Wealthsimple Génération est un service haut de gamme pour la clientèle ayant des dépôts nets d'au moins 500 000 $ ou dont la valeur totale du portefeuille (y compris les placements gérés, les placements autonomes, Crypto, les liquidités et les comptes d'épargne) est d'au moins 500 000 $ - le plus élevé de ces montants étant pris en compte.
Que vous fassiez partie de la clientèle de longue date dont la valeur du portefeuille a augmenté au fil du temps, ou un.e tout.e nouveau ou nouvelle client.e qui vient de transférer chez nous, vous aurez la possibilité d'accéder au statut Génération.
Par exemple, si vous avez 100 000 $ dans votre REER géré, 150 000 $ dans votre compte personnel géré, 100 000 $ dans votre compte d'entreprise géré, 50 000 $ dans votre CELI autogéré, 50 000 $ dans votre compte Cash et 50 000 $ dans votre compte Crypto, vous atteindrez le seuil de 500 000 $ pour le statut Génération.
Avantages
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Payez moins de frais
Pour la clientèle Génération, nos frais de gestion varient de 0,4 % pour la clientèle détenant 500 000 $ d'actifs, à 0,2 % pour la clientèle détenant 10 M$ d'actifs ou plus avec nous. Pour connaître votre taux, contactez notre équipe-conseil.
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Gagnez 5 % d’intérêts sur votre compte Cash
Vous gagnerez des intérêts annualisés de 5 % sur le solde de votre compte Cash avec Wealthsimple. -
Comptes en $ US gratuits
En faisant partie de la clientèle Génération, vous bénéficiez d'un accès gratuit aux comptes en USD. Vous pouvez donc choisir de négocier des titres américains sans frais de conversion pour chaque ordre. -
Accès à l'investissement dans le Crédit privé
Vous deviendrez admissible pour commencer à investir dans le Crédit privé. -
Obtenez un document financier adapté à vos besoins,
Que vous souhaitiez établir une stratégie de revenus pour votre épargne retraite ou de préserver vos richesses pour les générations futures, celui-ci comprendra l'analyse de votre valeur nette et de votre flux de trésorerie, des projections financières, et des conseils sur les actions à mettre en place.
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Service prioritaire
Obtenez rapidement des réponses à toutes vos questions concernant Wealthsimple. Lorsque vous contactez notre service d’aide, vous serez redirigez vers l’équipe qui s’occupe de la clientèle Wealthsimple Génération. Ils sont équipés pour répondre à vos questions rapidement ou pour vous mettre en contact avec nos gestionnaires de portefeuille pour plus d’assistance sur le plan financier.
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Accès aux salons d’aéroports DragonPass
Vous bénéficierez de 10 accès gratuits Dragonpass par an, à utiliser pour vous et les personnes voyageant avec vous.
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50 % de remise sur le programme de soins complet de Medcan (uniquement en Ontario)
Le programme de soins complet de Medcan vous permet d’optimiser votre santé grâce à une gamme de services qui comprend notamment un bilan de santé annuel, une adhésion annuelle au programme de soins, une assurance pour les voyages et des services de conseil génétique. En faisant partie de la clientèle Wealthsimple Génération, vous bénéficiez de 50 % de réduction (2 353 $ d’économies).
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Recevez six mois de soins gratuits (uniquement en Ontario)
Accédez facilement aux soins médicaux du quotidien, aux conseils médicaux de spécialistes et à des services qui ne sont pas assurés par l’OHIP, grâce au programme annuel Medcan Year-round Care. En faisant partie de la clientèle Wealthsimple Génération, les 6 premiers mois sont gratuits.
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Optimisez votre déclaration d’impôts
Vous aurez accès à des fonctionnalités qui vous permettront d’optimiser votre déclaration d’impôts, telles que la vente à perte à des fins fiscales ou des fonds optimisés pour les impôts.
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Accédez aux conseils de spécialistes
Vous pouvez fixer un nombre illimité de rendez-vous de planification financière avec notre équipe-conseil, afin de parler de vos objectifs financiers.
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Bénéficiez d’une remise sur la préparation de votre testament
Vous bénéficiez de 15 % de réduction sur votre premier testament en ligne avec Willful.
Si vous faites déjà partie de la clientèle Wealthsimple Génération, et que vous souhaitez obtenir de l’aide pour mettre en place l’un de ces avantages, n’hésitez pas à contacter notre service d’assistance.
Foire aux questions
Comment puis-je savoir si je vais bientôt atteindre le statut Wealthsimple Génération?
Vous recevrez automatiquement le statut Wealthsimple Génération lorsque le total net de vos dépôts aura atteint les 500 000 $. Nous vous enverrons un courriel de bienvenue dès que les fonds auront été déposés sur votre compte.
Pour savoir si vous allez bientôt atteindre le statut Wealthsimple Génération, vous pouvez suivre les instructions ci-dessous :
- Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile
- Appuyez sur l’icône de profil en haut à droite de votre écran
- En haut de votre profil, appuyez sur la barre de progression
- Vous verrez alors à quel point vous êtes proche d'atteindre le statut Génération
Comment calculer les dépôts nets?
Les dépôts nets sont la somme de tous les dépôts, contributions et transferts institutionnels effectués vers l’ensemble de vos comptes Wealthsimple (y compris Placements gérés, Placements autonomes, Crypto, Cash et Épargne).
Vos dépôts nets ne diminueront pas si la valeur de votre portefeuille diminue en raison des fluctuations du marché. En revanche, vos dépôts nets diminueront si vous retirez ou transférez des fonds de vos comptes.
Une partie ou la totalité de mes 500 000 $ se trouvent sur un compte conjoint, suis-je admissible au statut Wealthsimple Génération? L’autre détenteur est-il admissible?
Que se passe-t-il si mes dépôts nets et le total de mes actifs tombent en dessous de 500 000 $?
Si vos dépôts nets et le total de vos actifs auprès de Wealthsimple tombent et restent inférieurs au minimum de 500 000 $, votre statut sera susceptible de changer.
En quoi consiste un rendez-vous de planification financière?
Un rendez-vous de planification financière est une conversation avec l’un des membres de notre équipe-conseil expérimentée. Selon vos objectifs, notre équipe peut se concentrer sur certains domaines en particulier.
Pour commencer, nous vous enverrons un document à remplir pour que vous puissiez ajouter des renseignements supplémentaires sur votre situation financière. Une fois ce document rempli, nous parlerons de l’état général de vos finances.
Nous vérifierons si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers, et nous vous ferons des recommandations pour vous remettre sur le droit chemin si besoin.
Par exemple, si vous souhaitez prendre votre retraite à un âge donné, ou faire un gros achat dans le futur, nous pourrons vérifier si vous êtes sur la bonne voie et, si nécessaire, nous vous aiderons à établir un plan et nous vous ferons des recommandations pour que vous y arriviez.
Nous pouvons également vous aider à planifier une stratégie d’épargne retraite qui vous permettra d’obtenir le plus d’avantages possible, tel que la réduction des impôts à payer.
Après le rendez-vous, nous vous enverrons un programme financier, afin que vous puissiez avoir un document de référence pendant et après les rendez-vous. Ce document évoluera en même temps que vous.
Vous pouvez prendre autant de rendez-vous de planification financière que vous le souhaitez.
Qu’est-ce que le régime d'assurance santé complet de Medcan?
Le régime d'assurance santé complet de Medcan vous aide à optimiser votre santé grâce à une gamme de services qui comprend notamment un bilan de santé annuel, une adhésion annuelle au programme de soins, et des services de conseil génétique.
Bilan de santé annuel
Le bilan de santé annuel de Medcan vous permet d’avoir une vue d’ensemble complète de votre santé, et d’identifier les futurs problèmes de santé auxquels vous pourriez être confronté dans le futur. Il s’agit d’un examen de la totalité du corps, réalisé au cours d'une seule journée.
Diagnostic et résultats le même jour
Passez jusqu’à 15 tests de diagnostic adaptés à vos besoins de santé actuels. Vous aurez les résultats le jour même. Vous pourrez ensuite les passer en revue avec votre médecin Medcan qui vous aidera à comprendre les résultats, à savoir comment améliorer votre santé, et à mettre un plan d’action en place.
Rendez-vous le jour même ou le lendemain
Prenez un rendez-vous pour discuter de vos soucis de santé quotidiens depuis n’importe où au Canada. Medcan vous donnera un rendez-vous le jour même ou le lendemain, en personne ou par vidéoconférence, du lundi au samedi.
Assistance voyage et santé
Avec Medcan, vous bénéficiez d’une couverture médicale au niveau local ainsi qu'à l'étranger.
Conseil génétique
Obtenez dès maintenant des informations sur votre santé actuelle et future, grâce à des tests génétiques et aux conseils d’une équipe de généticiens.
La clientèle Wealthsimple Génération bénéficient de 50 % de réduction sur le programme de soins complet de Medcan. En temps normal, le programme coûte 4 705 $ (ce prix est susceptible d’être modifié à tout moment). En tant que membre de Wealthsimple Génération, vous économiserez 2 353 $. Vous pourrez payer le reste de la somme le jour de votre rendez-vous.
Lorsque vous atteindrez le statut Wealthsimple Génération, veuillez contacter notre service d’assistance et nous vous guiderons dans les prochaines étapes de l'inscription aux services Medcan.
À savoir
- Vous ne pouvez pas partager votre réduction pour le programme de soins complet avec quelqu’un, ou la transférer à une autre personne.
- Medcan offre des services en dehors du programme de soins complet. La réduction Wealthsimple Génération n’est pas valable pour ces soins.
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