Les comptes gérés de Wealthsimple sont conçus pour vous aider à atteindre la liberté financière en vous offrant des outils financiers simples, peu coûteux et transparents.

Chaque fois que vous ouvrez un compte géré, nous vous aidons à choisir le portefeuille adapté à vos objectifs de placement. En arrière-plan, nous nous occupons des tâches difficiles comme la répartition des actifs, le rééquilibrage automatique et la gestion des impôts.

Le fonctionnement de nos comptes gérés repose sur les principes suivants :

1. Diversifier vos actifs
2. Faire abstraction du bruit
3. Maintenir des coûts bas

1. Diversifier vos actifs

L’histoire montre que lorsque vous essayez de prédire l’avenir, par exemple en sélectionnant des actions plutôt qu’en faisant des placements très diversifiés, vous avez plus de chances d’avoir un rendement inférieur à celui du marché.

Avec nos comptes gérés, nous n’essayons pas de synchroniser ni de prévoir le marché, mais nous détenons des actifs qui seront performants à différents moments. Ce style de placements permet d’obtenir des rendements plus réguliers et plus attrayants au fil du temps.

Les portefeuilles de Wealthsimple sont conçus par une équipe d’investisseurs experts qui s’assurent que votre portefeuille sera résistant dans les différents environnements et cycles du marché. Nous diversifions nos portefeuilles dans les classes d’actifs et les zones géographiques et nous privilégions les actifs de meilleure qualité et qui sont plus résistants.

2. Faire abstraction du bruit

Lorsque vous ouvrez un compte géré, nous vous posons des questions sur votre expérience en matière de placements, votre situation financière, ce pour quoi vous épargnez et le moment auquel vous avez besoin d’accéder à vos fonds.

Cela nous permet de personnaliser votre portefeuille en fonction de votre calendrier et de votre profil de risque.

Notre objectif est de vous aider à investir vos fonds de manière à maximiser vos chances de réaliser un rendement positif, tout en minimisant les risques de perte d’argent au moment où vous aurez besoin d’accéder à vos fonds.

Ainsi, vous pouvez faire abstraction des gros titres des journaux et traverser les périodes difficiles en sachant que vous avez pris le bon niveau de risque en fonction de votre situation et que vous vous êtes donné le temps nécessaire pour rebondir en cas de pertes.

3. Maintenir des coûts bas

Alors que la plupart des fonds communs de placement au Canada facturent plus de 2 % par an, les frais de nos comptes gérés se situent entre 0,4 % et 0,5 %. Sur plusieurs années, ces frais peuvent faire une énorme différence dans vos rendements.

Les comptes gérés de Wealthsimple sont moins chers que les fonds communs de placement, car nous utilisons fréquemment des FNB pour suivre des genres entiers d’investissements. Contrairement aux fonds communs de placement, nous n’essayons pas de deviner les gagnants individuels sur les marchés boursiers ou obligataires et nos gestionnaires de portefeuille n’ont donc pas besoin d’effectuer un grand nombre de transactions, et ce sont les transactions qui coûtent cher.

Nous choisirons toujours le FNB qui vous convient le mieux compte tenu de votre situation fiscale, de vos éventuelles plus-values incorporées et de votre type de compte.

Nous cherchons à optimiser les retenues à la source au sein d’un fonds et à vous offrir le coût total de possession le plus bas. Par exemple, nous utilisons certains FNB négociés sur des bourses américaines pour les REER, mais nous utilisons des FNB cotés au Canada pour les CELI.

Nous négocions également en votre nom avec les fournisseurs de FNB afin de réduire vos ratios de frais de gestion (RFG).