Aperçu de Wealthsimple Génération

Dans cet article :

Aperçu

Wealthsimple Génération est un statut premium pour les clients qui ont des dépôts nets d'au moins 500 000 $ ou des actifs totaux d'au moins 500 000 $, selon le montant le plus élevé.

Vous pouvez vous qualifier pour le statut Génération, que vous soyez un client de longue date dont la valeur du portefeuille a augmenté au fil du temps, ou un nouveau client qui nous transfère ses actifs.

Par exemple, vous atteindriez le seuil de 500 000 $ pour le statut Génération si vous avez :

  • 100 000 $ dans votre REER géré,
  • 150 000 $ dans votre compte personnel géré,
  • 100 000 $ dans votre compte d'entreprise géré,
  • 50 000 $ dans un CELI de courtage,
  • 50 000 $ dans un compte-chèques, et
  • 50 000 $ en crypto.
Note : Si vous avez des comptes conjoints, ceux-ci affecteront également votre statut Génération.

Avantages de Wealthsimple Génération

  1. Payez des frais moins élevés :
    • Les frais de gestion des clients Génération varient de 0,4 % pour les clients ayant 500 000 $ à 0,2 % pour les clients ayant 10 000 000 $. Pour savoir à quel taux vous êtes admissible, veuillez nous contacter.
  2. Gagnez 2,25 % d'intérêt sur votre compte-chèques :
  3. Comptes en dollars US gratuits
  4. Accès aux placements en crédit privé et en capital-investissement :
  5. Maximisez votre efficacité fiscale :
    • Vous aurez accès à des fonctionnalités fiscalement avantageuses comme la vente à perte à des fins fiscales et les fonds fiscalement avantageux.
  6. Service prioritaire :
    • Obtenez des réponses à toutes vos questions Wealthsimple – rapidement. Lorsque vous contactez notre équipe de soutien, nous prioriserons votre demande et vous mettrons en contact avec un agent spécialisé. Ils sont équipés pour répondre à vos questions rapidement ou vous connecter avec nos conseillers pour un soutien financier plus approfondi.
  7. Récompenses d'étape des partenaires :
    • Débloquez une récompense de votre choix avec l'un de nos partenaires une fois que vous atteignez 200 000 $ d'actifs et à chaque étape de 100 000 $ par la suite. Apprenez-en davantage sur les récompenses d'étape des partenaires. 
  8. Avantages Medcan :
    • Obtenez 40 % de réduction sur le plan de soins annuels de Medcan, qui offre aux membres des soins médicaux urgents pour les problèmes de santé quotidiens. Les frais d'adhésion annuels couvrent tous les services non assurés liés aux soins annuels. En savoir plus.
    • Obtenez 30 % de réduction sur l'évaluation annuelle de la santé de Medcan (Ontario seulement).
    • Obtenez 15 % de réduction sur les soins dédiés de Medcan (Ontario seulement).
    • Obtenez 15 % de réduction sur M Care de Medcan (Ontario seulement).
  9. Accès gratuit au plan Pro de Wealthsimple Impôt :

Voir la liste complète de nos avantages.

Si vous êtes un client Wealthsimple Génération existant et que vous souhaitez obtenir de l'aide pour bénéficier de l'un de ces avantages, n'hésitez pas à contacter notre équipe de soutien.

Foire aux questions

Comment puis-je vérifier mon statut Wealthsimple Génération ?

Vous pouvez consulter votre barre de progression en suivant ces étapes :

  1. Connectez-vous à votre application mobile Wealthsimple
  2. Appuyez sur l'icône de profil en haut à droite de l' écran
  3. En haut de votre profil, appuyez sur la barre de progression
  4. Ici, vous verrez à quel point vous êtes proche d'atteindre le statut Génération

Note : Une fois que vous effectuez un dépôt qui dépasse le seuil de 500 000 $, la mise à niveau peut prendre au moins un jour ouvrable à traiter. Vous serez informé une fois votre mise à niveau terminée et vous pourrez commencer à accéder à vos nouveaux avantages.

Comment calculez-vous les dépôts nets ?

Nous calculons les dépôts nets en additionnant le montant total d'argent que vous déposez ou transférez dans tous vos comptes Wealthsimple (y compris les placements gérés, le courtage, la crypto et les comptes-chèques). Vos dépôts nets ne diminueront pas si la valeur de votre portefeuille diminue en raison des fluctuations du marché. Cependant, votre dépôt net diminuera si vous retirez ou transférez des fonds de vos comptes.

J'ai une partie ou la totalité de mes 500 000 $ dans un compte conjoint; serai-je admissible au statut Wealthsimple Génération ? L'autre titulaire du compte le sera-t-il ?

Si vous souhaitez en savoir plus sur les ménages sous Génération, veuillez contacter notre équipe de soutien.

Que se passe-t-il si mes dépôts nets et mes actifs totaux tombent en dessous de 500 000 $ ?

Si vos dépôts nets et vos actifs totaux chez Wealthsimple tombent et restent en dessous du minimum de 500 000 $, vous serez sujet à un changement de statut.

Comment puis-je accéder à l'avantage Medcan ?

Suivez les instructions ci-dessous lorsque vous atteignez le statut Wealthsimple Génération :

  1. Ouvrez votre application Wealthsimple
  2. Appuyez sur l' icône de profil en haut à droite.
  3. Faites défiler jusqu'à Réclamez vos avantages. 
  4. Trouvez la carte Medcan en faisant défiler vers la gauche. 
  5. Appuyez sur la flèche pour continuer à activer votre plan.

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