Wealthsimple Avantage est un service haut de gamme pour les clients qui ont des dépôts nets d’au moins 100 000 $ ou qui ont des actifs totaux (y compris les comptes de placements gérés, d'actions et de FNB, de cryptomonnaie, Cash et épargne) d'au moins 100 000 $ — le montant le plus élevé étant retenu.
Que vous fassiez partie de notre clientèle de longue date dont la valeur du portefeuille a augmenté au fil du temps, ou que vous nous ayez rejoints récemment, vous aurez la possibilité de vous qualifier pour le statut Avantage.
Par exemple, vous atteindrez le seuil de 100 000 $ pour le statut Avantage si vous aviez
- 10 000 $ dans votre REER géré,
- 10 000 $ dans votre compte personnel géré
- 50 000 $ dans votre compte géré pour entreprises,
- 10 000 $ dans votre CELI autonome
- 10 000 $ dans votre compte Cash et
- 10 000 $ dans votre compte Crypto
Grâce à votre statut, vous bénéficiez :
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Payez des frais moins élevés
Lorsque vous atteignez le statut Avantage de Wealthsimple, vos frais de gestion de placements gérés Wealthsimple sont réduits à seulement 0,4 %.
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Gagnez 2,25 % d’intérêts sur votre compte Cash
Vous gagnerez 2,25 % d'intérêts annualisés sur le solde de votre compte en espèces avec Wealthsimple.
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Comptes en $ US gratuits
Avec votre statut Avantage, vous bénéficiez d'un accès gratuit aux comptes en USD. Cela signifie que vous pouvez choisir de négocier des titres américains sans frais de conversion pour chaque ordre.
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Investissement dans le crédit privé et le capital-investissement
Vous pourrez commencer à investir dans le crédit privé et le capital-investissement.
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Récolte des pertes fiscales
Récolte des pertes d'investissement pour réaliser des économies d'impôt.
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Service prioritaire
Obtenez rapidement des réponses à toutes vos questions. Lorsque vous contactez notre équipe de soutien, nous vous redirigeons vers une équipe dédiée à la clientèle Wealthsimple Avantage. Ils sont équipés pour répondre rapidement à vos questions ou vous mettre en contact avec nos gestionnaires de portefeuille pour un soutien financier plus poussé.
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Planification financière personnalisée
Vous pouvez organiser des sessions illimitées avec notre équipe de gestionnaires de portefeuille expérimentés pour discuter de vos objectifs financiers.
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30 % de rabais sur le plan de soins à l’année de Medcan et 20 % de rabais sur l’évaluation de santé annuelle de Medcan (Ontario seulement)
Le régime de soins à l'année de Medcan offre aux membres des soins médicaux urgents pour les problèmes de santé quotidiens. La cotisation annuelle couvre tous les services non assurés liés au programme Year-Round Care. Consultez la page suivante (en anglais seulement) pour une liste complète des services. Consultez la page suivante (en anglais seulement) pour en savoir plus sur l'évaluation annuelle de la santé de Medcan.
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Primes de progression
Choisissez une récompense auprès de l’un de nos partenaires lorsque vous atteignez 200 000 $ d’actifs, puis à chaque tranche de 100 000 $ par la suite. En savoir plus. -
Accès gratuit au plan Wealthsimple Impôt Étendu
Bénéficiez gratuitement d’excellentes fonctionnalités en prime telles que la protection contre les audits et l’assistance prioritaire par courriel. En savoir plus.
Si vous êtes faites déjà partie de la clientèle Wealthsimple Avantage, et que vous souhaitez obtenir de l’aide pour mettre en place l’un de ces avantages, n’hésitez pas à contacter notre service de soutien à la clientèle.
Foire aux questions
Comment puis-je savoir si je vais bientôt atteindre le statut Wealthsimple Avantage?
Pour savoir si vous êtes proche du statut Wealthsimple Avantage, vous pouvez suivre les instructions ci-dessous :
- Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile
- Appuyez sur l’icône de profil en haut à droite de votre écran
- En haut de votre profil, appuyez sur la barre de progression
- Vous verrez alors à quel point vous êtes proche d'atteindre le statut Avantage
Comment calculer les dépôts nets?
Nous calculons les dépôts nets en additionnant le montant total de l'argent que vous déposez ou transférez dans tous vos comptes Wealthsimple (y compris les comptes de gestion de placements, d'actions et de FNB, de cryptomonnaie, de Cash et d'épargne). Vos dépôts nets ne diminueront pas si la valeur de votre portefeuille diminue en raison des fluctuations du marché. Cependant, votre dépôt net diminuera si vous retirez ou transférez des fonds de vos comptes.
Que se passe-t-il si mes dépôts nets et le total de mes actifs tombent en dessous de 100 000 $?
Si vos dépôts nets et vos actifs totaux chez Wealthsimple tombent et restent inférieurs au minimum de 100 000 $, vous serez soumis à un changement de statut. Pour en savoir plus sur la rétrogradation au statut Avantage.
Vous devez avoir 100 000 $ en dépôts nets ou en actifs totaux dans tous vos comptes Wealthsimple pour conserver votre statut Avantage.
Comment puis-je prendre un rendez-vous de planification financière?
Si votre conseiller.ère pense que vous pourriez bénéficier d’un rendez-vous de planification financière, il vous aidera à en organiser un. Un rendez-vous de planification financière est une conversation avec l’un des membres de notre équipe-conseil expérimentées. Selon vos objectifs, notre équipe peut se concentrer sur certains domaines en particulier.
- Pour commencer, nous vous enverrons un document à remplir pour que vous puissiez ajouter des renseignements supplémentaires sur lequel vous allez devoir nous donner plus d’informations sur votre situation financière. Une fois ce document rempli, nous parleronspourrons parler de l’état général de vos finances.
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Nous vérifierons si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers, et nous vous ferons des recommandations pour vous remettre sur le droit chemin si besoin. Par exemple, si vous souhaitez prendre votre retraite à un âge donné, ou faire un gros achat dans le futur, nous pourrons vérifier si vous êtes sur la bonne voie et, si nécessaire, nous vous aiderons à établir un plan et nous vous ferons des recommandations pour que vous y arriviez.
Nous pouvons également vous aider à planifier une stratégie d’épargne retraite qui vous permettra d’obtenir le plus d’avantages possible,tel que la réduction des impôts à payer comme les impôts les plus bas possibles par exemple.
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Après le rendez-vous, nous vous enverrons un programme financier, afin que vous puissiez avoir un document de référence pendant et après les rendez-vous. Il s'agit d'un document qui évoluera en même temps que vous.
Comment puis-je bénéficier des avantages de Medcan?
Suivez les instructions ci-dessous lorsque vous atteignez le statut Wealthsimple Avantage :
- Ouvrez votre application mobile Wealthsimple
- Appuyez sur l'icône de profil dans le coin supérieur droit
- Faites défiler la page jusqu’à la section Réclamer vos avantages
- Trouvez la carte Medcan en faisant défiler vers la gauche
- Appuyez sur la flèche pour continuer à activer votre plan
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