Les pensions sont des fonds d'investissement créés par les employeurs ou les organisations gouvernementales pour aider à planifier la retraite de leurs employés. L'employeur prélève une partie du salaire de l'employé et la dépose dans un régime de retraite. Au moment de la retraite, la pension est versée mensuellement ou en une somme forfaitaire.

Pour transférer votre pension dans Wealthsimple, vous devrez demander un paiement forfaitaire à votre fournisseur de pension actuel.

Il existe trois types de pensions que vous pouvez transférer à Wealthsimple :

• Régime de pension agréé (RPA)
• Régime de retraite à cotisation déterminée (RRCD)
• Régime de participation différée aux bénéfices (RPDB)

Étape 1. Localisez votre régime de retraite

Pour organiser votre transfert, vous devez savoir où se trouve votre pension. Vous devriez pouvoir trouver cette information dans les documents que vous avez reçus de votre ancien employeur.

Il existe deux types de documents qui fournissent ces informations :

1. Un relevé de compte de votre institution financière (comme la Sun Life, la Manuvie et la Great West Life).
2. Un document de cessation d'emploi de votre employeur ou de votre fournisseur de services de retraite.

Si vous avez de la difficulté à accéder à l'un ou l'autre de ces documents, veuillez communiquer avec votre employeur pour obtenir de l'aide.

Étape 2. Choisissez le compte dans lequel transférer votre régime

Vous devez vérifier le relevé de compte ou le dossier de pension de l'étape 1 pour déterminer si votre pension est bloquée ou débloquée.

• Si vos fonds ne sont pas immobilisés, vous aurez besoin d'un REER.
• Si vos fonds sont immobilisés, vous aurez besoin d'un CRI.

Étape 3. Remplissez votre trousse de départ

Lorsque vous avez quitté votre employeur, vous avez dû recevoir un dossier de pension ou de cessation d'emploi. Veuillez numériser et remplir les documents pour les conserver.

Nous avons inclus des conseils pour vous aider à remplir les formulaires. N'oubliez pas que vous ne recevrez peut-être pas tous les formulaires ci-dessous et que, selon l'option de paiement que vous avez choisie, certains documents sont facultatifs.

• Remplissez toutes les sections demandant la signature ou la date de l'affilié.
• Remplissez le relevé des options ou des prestations de cessation, un document qui énumère les options de paiement disponibles. Sélectionnez l'option de paiement que vous préférez, puis signez et datez le formulaire.
• Examinez la liste de contrôle des documents à renvoyer. Cette liste de contrôle est établie par l'organisme de retraite et comprend tous les documents dont il aura besoin pour procéder au transfert. Assurez-vous d'avoir coché toutes les cases avant de demander un transfert
• (Optionnel) Remplissez la demande de dépôt direct. Si la partie excédentaire de votre pension dépasse la limite de transfert (c'est-à-dire qu'elle ne peut être transférée dans un CRI ou un REER), vous avez la possibilité de transférer la valeur non rachetée sur votre compte de chèques. Dans ce cas, vous devrez remplir le formulaire de dépôt direct ou nous fournir une copie d'un chèque annulé afin que les fonds excédentaires puissent vous être envoyés directement.

Vous aurez également besoin d'informations pour notre service administratif (Wealthsimple Investments Inc.) afin de vous aider à remplir les documents de transfert :

• Nom de l'institution destinataire : Canadian ShareOwner Investments Inc.
• Adresse postale : 201-80 Spadina Ave, Toronto, ON M5V 2J4, Canada
• Numéro de régime modèle /numéro d'enregistrement de l'ARC : RSP 0418-088
• Numéro de compte Wealthsimple : Vous pouvez trouver vos numéros de compte en tout temps dans la section Mes documents de notre site Web. Ils figurent dans chacun de vos avis d'exécution, relevés mensuels et Déclaration de politique d'investissement.

Une fois le dossier complet, veuillez numériser tous les documents dans un seul fichier PDF, et nous pourrons remplir tous les champs obligatoires. Vous disposez à présent de tous les éléments nécessaires pour demander un transfert.

Étape 4. Configurez le transfert de régime de retraite

Vous pouvez transférer votre rente dans un compte REER ou CRI existant de Wealthsimple, selon le type de rente que vous transférez. Si vous n'avez pas ouvert le type de compte requis pour votre transfert, on vous demandera d'ouvrir un compte avant de poursuivre votre transfert.

1. Connectez-vous à votre compte Wealthsimple.
2. Sélectionnez Virements dans le menu supérieur
3. Sélectionnez Transférer un compte
4. Ouvrez le menu Type de compte
5. Sous Épargne retraite, sélectionnez Régime de retraite
6. Sélectionnez Suivant pour continuer.
7. Choisissez dans la liste des prestataires de services de retraite ou faites une recherche dans le champ de recherche
8. Cliquez pour continuer
9. Reportez-vous à votre relevé de compte et à votre dossier de résiliation et saisissez les détails de votre pension.
10. Téléchargez tous les documents requis (dossier de pension et preuve d'âge si nécessaire).
11. Si nécessaire, veuillez apposer votre signature et accepter l'accord.