Wealthsimple Avantage est un service haut de gamme pour les clients qui ont des dépôts nets d'au moins 100 000 $ ou dont la valeur totale du portefeuille (y compris les placements gérés, les placements autonomes, Crypto, Cash et les comptes Épargne) est d'au moins 100 000 $, le plus élevé de ces montants étant pris en compte.
Que vous fassiez partie de la clientèle de longue date dont la valeur du portefeuille a augmenté au fil du temps, ou une toute nouveau ou nouvelle client.e qui vient de transférer chez nous, vous aurez la possibilité d'accéder au statut Avantage.
Par exemple, vous atteindrez le seuil de 100 000 $ pour le statut Avantage si vous avez
- 10 000 $ dans votre REER géré,
- 10 000 $ dans votre compte personnel géré
- 50 000 $ dans votre compte d'entreprise géré
- 10 000 $ dans votre CELI autonome
- 10 000 $ dans votre compte Cash et
- 10 000 $ dans votre compte Crypto
Avantages
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Payez moins de frais
Lorsque vous atteignez le statut Wealthsimple Avantage, vos frais Wealthsimple Placements diminuent et ne sont plus que de 0,4 %.
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Gagnez 4 % d’intérêts sur votre compte Cash
Vous gagnerez des intérêts annualisés de 4 % sur le solde de votre compte Cash avec Wealthsimple.
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Comptes en $ US gratuits
En faisant partie de la clientèle Avantage, vous bénéficiez d'un accès gratuit aux comptes en USD. Vous pouvez donc choisir de négocier des titres américains sans frais de conversion pour chaque ordre.
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Accès à l'investissement dans le Crédit privé et le Capital-investissement
Vous deviendrez admissible pour commencer à investir dans le Crédit privé et Capital-investissement.
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Récupération de pertes fiscales
Récoltez les pertes d’investissement pour réaliser des économies d’impôt.
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Service prioritaire
Obtenez rapidement des réponses à toutes vos questions. Lorsque vous contactez notre équipe de soutien à la clientèle, nous vous redirigerons vers l’équipe qui s’occupe des clients Wealthsimple Avantage. Ils sont équipés pour répondre à vos questions rapidement ou pour vous mettre en contact avec notre équipe-conseil pour plus d’assistance sur le plan financier.
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Accédez aux conseils de spécialistes
Vous pouvez fixer un nombre illimité de rendez-vous avec notre équipe-conseil, afin de parler de vos objectifs financiers.
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30 % de rabais sur le plan de soins à l’année de Medcan et 20 % de rabais sur l’évaluation de santé annuelle de Medcan (Ontario seulement)
Le plan de soins toute l’année de Medcan fournit aux membres des soins médicaux urgents pour leurs problèmes de santé quotidiens. La cotisation annuelle couvre tous les services non assurés liés aux soins toute l’année. Pour connaître la liste complète des services, reportez-vous ici.
Apprenez-en davantage sur l’évaluation annuelle de la santé de Medcan ici. -
Accès gratuit au plan Wealthsimple Impôt Étendu
Bénéficiez gratuitement d’excellentes fonctionnalités en prime telles que la protection contre les audits et l’assistance prioritaire par courriel. En savoir plus.
Si vous êtes faites déjà partie de la clientèle Wealthsimple Avantage, et que vous souhaitez obtenir de l’aide pour mettre en place l’un de ces avantages, n’hésitez pas à contacter notre service de soutien à la clientèle.
Foire aux questions
Comment puis-je savoir si je vais bientôt atteindre le statut Wealthsimple Avantage?
Pour savoir si vous êtes proche du statut Wealthsimple Avantage, vous pouvez suivre les instructions ci-dessous :
- Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile
- Appuyez sur l’icône de profil en haut à droite de votre écran
- En haut de votre profil, appuyez sur la barre de progression
- Vous verrez alors à quel point vous êtes proche d'atteindre le statut Avantage
Comment calculer les dépôts nets?
Les dépôts nets sont la somme de tous les dépôts, contributions et transferts institutionnels effectués vers l’ensemble de vos comptes Wealthsimple (y compris Placements gérés, Placements autonomes, Crypto, Cash et Épargne).
Vos dépôts nets ne diminueront pas si la valeur de votre portefeuille diminue en raison des fluctuations du marché. En revanche, vos dépôts nets diminueront si vous retirez ou transférez des fonds de vos comptes.
Que se passe-t-il si mes dépôts nets et le total de mes actifs tombent en dessous de 100 000 $?
Si vos dépôts nets et le total de vos actifs auprès de Wealthsimple tombent et restent inférieurs au minimum de 100 000 $, votre statut sera susceptible de changer.
Comment puis-je prendre un rendez-vous de planification financière?
Si votre conseiller.ère pense que vous pourriez bénéficier d’un rendez-vous de planification financière, il vous aidera à en organiser un. Un rendez-vous de planification financière est une conversation avec l’un des membres de notre équipe-conseil expérimentées. Selon vos objectifs, notre équipe peut se concentrer sur certains domaines en particulier.
- Pour commencer, nous vous enverrons un document à remplir pour que vous puissiez ajouter des renseignements supplémentaires sur lequel vous allez devoir nous donner plus d’informations sur votre situation financière. Une fois ce document rempli, nous parleronspourrons parler de l’état général de vos finances.
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Nous vérifierons si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers, et nous vous ferons des recommandations pour vous remettre sur le droit chemin si besoin. Par exemple, si vous souhaitez prendre votre retraite à un âge donné, ou faire un gros achat dans le futur, nous pourrons vérifier si vous êtes sur la bonne voie et, si nécessaire, nous vous aiderons à établir un plan et nous vous ferons des recommandations pour que vous y arriviez.
Nous pouvons également vous aider à planifier une stratégie d’épargne retraite qui vous permettra d’obtenir le plus d’avantages possible,tel que la réduction des impôts à payer comme les impôts les plus bas possibles par exemple.
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Après le rendez-vous, nous vous enverrons un programme financier, afin que vous puissiez avoir un document de référence pendant et après les rendez-vous. Il s'agit d'un document qui évoluera en même temps que vous.
Comment puis-je bénéficier des avantages de Medcan?
Suivez les instructions ci-dessous lorsque vous atteignez le statut Wealthsimple Avantage :
- Ouvrez votre application mobile Wealthsimple.
- Appuyez sur l'icône de profil dans le coin supérieur droit.
- Faites défiler la page jusqu’à la section Réclamez vos avantages.
- Trouvez la carte Medcan en faisant défiler vers la gauche.
- Appuyez sur la flèche pour poursuivre l’activation de votre régime.
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