Wealthsimple Génération est un service haut de gamme pour la clientèle ayant des dépôts nets d'au moins 500 000 $ ou dont la valeur totale du portefeuille (y compris les placements gérés, les placements autonomes, Crypto, les liquidités et les comptes d'épargne) est d'au moins 500 000 $ - le plus élevé de ces montants étant pris en compte.
Que vous fassiez partie de la clientèle de longue date dont la valeur du portefeuille a augmenté au fil du temps, ou une toute nouveau ou nouvelle cliente qui vient de transférer chez nous, vous aurez la possibilité d'accéder au statut Génération.
Par exemple, vous atteindrez le seuil de 500 000 $ pour le statut Génération si vous avez
- 100 000 $ dans votre REER géré,
- 150 000 $ dans votre compte personnel géré,
- 100 000 $ dans votre compte d'entreprise géré,
- 50 000 $ dans votre CELI autonome,
- 50 000 $ dans votre compte Cash et
- 50 000 $ dans votre compte Crypto
Avantages
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Payez moins de frais
Pour la clientèle Génération, nos frais de gestion varient de 0,4 % pour la clientèle détenant 500 000 $ d'actifs, à 0,2 % pour la clientèle détenant 10 M$ d'actifs ou plus avec nous. Pour connaître votre taux, contactez notre équipe-conseil.
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Gagnez 4,25 % d’intérêts sur votre compte Cash
Vous gagnerez des intérêts annualisés de 4,25 % sur le solde de votre compte Cash avec Wealthsimple. -
Bénéficiez d’une gestion de patrimoine avec un conseiller dédié
Créez un plan financier complet et respectez-le avec l’aide d’un conseiller dédié, qu’il s’agisse d’établir une stratégie de revenu pour la retraite ou de préserver le patrimoine pour les générations futures. Votre plan comprend une analyse de la valeur nette et des flux de trésorerie, des projections financières et une modélisation de scénarios. Des échanges réguliers avec votre conseiller pour établir des actions concrètes vous aideront à atteindre vos objectifs.
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Comptes en $ US gratuits
En faisant partie de la clientèle Génération, vous bénéficiez d'un accès gratuit aux comptes en USD. Vous pouvez donc choisir de négocier des titres américains sans frais de conversion pour chaque ordre.
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Accès à l'investissement dans le Crédit privé et le Capital-investissement
Vous deviendrez admissible pour commencer à investir dans le Crédit privé et le Capital-investissement.
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Optimisez votre déclaration d’impôts
Vous aurez accès à des fonctionnalités qui vous permettront d’optimiser votre déclaration d’impôts, telles que la vente à perte à des fins fiscales ou des fonds optimisés pour les impôts.
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Service prioritaire
Obtenez rapidement des réponses à toutes vos questions concernant Wealthsimple. Lorsque vous contactez notre service d’aide, vous serez redirigez vers l’équipe qui s’occupe de la clientèle Wealthsimple Génération. Ils sont équipés pour répondre à vos questions rapidement ou pour vous mettre en contact avec nos gestionnaires de portefeuille pour plus d’assistance sur le plan financier.
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Accès aux salons d’aéroports DragonPass
Vous bénéficierez de 10 accès gratuits Dragonpass par an, à utiliser pour vous et les personnes voyageant avec vous.
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40 % de rabais sur le plan de soins à l’année de Medcan et 30 % de rabais sur l’évaluation de santé annuelle de Medcan (Ontario seulement)
Le plan de soins toute l’année de Medcan fournit aux membres des soins médicaux urgents pour leurs problèmes de santé quotidiens. La cotisation annuelle couvre tous les services non assurés liés aux soins toute l’année. Pour connaître la liste complète des services, reportez-vous ici.
Apprenez-en davantage sur l’évaluation annuelle de la santé de Medcan ici. -
Accès gratuit au plan Wealthsimple Impôt Complet
Profitez de tous les avantages du forfait Étendu ainsi que d’une séance individuelle de 30 minutes en compagnie d’un fiscaliste. En savoir plus.
Si vous faites déjà partie de la clientèle Wealthsimple Génération, et que vous souhaitez obtenir de l’aide pour mettre en place l’un de ces avantages, n’hésitez pas à contacter notre service d’assistance.
Foire aux questions
Comment puis-je savoir si je vais bientôt atteindre le statut Wealthsimple Génération?
Vous recevrez automatiquement le statut Wealthsimple Génération lorsque le total net de vos dépôts aura atteint les 500 000 $. Nous vous enverrons un courriel de bienvenue dès que les fonds auront été déposés sur votre compte.
Pour savoir si vous allez bientôt atteindre le statut Wealthsimple Génération, vous pouvez suivre les instructions ci-dessous :
- Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile
- Appuyez sur l’icône de profil en haut à droite de votre écran
- En haut de votre profil, appuyez sur la barre de progression
- Vous verrez alors à quel point vous êtes proche d'atteindre le statut Génération
Remarque : après avoir effectuer un dépôt qui vous permettra d’atteindre le seuil de 500 000 $, la mise à jour de votre statut peut prendre au moins 24 heures. Vérifiez votre appli pour savoir quand la mise à niveau sera terminée.
Comment calculer les dépôts nets?
Les dépôts nets sont la somme de tous les dépôts, contributions et transferts institutionnels effectués vers l’ensemble de vos comptes Wealthsimple (y compris Placements gérés, Placements autonomes, Crypto, Cash et Épargne).
Vos dépôts nets ne diminueront pas si la valeur de votre portefeuille diminue en raison des fluctuations du marché. En revanche, vos dépôts nets diminueront si vous retirez ou transférez des fonds de vos comptes.
Une partie ou la totalité de mes 500 000 $ se trouvent sur un compte conjoint, suis-je admissible au statut Wealthsimple Génération? L’autre détenteur est-il admissible?
Que se passe-t-il si mes dépôts nets et le total de mes actifs tombent en dessous de 500 000 $?
Si vos dépôts nets et le total de vos actifs auprès de Wealthsimple tombent et restent inférieurs au minimum de 500 000 $, votre statut sera susceptible de changer.
En quoi consiste un rendez-vous de planification financière?
Un rendez-vous de planification financière est une conversation avec l’un des membres de notre équipe-conseil expérimentée. Selon vos objectifs, notre équipe peut se concentrer sur certains domaines en particulier.
Pour commencer, nous vous enverrons un document à remplir pour que vous puissiez ajouter des renseignements supplémentaires sur votre situation financière. Une fois ce document rempli, nous parlerons de l’état général de vos finances.
Nous vérifierons si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers, et nous vous ferons des recommandations pour vous remettre sur le droit chemin si besoin.
Par exemple, si vous souhaitez prendre votre retraite à un âge donné, ou faire un gros achat dans le futur, nous pourrons vérifier si vous êtes sur la bonne voie et, si nécessaire, nous vous aiderons à établir un plan et nous vous ferons des recommandations pour que vous y arriviez.
Nous pouvons également vous aider à planifier une stratégie d’épargne retraite qui vous permettra d’obtenir le plus d’avantages possible, tel que la réduction des impôts à payer.
Après le rendez-vous, nous vous enverrons un programme financier, afin que vous puissiez avoir un document de référence pendant et après les rendez-vous. Ce document évoluera en même temps que vous.
Vous pouvez prendre autant de rendez-vous de planification financière que vous le souhaitez.
Comment puis-je bénéficier des avantages de Medcan?
Suivez les instructions ci-dessous lorsque vous atteignez le statut Wealthsimple Génération :
- Ouvrez votre application mobile Wealthsimple
- Appuyez sur l'icône de profil dans le coin supérieur droit
- Faites défiler la page jusqu’à la section Réclamez vos avantages
- Trouvez la carte Medcan en faisant défiler vers la gauche
- Appuyez sur la flèche pour poursuivre l’activation de votre régime
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