus sur le fonctionnement de la protection de la SADC. Les fonds doivent être répartis entre au moins 10 institutions membres de la SADC pour que les dépôts d’un montant maximal de 1 000 000 $ bénéficient de la couverture de la SADC. Le taux d’épargne offert pour le compte Wealthsimple Cash provient des intérêts accumulés par Wealthsimple sur les fonds. Les taux sont des taux annuels, calculés quotidiennement et versés mensuellement directement sur votre compte Wealthsimple Cash. Sous réserve de modifications. Consultez la page suivante pour plus d’informations. Les fonds sont réglés auprès du ou des membres de la SADC un jour ouvrable après la date de leur inscription au compte.

La carte Mastercard prépayée Wealthsimple (« carte Cash ») est émise par KOHO Financial Inc., en vertu d’une licence accordée par Mastercard International Incorporated. Toutes les conditions applicables à la carte Cash et tous les frais et limites de transaction applicables à la carte Cash et aux services se trouvent dans le contrat de titulaire de carte (« Wealthsimple Cash Mastercard® – Convention de titulaire de carte ») entre vous et KOHO Financial Inc. Mastercard et le concept des cercles sont des marques de commerce déposées de Mastercard International Incorporated.

Préparez-vous à produire votre déclaration d'impôts 2024

Ce guide vous aide à vous préparer pour la saison fiscale 2024. Voici ce que vous devez savoir :

Calendrier des feuillets fiscaux

Feuillets fiscaux courants et leurs dates de publication :

  • T3/RL-16 : Au plus tard le 31 mars 2025
  • T4/RL-1 : Au plus tard le 28 février 2025
  • T4A/RL-2 : Au plus tard le 28 février 2025
  • T5/RL-3 : Au plus tard le 28 février 2025
  • T5007/RL-5 : Au plus tard le 28 février 2025
  • T5008/RL-18 : Au plus tard le 28 février 2025

Les résidents du Québec reçoivent à la fois les feuillets T et RL.

Importation automatique des informations fiscales

Gagnez du temps en important des informations de :

Cotisations aux comptes enregistrés

Déclarez les cotisations pour :

Régime enregistré d'épargne-retraite (REER)

Déclarez les cotisations REER pour potentiellement réduire votre revenu imposable.

Vous pouvez recevoir deux reçus de cotisation :

  1. Pour mars-décembre de l'année d'imposition
  2. Pour janvier-mars de l'année suivante

Déclarez les cotisations effectuées dans les 60 premiers jours de l'année en cours sur la déclaration de l'année précédente. Vous pouvez les réclamer sur la déclaration de l'année précédente ou les reporter à l'année en cours.

En savoir plus sur les cotisations REER

N'oubliez pas de déclarer :

Apprenez comment reporter les cotisations REER

Remarque : Pour les REER de conjoint, le cotisant réclame les cotisations.

Compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété (CELIAPP)

Déclarez les cotisations CELIAPP pour potentiellement réduire votre revenu imposable. Vous pouvez réclamer les cotisations comme déduction ou les reporter.

Compte d'épargne libre d'impôt (CELI)

Les cotisations CELI ne sont pas déclarées sur votre déclaration de revenus. Votre institution financière les déclare annuellement à l'ARC ou à Revenu Québec.

En savoir plus sur les cotisations CELI

Déclaration des activités d'investissement

Pour les comptes non enregistrés, déclarez vos gains, pertes et autres revenus gagnés. Les comptes non enregistrés comprennent :

  • Comptes personnels
  • Comptes conjoints
  • Comptes Épargne ou Épargne conjointe
  • Comptes Crypto
  • Comptes Épargne pour entreprise
  • Comptes Investissement pour entreprise

Téléchargez vos feuillets fiscaux de Wealthsimple

Gains en capital
Lorsque vous vendez un titre avec profit :

Revenus de placement
Déclarez les intérêts gagnés ou les dividendes reçus dans les comptes non enregistrés :

  • Plus de 50 $ : Vous recevrez un T5 (et RL-3 au Québec)
  • Moins de 50 $ : Aucun feuillet émis, mais vous devez quand même le déclarer sur votre déclaration

Gains et pertes en cryptomonnaies
Apprenez comment déclarer l'activité en cryptomonnaies
Comprendre la déclaration des gains et pertes en cryptomonnaies

Ressources provinciales et territoriales

Nous avons rassemblé des informations spécifiques à chaque province ou territoire ci-dessous :

Alberta

Colombie-Britannique

Manitoba

Nouveau-Brunswick

Terre-Neuve-et-Labrador

Territoires du Nord-Ouest

Nouvelle-Écosse

Nunavut

Ontario

Île-du-Prince-Édouard

Québec

Saskatchewan

Yukon

Commencez votre parcours fiscal en toute confiance

Wealthsimple Impôt est là pour simplifier votre expérience de production de déclaration d'impôts. Notre plateforme conviviale et nos fonctionnalités d'importation automatique vous font gagner du temps et vous aident à maximiser votre remboursement.

Prêt à prendre le contrôle de vos impôts ?

N'oubliez pas que notre équipe de support est toujours là pour vous aider à naviguer dans votre parcours fiscal. Faisons de cette saison fiscale votre meilleure à ce jour !

Mise à jour de mes renseignements personnels et de mes réglages

Courriel, numéro de téléphone, adresse et informations sur l'emploi

Vous pouvez mettre à jour ou modifier votre adresse électronique, votre numéro de téléphone, votre adresse postale ou résidentielle et vos informations professionnelles directement à partir de votre profil. Pour ce faire, suivez les étapes ci-dessous :

  1. Connectez-vous à l'application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Appuyez sur l'icône Profil dans le coin supérieur droit
  3. Appuyez sur l'icône Réglages (roue dentée) dans le coin supérieur droit
  4. Appuyez sur Informations personnelles
  5. Sous Contact, vous pourrez mettre à jour votre adresse électronique, votre numéro de téléphone et votre adresse
  6. Sous Emploi, vous pouvez mettre à jour les informations relatives à votre emploi
  1. Connectez-vous à votre compte Wealthsimple
  2. Sélectionnez l'icône Profil dans le coin supérieur droit
  3. Choisissez Réglages dans le menu
  4. Sélectionnez Informations personnelles dans les options
  5. Sous Contact, vous pouvez modifier votre adresse électronique, votre numéro de téléphone et votre adresse
  6. Sous Emploi, vous pouvez mettre à jour vos informations professionnelles

Nom légal, date de naissance, résidence fiscale et numéro d'assurance sociale (NAS)

Selon le type de compte que vous avez ouvert dans votre profil Wealthsimple, il se peut que vous deviez communiquer avec notre équipe de soutien pour mettre à jour vos renseignements personnels :

  • Si vous avez au moins un compte de placement autogéré ouvert
    Vous pouvez mettre à jour vos informations d'identification personnelle via l'application Wealthsimple. Vous devez utiliser la version la plus récente de l'application. Suivez les étapes suivantes pour mettre à jour vos informations.
  • Si vous n'avez qu'un compte de placement géré ouvert
    Vous devez contacter notre équipe de soutien pour mettre à jour vos informations d'identification personnelle.

Mettre à jour vos informations d'identification personnelle via l'application

Avant de commencer

Vous devez avoir les documents suivants à portée de main pour soumettre vos modifications :

  • Nom légal : Vous devez télécharger un certificat de mariage ou de changement de nom ou une pièce d'identité gouvernementale valide (p. ex. permis de conduire, passeport, carte d'identité) avec votre nom mis à jour.
  • Date de naissance : Vous devez télécharger une pièce d'identité valide (permis de conduire, passeport, carte d'identité) indiquant votre date de naissance.
  • NAS : Vous devez télécharger une copie numérique de votre NAS. Il peut s'agir d'une photo claire de votre carte d'assurance sociale ou de votre certificat d'assurance sociale, d'une copie PDF originale de votre T4 ou d'un autre document fiscal sur lequel figure votre NAS. Vous pouvez télécharger ce document à partir du portail de votre employeur ou du site web de l'ARC.
Selon les types de documents requis, vous pouvez utiliser le même document pour vérifier plusieurs informations. Pour en savoir plus sur les documents requis, cliquez ici.

Pour mettre à jour votre nom, votre date de naissance, votre résidence fiscale ou votre NAS dans votre profil, suivez les étapes ci-dessous :

  1. Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Appuyez sur l'icône Profil dans le coin supérieur droit
  3. Appuyez sur l'icône Réglages (roue dentée) dans le coin supérieur droit
  4. Choisissez Informations personnelles dans le menu
  5. Appuyez sur Identifier les informations en haut de l'écran
  6. Appuyez sur Modifier en bas de l'écran
  7. Modifiez tous les champs qui doivent être mis à jour
  8. Appuyez sur Enregistrer les modifications
  9. Suivez les instructions pour télécharger les documents justificatifs nécessaires
  10. Notre équipe commencera alors à examiner les mises à jour

Processus de révision des mises à jour

Nous vous informerons par e-mail et par notification push (si elle est activée) lorsque nous aurons examiné la mise à jour.

Si nous acceptons la mise à jour, vous recevrez un message vous invitant à signer vos ententes mis à jour dans l'application Wealthsimple pour finaliser le changement. Ce processus peut prendre jusqu'à 5 jours ouvrables.

Si nous rejetons la mise à jour pour quelque raison que ce soit, nous vous en informerons. Vous pouvez suivre les étapes ci-dessus pour refaire le processus avec les changements nécessaires.

Signer les ententes mis à jour

Suivez les étapes ci-dessous pour signer vos nouveaux accords :

  1. Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Appuyez sur l'icône Profil dans le coin supérieur droit
  3. Appuyez sur l'icône Réglages (roue dentée) dans le coin supérieur droit
  4. Choisissez Informations personnelles dans le menu
  5. Appuyez sur Informations d'identification en haut de l'écran
  6. Sélectionnez la bannière jaune en haut de l'écran qui indique « Nous avons examiné les modifications que vous avez apportées le AAAA/MM/JJ. Pour terminer la mise à jour de votre profil, signez de nouveaux accords ».

Citoyenneté et statut de ressortissant américain

Pour mettre à jour votre citoyenneté ou votre statut de ressortissant américain, suivez les instructions suivantes :

  1. Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Appuyez sur l'icône de profil en haut à droite de votre écran
  3. Appuyez sur l’icône de l’engrenage à droite de votre écran
  4. Sélectionnez Coordonnée
  5. Appuyez sur Informations d’identité
  6. Appuyez sur Modifier en bas de votre écran
  7. Faites défiler l’écran vers le bas, où vous pourrez mettre à jour vos renseignements

Nom d’usage

Vous pouvez mettre à jour votre nom d’usage en suivant les étapes ci-dessous :

  1. Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Appuyez sur l'icône de profil en haut à droite de votre écran
  3. Appuyez sur l’icône de l’engrenage à droite de votre écran
  4. Sélectionnez Coordonnées
  5. Sélectionnez Nom préféré
  6. Saisissez votre nom préféré.
  7. Appuyez sur Mettre à jour pour enregistrer vos modifications

Sexe

Pour mettre à jour votre sexe, suivez les instructions ci-dessous :

  1. Connectez-vous à l’appli Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Appuyez sur l'icône Profil dans le coin supérieur droit
  3. Appuyez sur l'icône Réglages (roue dentée) dans le coin supérieur droit.
  4. Appuyez sur Informations personnelles
  5. Sélectionnez le sexe
  6. Ici, vous pouvez sélectionner le sexe qui vous décrit le mieux.
  7. Appuyez sur Mettre à jour

Paramètres de langue

Suivez ces étapes pour changer vos réglages de langue :

Votre application mobile Wealthsimple hérite des paramètres de langue de votre appareil mobile (anglais ou français uniquement). Vous pouvez également choisir la langue préférée pour votre application Wealthsimple en suivant les étapes ci-dessous sur iOS :
  1. Ouvrez l'application Paramètres
  2. Faites défiler vers le bas et appuyez sur Wealthsimple
  3. Appuyez sur Langue
    Remarque : Vous ne verrez cette option que si vous avez 2 langues préférées ou plus dans vos paramètres de langue et de région.
  4. Sélectionnez votre langue préférée pour Wealthsimple
  1. Connectez-vous à votre compte Wealthsimple
  2. Sélectionnez l'icône Profil dans le coin supérieur droit
  3. Choisissez Paramètres dans le menu
  4. Sous Paramètres généraux, sélectionnez Changer de langue
  5. Choisissez une langue (anglais ou français) et cliquez sur Enregistrer

Dates importantes pour la saison fiscale 2024

Aperçu

Dans cet article, vous trouverez toutes les échéances pour la prochaine saison fiscale 2024. Vous pouvez également savoir quand attendre chaque document fiscal.

Détails à retenir

  • Les dépôts doivent être reçus avec le statut « complété » sur le compte avant la date limite pour que la transaction soit prise en compte dans vos cotisations 2024.
  • Les virements INTERACMD doivent être reçus avec le statut « complété » sur le compte de destination avant la date limite pour que la transaction soit prise en compte dans le calcul de vos cotisations 2024.
  • Les dépôts rejetés ne seront pas pris en compte dans le calcul de vos cotisations pour 2024.
    • Pour éviter que votre dépôt ne soit rejeté, assurez-vous d'avoir suffisamment de fonds sur votre compte bancaire pour couvrir le total de votre dépôt avant de le soumettre.
  • Si vous effectuez une transaction après l'expiration d'un délai, nous ne pouvons pas garantir que la transaction sera prise en compte dans le calcul de vos cotisations pour 2024.

Dates limites importantes pour la saison fiscale 2024

Date

Heure

Compte

Description

23 décembre 2024 23 h 59 HNE Tous les comptes gérés Dernier jour pour effectuer un retrait de votre compte géré et le comptabiliser comme un retrait effectué en 2024.
23 décembre 2024 23 h 59 HNE Tous les comptes gérés Dernier jour pour effectuer un transfert interne d'un compte géré à un autre afin de s'assurer que les fonds soient transférés avant la fin de l'année 2024.
23 décembre 2024 23 h 59 HNE Tous les comptes autonome Dernier jour pour vendre des titres de votre compte autonome afin que les fonds puissent être retirés avant la fin de l'année 2024.
30 décembre 2024 23 h 59 HNE Tous les comptes autonome Dernier jour pour effectuer un retrait de votre compte autonome et le comptabiliser comme un retrait effectué en 2024.
30 décembre 2024 23 h 59 HNE Tous les comptes Dernier jour pour effectuer un dépôt électronique et garantir qu'il sera comptabilisé dans vos subventions 2024. 
26 février 2025 23h59 EST REER, REER de conjoint Dernier jour pour transférer des fonds d'un compte géré vers votre REER Wealthsimple afin de garantir que les fonds comptent pour les 60 premiers jours de 2025 et pour vos cotisations pour l'année d'imposition 2024.
3 mars 2024 18h00 HNE REER, REER de conjoint Dernier jour pour transférer des fonds d'un compte autonome/Cash dans votre REER Wealthsimple afin que les fonds comptent pour les 60 premiers jours de 2025 et pour vos cotisations pour l'année d'imposition 2024.
Remarque : Les demandes de transfert internes doivent être soumises à ce moment-là et les fonds du compte source doivent être en espèces et réglés.
3 mars 2024 18h00 HNE REER, REER de conjoint

Dernier jour pour effectuer un dépôt* dans votre REER qui comptera pour les 60 premiers jours de 2025 et pour vos cotisations pour l'année d'imposition 2024. Les fonds provenant de tout virement électronique INTERAC doivent arriver dans votre compte Wealthsimple avant la date limite.

Les chèques de cotisations de tiers envoyés par la poste ou par courrier à notre bureau avant 23 h 59 le 1 mars 2025 peuvent être antidatés même s'ils sont reçus après la date limite.

Date de réception des différents relevés d’impôt pour la saison fiscale 2024

Relevé d’impôt

Compte

Date

Informations

Cotisations REER (1 mars 2024 – 31 décembre 2024) REER, REER de conjoint 24 janvier 2025

Indique toutes les cotisations versées dans un REER/REER de conjoint entre le 1 mars 2024 et le 31 décembre 2024.

1099-DIV (Personnes de citoyenneté américaine uniquement) Non-enregistré, CELI, CELIAPP 31 janvier 2025

Indique tous les revenus de source américaine gagnés pendant l’année par une personne ayant la citoyenneté américaine pour les comptes non enregistrés et les CELI.

T5
RL-3 pour résidentes du Québec
Non-enregistré 28 février 2025

Indique tous les revenus T5 déclarables gagnés pendant l’année par des comptes non enregistrés. Il s’agit généralement d’intérêts sur des liquidités, de dividendes admissibles et non admissibles de sociétés et de montants reçus dans le cadre d’investissements en actions fractionnées.

Combo T5008 T5008/RL-18 pour résidentes du Québec Non-enregistré 28 février 2025

Indique toutes les dispositions effectuées au cours de l’année dans des comptes non enregistrés. Cela comprend le produit de la disposition pour chaque transaction ainsi que le coût comptable associé. Ces montants vous permettent de calculer le gain ou la perte en capital lié à chaque disposition.

T4RSP
RL-2 pour résidentes du Québec
REER, CRI 28 février 2025

Indique tous les retraits imposables effectués au cours de l’année à partir d’un REER ou d’un CRI, ainsi que l’impôt qui a été retenu.

T4RIF
RL-2 pour résidentes du Québec
REER, FRV 28 février 2025

Indique tous les retraits imposables effectués d’un FERR/FRV durant l’année. Inclut également l’impôt qui a été retenu et un montant excédentaire (le cas échéant).

T4A
RL-1 pour résidentes du Québec
REEE 29 février 2025

Indique tous les retraits imposables (PAE et PRA) effectués durant l’année à partir d’un REEE.

Rapport sur les gains/pertes Remarque: Ce document n’est pas un relevé d’impôt officiel et n’est fourni qu’à titre indicatif.

Crypto 7 mars 2025

Indique toutes les cessions effectuées au cours de l’année sur les comptes Wealthsimple Crypto. Cela comprend le produit de disposition pour chaque transaction ainsi que le coût comptable associé. Ces montants vous permettent de calculer le gain ou la perte en capital lié à chaque disposition.

T4FHSA
RL-32 pour résidentes du Québec
CELIAPP 28 février 2025 Déclare toutes les transactions devant être signalées sur le feuillet fiscal du CELIAPP, y compris les cotisations, les transferts et les retraits.

Rapport sur les actifs étrangers

Remarque: Ceci n'est pas un feuillet fiscal officiel et n'est fourni qu'à titre d'information.

Non-enregistré 7 mars 2025 Fournit des informations sur les actifs étrangers détenus dans les comptes non-enregistrés, ce qui peut aider les clients à respecter leurs obligations en matière de déclaration fiscale T1135, le cas échéant.
Cotisations REER – 60 premiers jours (1 janvier 2025 – 3 mars 2025) REER, REER de conjoint 18 mars 2025

Indique toutes les cotisations versées dans un REER/REER de conjoint entre le 1er janvier 2025 et le 3 mars 2025.

T3
RL-16 pour résidentes du Québec
Non-enregistré 31 mars 2025

Indique toutes les distributions imposables T3 pour l’année reçues de FNB détenus dans des comptes non enregistrés.

T5013
RL-15 résidentes du Québec
Non-enregistré 31 mars 2025

Indique toutes les distributions imposables T5013 pour l’année reçues de la part de sociétés en nom collectif détenues dans des comptes non enregistrés.