Vérifiez ou modifiez les règles de retrait de votre régime collectif

Aperçu

Les règles de retrait de votre régime collectif déterminent quand et comment les employés peuvent accéder à leur argent pendant qu'ils travaillent encore dans votre entreprise. Les administrateurs de régime ont la flexibilité d'établir ces règles pour les aligner avec les objectifs d'épargne ou la stratégie de retraite de leur entreprise.

Choisir le bon paramètre pour votre régime

Vous ne savez pas quel paramètre convient à votre régime ? Voici un guide général :

• Aucune approbation requise signifie moins de travail administratif quotidien pour votre équipe, et un accès plus rapide aux fonds pour vos employés lorsqu'ils en ont besoin.
• Notifications seulement vous tient informé de chaque retrait, sans que vous ayez à réviser ou à agir sur chacun d'eux. C'est une bonne option si la visibilité est importante pour vous, mais que l'approbation n'est pas nécessaire.
• Approbation requise vous donne le plus de contrôle, mais ajoute une étape pour vous et un délai d'attente pour vos employés avant que les fonds soient libérés.

De nombreux régimes ont été configurés à l'origine avec l'approbation requise par défaut. Si cela fait un moment que vous n'avez pas révisé vos paramètres, il pourrait être utile de vérifier si ce choix convient toujours à votre organisation.

Comment vérifier ou modifier vos règles de retrait

Si vous souhaitez confirmer vos règles de retrait actuelles ou apporter des modifications à votre politique, veuillez suivre ces étapes :

1. Examinez le formulaire Mise en œuvre du régime promoteur que vous avez partagé avec votre gestionnaire de la réussite client dédié pour vérifier vos permissions actuelles. Votre organisation a rempli l'admissibilité au régime, les types de comptes offerts, et les règles de retrait dans la section Spécifications du régime.
2. Communiquez avec votre gestionnaire de la réussite client dédié. Si vous n'avez pas de gestionnaire, veuillez envoyer un courriel à notre équipe de soutien.

Questions fréquemment posées