Dans cet article :
Aperçu
Vous pouvez rejoindre la liste d'attente pour faire une demande de carte de crédit Wealthsimple. Selon votre admissibilité, on vous offrira soit la carte de crédit Wealthsimple Visa Infinite*, soit la carte de crédit Wealthsimple Visa Infinite Privilege*.
Continuez ci-dessous pour apprendre comment rejoindre la liste d'attente de carte de crédit, les exigences d'admissibilité, les frais et les questions fréquemment posées.
Remise en argent et avantages
Les cartes de crédit Visa Infinite* et Visa Infinite Privilege* offrent un taux de remise en argent illimité de 2 %. Cela s'applique à tous les achats que vous effectuez, à l'exception de :
- transactions assimilées à des espèces,
- remboursements,
- frais et
- ajustements.
Les cartes de crédit offrent également les avantages suivants :
- Aucuns frais de transaction à l'étranger ou autres frais indésirables
- Remise en argent flexible déposée mensuellement dans votre compte chèques Wealthsimple
- Payez avec vos portefeuilles mobiles Apple et Google
- Remboursez instantanément votre solde avec votre compte chèques Wealthsimple
- Accès à une couverture d'assurance haut de gamme pour la protection voyage, la protection des achats et l'assurance pour téléphone cellulaire
Obtenez les détails des avantages de protection, voyage et style de vie offerts par les cartes de crédit Visa Infinite et Visa Infinite Privilege. Pour des informations générales, veuillez consulter les conditions générales complètes.
Conditions d'admissibilité
Votre admissibilité à la carte de crédit Wealthsimple Visa Infinite ou à la carte de crédit Visa Infinite Privilege dépend de nombreux facteurs, notamment votre revenu et votre cote de crédit.
Vous devez répondre aux exigences suivantes :
- Résider au Canada et avoir atteint l'âge de la majorité dans la province ou le territoire où vous habitez.
- Détenir un compte chèques Wealthsimple actif. Nous vous inviterons à ouvrir un compte chèques durant le processus de demande de carte de crédit si vous n'en avez pas.
Pour être admissible à la carte de crédit Wealthsimple Visa Infinite, vous devez répondre à au moins un des critères suivants :
- Revenu personnel d'au moins 60 000 $, ou
- Revenu du ménage d'au moins 100 000 $, ou
- Un total d'épargne et de placements d'au moins 250 000 $, ou
- Dépenses annuelles par carte de crédit d'au moins 15 000 $
Pour être admissible à la carte de crédit Wealthsimple Visa Infinite Privilege, vous devez répondre à au moins un des critères suivants :
- Revenu personnel d'au moins 150 000 $, ou
- Revenu du ménage d'au moins 200 000 $, ou
- Un total d'épargne et de placements d'au moins 400 000 $, ou
- Dépenses annuelles par carte de crédit d'au moins 50 000 $
Comment s'inscrire sur la liste d'attente
Comment s'inscrire sur la liste d'attente pour obtenir une carte de crédit :
- Connectez-vous à l'application mobile Wealthsimple
- Faites défiler et appuyez sur Ajouter un compte
- Choisissez Ouvrir un nouveau compte
- Sélectionnez Carte de crédit dans les options de compte
- Appuyez sur Rejoindre la liste d'attente.
- Cochez la case et appuyez sur Suivant pour accepter la vérification de solvabilité sommaire.
- Une fois que vous serez sur la liste d'attente, nous vous enverrons une notification lorsque vous pourrez demander une carte.
- Ouvrez le lien d'inscription à la liste d'attente pour la carte de crédit
- Sélectionnez « Joindre la liste d'attente »
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Suivez les instructions pour vous inscrire à la liste d'attente
Limite de paiement sans contact
Les limites de paiement sans contact suivantes s'appliquent à votre carte de crédit :
- Cartes physiques : vous pouvez effectuer des paiements sans contact jusqu'à concurrence de 250 $ CA par transaction.
- Portefeuilles numerique : pas de limite de paiement sans contact. Vous pouvez payer sans contact quel que soit le montant de la transaction.
Frais
Vous ne payez pas de frais mensuels si vous êtes :
- un client Avantage ou Génération, ou
- vous effectuez un dépôt direct d'au moins 4 000 $ dans votre compte chèques tous les 30 jours. Les dépôts directs admissibles comprennent les salaires, le RPC, la Sécurité de la vieillesse et l'assurance-emploi.
Si vous ne respectez aucune de ces conditions, vous paierez des frais de 20 chaque mois (240 $ annuellement pour les résidents du Québec), que nous facturerons à votre relevé mensuel. Les résidents du Québec qui ne sont pas admissibles à l'exonération de frais se voient facturer les frais annuels lors de l'émission de leur carte, qui seront appliqués à leur premier relevé. Si vous devenez admissible plus tard, nous vous émettrons un remboursement pour le nombre de mois restants dans votre année de carte actuelle (20 $ par mois). Pour plus de détails sur l'offre d'exonération de frais, consultez les conditions générales complètes.
Les détails complets des taux d'intérêt sont décrits dans la Convention relative à la carte.
Foire aux questions
La demande de carte de crédit aura-t-elle une incidence sur ma cote de crédit ?
C'est possible. Nous effectuerons d'abord une vérification de solvabilité sommaire afin de déterminer si vous répondez aux critères d'admissibilité initiaux (cela n'aura aucune incidence sur votre cote de crédit). Si vous répondez aux critères d'admissibilité initiaux et que vous décidez de poursuivre le processus, nous effectuerons une vérification de solvabilité approfondie, qui pourrait avoir une incidence sur votre cote de crédit. Nous signalerons l'activité de votre carte de crédit à l'agence d'évaluation du crédit.
Quels types de revenus comptent pour les critères d'admissibilité ?
La plupart des types de revenus sont considérés comme admissibles pour la demande de carte de crédit. Lors de la demande, nous vous inviterons à saisir votre revenu avant impôt, ce qui inclut toute source de revenus alternative comme les loyers, le travail autonome ou les pensions.
La carte de crédit facture-t-elle des frais de change ?
Les frais de transaction à l'étranger (FX) sont des frais supplémentaires généralement facturés sur les transactions en devises étrangères. Wealthsimple ne facture pas de frais de change, mais les transactions sont toujours soumises à la conversion monétaire des réseaux de cartes de crédit ou aux frais des commerçants ou des institutions financières impliqués dans la transaction. Pour obtenir une estimation, vous pouvez utiliser ce calculateur de frais de conversion de devises (réglez les frais bancaires (%) à 0). Ce taux peut varier entre le moment de l'autorisation et celui du règlement.
Quand vais-je recevoir ma carte de crédit physique ?
Votre carte virtuelle est disponible immédiatement dans l'application mobile Wealthsimple. Vous recevrez votre carte physique dans un délai de 7 jours ouvrables. Les jours fériés et les perturbations du service postal peuvent retarder la livraison.
Pour suivre le statut de votre carte physique :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple
- Sélectionnez votre compte carte de crédit
- Appuyez sur la bannière bleue intitulée Votre carte physique est en cours d'envoi
- Vérifiez le statut actuel de votre carte
Pourquoi ai-je besoin d'un compte chèques Wealthsimple ?
Actuellement, vous ne pouvez payer le solde de votre carte de crédit qu'à partir d'un compte chèques Wealthsimple.
Je n'ai pas reçu le montant correct de remise en argent. Que dois-je faire ?
Nous vous recommandons tout d'abord de vérifier si l'achat a été réglé. Le montant des transactions réglées peut varier, ce qui peut entraîner une modification du montant final de votre remise en argent. Le montant final de votre remise en argent peut différer de celui initialement affiché dans votre historique d'activité.
Nous vous recommandons ensuite de vérifier si un remboursement a été effectué récemment. Nous annulerons le montant de la remise en argent que vous avez reçu pour l'achat initial.
Si vous pensez toujours que vous n'avez pas reçu le montant correct, veuillez contacter notre équipe d'assistance.
Qu'est-ce qu'une transaction assimilée à un paiement en espèces ?
Bien que certains commerçants nous fournissent un code correspondant à des transactions assimilées à des paiements en espèces, si votre achat n'entre pas dans ces catégories définies, veuillez contacter notre équipe en joignant une copie de votre reçu, et nous vous créditerons le montant correct de votre remise en argent.
Suis-je admissible à une carte métallique ?
Vous êtes admissible à une carte métallique si vous êtes client Avantage ou Génération au moment où votre demande de carte de crédit est approuvée. Si vous devenez client Avantage ou Génération après avoir été approuvé et avoir reçu une carte en plastique, veuillez communiquer avec notre équipe de soutien pour passer à une carte métallique.
Puis-je présenter une nouvelle demande après avoir été refusé ?
Oui. Vous pouvez présenter une nouvelle demande après 30 jours.
Comment la limite de ma carte de crédit sera-t-elle déterminée ?
Notre politique en matière de définition des limites de crédit tient compte de divers facteurs afin d'estimer le niveau de risque et les besoins de crédit de chaque client.
Pourquoi n'ai-je pas obtenu la limite que j'ai demandée ?
Si vous êtes résident du Québec, nous sommes tenus de vous demander quelle limite de crédit idéale vous souhaiteriez avoir. Cependant, nous déterminons votre limite en fonction de nombreux facteurs dans notre processus d'approbation. La limite que nous vous accordons peut différer de celle que vous avez demandée.
Puis-je demander une augmentation de la limite de ma carte de crédit ?
L'augmentation de la limite de crédit n'est pas encore largement disponible alors que nous continuons à développer et à déployer la carte. Nous espérons étendre cette possibilité à plus de clients à l'avenir.
Puis-je ajouter un autre titulaire de carte ?
Non, vous ne pouvez pas ajouter d'autre titulaire de carte pour le moment.
Pourquoi dois-je définir un code PIN ?
Une fois votre nouvelle carte de crédit approuvée, nous vous demanderons de définir un code PIN à 4 chiffres. Votre code PIN vous protège contre la fraude et les achats non autorisés.
* Marque déposée de Visa Int., utilisée sous licence.
iPhone et Apple Pay sont des marques commerciales d'Apple Inc., enregistrées aux États-Unis et dans d'autres pays et régions. Android et Google Wallet sont des marques commerciales de Google LLC.
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