Wealthsimple Génération est notre ensemble de services premium le plus élaboré, destiné aux clients qui ont déposé au moins 500 000 $ net sur leurs comptes Wealthsimple Placements gérés.
Avantages
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Payez moins de frais
Vos frais Wealthsimple Placements diminuent et ne sont plus que de 0,4 %.
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Gagnez 4 % d’intérêts sur votre compte Cash
Vous gagnerez des intérêts annualisés de 4 % sur le solde de votre compte Cash avec Wealthsimple. -
Obtenez un document financier adapté à vos besoins,
qu’il s’agisse d’établir une stratégie de revenus pour votre épargne retraite ou de préserver vos richesses pour les générations futures. Celui-ci comprend l'analyse de votre valeur nette et de votre flux de trésorerie, des projections financières, et des conseils sur les actions à mettre en place.
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Service en priorité
Obtenez rapidement des réponses à toutes vos questions concernant Wealthsimple. Lorsque vous contactez notre service d’assistance, nous vous redirigerons vers l’équipe qui s’occupe des clients Wealthsimple Génération. Ils sont équipés pour répondre à vos questions rapidement ou pour vous mettre en contact avec nos gestionnaires de portefeuille pour plus d’assistance sur le plan financier.
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50 % de remise sur le programme de soins complet de Medcan (uniquement en Ontario)
Le programme de soins complet de Medcan vous permet d’optimiser votre santé grâce à une gamme de services qui comprend notamment un bilan de santé annuel, une adhésion annuelle au programme de soins, une assurance pour les voyages et des services de conseil génétique. En tant que client Wealthsimple Génération, vous bénéficiez de 50 % de réduction (2 353 $ d’économies).
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Recevez six mois de soins gratuits (en Ontario uniquement)
Accédez facilement aux soins médicaux du quotidien, aux conseils médicaux de spécialistes et à des services qui ne sont pas assurés par l’OHIP, grâce au programme annuel de soins de Medcan. En tant que client Wealthsimple Génération, les 6 premiers mois sont gratuits.
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Optimisez votre déclaration d’impôts
Vous aurez accès à des fonctionnalités qui vous permettront d’optimiser votre déclaration d’impôts, telles que la récolte des pertes fiscales ou des fonds optimisés pour les impôts.
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Accédez aux conseils de spécialistes
Vous pouvez fixer un nombre illimité de rendez-vous de planification financière avec notre équipe de gestionnaires de portefeuille expérimentés, afin de parler de vos objectifs financiers.
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Bénéficiez d’une remise sur la préparation de votre testament
En tant que client Wealthsimple Génération, vous bénéficiez de 15 % de réduction sur votre premier testament en ligne avec Willful.
Si vous êtes un ancien client Wealthsimple Génération, et que vous souhaitez avoir de l’aide pour bénéficier de l’un de ces avantages, n’hésitez pas à contacter notre service d’assistance.
Foire aux questions
Comment puis-je savoir si je vais bientôt atteindre le statut Wealthsimple Génération?
Vous recevrez automatiquement le statut Wealthsimple Génération lorsque le total net de vos dépôts aura atteint les 500 000 $. Nous vous enverrons un courriel de bienvenue dès que les fonds auront été déposés sur votre compte.
Comment calculer les dépôts nets?
Les dépôts nets sont la somme de tous les dépôts, contributions et transferts institutionnels effectués vers vos comptes Wealthsimple Placements et Épargne Wealthsimple, moins les retraits et transferts vers d’autres institutions.
Bien que le calcul des dépôts nets soit basé sur tous vos comptes Wealthsimple, vous devez uniquement inclure les dépôts nets des comptes Wealthsimple dont vous êtes le propriétaire principal ou le propriétaire unique.
Une partie ou la totalité de mes 500 000 $ se trouvent sur un compte conjoint, suis-je éligible au statut Wealthsimple Génération? L’autre détenteur est-il éligible?
Si vous êtes le propriétaire secondaire d’un compte conjoint, les dépôts nets ne seront pas pris en compte pour déterminer votre statut.
Vous et l’autre détenteur du compte serez éligibles au statut Wealthsimple Génération lorsque chacun d’entre vous aura atteint au moins 500 000 $ de dépôts nets sur l’ensemble des comptes dont vous êtes le principal ou l’unique propriétaire. Si vous et le détenteur secondaire du compte disposez uniquement d’un compte conjoint Wealthsimple, alors chacun d’entre vous devra déposer au moins 500 000 $ sur le compte afin d’être éligible au statut Wealthsimple Génération.
Que se passe-t-il si j’effectue un retrait qui fait passer le solde de mon compte sous la barre des 500 000 $?
Si vous effectuez un retrait qui vous fait passer sous la barre des 500 000 $ en dépôts nets, vous perdrez votre statut Wealthsimple Élite.
Que se passera-t-il si le marché plonge, et que le solde de mon compte passe en dessous des 500 000 $?
Si la valeur de vos dépôts nets est supérieure à 500 000 $, vous conserverez votre statut Wealthsimple Génération, peu importe la façon dont les marchés évoluent.
En quoi consiste un rendez-vous de planification financière?
Un rendez-vous de planification financière est une conversation avec un de nos gestionnaires de portefeuille expérimentés. En fonction de vos objectifs, ils peuvent se concentrer sur certains domaines en particulier.
Pour commencer, nous vous enverrons un document à remplir sur lequel vous allez devoir nous donner plus d’informations sur votre situation financière. Une fois ce document rempli, nous pourrons parler de l’état général de vos finances.
Nous vérifierons si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers, et nous vous ferons des recommandations pour vous remettre sur le droit chemin si besoin.
Par exemple, si vous souhaitez prendre votre retraite à un âge donné, ou faire un gros achat dans le futur, nous pourrons vérifier si vous êtes sur la bonne voie et, si nécessaire, nous vous aiderons à établir un plan et nous vous ferons des recommandations pour que vous y arriviez.
Nous pouvons également vous aider à planifier une stratégie d’épargne retraite qui vous permettra d’obtenir le plus d’avantages possible, comme les impôts les plus bas possibles par exemple.
Après le rendez-vous, nous vous enverrons un programme financier, afin que vous puissiez avoir un document de référence pendant et après les rendez-vous. Ce document évoluera en même temps que vous.
Vous pouvez prendre autant de rendez-vous de planification financière que vous le souhaitez.
Qu’est-ce que le programme de soins complet de Medcan?
Le programme de soins complet de Medcan vous permet d’optimiser votre santé grâce à une gamme de services qui comprend notamment un bilan de santé annuel, une adhésion annuelle au programme de soins, une assurance pour les voyages et des services de conseil génétique.
Bilan de santé annuel
Le bilan de santé annuel de Medcan vous permet d’avoir une vue d’ensemble complète de votre santé, et d’identifier les futurs problèmes de santé auxquels vous pourriez être confronté dans le futur. Il s’agit d’un examen de la totalité du corps, réalisé au cours d'une seule journée.
Diagnostic et résultats le même jour
Passez jusqu’à 15 tests de diagnostic adaptés à vos besoins de santé actuels. Vous aurez les résultats le jour même, et vous pourrez les passer en revue avec votre médecin Medcan. Il vous aidera à comprendre les résultats, à savoir ce que vous devez faire pour améliorer votre santé, et à mettre un plan d’action en place.
Rendez-vous le jour même ou le lendemain
Prenez un rendez-vous pour discuter de vos soucis de santé quotidiens depuis n’importe quel endroit du Canada. Medcan vous donnera un rendez-vous le jour même ou lendemain, en personne ou par vidéoconférence, du lundi au samedi.
Assistance voyage et santé
Avec Medcan, vous bénéficiez d’une couverture médicale dans votre propre pays ainsi qu'à l'étranger.
Génétique et conseil génétique
Obtenez dès maintenant des informations sur votre santé actuelle et future, grâce à des tests génétiques et aux conseils d’une équipe de généticiens.
Les membres ayant le statut Wealthsimple Génération bénéficient de 50 % de réduction sur le programme de soins complet de Medcan. En temps normal, le programme coûte 4 705 $. Ce prix est susceptible d’être modifié à tout moment. En tant que membre de Wealthsimple Génération, vous économiserez 2 353 $. Vous pourrez payer le reste de la somme le jour de votre rendez-vous.
Si vous êtes éligible à Génération, vous recevrez un courriel contenant un lien pour vous inscrire sur le site Web de Medcan. Il devrait arriver dans les 3 jours suivant le jour où vos dépôts atteignent les 500 000 $. Si vous êtes un client Wealthsimple Génération et que vous pensez ne pas avoir reçu votre courriel d’inscription à Medcan, veuillez demander de l’aide à notre équipe.
En savoir plus
- Vous ne pouvez pas partager votre réduction pour le programme de soins complet avec quelqu’un, ou la transférer à une autre personne.
- Medcan offre des services en dehors du programme de soins complet. La réduction Wealthsimple Génération n’est pas valable pour ces soins.
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