Aperçu
Les investissements répétitifs vous permettent d'automatiser vos investissements en programmant des achats automatiques d'actions, d'ETF ou de crypto-actifs. Vous choisissez le titre et le calendrier.
Vous choisissez la fréquence à laquelle vous souhaitez investir, avec des fréquences quotidiennes, hebdomadaires, bihebdomadaires ou mensuelles. Une fois que vous avez configuré votre investissement récurrent, les fonds seront automatiquement investis à partir de la source que vous avez choisie et à la fréquence que vous avez sélectionnée.
Financer vos investissements récurrents
Vous pouvez choisir parmi plusieurs options de financement pour la plupart des comptes d'investissement autonomes. Les comptes sur marge suivent une logique de financement différente.
Investissements récurrents dans un compte autogéré (sans marge)
Vous pouvez financer un investissement récurrent dans un compte autogéré (sans marge) à partir des sources suivantes :
- Fonds de votre compte de caisse
- Liquidités du solde disponible pour le trading de votre compte autogéré
- Un compte bancaire externe
Investissements récurrents dans un compte sur marge
La logique de financement des investissements récurrents dans un compte sur marge est la suivante :
- Utilisez les liquidités disponibles dans votre solde disponible pour le trading.
- Si vous ne disposez pas de suffisamment de liquidités, vous utiliserez votre marge disponible.
- Si vous ne disposez pas d'une marge suffisante, vous ne pourrez pas effectuer votre investissement récurrent.
Comment configurer un investissement récurrent
Suivez ces étapes pour configurer un investissement récurrent :
- Connectez-vous à votre application mobile Wealthsimple
- Appuyez sur l'onglet Rechercher en bas de votre écran
- Recherchez le titre que vous souhaitez et sélectionnez-le
- Appuyez sur Acheter
- Appuyez sur le menu des types d'ordres dans le coin supérieur droit
- Sélectionnez Récurrent
- Entrez un montant en dollars
- Choisissez une date de début en sélectionnant la date
- Appuyez sur Fréquence pour sélectionner une fréquence
- Choisissez votre source de financement
- Sélectionnez le compte sur lequel vous souhaitez acheter le titre
- Appuyez sur Vérifier les
- Vérifiez vos informations
- Appuyez sur Confirmer l'investissement récurrent pour terminer
Vous pouvez configurer un investissement récurrent avec la date du jour comme date de début. Cependant, votre ordre pourrait ne pas être exécuté le même jour. Nous recommandons une marge de 24 heures.
Calendrier des ordres d'investissement récurrents
Les ordres d'investissement récurrents sont passés à partir de l'après-midi de la date de début que vous avez sélectionnée et se poursuivront à la fréquence que vous avez choisie (quotidienne, hebdomadaire, bihebdomadaire ou mensuelle) jusqu'à ce que vous décidiez d'annuler ou de suspendre l'investissement.
Restrictions
Veuillez prendre connaissance des restrictions suivantes :
- Comptes RESP : vous ne pouvez utiliser que les fonds disponibles dans votre solde disponible pour le trading comme source de financement.
- Comptes conjoints non enregistrés : vous ne pouvez pas configurer d'investissements récurrents sur des comptes conjoints non enregistrés avec des comptes en USD activés.
Foire aux questions
Que se passe-t-il si je dois convertir des fonds pour un placement récurrent ?
Nous convertissons automatiquement les fonds entre le CAD et l'USD pour la plupart des comptes lorsque cela est nécessaire pour vos placements récurrents. Toutefois, si vous avez un compte de type hérité, il se peut que nous ne convertissions pas automatiquement vos fonds. Vous devez vous assurer que votre compte dispose de fonds suffisants pour couvrir la transaction.
Si vous n'êtes pas certain du statut de votre compte ou si vous rencontrez des problèmes avec vos investissements récurrents, veuillez contacter notre équipe de soutien.
Dans quels types de comptes autogérés puis-je configurer des placements récurrents ?
Vous pouvez configurer des placements récurrents dans presque tous les comptes autogérés. Cela inclut les CELI, les REER, les REEE, les comptes non enregistrés, etc. Seuls les comptes conjoints non enregistrés avec un compte en USD actif ne sont pas admissibles.
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