MISE À JOUR SUR TERRA CLASSIC, ANCIENNEMENT TERRA - 30 mai 2023
À compter du 4 juin 2023, l'accès à Luna Classic (LUNC) sera désactivé sur la plateforme Wealthsimple Crypto. Nous vous rappelons que, comme nous l'avions annoncé le 21 juillet 2022, Wealthsimple a cessé de soutenir LUNC le 31 août 2022 suite à des modifications majeures à son profil d’actif et à une baisse de sa liquidité sur le marché. Depuis lors, nos clients ont eu la possibilité de retirer leurs actifs LUNC.
Nous avons récemment été informés par notre fournisseur d'infrastructure que celui-ci mettra fin au soutien complet de LUNC le 4 juin 2023. Cela signifie que nous ne pourrons plus gérer les retraits de LUNC et que cette fonctionnalité sera désactivée sur notre plateforme.
Si vous détenez des LUNC sur Wealthsimple, vous avez la possibilité de les retirer avant le 4 juin 2023, sous réserve des montants minimums de retrait. Les détenteurs de LUNC peuvent également choisir de reconnaître le transfert de leurs actifs LUNC à Wealthsimple, qui les comptabilisera à une valeur de 0 $. Ce transfert pourrait simplifier la déclaration de gains ou de pertes sur vos avoirs en LUNC pour des fins fiscales. Notez bien que le transfert de vos LUNC à Wealthsimple signifie que vous renoncez à leur valeur, et cette action est irréversible. Les instructions pour reconnaître le transfert des LUNC à Wealthsimple ont été envoyées par courrier électronique le 30 mai 2023.
Si vous ne retirez pas vos LUNC ou ne reconnaissez pas le transfert de propriété à Wealthsimple avant le 4 juin 2023, ces actifs deviendront inaccessibles de manière permanente pour vous et Wealthsimple à compter de cette date. Sous réserve de tout changement supplémentaire visant à remédier à la fin du soutien pour LUNC, vos actifs LUNC resteront visibles dans votre application et vos relevés de compte crypto.
MISE À JOUR SUR TERRA CLASSIC, ANCIENNEMENT TERRA - 21 JUILLET 2022
Suite à la mise à jour du 26 mai 2022 ci-dessous, Wealthsimple Crypto a réévalué la blockchain Terra Classic (anciennement Terra) et le jeton LUNC (anciennement LUNA) et a déterminé que LUNC ne sera plus soutenu sur la plateforme.
Conformément à cette décision, tous les clients détenant des LUNC sur Wealthsimple Crypto devront vendre ou retirer leurs LUNC de la plateforme au plus tard le 31 août 2022.
Tel que décrit dans les mises à jour précédentes, la détention continue de LUNC reste assujettie à certains risques qui pourraient obliger Wealthsimple Crypto à suspendre temporairement ou définitivement les ordres de vente et/ou le soutien au retrait de LUNC, sans aucun préavis.
MISE À JOUR SUR TERRA - 26 MAI 2022
Conformément aux exigences réglementaires, Wealthsimple Crypto examine les cryptoactifs pour déterminer s’il convient de les offrir sur sa plateforme. L’examen porte notamment sur la gouvernance, l’utilisation et la conception de chaque cryptoactif, la feuille de route de sa communauté de développeurs, l’utilité et la liquidité du cryptoactif, ainsi que les risques techniques importants qui y sont associés. Wealthsimple Crypto suit l’évolution des cryptoactifs qu’elle offre pour déterminer s’ils font l’objet de changements importants et, lorsque c’est le cas, elle procède à leur examen.
À l’issue d’un vote le 25 mai 2022, la communauté Terra a approuvé une proposition visant à créer une nouvelle chaîne de blocs Terra assortie d’un nouveau jeton LUNA. Ainsi, la chaîne de blocs Terra existante s’appellera Terra Classic, et le jeton LUNA existant deviendra LUNA Classic (LUNC).
À la lumière de cette proposition et des événements récents abordés ci-dessous dans les mises à jour précédentes, Wealthsimple Crypto a réévalué la chaîne de blocs Terra Classic (anciennement appelée Terra) et le jeton LUNC (anciennement appelé LUNA) et décidé de ne plus permettre les achats de LUNC sur sa plateforme.
Wealthsimple Crypto fera le nécessaire pour que ses clients puissent continuer à vendre leurs actifs existants en LUNC sous réserve des risques expliqués ci-après, selon lesquels Wealthsimple Crypto pourrait devoir suspendre ou interrompre les ordres de vente de LUNC sans préavis.
Wealthsimple fera son possible pour permettre plus tard le retrait de LUNC. Cependant, Wealthsimple Crypto n’a pas l’intention de permettre les dépôts de LUNC – que ce soit aujourd’hui ou plus tard.
En plus des risques liés à Terra Classic et LUNC qui leur ont déjà été communiqués, les clients qui conservent des LUNC sur Wealthsimple Crypto s’exposent à de nouveaux risques, dont les suivants :
- La chaîne de blocs Terra Classic peut faire l’objet d’autres arrêts ou modifications.
- La chaîne de blocs Terra Classic peut cesser ses activités de façon définitive.
- Les valideurs et développeurs d’applications peuvent cesser de prendre en charge la chaîne de blocs Terra Classic, ce qui peut nuire à son utilité, à sa sécurité et à sa stabilité.
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En tout temps, Wealthsimple Crypto peut devoir suspendre ou interrompre les ordres de vente de LUNC, notamment pour les raisons suivantes :
- La négociation de LUNC est soumise à une perte de liquidité.
- Les fournisseurs de liquidités de Wealthsimple Crypto cessent de prendre en charge LUNC.
- L’exécution des transactions sur LUNC n’est plus satisfaisante.
- Wealthsimple Crypto n’est plus en mesure de régler les transactions sur LUNC avec ses fournisseurs de liquidités dans des délais acceptables, voire plus du tout.
En vertu de la proposition sur la nouvelle chaîne de blocs Terra, de nouveaux jetons LUNA feront l’objet d’un parachutage, notamment auprès des détenteurs de jetons LUNC.
Wealthsimple Crypto ne prendra pas en charge le parachutage de nouveaux jetons LUNA.
Comme Wealthsimple Crypto n’a pas encore évalué la nouvelle chaîne de blocs Terra ni le nouveau jeton LUNA, elle n’a pas décidé si elle pouvait l’offrir sur sa plateforme.
MISE À JOUR SUR LES TRANSACTIONS DE TERRA - 16 MAI 2022
Wealthsimple Crypto continue à surveiller développements affectant la blockchain Terra et le jeton LUNA. À compter du 16 mai 2022, Wealthsimple Crypto supporte les ordres de vente de LUNA pour les clients qui détiennent une position actuelle. À la lumière des récents développements concernant LUNA et TerraUSD, des changements apportés au protocole de la blockchain Terra et des propositions pendantes pour de nouvelles modifications à apporter au protocole de la blockchain Terra, Wealthsimple Crypto passe en revue la possibilité d'autoriser les ordres d'achat de LUNA.
Les risques mentionnés dans la mise à jour du 13 mai 2022 demeurent en vigueur. Wealthsimple Crypto peut suspendre le support des ordres d’achat à tout moment, sans aucun préavis.
En outre, à la lumière des récents développements, y compris les modifications apportées au protocole de la blockchain Terra, les informations énoncées dans notre énoncé de risques reliés à la cryptomonnaie ci-dessous pourraient ne plus être exactes ou devenir inexactes.
Wealthsimple continuera à surveiller la situation. Veuillez consulter notre page status (https://status.wealthsimple.com/) pour des mises à jour futures.
ARRÊT DES TRANSACTIONS TERRA - 13 mai 2022
À partir du 7 mai 2022, le prix du marché du jeton indexé TerraUSD (UST), qui est destiné à maintenir un prix de marché de 1 USD, est tombé en dessous de 1 USD. Suite à cet événement, il y a eu une importante production de LUNA en utilisant le mécanisme d'ancrage destiné à absorber la volatilité du prix du TerraUSD. Cela a entraîné une augmentation rapide de la quantité de LUNA en circulation et le prix du marché de LUNA a diminué de manière significative. En outre, le 12 mai 2022, la chaîne de blocs Terra a été temporairement arrêtée par des validateurs à deux reprises, et des modifications ont été apportées au réseau à chaque fois.
Au vu de ces derniers développements, il existe de nouveaux risques associés aux transactions de LUNA et/ou à l'utilisation de la chaîne de blocs Terra :
La chaîne de blocs Terra peut faire l'objet d'autres arrêts et/ou modifications.
- Les fournisseurs de liquidités de Wealthsimple Crypto peuvent ne plus être en mesure de fournir des liquidités pour la négociation de LUNA.
- Wealthsimple Crypto pourrait ne plus être en mesure de fournir une exécution satisfaisante des transactions de LUNA.
- Wealthsimple Crypto pourrait ne plus être en mesure de régler les transactions de LUNA avec ses fournisseurs de liquidités.
Wealthsimple Crypto a déterminé que LUNA ne satisfait pas actuellement à ses exigences de négociation et a arrêté les opérations de LUNA, en attendant de nouveaux développements.
Qu’est-ce que Terra?
Terra est un protocole source libre qui permet aux utilisateurs de créer des jetons indexés qui suivent le cours d'une monnaie fiduciaire. La chaîne de blocs Terra est capable d'héberger et d'alimenter plusieurs jetons indexés algorithmiques sur son réseau et possède un écosystème d'applications qui exploitent ces jetons indexés. En utilisant un algorithme pour gérer l'offre de Terra, le jeton généré pour créer des paires de jetons indexés, le protocole peut maintenir une parité entre le jeton frappé et la monnaie fiduciaire.
Terra a été fondé en 2018 par Daniel Shin et Do Kwon. Kwon est maintenant le PDG de Terraform Labs, la société qui gère la recherche et le développement du protocole Terra. Terraform Labs a également créé et exploite Anchor, une application DeFi (finance décentralisée) qui permet aux utilisateurs de miser des jetons indexés générés sur Terra, comme l'UST (ou TerraUSD). La communauté Terra participe aux décisions relatives à la gestion des actifs de Terra (y compris LUNA) par le biais du Terra Community Trust, qui détient les droits de propriété intellectuelle des actifs de Terra et est géré par des propositions et des votes de la communauté Terra. Kwon, le PDG de Terraform Lab, est également membre fondateur de la Luna Foundation Guard, une organisation à but non lucratif dédiée au financement du développement continu d'une économie décentralisée, principalement axée sur Terra.
Qu’est-ce que LUNA?
Afin de générer des jetons Terra (les jetons stables indexés), un utilisateur doit brûler LUNA, la monnaie native du protocole Terra. LUNA est conçue pour absorber toute volatilité du prix de Terra, ainsi que pour alimenter les mécanismes de validation et de gouvernance de Terra. Les détenteurs de LUNA peuvent miser leurs jetons sur les validateurs du réseau et gagner des récompenses. Les détenteurs de LUNA peuvent également voter sur les propositions de la communauté pour avoir leur mot à dire sur les changements apportés au protocole Terra.
LUNA est la contrepartie variable qui maintient un ancrage stable pour Terra afin qu'il suive précisément le cours de la monnaie fiduciaire associée. Le modèle algorithmique crée des incitations pour encourager les participants à brûler ou à générer LUNA en réaction aux fluctuations du prix de Terra. La valeur de LUNA est directement corrélée à la demande des monnaies stables de Terra.
Veuillez noter qu’à l’heure actuelle, les clients de Wealthsimple Crypto ne peuvent pas mettre en garantie les LUNA qui se trouvent dans leur compte.
En quoi LUNA diffère-t-il du bitcoin?
LUNA alimente le processus de preuve d’enjeu pour Terra, une chaîne de blocs entièrement distincte de la chaîne de blocs Bitcoin. Terra utilise la méthode de preuve d’enjeu, alors que Bitcoin utilise la méthode de preuve de travail. Ainsi, les jetons LUNA sont mis en garantie dans le cadre d’un mécanisme de validation, alors que les BTC sont minés à la suite d’un algorithme de preuve de travail.
Une autre différence majeure entre LUNA et Bitcoin est leur âge. Terra existe depuis 2018, alors que Bitcoin est en activité depuis une douzaine d’années. Cependant, malgré cette différence d'âge, Terra a rapidement atteint une capitalisation boursière et un niveau de distribution de jetons compétitifs.
Notons toutefois que même si LUNA se distingue du bitcoin, il est loin d’en être totalement indépendant. Comme le bitcoin est la monnaie qui jouit du marché le plus important (et de loin), il peut influencer le cours de toutes les autres cryptomonnaies. Par conséquent, si le bitcoin s’effondre, il y a de fortes chances que LUNA en subisse les conséquences, mais de façon indirecte. En effet, même si les deux monnaies fonctionnent chacune de leur côté, elles dépendent de l’humeur générale du marché. De plus, il est incertain, mais peu probable, qu’une baisse importante de la valeur de LUNA ait des conséquences importantes sur le bitcoin.
Déclaration sur les risques
Avant d’effectuer des opérations sur cryptoactifs, vous devez impérativement vous familiariser avec les risques. Voici un résumé qui se veut un point de départ pour vous inciter à effectuer vos propres recherches avant d’investir dans un cryptoactif. Avant toute chose, veuillez prendre note de ce qui suit :
Aucune autorité canadienne en valeurs mobilières ne s’est prononcée sur la qualité de Terra, notamment sur la question de savoir si LUNA est un titre ou un dérivé.
Avant de le rendre accessible sur Wealthsimple Crypto, Wealthsimple a effectué une évaluation juridique de LUNA et conclu que celui-ci n’est pas un titre ou un dérivé et qu’il est peu susceptible de le devenir. Cette conclusion pourrait toutefois changer, ce qui influerait sur la valeur de l’actif, avec les conséquences qui sont précisées dans notre document d’information sur le produit.
Notre évaluation de LUNA repose sur des renseignements accessibles au public portant entre autres sur les aspects suivants :
- la création, la gouvernance, l’utilisation et la conception de LUNA, dont le code source, la sécurité et la feuille de route pour la croissance au sein de la communauté de développeurs et, le cas échéant, les antécédents du ou des développeurs initiaux de LUNA;
- l’offre, la demande, la maturité, l’utilité et la liquidité de LUNA;
- les risques techniques importants associés à LUNA, p. ex. en matière de défauts de code et de brèches de sécurité et autres menaces concernant LUNA et la chaîne de blocs sous-jacente (comme la vulnérabilité au piratage et les effets d’une bifurcation), ainsi que les pratiques et protocoles s’y rapportant;
- les risques juridiques et réglementaires associés à LUNA, y compris les poursuites civiles ou pénales et mesures réglementaires ou d’application en cours, potentielles ou antérieures concernant l’émission, la distribution ou l’utilisation de LUNA.
Comme c’est le cas pour tout autre cryptoactif, un placement en LUNA est exposé à des risques généraux, notamment en matière de courte histoire, de volatilité, de liquidité, de demande, de bifurcation, de cryptographie, de réglementation, de concentration, de commerce électronique et de cybersécurité. Chacun de ces risques est décrit en détail dans notre document d’information sur le produit, qui est accessible à partir de l’application.
Risques opérationnels : Wealthsimple Crypto détient actuellement tous les LUNA au nom des clients en utilisant Fireblocks, notre fournisseur de technologie de gestion de portefeuille en ligne (hot wallet). Actuellement, nos dépositaires tiers ne prennent pas en charge LUNA. Alors que Fireblocks fournit à Wealthsimple Crypto des contrôles robustes pour protéger les actifs (en savoir plus sur le calcul multipartite ici), les actifs détenus en utilisant Fireblocks ne sont pas conservés dans un stockage à froid ou avec un dépositaire tiers réglementé. Les clients de Wealthsimple Crypto détenant LUNA doivent être conscients de cette différence dans les procédures de stockage et de l'impact potentiel sur la sécurité et les risques opérationnels. Dès qu'un support de stockage pour LUNA sera disponible, Wealthsimple Crypto appliquera ses procédures de stockage habituelles.
En outre, Terraform Labs et la communauté Terra n’ont aucune obligation légale ou réglementaire de divulguer de renseignements importants sur leurs activités. Si LUNA perd de la valeur, pour quelque raison que ce soit, ses détenteurs n’ont aucun recours contre l'équipe Terra ou Wealthsimple.
Nous insistons sur le fait que cette déclaration sur les cryptoactifs n’énumère pas l’ensemble des risques associés aux opérations en LUNA. Il incombe aux investisseurs d’effectuer leur propre évaluation pour établir le niveau de risque qui convient à leur situation personnelle.
Wealthsimple Investments Inc. (WSII) offre des contrats sur cryptomonnaie sur la base d’une dispense de prospectus prévue dans la décision Re Wealthsimple Investments Inc. datée du 18 juin 2021. Veuillez noter que les droits d’action en dommages-intérêts et les droits d’annulation prévus par la législation sur les valeurs mobilières de chaque province et territoire du Canada ne s’appliquent pas à une fausse déclaration dans le présent document.
Dernière mise à jour le 30 mai 2023
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