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Aperçu
Notre fonction d'échange de fonds communs de placement vous aide à examiner vos placements existants dans des fonds communs de placement détenus auprès d'une autre institution financière et à les transférer vers un portefeuille à coût réduit chez Wealthsimple. Une fois le transfert terminé, vos fonds communs de placement sont vendus et les fonds sont investis selon la répartition de votre portefeuille Wealthsimple.
Cette fonction est conçue pour vous aider à économiser de l'argent en passant de fonds communs de placement à frais élevés à un portefeuille Wealthsimple diversifié.
Comment transférer vos fonds communs de placement
Pour commencer le processus de transfert, suivez ces étapes dans l'application Wealthsimple :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- À partir de l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas et appuyez sur Ouvrir ou transférer un compte
- Sélectionnez Échanger vos fonds communs de placement
- Appuyez sur Suivant
- Sélectionnez l'institution financière où vos fonds communs de placement sont détenus
- Suivez les instructions pour vous connecter à votre autre institution financière
- Sélectionnez un compte qui contient vos fonds communs de placement
- Appuyez sur Suivant
- Sélectionnez un portefeuille Wealthsimple nouveau ou existant vers lequel transférer les fonds communs de placement
- Appuyez sur D'accord
- Ajoutez votre signature
- Appuyez sur Suivant
- Appuyez sur Soumettre après avoir confirmé les détails de votre transfert
Informations fiscales importantes
Si vos fonds communs de placement sont détenus dans un compte enregistré (comme un REER ou un CELI), il n'y a aucune implication fiscale lors de la vente.
La vente de vos fonds communs de placement peut déclencher un gain ou une perte en capital pour les comptes non enregistrés, ce qui pourrait avoir des implications fiscales. Nous recommandons de consulter un conseiller fiscal pour des conseils personnalisés.
Foire aux questions
Puis-je conserver mes fonds communs de placement tels qu'ils sont chez Wealthsimple ?
Combien de temps prend le processus de transfert de fonds communs de placement ?
Les transferts prennent généralement 2 à 4 semaines à compléter. Le temps réel peut dépendre de votre institution financière actuelle.
Qu'en est-il des frais d'acquisition reportés (FAR) sur mes fonds communs de placement ?
L'échange de fonds communs de placement ne traite pas actuellement les frais d'acquisition reportés (FAR) qui peuvent s'appliquer lors de la vente de fonds communs de placement. Ces frais diminuent avec le temps, car les nouvelles ventes avec des frais FAR ont été officiellement interdites en juin 2022. Nous recommandons de vérifier auprès de votre institution actuelle pour connaître les détails sur les frais FAR que vous pourriez devoir avant de lancer le transfert.
Y a-t-il des fonds communs de placement qui ne peuvent pas être transférés ?
Oui, certains fonds communs de placement ne peuvent pas être transférés en nature.
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