Aperçu
Si vous possédez déjà un compte de placement dans une autre institution bancaire, vous pouvez le transférer vers Wealthsimple.
Transférer un compte vers un compte de placements autonomes est un bon choix si vous souhaitez gérer vous-même activement votre portefeuille. Si vous préférez un service d'investissement automatisé qui gère vos investissements pour vous, envisagez plutôt de transférer vos fonds vers un compte géré.
Avant de commencer
- Consultez notre liste des transferts pris en charge pour vous assurer que le transfert souhaité est pris en charge.
- Veillez à ne pas transférer un compte-chèques ou d’épargne. Pour transférer des fonds depuis ces comptes, envisagez d'effectuer un dépôt.
- Vous ne pouvez pas transférer des fractions d'actions vers un compte de négociation.
- Wealthsimple prend uniquement en charge les transferts depuis des institutions canadiennes. Les transactions transfrontalières ne sont pas prises en charge.
- Le cas échéant, examinez la façon dont nous traitons les titres en USD et les titres doublement cotés.
- Transférer un REEE à Wealthsimple
- Transférer une pension à Wealthsimple
- Transférer des fonds d’un compte d’investissement externe vers un Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP) chez Wealthsimple
- Transférer des actions d'un programme d'actions pour les employés vers un compte géré
Pour tous les autres transferts éligibles, continuez avec les instructions ci-dessous.
Configurez votre transfert
Il y a 3 étapes pour transférer un compte d’une autre institution vers Wealthsimple :
- Téléchargez un relevé de votre compte d'investissement
- Décidez comment transférer votre compte
- Demandez un transfert dans votre profil Wealthsimple
Étape 1. Téléchargez un relevé de votre compte d'investissement
Téléchargez un relevé de compte du compte de placement que vous souhaitez transférer vers Wealthsimple. Nous vous demanderons de téléverser le relevé lorsque vous demanderez un transfert.
Vérifiez à nouveau que vos informations actuelles correspondent aux détails de votre relevé de compte de placement. Si les informations dont nous disposons ne correspondent pas à celles dont dispose votre banque, celle-ci peut rejeter la demande de transfert. Si nécessaire, pensez à leur demander de mettre à jour vos informations avant de demander un transfert.
Étape 2. Décidez comment transférer votre compte
Nous vous demanderons de choisir entre les options suivantes lorsque vous demanderez un transfert :
-
L’intégralité du solde du compte en liquidité
Votre institution vendra vos actifs et nous transfèrera les fonds. -
Compte complet tel quel (en nature)
Votre institution nous transférera vos titres tels qu’ils sont aujourd’hui. Vous pouvez choisir les titres que vous souhaitez que nous vendions ou conservions. Si vous ouvrez un compte géré, vos avoirs seront vendus une fois transférés à Wealthsimple. -
Une partie des liquidités sur votre compte
Votre institution transférera un montant en liquidités qui se trouve sur votre compte. -
Une partie de votre compte tel quel (en nature)
Votre institution nous transférera une partie de vos actifs tels qu'ils sont aujourd'hui. Ceci est disponible pour les comptes autogérés uniquement. Vous devez communiquer avec notre équipe de soutien à la clientèle pour configurer ce type de transfert avec votre institution.
Étape 3. Demandez un transfert dans votre profil Wealthsimple
- Connectez-vous à l’appli Wealthsimple sur votre appareil mobile
- Appuyez sur l'onglet Déplacer en bas de votre écran
- Appuyez sur l'option de menu Déplacer un compte vers Wealthsimple
- Appuyez sur Commencer
- Suivez les instructions pour terminer le transfert de votre compte
- Connectez-vous à votre compte Wealthsimple
- Sélectionnez Virements dans le menu supérieur
- Sélectionnez Transférer un compte vers Wealthsimple
- Ouvrez le menu Type de compte
- Choisissez le type de compte que vous souhaitez transférer
- Sélectionnez Suivant pour continuer
- Suivez les instructions pour terminer le transfert de votre compte
Transferts et délais pris en charge
| Type de compte |
Disponible pour le transfert vers un compte de placements autonomes |
Disponible pour le transfert vers un compte de placements géré par Wealthsimple |
Délai de transfert moyen |
| Oui | Oui | 2-4 semaines | |
| Oui | Oui | 2-4 semaines | |
| Oui | Oui | 2-4 semaines | |
| Oui | Oui | 2-4 semaines | |
| Non | Oui | 2-4 semaines | |
| CELIAPP | Oui | Oui | 2-4 semaines |
| Non | Oui | 2-4 semaines | |
| Oui | Oui | 2-4 semaines | |
|
Pension |
Non | Oui | 2-6 semaines |
| Oui | Oui | 2-4 semaines | |
| REEE | Non | Oui | 6-8 semaines |
| Entreprise | Non | Oui | 2-4 semaines |
Pourquoi mon transfert prend-il plus de temps que prévu?
Bien que Wealthsimple soit équipé pour accepter la plupart des transferts électroniques, certaines institutions financières canadiennes continuent d'utiliser des méthodes plus traditionnelles pour transférer des comptes. Certaines institutions exigent que les formulaires soient traités à leur emplacement physique ou exigent des chèques imprimés pour le dépôt de fonds, ce qui peut prolonger le temps de traitement de votre transfert.
Pour vérifier l'état de votre transfert, suivez ces étapes.
Comment nous traitons les liquidités en USD et les titres doublement cotés
Consultez les renseignements ci-dessous si vous transférez un compte avec des liquidités en USD ou des titres doublement cotés.
liquidités en USD
Si vous êtes un client niveau Essentiel et que vous transférez un compte avec un solde en espèces en USD, nous le convertirons automatiquement en CAD dès réception. Veuillez noter que nous facturons des frais de 0,4 % lors de la conversion de fonds USD en CAD pour un transfert de compte entrant.
Les abonnés aux comptes en USD peuvent transférer des USD vers leurs comptes de négociation sans les convertir en CAD.
Titres doublement cotés
Si vous détenez un titre sur une bourse américaine qui est doublement coté sur une bourse canadienne, nous le convertirons automatiquement en version canadienne. En effet, Wealthsimple ne prend pas en charge les titres à double cotation.
Conseils pour un transfert réussi
Pour garantir un transfert fluide, consultez les conseils ci-dessous.
Vérifiez que les informations de votre compte Wealthsimple correspondent à celles de votre banque.
Vérifiez à nouveau le numéro de compte, le nom complet, le NAS, l’adresse de résidence et la date de naissance. Demandez à votre banque de mettre à jour vos coordonnées si les informations ne correspondent pas. Vous pouvez également nous envoyer un courriel et nous pourrons modifier le formulaire de transfert pour vous.
Créez la signature numérique la plus précise possible
Si vous remarquez que la signature sur votre formulaire de transfert est considérablement différente de votre signature habituelle, il est alors possible que votre institution financière rejette notre demande.
Soyez conscient des frais de transfert de votre institution
Votre institution peut facturer des frais de transfert sortant, qui seront déduits de la valeur de votre compte. Les transferts d'au moins 15 000 $ peuvent prétendre au remboursement des frais de transfert. Des conditions s'appliquent. Apprenez-en davantage sur notre politique de remboursement des frais de transfert.
Assurez-vous que vous effectuez un transfert vers le même type de compte
Lors du transfert de comptes de placement, il est important que le compte que vous détenez auprès de votre banque corresponde au compte de placement que vous détenez chez Wealthsimple. Par exemple : si vous transférez un REER, assurez-vous d'ouvrir un REER chez Wealthsimple. De plus, pour les transferts CRI/FRV, veuillez vous assurer que les juridictions entre votre compte Wealthsimple et le compte de l'institution externe correspondent.
Vérifiez le statut de votre transfert
Pour vérifier l'état de votre transfert, suivez ces étapes dans votre compte.
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