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Quels types de comptes peut-on ouvrir chez Wealthsimple?

Nous offrons à peu près tous les types de comptes disponibles au Canada. Vous trouverez ici une brève description des types de comptes offerts. Pour plus d'information, cliquez sur les liens ou visitez notre page Investissement 101.

  1. REER : Un régime d'épargne retraite enregistré (REER) est un compte conçu pour aider les Canadiens à épargner pour la retraite. Aussi longtemps que les placements seront détenus dans votre REER, vous n'aurez pas à payer d'impôt sur les intérêts, les dividendes ou les gains en capital que vous gagnerez. Il y a un montant limite de REER auquel vous pouvez contribuer chaque année.
  2. REER au profit de l'époux ou du conjoint : Le régime enregistré d'épargne-retraite de conjoint (REER de conjoint) est souvent utilisé pour alléger le fardeau fiscal des couples avec une grande disparité salariale. Il évite que le partenaire ayant le salaire le plus élevé ait d'énormes économies pour sa retraite alors que l'autre en a peu. Les limites de cotisation demeurent pareilles, même si vous avez un REER et un REER de conjoint.
  3. CELI : Un compte d'épargne libre d'impôt (CELI) favorise l'épargne à long terme en offrant des avantages fiscaux. En effet, tout revenu gagné dans un CELI est exempt d'impôt, même lorsque vous le retirez. Il y a une limite annuelle de contribution à un CELI.
  4. Compte non enregistré : C'est un compte personnel (ou conjoint) dans lequel vous pouvez contribuer autant ou aussi peu que vous le souhaitez. Tous les intérêts, dividendes et gains en capital gagnés dans un compte non enregistré aura des incidences fiscales. Vous aurez probablement ce type de compte une fois que vous aurez cotisé les montants maximaux à votre REER et à votre CELI.
  5. Compte Épargne : C'est un compte d'épargne avec un taux d’intérêt de 1 %.
  6. REEE : Un régime enregistré d'épargne-études sert à épargner pour l'éducation d'un enfant. Vous pouvez cotiser un maximum à vie de 50 000 $ par enfant, et le gouvernement y contribuera dans une certaine portion.
  7. FERR : Votre REER doit être converti en un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) à la fin de l'année où vous atteignez 71 ans.
  8. CRI: Vous posséderez un compte de retraite immobilisé (CRI) si vous avez une pension d'un ancien employeur, mais n'êtes pas encore à la retraite. Vous ne pouvez pas contribuer à un CRI, mais vous avez le contrôle sur les investissements dans votre compte.
  9. Compte d'entreprise : Un compte d'investissement d'affaires est ouvert au nom de votre entreprise. Tout comme un compte personnel, il permet à votre entreprise d'investir de l'argent afin qu'il puisse fructifier.

Si vous n'êtes pas certain du type de compte qui vous convient, nous sommes là pour vous aider! Écrivez-nous!

Note : Wealthsimple ne prend pas en charge les REEI pour le moment. Nous visons toutefois de le faire à l'avenir. Pour être placé sur la liste d'attente, veuillez nous écrire.

 

Envoyer et recevoir des paiements avec Wealthsimple

Avec votre compte Dépenser, envoyez et recevez des paiements sans frais. 

Envoyez de l’argent à vos ami.e.s

Lorsque vous envoyez des fonds à vos ami.e.s par le biais du compte Dépenser, vous avez le choix de les envoyer depuis votre banque ou votre portefeuille.

  • Banque: Les fonds proviennent directement de votre compte bancaire. Vous pouvez envoyer jusqu’à 250 $ à vos ami.e.s grâce à cette méthode.
  • Portefeuille: Les fonds sont prélevés sur le montant disponible dans votre compte Dépenser. Le montant que vous envoyez est limité au solde disponible dans ce compte.
Astuce: La banque est l'option par défaut. Veillez donc à basculer vers le portefeuille si vous souhaitez envoyer des fonds depuis ce dernier.

Pour envoyer de l’argent à des ami.e.s, veuillez suivre les étapes suivantes —

  1. Connectez-vous à l’application mobile Wealthsimple
  2. Touchez l’onglet Dépenser au bas de l’écran
  3. Sélectionnez l’icône de Chat en haut à droite de l’écran
  4. Effectuez une recherche (par nom, p$eudo ou numéro de téléphone) et sélectionnez un contact ou entrez le numéro de téléphone d'un nouveau contact
  5. Touchez Envoyer en bas de l’écran
  6. Entrez le montant que vous souhaitez envoyer et touchez Continuer
  7. Ajoutez une émoticône ou écrivez un message
  8. Balayez vers le haut pour envoyer l’argent à votre contact
  1. Connectez-vous à l’application mobile Cash
  2. Touchez le bouton $ au centre de l’écran
  3. Effectuez une recherche (par nom, p$eudo ou numéro de téléphone) et sélectionnez un contact ou envoyez à un nouveau contact et cherchez de l'e-mail de votre ami.e
  4. Choisissez entre Banque et Portefeuille en haut de l’écran
  5. Indiquez et confirmez le montant que vous souhaitez envoyer.
  6. Ajoutez une émoticône ou écrivez un message
  7. Balayez vers le haut pour envoyer à votre contact

L'argent que vous envoyez sera automatiquement déposé sur le compte Dépenser de votre destinataire. Si ce.tte dernier.ère n'a pas l'application Wealthsimple, nous lui demanderons de la télécharger pour pouvoir récupérer les fonds.

Astuce: Il n'est pas possible d'annuler ou de récupérer les fonds une fois envoyés. Nous vous recommandons de bien vérifier le montant avant de l'envoyer et le nom de la personne à qui vous l'envoyez avant de confirmer le virement.

Limites d’envoi

Votre compte Dépenser a un plafond d'envoi quotidien, hebdomadaire et mensuel. Nous n'effectuerons aucune transaction au-delà de votre limite.

Période

Plafond

Par jour

1000 $ CAD

Par semaine

2000 $ CAD

Par mois (30 jours)

5000 $ CAD

Supprimer un contact après lui avoir envoyé des fonds

Il n'est pas possible de supprimer un contact en particulier de l'écran d'accueil de votre application Wealthsimple.

Remarque: Vous pouvez supprimer l'accès à WS Cash à l'ensemble de vos contacts en vous rendant dans les paramètres de votre appareil. Ceci étant dit, gardez à l'esprit que cela supprimera tous vos contacts de l'application. 

Foire aux questions

Wealthsimple Cash passe sur l'application Wealthsimple, voici ce que vous devez savoir :

Comment puis-je me connecter à l'application Wealthsimple?
Téléchargez l'application Wealthsimple, appuyez sur Dépenser puis suivez les instructions pour recevoir votre carte sans frais. Ceci débloquera toutes les fonctions de l'application Wealthsimple Cash, dans l'onglet Dépenser.

Puis-je encore utiliser l'application Wealthsimple Cash?
Oui, jusqu'au 31 août 2022, date à laquelle nous lui dirons adieu définitivement. 

Pour quelle raison devrais-je opter pour la carte Wealthsimple?
Vous obtiendrez une remise de 1 % en espèces, en actions ou en cryptomonnaie sur vos achats du quotidien. De plus, il n'y a pas de frais mensuels ni de frais de change, et la carte n'aura aucune incidence sur votre cote de crédit.

Actifs disponibles sur Wealthsimple

Wealthsimple offre actuellement les types d’actifs suivants, tant qu’ils respectent nos critères d'admissibilité (voir plus bas) :

Critères d’admissibilité

Pour être négocié sur Wealthsimple, une action ou un FNB doit remplir nos critères de sélection.

Lorsque vous prenez connaissance d’un titre qui ne peut être négocié sur la plateforme, un bref message vous expliquera pourquoi. Voici quelques-unes des raisons possibles.

Ce type de titre n’est pas supporté sur l’application
Seuls les FNB et les actions sont offerts sur Wealthsimple. Wealthsimple n’offre aucun autre type d’actif. Cela inclut :

  • Les fonds communs
  • Les actions privilégiées
  • Les options
  • Les titres négociés sur des marchés hors cote (over-the-counter)
  • Les contrats à terme
  • Les droits et bons de souscription
  • Les obligations
  • Les comptes d’épargne à rendement élevé et les marchés monétaires
  • Les actions et FNB négociés sur des marchés hors de l’Amérique du Nord

Ce titre n’est pas coté sur un marché supporté
Wealthsimple offre présentement des actions et FNB négociés dans les bourses suivantes :

  • Bourse de Toronto (TSX)
  • Bourse de croissance TSX (TSVX)
  • Bourse de New York (NYSE)
  • NASDAQ
  • NEO
  • Bourse des valeurs canadiennes (CSE)
  • Marché alternatif BATS - titres disponibles limités

Si le titre que vous cherchez est coté sur une autre bourse ou est négocié dans un marché hors cote, vous ne serez pas en mesure de l'acheter sur Wealthsimple. Si le titre est coté sur une bourse américaine et une bourse canadienne, nous n’offrons que le titre coté sur la bourse canadienne.

Le titre pourrait ne pas remplir nos exigences en matière de règlement ou de volume moyen des opérations quotidiennes Nous imposons aussi un prix minimum et des limites de volume pour les actions négociées sur la plateforme.

Le titre est radié, suspendu ou fait l'objet d'une interruption
Dans la plupart des cas, on ne peut soumettre un ordre pour des titres radiés ou suspendus. Il est possible de soumettre des ordres sur des titres faisant l’objet d’une interruption, bien qu’ils pourraient ne pas être exécutés jusqu’à ce que les opérations sur ce titre reprennent.

Remarque : Si votre compte auto-géré contient une action ou un FNB qui n’est plus offert sur la plateforme, vous serez tout de même en mesure de le vendre, tant que le titre n'a pas été radié et qu’il est toujours négocié.  Vous ne serez cependant pas en mesure d’acheter d’autres actions de la même société.

Faire une demande d'action ou de FNB

Si vous aimeriez négocier une action ou un FNB qui n’est actuellement pas disponible sur la plateforme auto-géré, vous pouvez faire une demande en remplissant ce formulaire :

Formulaire de demande d’action ou de FNB sur Wealthsimple

Bien que cela ne garantit pas que nous l'ajouterons à notre plateforme, nous notons toutes les demandes afin d’améliorer l’expérience Wealthsimple.

Utiliser la carte Cash

La carte Wealthsimple Cash est une carte Visa prépayée qui vous permet de faire des paiements directement depuis votre compte Wealthsimple Cash. La carte Cash utilise le système de paiements Visa, ce qui vous permet d’utiliser votre carte là où Visa est accepté. 

Remarque: il faudra sélectionner Crédit lorsque vous insérez votre carte dans le terminal de paiement.

Les frais d’utilisation de la carte Cash

Wealthsimple ne facture aucun frais d’utilisation de la carte Cash. Cependant, les frais suivants seront facturés par un tierce si vous effectuez l’action correspondante avec votre carte Cash:

  • Frais de conversion de devises: Visa facture des frais de conversion de devises sur les paiements effectués dans une devise autre que le Dollar Canadien. 
  • Frais de retrait automatique: Des frais de retrait standards (généralement d'environ 3 $) s'appliquent lorsque vous effectuez un retrait à un guichet automatique.

Vous pouvez consulter vos ententes de titulaire de carte sur l'application Wealthsimple Cash, en cliquant sur l'icône Profil dans le coin supérieur gauche, puis sur Paramètres, et enfin sur Ententes.

Limites de dépenses

Afin d’utiliser votre carte Cash, il faut tout d’abord provisionner votre compte. Vous verrez ensuite votre solde en haut au centre de l’écran d’accueil de votre application Cash

Vous trouverez ci-dessous les différentes limites associées à votre carte Cash:

 

Par transaction

Par jour

Limite de transactions

Illimité

Illimité

Limite maximale de paiement

3 000 $ CAD

3 000 $ CAD

Retraits au guichet automatique

500 $ CAD

1 000 $ CAD

Remboursements

Les remboursements sont traités par les commerçants (et non par Wealthsimple). Une fois que le commerçant a confirmé qu'il a émis un remboursement, celui-ci apparaît généralement sur votre compte Cash dans les 5 à 7 jours ouvrables.

Étant donné que nous n’avons pas accès à l’état du remboursement de notre côté, nous ne sommes pas en mesure de vous donner plus de détails sur l’état d’un remboursement en attente. Cependant, dès que nous recevrons les fonds d’un remboursement, ils seront immédiatement disponibles dans votre compte. 

Gagnez 1% de remise en argent avec votre carte Cash

L'offre promotionnelle de remise en argent de 1 % de la carte Wealthsimple Cash (« l'Offre ») est valable pour les nouveaux.elles utilisateurs.trices et les utilisateurs.trices actuel.le.s de la carte Visa prépayée Wealthsimple Cash (carte Cash) (« Carte Cash »). Le taux de remise de 1 %, sous réserve de modifications, s'applique à toutes les transactions, hors remboursements, transactions en espèces et tous autres frais et ajustements applicables (« Transactions éligibles »).

Vous pouvez également choisir une remise en actions ou en cryptomonnaies à la place.

Voir le montant de remise en argent

Vous pouvez voir le montant des remises depuis votre profil

  1. Connectez-vous sur l'appli Cash 
  2. Touchez le solde de votre compte en haut à gauche de votre écran
  3. Vous verrez un écran avec vos dernières transactions
  4. En dessous d'une transaction éligible, vous devriez voir une mention Remise en argent
  5. Appuyez sur la transaction pour voir plus de détails, dont le montant de remise que vous avez reçu.

Gagner une remise en actions ou en cryptomonnaies

Au lieu de gagner une remise en argent sur votre compte Cash, vous pouvez choisir de mettre vos récompenses directement dans votre compte auto-géré. Si c'est votre choix, vos récompenses seront déposées sur l'un de vos comptes de la plateforme auto-géré.

Conseil: En choisissant de transférer vos récompenses vers un CELI ou un REER, le montant comptera dans votre plafond de cotisation. Gardez cela à l'esprit lorsque vous choisissez l'un de ces comptes.

  1. Connectez-vous sur l'appli Cash 
  2. Sélectionnez l'icône Carte en haut à droite de l'écran
  3. Choisissez Récompenses dans le menu de navigation
  4. Sélectionnez des récompenses en actions ou cryptomonnaies
  5. Choisissez le compte sur lequel vous souhaitez que vos récompenses soient versées (le cas échéant).
  6. Vos remises seront maintenant affectées à des récompenses en actions ou crypto. 

Remarque: si vous n'avez pas encore de compte Wealthsimple, il vous sera demandé d'en créer un après la 3e étape.

Conditions d’utilisation

Les remises en argent sont uniquement acquises sur les dépenses nettes et le paiement sera effectué dans les 7 jours ouvrables suivant la transaction éligible.

Wealthsimple Payments Inc. (« Wealthsimple ») se réserve le droit de modifier, de retirer ou de restreindre l'Offre en tout temps sans préavis. Wealthsimple est le seul arbitre de ces règles, du calcul des transactions admissibles et de toute autre question relative à l'Offre. Si Wealthsimple soupçonne un comportement frauduleux ou abusif, une manipulation du système ou une violation de ces conditions, Wealthsimple se réserve le droit de retirer toutes les promotions du compte Wealthsimple Cash concerné et de prendre toute autre mesure qu'elle juge appropriée, y compris, mais sans s'y limiter, la fermeture du compte Wealthsimple Cash concerné. Une invitation à participer à cette offre ne garantit pas que le client référé sera accepté comme client de Wealthsimple. Cette offre n'est valable que pour les personnes au Canada qui répondent par ailleurs aux critères d'admissibilité de Wealthsimple. Les conditions générales de Wealthsimple (https://www.wealthsimple.com/fr-ca/legal/terms) relatives à votre utilisation de Wealthsimple et toutes les conditions qui s'appliquent au compte Wealthsimple Cash restent toutes en vigueur et ne sont pas affectées de quelque manière que ce soit par cette offre.

La carte Visa prépayée Wealthsimple (carte Cash) est émise par la Compagnie de Fiducie Peoples, en vertu de contrats de licence avec Visa International inc. Toutes les conditions applicables à la carte Cash et tous les frais et limites de transaction applicables à la carte Cash et aux services se trouvent dans le contrat de titulaire de carte (Wealthsimple Cash Visa® Prepaid Card Cardholder Agreement) entre vous et la Compagnie de Fiducie Peoples. Toutes les marques commerciales appartiennent à leurs propriétaires respectifs et ne dénotent pas nécessairement une relation directe ou une approbation de cette Offre ou de Wealthsimple.

Notre produit Wealthsimple Cash est offert par Wealthsimple Payments Inc., une entreprise de transfert de fonds inscrite auprès du CANAFE. Les fonds de votre compte Cash sont détenus en toute sécurité dans notre compte de garde omnibus auprès de la Canadian Western Trust Company, une société fédérale fiduciaire réglementée par le Bureau du surintendant des institutions financières, conformément à la Loi sur les sociétés de fiducie et de prêt. Tous les soldes en espèces de vos comptes Wealthsimple Cash sont détenus en fiducie auprès d’une institution membre de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC). La SADC assure les soldes en espèces éligibles et exigibles au Canada jusqu'à 100 000 $ par client et par institution membre dans chaque catégorie assurée. L'admissibilité à la protection est gratuite et automatique avec votre compte Wealthsimple Cash. Apprenez-en davantage sur le fonctionnement de la protection de la SADC.

Promotion “Parrainez vos amis” de Wealthsimple Cryptos, Actions et FNB

Remarque : Une participation par invitation valide. La personne invitée doit être nouvellement cliente chez Wealthsimple Actions et FNB ou Crypto et ne pas avoir déjà ouvert de compte Wealthsimple Actions et FNB ou Crypto par le passé. Québec exclu (voir détails ci-dessous).

Comment parrainer un.e ami.e?

  1. Connectez-vous sur l'appli Wealthsimple depuis votre cellulaire;
  2. Appuyez sur l'icône cadeau en haut à droite de votre écran, puis;
  3. Sélectionnez Invitez des ami.e.s et partagez votre lien, par texto, en le partageant sur les réseaux ou juste en faisant un copier/coller.
Remarque: il n'est pas possible d'inviter une personne depuis la version Web de Wealthsimple.

Comment fonctionne la prime?

La valeur de la prime varie entre 5 $ CA et 3 000 $ CA et s’établit en moyenne à 10 $ CA. Environ 99 % des clients reçoivent une prime inférieure à 50 $ CA. La prime est susceptible d'être modifiée.

Wealthsimple sélectionne les récompenses au hasard et, comme elles sont choisies au hasard, il se peut que vous ne receviez pas la même prime que les autres.

Qui peut participer?

Invité·e : Doit être nouvellement client·e chez Wealthsimple Actions et FNB ou Crypto et ne pas avoir déjà ouvert de compte Wealthsimple Actions et FNB ou Crypto par le passé. Doit également être résident·e du Canada (sauf le Québec, voir les détails ci-dessous).

Parrain/marraine : Doit être client·e Wealthsimple Actions et FNB ou Crypto, détenir des comptes en règle, et être résident·e du Canada (sauf le Québec, voir les détails ci-dessous).

Et si j’habite au Québec?

En raison de restrictions réglementaires, les résident·e·s du Québec ne peuvent recevoir la prime au hasard, ni comme invité·e, ni comme parrain/marraine. À la place, les résident·e·s du Québec recevront une prime de 10 $. Vous devez être admissible à la promotion et toutes les conditions s’appliquent, y compris la limite d’une (1) participation par parrainage valide. Il n’y a aucune exigence d’achat de titres avec la prime.

Wealthsimple continuera de surveiller et de réajuster la prime pour le Québec à mesure que les conditions du marché fluctuent. Wealthsimple se réserve le droit de modifier la prime pour le Québec et avisera ses client·e·s de tout changement ici.

Dois-je acheter des actions ou de la crypto avec ma prime?

Wealthsimple Actions & FNB et Crypto n’offre pas de conseil ni de recommandations d’investissement. Lorsque vous recevez la prime, l'argent sera déposé directement dans votre compte et vous n’avez aucune obligation d'achat de titres avec cet argent. Vous êtes seul·e responsable de vos décisions de placement. En acceptant des ordres de vente et d'achat de votre part, Wealthsimple ne tient pas compte de votre situation financière, de vos objectifs de placement ou d’épargne, et de votre degré de tolérance au risque.

Comment puis-je réclamer ma prime?

Pour réclamer votre prime, votre ami·e devra ouvrir un compte Wealthsimple Actions & FNB ou Crypto en suivant votre lien de parrainage (aucun montant minimum d'ajout de fonds n'est requis).

Une fois les étapes ci-dessus complétées, vous recevrez tous·tes deux une prime sous 24 heures. Vous devrez la réclamer sur l’application. Vous avez 30 jours pour réclamer votre prime avant qu’elle n’expire.

La prime peut avoir des répercussions fiscales. Si vous choisissez de déposer la prime dans votre compte REER ou CELI, elle sera déclarée par Wealthsimple comme cotisation à l'ARC. Vous êtes tenu.e de vérifier vos droits de cotisation restants avant de verser une cotisation à votre compte enregistré. En tant que client.e, vous seul.e êtes responsable de toute pénalité pour cotisation excédentaire. Si vous avez besoin de conseils fiscaux, veuillez communiquer avec votre conseiller fiscal personnel. 

J’ai reçu un lien d’invitation d’un·e ami·e, mais j'ai oublié de l’utiliser au moment de m’inscrire. Puis-je quand même recevoir la prime d’invitation?

Si vous vous êtes inscrit·e à Wealthsimple Actions & FNB ou Crypto au cours des 30 derniers jours, vous pouvez encore utiliser le lien de parrainage de votre ami·e.

  1. Connectez-vous sur l'appli Wealthsimple depuis votre cellulaire
  2. Touchez l’icône de cadeau dans le coin supérieur droit de l’écran;
  3. Sélectionnez « J'ai été référé.e » ver le bas de l'écran.
  4. Entrez le code unique de votre lien d’invitation (une série de lettre à la fin de l’URL).

Mes récompenses expirent-elles?

Si vous avez déjà ouvert et approvisionné un compte Actions et FNB ou Crypto, votre prime restera disponible jusqu’à ce que vous la réclamiez. Cependant, si vous avez ouvert un compte Actions et FNB ou Crypto sans y mettre de fonds, votre prime expirera sous 30 jours. Ne vous en faites pas, nous veillerons à vous rappeler d’approvisionner votre nouveau compte pour recevoir votre prime.

Cette promotion peut-elle être jumelée à une autre prime d’inscription?

Non. En règle générale, cette promotion ne peut être jumelée à aucune autre prime, y compris nos autres offres promotionnelles d’inscription à Wealthsimple Actions et FNB ou Crypto.

Divulgation des ententes de parrainage de client.e.s

Pendant la promotion de parrainage d'ami.e.s, vous concluez en fait un accord de parrainage avec Wealthsimple, en vertu duquel Wealthsimple déposera une (1) prime sur votre compte (le parrain) et une (1) prime sur le compte de votre ami.e (la personne référée), une fois que la personne référée aura ouvert et approvisionné un compte Wealthsimple Actions et FNB ou Crypto. Les noms de chaque partie concluant cet accord sont divulgués sur la demande au moment du parrainage. Nous avons adopté des politiques et des procédures pour nous aider à identifier et à contrôler tout conflit d'intérêts auquel nous pourrions être confrontés. Si une recommandation est faite à une personne inscrite, toute activité nécessitant une inscription résultant de l'accord de recommandation sera fournie.

Conditions générales

Promotion « Parrainez vos ami.e.s » de Wealthsimple Actions et FNB ou Crypto

(la « promotion »)

La prime et les probabilités. La prime est une valeur en espèces choisie au hasard pour cette promotion. Comme les primes sont choisies au hasard, il se peut que vous ne receviez pas la même prime que les autres. Sa valeur se situe entre 5 $ et 3 000 $ CA, avec une moyenne de 10 $ CA et ~99% des clients reçoivent moins de 50 $ CA. La prime est susceptible d'être modifiée, à notre seule discrétion. La prime sera appliquée dans les 7 jours suivant la participation à la promotion, conformément aux présentes conditions générales.

Admissibilité. Pour pouvoir participer et gagner, vous devez :

  1. être un.e résident.e légal.e du Canada (à l'exclusion du Québec) ;
  2. Avoir atteint l’âge de la majorité, ou plus, dans votre province ou territoire de résidence au moment de votre participation au concours; et
  3. répondre aux conditions de participation énoncées ci-dessous.

Résidents du Québec. Les résidents du Québec ne sont pas admissibles à la prime. En revanche, les résidents du Québec qui remplissent par ailleurs les critères d'admissibilité et les conditions de participation recevront une récompense non aléatoire d'au moins 10 $ au moment de la sélection (la « prime du Québec »). La prime du Québec peut être mise à jour périodiquement pour refléter les changements dans les conditions du marché et dans la structure de la promotion. Nous vous encourageons fortement à vous référer à ces conditions générales pour obtenir les dernières mises à jour.

Conditions de participation

Limite d'une participation par parrainage admissible.

Prime. Pour chaque parrainage admissible, la personne qui recommande le client gagnera une (1) prime et le client recommandé gagnera une (1) prime.

Compte promotionnel. Pour être admissible à une prime et en recevoir une, la personne qui parraine le client et le client parrainé doivent détenir un compte Wealthsimple Actions et FNB ou Crypto (un « compte promotionnel ») ou en avoir ouvert un en visitant le https://www.wealthsimple.com/fr-ca et doivent avoir suivi les instructions pour créer un compte. Il n’y a pas de frais liés à la création d’un compte promotionnel.

Exigence de dépôt. Une fois que le client recommandé a ouvert un compte promotionnel, il doit y déposer des fonds. L’exigence de dépôt doit être respectée dans les 30 jours suivant la date de l’ouverture du compte, mais, dans tous les cas, avant la fin de la durée de la promotion.

Période de conservation.Les clients qui reçoivent une prime doivent la conserver dans leur compte promotionnel (ou dans un autre compte Wealthsimple) pendant 90 jours, à défaut de quoi la prime pourra être déduite du montant de leur dernier retrait ou par ailleurs récupérée par Wealthsimple.

Aucun achat requis : Pour participer sans satisfaire à l’exigence de dépôt, le client recommandé doit inscrire votre nom, votre adresse, votre ville, votre province ou votre territoire, votre code postal et votre numéro de téléphone et doit composer un texte unique et original d’au moins 100 mots intitulé « Ma stratégie de placement », puis doit le soumettre en remplissant le formulaire ci-joint. Sauf pour ce qui est de l’exigence de dépôt, pour être admissible à la promotion, vous devez par ailleurs respecter les présentes modalités, y compris en suivant le lien de recommandation et en ouvrant un compte promotionnel. Si votre inscription respecte les exigences ci-dessus, elle ouvrira droit à une (1) participation. Les inscriptions incomplètes seront nulles. Aucune inscription par script, par macro, par des moyens robotiques ou à l’aide de programmes, ni aucune inscription reproduite mécaniquement ni produite en bloc ou en masse n’est autorisée. La limite d’une (1) inscription par parrainage admissible s’applique dans tous les cas.

Durée de la promotion. La promotion commence le 8 juin 2022 et est offerte pendant une durée limitée.

Décharge. Vous acceptez de courir tous les risques de blessure, de maladie, de décès ou d’autres dommages pouvant découler de votre participation à la promotion. Sans que soit limitée la portée générale de ce qui précède, vous acceptez par les présentes de faire ce qui suit : a) libérer et décharger Wealthsimple et ses sociétés mères, ses filiales, les membres du même groupe qu’elle, ses entités apparentées et les entités avec qui elle a des liens ainsi que leurs employés, administrateurs, dirigeants, fournisseurs, mandataires, commanditaires et administrateurs respectifs (collectivement, les « bénéficiaires de la décharge ») de l’ensemble des réclamations, des actions, des coûts, des passifs, des jugements, des dommages-intérêts, des obligations, des pertes, des pénalités et des frais de quelque nature que ce soit (y compris les honoraires juridiques) (collectivement, les « réclamations ») pouvant découler directement ou indirectement, et d’une quelconque façon, d’une blessure, d’une perte ou des dommages que vous auriez pu subir en raison de la promotion ou du fait de votre participation à celle-ci ou à toute activité liée à la promotion, notamment l’affichage de la prime dans votre compte promotionnel et de toute utilisation ultérieure de la prime; et b) indemniser, défendre et tenir à couvert les bénéficiaires de la libération contre les dommages, les pertes et les frais, y compris les honoraires juridiques, subis ou engagés directement ou indirectement du fait de votre propre négligence ou de votre inconduite volontaire pendant votre participation à la promotion ou dans le cadre de celle-ci.

Absence de recommandation. Ni la prime, ni l’identification d’un titre particulier dans les communications relatives à la promotion ne constituent une sollicitation à l’égard d’un titre ni une recommandation d’acheter, de vendre ou de conserver un titre. Wealthsimple Actions et FNB ou Crypto ne fournit aucun conseil en placement et ne recommande par les présentes aucun titre ni aucune opération en particulier. Vous n’êtes nullement tenu d’acheter l’action sélectionnée au hasard avec la prime.

Publicité. En participant à la promotion, vous consentez à l’utilisation de votre nom, de vos pseudonymes dans les médias sociaux, de vos commentaires et de votre image pour toute publicité faite par Wealthsimple dans le cadre de la promotion, sans autre avis ni rémunération.

Dispositions générales. Wealthsimple se réserve le droit de modifier, de retirer ou de limiter la promotion et/ou les présentes modalités à tout moment sans préavis. Wealthsimple est l’unique arbitre en ce qui concerne l’interprétation des présentes règles et de toute autre question pouvant être soulevée à l’égard de la promotion. Si Wealthsimple soupçonne un comportement frauduleux ou abusif, un langage inapproprié, offensant ou vulgaire, la manipulation du système ou la violation des présentes modalités, Wealthsimple se réserve le droit de retirer toutes les promotions du compte promotionnel, y compris la prime, et de prendre toute autre mesure qu’elle juge adéquate, notamment la fermeture du compte promotionnel. La présente offre ne peut être jumelée à aucune autre offre promotionnelle. Une invitation à bénéficier de la présente offre ne garantit aucunement que vous serez accepté comme client de Wealthsimple. La présente offre n’est valide que pour les clients du Canada (sauf le Québec, tel que mentionné plus haut) qui respectent par ailleurs les critères d’admissibilité. Nos conditions d’utilisation standard (https://www.wealthsimple.com/fr-ca/legal/terms/) régissant votre utilisation des services de Wealthsimple ainsi que la convention de gestion de placements applicable au compte promotionnel s’appliquent, dans chaque cas, et ne sont aucunement modifiées par la présente offre.

Mettre à jour vos informations personnelles et vos paramètres

Adresse courriel, numéro de téléphone, adresse, renseignements d'emploi

Vous pouvez mettre à jour votre adresse courriel, numéro de téléphone, adresse, et/ou renseignements d'emploi directement à partir de votre profil. Pour ce faire, veuillez suivre les étapes ci-dessous:

  1. Connectez-vous à votre application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Cliquez sur l'onglet Réglages dans le coin inférieur droit de l'écran
  3. Cliquez sur Profil dans le menu puis sur Mes informations personnelles. Sous Coordonnées, vous pourrez mettre à jour votre adresse courriel, numéro de téléphone, adresse et/ou vos renseignements d'emploi.

Afin de mettre à jour vos informations personnelles pour vos comptes placements, veuillez suivre l’une des étapes ci-dessous:

    • Cliquez sur l’onglet Application Wealthsimple ci-dessus et suivez les instructions fournies 
    • Cliquez sur l’onglet Page web ci-dessus et suivez les instructions fournies
 
  1. Accédez à my.wealthsimple.com et connectez-vous à votre profil Placements gérés
  2. Sélectionnez votre prénom dans le coin supérieur droit de l’écran
  3. Cliquez sur Paramètres dans le menu
  4. Sous Profil, vous pourrez mettre à jour votre adresse courriel, numéro de téléphone, adresse et/ou vos renseignements d'emploi.

Nom légal, date de naissance, numéro d'assurance sociale (NAS)

Pour mettre à jour votre nom, date de naissance et/ou numéro d'assurance sociale à partir de votre profil veuillez suivre les étapes ci-dessous.

  1. Connectez-vous à votre application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Cliquez sur l'onglet Réglages dans le coin inférieur droit de l'écran
  3. Cliquez sur Profil dans le menu puis sur Mes informations personnelles
  4. Cliquez sur Informations d’identité
  5. Cliquez sur Modifier en bas de l'écran
  6. Modifier tous les champs qui doivent être mis à jour puis cliquez sur Enregistrer les changements. Suivez les instructions pour télécharger les documents nécessaires.
  7. Notre équipe examinera ensuite vos mises à jour. Cela prend environ 5 jours ouvrables.

Afin de mettre à jour vos informations personnelles pour vos comptes placements, veuillez suivre l’une des étapes ci-dessous:

    • Cliquez sur l’onglet Application Wealthsimple ci-dessus et suivez les instructions fournies 
    • Si vous n'avez pas l'application Wealthsimple, notre équipe d'assistance à la clientèle devra vous aider. Veuillez nous contacter directement et nous pourrons passer aux étapes suivantes.
 

Pendant que nous examinons votre mise à jour, vous verrez une bannière jaune dans votre application sur la page Informations d’identité vous informant que vos modifications sont actuellement en cours d'examen.

Remarque: Une fois que nous aurons fini d'examiner votre mise à jour, nous vous en informerons par courriel ainsi que par notification push (si vous les avez activés). Si nous acceptons votre mise à jour, vous serez invité à signer vos accords de compte qui contiendront désormais vos nouvelles informations personnelles. Ce processus peut prendre jusqu'à 5 jours ouvrables. Nous apprécions sincèrement votre patience.

Si nous rejetons la mise à jour de vos informations personnelles pour quelconque raison, nous vous en informerons. À ce stade, vous pouvez suivre les étapes ci-dessus pour refaire le processus avec les modifications nécessaires.

Si nous acceptons votre mise à jour d’informations personnelles, veuillez suivre les étapes ci-dessous pour signer vos nouveaux accords:

  1. Connectez-vous à votre application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Cliquez sur l'onglet Réglages dans le coin inférieur droit de l'écran
  3. Cliquez sur Profil dans le menu puis sur Mes informations personnelles
  4. Cliquez sur Informations d’identité
  5. Cliquez sur la bannière jaune en haut de l'écran qui indique que nous avons terminé l'examen de votre demande et que vous devez signer vos accords pour finaliser cette mise à jour

Types de documents requis pour effectuer ces mises à jour:

  • Pour mettre à jour votre nom légal, vous devrez télécharger soit un certificat de mariage/changement de nom, soit une pièce d'identité gouvernementale valide avec votre nom mis à jour (par exemple, un permis de conduire, passeport, carte d'identité).
  • Pour mettre à jour votre date de naissance, vous devrez télécharger soit un certificat de mariage/changement de nom, soit une pièce d'identité gouvernementale valide qui inclut votre date de naissance (par exemple, un permis de conduire, passeport, carte d'identité).
  • Pour mettre à jour votre numéro d'assurance sociale NAS, vous devrez télécharger une copie numérique de votre document de NAS. Il peut s'agir d'une image claire de votre carte de NAS/attestation de NAS, d'une copie PDF originale de votre T4 ou d'un autre document fiscal avec votre NAS inclus. Vous pouvez le télécharger à partir du portail de votre employeur ou du site Web de l'ARC.

Vous pouvez en savoir plus sur la documentation requise ici.

Remarque: Selon les types de documents requis, il vous sera peut-être possible d'utiliser le même document pour vérifier plusieurs éléments d'information.

Nom préféré

  1. Connectez-vous à votre application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Cliquez sur l'onglet Réglages dans le coin inférieur droit de l'écran
  3. Cliquez sur Profil dans le menu puis sur Mes informations personnelles
  4. Cliquez sur Nom préféré
  5. Mettez ton nom préféré
  6. Cliquez sur Mettre à jour
Saisissez votre prénom de préférence et cliquez sur Mettre à jour
  1. Accédez à my.wealthsimple.com et connectez-vous à votre profil Placements gérés
  2. Cliquez sur votre Nom dans le coin supérieur droit de l'écran
  3. Sélectionnez paramètres dans le menu déroulant
  4. Sous Profil, vous pourrez modifier votre nom choisi
  5. Cliquez sur Mettre à jour pour enregistrer les modifications

Citoyenneté et statut de la personne aux États-Unis

Pour modifier votre citoyenneté ou votre statut en tant que personne aux États-Unis, suivez ces instructions :
  1. Ouvrez une session sur l’application mobile Wealthsimple
  2. Allez aux paramètres dans le bas de l’écran
  3. Sélectionnez Profil
  4. Cliquez sur Mes informations personnelles
  5. Sélectionnez Informations d’identité
  6. Cliquez sur Modifier au bas de l’écran
  7. Faites défiler la page jusqu’en bas et modifier vos informations

Genre

Pour changer votre genre, suivez les instructions suivantes :

  1. Connectez-vous à votre application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Cliquez sur l'onglet Plus/Réglages dans le coin inférieur droit de l'écran
  3. Cliquez sur Profil dans le menu puis sur Mes informations personnelles
  4. Cliquez sur Genre
  5. Mettez ton genre préféré
  6. Cliquez sur Mettre à jour

Documents pour les actionnaires 

Par défaut, les documents pour les actionnaires sont désactivés pour tous clients lors de la première ouverture de compte. Vous pouvez vous inscrire pour recevoir ces communications ou mettre à jour vos préférences en suivant les étapes ci-dessous. Veuillez noter que la mise à jour de ceci n'est actuellement prise en charge que à partir de l'application mobile Wealthsimple.

  1. Connectez-vous à votre application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Cliquez sur l'onglet Plus/Réglages dans le coin inférieur droit de l'écran
  3. Cliquez sur Profil dans le menu
  4. Cliquez sur Documents pour les actionnaires
  5. À partir d’ici, vous pouvez accepter ou refuser les documents destinés aux actionnaires

 

Dates importantes pour la saison fiscale

Dans cet article, vous trouverez toutes les dates limites pour la saison fiscale 2021. Vous pourrez également savoir quand vous recevrez les différents documents dont vous avez besoin pour faire votre déclaration de revenus.

Dates limites importantes pour la saison fiscale 2021

Date

Heure

Compte

Description

22 déc. 2021

23 h 59 HNE

CELI Wealthsimple Placements 

Dernier jour pour effectuer un retrait de votre CELI dans Wealthsimple Placements et qu’il soit comptabilisé comme un retrait effectué en 2021.

22 déc. 2021

23 h 59 HNE

Tous les comptes Wealthsimple Placements

Dernier jour pour effectuer un transfert interne d’un compte Wealthsimple Placements à un autre afin de s’assurer que les fonds sont transférés avant la fin de l’année 2021.

26 déc. 2021

23 h 59 HNE

CELI Wealthsimple Trade 

Dernier jour pour vendre des avoirs dans votre CELI Wealthsimple Trade et les rendre admissibles à un retrait à temps pour la fin de 2021.

29 déc. 2021

23 h 59 HNE

CELI Wealthsimple Trade

Dernier jour pour effectuer un retrait de votre CELI Wealthsimple Trade et qu’il soit comptabilisé comme un retrait effectué en 2021.

29 déc. 2021

23 h 59 HNE

REEE

Dernier jour pour effectuer un dépôt dans un REEE pour l’année 2021 et garantir qu’il comptera pour vos subventions de 2021.

22 févr. 2022

19 h HNE

REER, REER de conjoint

Dernier jour pour transférer des fonds d’un compte Wealthsimple Placements vers votre REER Wealthsimple et qu’ils soient comptabilisés pour la saison fiscale 2021.

1 mars 2022

19 h HNE

REER, REER de conjoint

Dernier jour pour les cotisations REER des 60 premiers jours de 2021 d’un compte Wealthsimple Trade à un autre (la demande de transfert interne doit être effectuée avant cette date).

1 mars 2022

22 h HNE

REER, REER de conjoint

Dernier jour pour effectuer un dépôt d’un compte bancaire lié dans votre REER et qu’il soit comptabilisé pour la saison fiscale 2021.

15 avr. 2022

s. o.

Tous les comptes

Dernier jour pour demander la correction d’un relevé d’impôt avec Wealthsimple.

2 mai 2022

s. o.

Tous les comptes

Dernier jour pour faire votre déclaration de revenus (sauf pour les travailleur.euse.s autonomes) et payer les impôts que vous devez.

15 juin 2022

s. o.

Tous les comptes

Dernier jour pour faire votre déclaration de revenus si vous êtes travailleur.euse autonome ou si votre époux.se ou votre conjoint.e de fait est travailleur.euse autonome.

Remarque : Si vous effectuez un dépôt ou un retrait après une de ces dates limites, nous ne pouvons pas garantir que la transaction sera prise en compte dans le calcul de vos cotisations pour 2021.

Date de réception des différents relevés d’impôt pour la saison fiscale 2021

Relevé d’impôt

Compte

Date

Informations

Cotisations REER

(2 mars 2021 – 31 déc. 2021)

REER, REER de conjoint

26 janv. 2022

Indique toutes les cotisations versées dans un REER/REER de conjoint entre le 2 mars 2021 et le 31 décembre 2021.

1099-DIV (Personnes de nationalité américaine uniquement)

Comptes non enregistrés, CELI

31 janv. 2022

Indique tous les revenus de source américaine gagnés pendant l’année par une personne ayant la citoyenneté américaine pour les comptes non enregistrés et les CELI.

T5

RL-3 (Résident.e.s du Québec uniquement)

Comptes non enregistrés

28 févr. 2022

Indique tous les revenus T5 déclarables gagnés pendant l’année par des comptes non enregistrés. Il s’agit généralement d’intérêts sur des liquidités, de dividendes admissibles et non admissibles de sociétés et de montants reçus dans le cadre d’investissements en actions fractionnées.

Combo T5008

T5008/RL-18 (Résident.e.s du Québec uniquement)

Comptes non enregistrés

28 févr. 2022

Indique toutes les dispositions effectuées au cours de l’année dans des comptes non enregistrés. Cela comprend le produit de la disposition pour chaque transaction ainsi que le coût comptable associé. Ces montants vous permettent de calculer le gain ou la perte en capital lié à chaque disposition.

T4RSP

RL-2 (Résident.e.s du Québec uniquement)

REER, CRI

28 févr. 2022

Indique tous les retraits imposables effectués au cours de l’année à partir d’un REER ou d’un CRI, ainsi que l’impôt qui a été retenu.

T4RIF

RL-2 (Résident.e.s du Québec uniquement)

RRIF, FRV

28 févr. 2022

Indique tous les retraits imposables effectués d’un FERR/FRV durant l’année. Inclut également l’impôt qui a été retenu et un montant excédentaire (le cas échéant).

T4A

RL-1 (Résident.e.s du Québec uniquement)

REEE

28 févr. 2022

Indique tous les retraits imposables (PAE et PRA) effectués durant l’année à partir d’un REEE.

Rapport sur les gains/pertes *Remarque : Ce document n’est pas un relevé d’impôt officiel et n’est fourni qu’à titre indicatif.

Crypto

28 févr. 2022

Indique toutes les cessions effectuées au cours de l’année sur les comptes Wealthsimple Crypto. Cela comprend le produit de disposition pour chaque transaction ainsi que le coût comptable associé. Ces montants vous permettent de calculer le gain ou la perte en capital lié à chaque disposition.

Cotisations REER – 60 premiers jours

(1er janv. 2022 – 1er mars 2022)

REER, REER de conjoint

15 mars 2022

Indique toutes les cotisations versées dans un REER/REER de conjoint entre le 1er janvier 2022 et le 1er mars 2022.

T3

RL-16 (Résident.e.s du Québec uniquement)

Comptes non enregistrés

31 mars 2022

Indique toutes les distributions imposables T3 pour l’année reçues de FNB détenus dans des comptes non enregistrés.

T5013

RL-15 (Résident.e.s du Québec uniquement)

Comptes non enregistrés

31 mars 2022

Indique toutes les distributions imposables T5013 pour l’année reçues de la part de sociétés en nom collectif détenues dans des comptes non enregistrés.