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Aperçu
Wealthsimple Génération est un statut privilégié destiné aux clients qui ont des dépôts nets d'au moins 500 000 $ ou des actifs totaux d'au moins 500 000 $, selon le montant le plus élevé.
Vous pouvez obtenir le statut Génération, que vous soyez un client de longue date dont la valeur du portefeuille a augmenté au fil du temps ou un nouveau client qui nous transfère ses actifs.
Par exemple, vous atteindriez le seuil de 500 000 $ pour le statut Génération si vous avez :
- 100 000 $ dans votre REER géré,
- 150 000 $ dans votre compte non enregistré géré,
- 100 000 $ dans votre compte d'entreprise géré,
- 50 000 $ dans un CELI de courtage,
- 50 000 $ dans un compte chèques, et
- 50 000 $ en crypto.
Avantages de Wealthsimple Génération
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Payez des frais moins élevés :
- Les frais de gestion des clients Génération varient de 0,4 % pour les clients ayant 500 000 $ à 0,2 % pour les clients ayant 10 000 000 $. Consultez le calcul de vos frais de gestion pour obtenir la répartition complète selon le solde.
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Gagnez 2,25 % d'intérêt sur votre compte chèques :
- Vous gagnerez 2,25 % d'intérêt annualisé sur le solde que vous détenez dans votre compte chèques Wealthsimple.
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Comptes en dollars US gratuits :
- Passez aux comptes en dollars US gratuits et débloquez la possibilité de négocier des titres américains sans les frais de conversion sur chaque ordre. En savoir plus sur l'utilisation des comptes en dollars US.
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Accès au Fonds des marchés privés :
- Vous serez admissible à investir dans le Fonds des marchés privés.
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Maximisez votre efficience fiscale :
- Vous aurez accès à des fonctionnalités fiscalement avantageuses comme la vente à perte à des fins fiscales et les fonds fiscalement avantageux.
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Service prioritaire :
- Obtenez rapidement des réponses à toutes vos questions sur Wealthsimple. Lorsque vous communiquez avec notre équipe de soutien, nous traitons votre demande en priorité et vous mettons en contact avec un agent spécialisé. Ces agents peuvent répondre rapidement à vos questions ou vous mettre en contact avec nos conseillers pour obtenir un soutien financier plus approfondi.
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Récompenses d'étape des partenaires :
- Débloquez une récompense de votre choix avec l'un de nos partenaires une fois que vous atteignez 200 000 $ d'actifs et à chaque étape de 100 000 $ par la suite. En savoir plus sur les récompenses d'étape des partenaires.
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Avantages Medcan :
- Obtenez 40 % de rabais sur le forfait Year-Round Care de Medcan, qui offre aux membres des soins médicaux urgents pour les problèmes de santé du quotidien. Les frais d'adhésion annuels couvrent tous les services non assurés liés à Year-Round Care. En savoir plus.
- Obtenez 30 % de rabais sur l'Annual Health Assessment de Medcan (Ontario seulement).
- Obtenez 15 % de rabais sur Dedicated Care de Medcan (Ontario seulement).
- Obtenez 15 % de rabais sur M Care de Medcan (Ontario seulement).
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Accès gratuit au forfait Pro de Wealthsimple Impôt :
- En savoir plus sur le forfait Pro de Wealthsimple Impôt.
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Télévirements gratuits :
Nous n'imposons aucuns frais sur les télévirements sortants admissibles de 10 000 $ ou plus. Cet avantage s'applique aux télévirements en dollars canadiens et américains :
- Télévirements CAD : Doivent être de 10 000 $ CAD ou plus.
- Télévirements USD : Doivent être de 10 000 $ USD ou plus.
- Pour plus d'informations, consultez comment télévirer des fonds depuis votre compte Wealthsimple.
Voir la liste complète de nos avantages.
Si vous êtes un client Wealthsimple Génération existant et que vous souhaitez obtenir de l'aide pour bénéficier de l'un de ces avantages, veuillez communiquer avec notre équipe de soutien.
Foire aux questions
Comment puis-je savoir à quel point je suis près d'atteindre le statut Wealthsimple Génération ?
Vous pouvez consulter votre barre de progression en suivant ces étapes :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Appuyez sur l'icône de profil en haut à droite de l'écran
- En haut de votre profil, appuyez sur la barre de progression
- Vous verrez alors à quel point vous êtes près d'atteindre le statut Génération
Comment mes dépôts nets sont-ils calculés ?
Nous calculons les dépôts nets en additionnant le montant total d'argent que vous déposez ou transférez dans tous vos comptes Wealthsimple (y compris les placements gérés, le courtage, la crypto et les comptes chèques). Vos dépôts nets ne diminueront pas si la valeur de votre portefeuille diminue en raison des fluctuations du marché. Cependant, vos dépôts nets diminueront si vous retirez ou transférez des fonds de vos comptes. Emprunter par l'entremise d'une marge de crédit sur portefeuille ne touche pas vos dépôts nets ni vos actifs totaux ; seul ce que vous possédez est pris en compte dans le calcul de votre statut.
Comment mes frais de gestion sont-ils calculés ?
Vos frais de gestion sont établis en fonction de vos dépôts nets ou de vos actifs totaux dans l'ensemble des produits Wealthsimple, selon le montant le plus élevé. Si vous faites partie d'un foyer Wealthsimple, nous combinons vos dépôts nets et vos actifs avec ceux des autres membres de votre foyer. Nous appliquons automatiquement les frais réduits dès que vous y êtes admissible.
| Dépôts nets ou actifs totaux | Frais de gestion | Frais annuels estimés |
|---|---|---|
| 500 000 $ à 999 999 $ | 0,4 % | 2 000 $ à 4 000 $ |
| 1 000 000 $ à 2 999 999 $ | 0,35 % | 3 500 $ à 10 500 $ |
| 3 000 000 $ à 4 999 999 $ | 0,3 % | 9 000 $ à 15 000 $ |
| 5 000 000 $ à 9 999 999 $ | 0,25 % | 12 500 $ à 25 000 $ |
| 10 000 000 $ ou plus | 0,2 % | 20 000 $ ou plus |
Vous payez des frais de gestion uniquement sur les actifs détenus dans vos comptes gérés. Les frais annuels estimés dans le tableau ci-dessus supposent que tous vos actifs se trouvent dans des comptes gérés.
Par exemple, si vous détenez 500 000 $ dans des comptes de courtage et 500 000 $ dans des comptes de placements gérés, vos actifs totaux s'élèvent à 1 000 000 $, et vos frais de gestion sont donc de 0,35 %.
Si vous pensez que vous ou votre foyer êtes admissibles à des frais réduits, mais qu'ils ne sont pas appliqués, veuillez communiquer avec notre équipe de soutien et nous vous aiderons.
Une marge de crédit sur portefeuille touche-t-elle mon statut Génération ?
Non. Les sommes empruntées par l'entremise d'une marge de crédit sur portefeuille sont exclues à la fois de vos dépôts nets et de vos actifs totaux ; seuls les actifs que vous possédez sont pris en compte dans le calcul de votre statut.
Mes comptes conjoints sont-ils pris en compte dans mon statut Génération ?
Oui. Vos comptes conjoints sont pris en compte dans votre statut Génération. Si vous souhaitez en savoir plus sur les foyers dans le cadre de Génération, veuillez communiquer avec notre équipe de soutien. Vous pouvez aussi découvrir comment créer un foyer Wealthsimple.
Que se passe-t-il si mes dépôts nets et mes actifs totaux tombent en dessous de 500 000 $ ?
Si vos dépôts nets et vos actifs totaux chez Wealthsimple tombent et restent en dessous du minimum de 500 000 $, votre statut changera.
Comment puis-je accéder à l'avantage Medcan ?
Suivez les instructions ci-dessous lorsque vous atteignez le statut Wealthsimple Génération :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Appuyez sur l'icône de profil dans le coin supérieur droit
- Appuyez sur la carte Votre statut Génération vous a fait gagner
- Faites défiler jusqu'à Avantages partenaires
- Appuyez sur Obtenez des services à prix réduit de Medcan
- Appuyez sur Activer votre plan
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