Wealthsimple Avantage est un service premium pour les clients qui ont des dépôts nets d'au moins 100 000 $ ou dont la valeur totale du portefeuille (y compris les investissements gérés, les actions & ETF, les cryptomonnaies, les liquidités et les comptes d'épargne) est d'au moins 100 000 $ - le plus élevé de ces montants étant pris en compte.
Que vous soyez un client de longue date dont la valeur du portefeuille a augmenté au fil du temps, ou un tout nouveau client qui vient de transférer chez nous, vous aurez la possibilité d'accéder au statut Avantage.
Par exemple, si vous avez 10 000 $ dans votre REER géré, 10 000 $ dans votre compte personnel géré, 50 000 $ dans votre compte d'entreprise géré, 10 000 $ dans votre CELI autogéré, 10 000 $ dans votre compte Cash et 10 000 $ dans votre compte Crypto, vous atteindrez le seuil de 100 000 $ pour le statut Avantage.
Avantages
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Payez moins de frais
Lorsque vous atteignez le statut Wealthsimple Avantage, vos frais Wealthsimple Placements diminuent et ne sont plus que de 0,4 %.
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Gagnez 4,5 % d’intérêts sur votre compte Cash
Vous gagnerez des intérêts annualisés de 4,5 % sur le solde de votre compte Cash avec Wealthsimple. -
Optimisez votre déclaration d’impôts
Vous aurez accès à des fonctionnalités qui vous permettront d’optimiser votre déclaration d’impôts, telles que la récolte des pertes fiscales ou des fonds optimisés pour les impôts.
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Service en priorité
Obtenez rapidement des réponses à toutes vos questions. Lorsque vous contactez notre service d’assistance, nous vous redirigerons vers l’équipe qui s’occupe des clients Wealthsimple Avantage. Ils sont équipés pour répondre à vos questions rapidement ou pour vous mettre en contact avec nos gestionnaires de portefeuille pour plus d’assistance sur le plan financier.
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Accédez aux conseils de spécialistes
Vous pouvez fixer un nombre illimité de rendez-vous avec notre équipe-conseil, afin de parler de vos objectifs financiers.
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Recevez six mois de soins gratuits (en Ontario uniquement)
Accédez facilement aux soins médicaux du quotidien, aux conseils médicaux de spécialistes et à des services qui ne sont pas assurés par l’OHIP, grâce au programme annuel de soins de Medcan. En tant que client Wealthsimple Avantage, les 6 premiers mois sont gratuits.
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Bénéficiez d’une remise sur la préparation de votre testament
En tant que client Wealthsimple Avantage, vous bénéficiez de 15 % de réduction sur votre premier testament en ligne avec Willful.
Si vous êtes un ancien client Wealthsimple Avantage, et que vous souhaitez avoir de l’aide pour bénéficier de l’un de ces avantages, n’hésitez pas à contacter notre service d’assistance.
Foire aux questions
Comment puis-je savoir si je vais bientôt atteindre le statut Wealthsimple Avantage?
Pour savoir si vous allez bientôt atteindre le statut Wealthsimple Avantage, vous pouvez suivre les instructions ci-dessous :
- Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile
- Appuyez sur l’icône de profil en haut à droite de votre écran
- En haut de votre profil, appuyez sur la barre de progression
- Vous verrez alors à quel point vous êtes proche d'atteindre le statut Avantage
Vous recevrez automatiquement le statut Wealthsimple Avantage lorsque le total net de vos dépôts aura atteint les 100 000 $. Nous vous enverrons un courriel de bienvenue dès que les fonds auront été déposés sur votre compte.
Comment calculer les dépôts nets?
Les dépôts nets sont la somme de tous les dépôts, contributions et transferts institutionnels effectués vers vos comptes Wealthsimple Placements et Épargne Wealthsimple, moins les retraits et transferts vers d’autres institutions.
Bien que le calcul des dépôts nets soit basé sur tous vos comptes Wealthsimple, vous devez uniquement inclure les dépôts nets des comptes Wealthsimple dont vous êtes le propriétaire principal ou le propriétaire unique.
Une partie ou la totalité de mes 100 000 $ se trouvent sur un compte conjoint, suis-je éligible au statut Wealthsimple Avantage? L’autre détenteur est-il éligible?
L’ensemble des dépôts faits sur un compte conjoint est attribué au propriétaire principal du compte.
Si vous êtes le propriétaire secondaire d’un compte conjoint, les dépôts nets ne seront pas pris en compte pour déterminer votre statut.
Vous et l’autre détenteur du compte serez éligibles au statut Wealthsimple Avantage lorsque chacun d’entre vous aura atteint au moins 100 000 $ de dépôts nets sur l’ensemble des comptes dont vous êtes le propriétaire principal ou l’unique propriétaire. Si vous et le détenteur secondaire du compte disposez uniquement d’un compte conjoint Wealthsimple, alors chacun d’entre vous devra déposer au moins 100 000 $ sur le compte afin d’être éligible au statut Wealthsimple Avantage.
Que se passe-t-il si mes dépôts nets et le total de mes actifs tombent en dessous de 100 000 $?
Si vos dépôts nets et le total de vos actifs auprès de Wealthsimple tombent et restent inférieurs au minimum de 100 000 $, votre statut sera susceptible de changer.
Comment puis-je prendre un rendez-vous de planification financière?
Si votre conseiller pense que vous pouvez tirer des bénéfices d’un rendez-vous de planification financière, il vous aidera à en organiser un. Un rendez-vous de planification financière est une conversation avec un de nos gestionnaires de portefeuille expérimentés. En fonction de vos objectifs, ils peuvent se concentrer sur certains domaines en particulier.
- Pour commencer, nous vous enverrons un document à remplir sur lequel vous allez devoir nous donner plus d’informations sur votre situation financière. Une fois ce document rempli, nous pourrons parler de l’état général de vos finances.
- Nous vérifierons si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers, et nous vous ferons des recommandations pour vous remettre sur le droit chemin si besoin. Par exemple, si vous souhaitez prendre votre retraite à un âge donné, ou faire un gros achat dans le futur, nous pourrons vérifier si vous êtes sur la bonne voie et, si nécessaire, nous vous aiderons à établir un plan et nous vous ferons des recommandations pour que vous y arriviez.
Nous pouvons également vous aider à planifier une stratégie d’épargne retraite qui vous permettra d’obtenir le plus d’avantages possible, comme les impôts les plus bas possibles par exemple. - Après le rendez-vous, nous vous enverrons un programme financier, afin que vous puissiez avoir un document de référence pendant et après les rendez-vous. Il s'agit d'un document qui évoluera en même temps que vous.
Comment puis-je bénéficier des avantages de Medcan?
Lorsque vous atteindrez le statut Wealthsimple Avantage, veuillez contacter notre service d’assistance et nous vous guiderons dans les prochaines étapes de l'inscription aux services Medcan.
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