Transférer un compte vers Wealthsimple

Dans cet article:

Aperçu
Configurez votre transfert
Transferts et délais pris en charge
Comment nous traitons les liquidités en USD et les titres doublement cotés
Conseils pour un transfert réussi
Vérifiez le statut de votre transfert

Aperçu

Si vous possédez déjà un compte de placement dans une autre institution bancaire, vous pouvez le transférer vers Wealthsimple.

Transférer un compte vers un compte Placements autonomes est une bonne option si vous souhaitez gérer vous-même votre portefeuille activement. Si vous préférez un service automatisé qui gère vos placements pour vous, envisagez plutôt un compte géré.

Avant de commencer

Consultez notre liste des transferts pris en charge pour vous assurer que le transfert souhaité est possible.
Veillez à ne pas transférer un compte-chèques ou d’épargne. Pour transférer des fonds depuis ces comptes, envisagez d'effectuer un dépôt.
Vous ne pouvez pas transférer des fractions d'actions vers un compte de négociation.
Wealthsimple prend uniquement en charge les transferts depuis des institutions canadiennes. Les transactions transfrontalières ne sont pas prises en charge.
Le cas échéant, examinez la façon dont nous traitons les titres en USD et les titres doublement cotés.

Le transfert de certains comptes peuvent nécessiter des informations supplémentaires. Consultez les guides ci-dessous pour en savoir plus :

Pour tout autre transfert admissible, suivez les instructions ci-dessous.

Demander un transfert

Le transfert d’un compte d’une autre institution vers Wealthsimple se fait en trois étapes :

Téléchargez un relevé de votre compte d'investissement
Décidez comment transférer votre compte
Demandez un transfert dans votre profil Wealthsimple

Étape 1. Téléchargez un relevé de votre compte d'investissement

Sur la plateforme de votre autre institution financière, téléchargez un relevé du compte de placement que vous souhaitez transférer chez Wealthsimple. Nous vous demanderons de téléverser le relevé lorsque vous ferez la demande de transfert.

Vérifiez bien que vos coordonnées actuelles correspondent à celles figurant sur le relevé de votre compte. Si votre banque possède des informations obsolètes, demandez-lui de les mettre à jour avant de demander le transfert, sans quoi elle pourrait refuser la demande.

Étape 2. Décidez comment transférer votre compte

Nous vous demanderons de choisir entre les options suivantes lorsque vous demanderez un transfert :

Transfert entier en espèces
Votre institution vendra vos actifs et nous transfèrera les fonds.
Transfert entier tel quel (en nature)
Votre institution nous transfèrera vos actions et FNB dans leur état actuel. Si vous transférez le compte dans un compte Placements autonomes, votre institution ne vendra pas vos actifs. Si vous transférez le compte dans un compte Placements gérés, vos actifs seront vendus une fois que le compte arrivera chez Wealthsimple et les fonds seront réinvestis dans un portefeuille Wealthsimple.

Remarque : Les fonds communs de placement et les CPG ne peuvent pas être transférés en nature chez Wealthsimple. Vous pouvez les vendre et transférer les bénéfices en espèces, ou les laisser dans votre autre institution.
Transfert partiel en espèces
Votre institution transférera en espèces un montant de votre compte.
Transfert partiel tel quel (en nature)
Votre institution nous transférera une partie de vos actifs dans leur état actuel. Ce type de transfert n’est disponible que pour les comptes Placements autonomes (autogérés). Pour configurer ce type de transfert avec votre institution, veuillez communiquer avec notre équipe de soutien.
Transfert mixte (en nature et en espèces)
Vous choisirez les actifs que votre établissement nous transférera en nature et en espèces. Pour configurer ce type de transfert avec votre institution, veuillez appeler notre équipe de soutien.

Remarque : Le transfert de comptes non imposables (comme un REER ou un CELI) n'a aucune incidence fiscale. Si toutefois vous transférez un compte personnel non enregistré et devez vendre vos placements dans le cadre du transfert, vous devrez peut-être déclarer le gain ou la perte en capital dans votre prochaine déclaration de revenus.

Étape 3. Demandez un transfert dans votre profil Wealthsimple

Appli mobile Web

Ouvrez une session sur la dernière version de l’application Wealthsimple
Appuyez sur l'onglet de flèches en bas de votre écran
Appuyez sur Transférer un compte vers Wealthsimple
Appuyez sur Commencer
Suivez les instructions pour terminer le transfert de votre compte
Si vous demandez le transfert d’un compte conjoint, votre cotitulaire devra accepter la demande de transfert dans son profil.

Connectez-vous à votre compte Wealthsimple
Sélectionnez Virements dans le menu supérieur
Cliquez sur Transférer un compte
Ouvrez le menu Type de compte
Choisissez le type de compte que vous souhaitez transférer
Sélectionnez Suivant pour continuer
Suivez les instructions pour terminer le transfert de votre compte

Transferts et délais pris en charge

Type de compte	Disponible pour le transfert vers un compte de placements autonomes	Disponible pour le transfert vers un compte de placements géré par Wealthsimple	Délai de transfert moyen
Personnel non enregistré	Oui	Oui	2-4 semaines
Compte conjoint non enregistré	Oui¹	Oui	2-4 semaines
CELI	Oui	Oui	2-4 semaines
REER	Oui	Oui	2-4 semaines
REER de conjoint	Oui²	Oui²	2-4 semaines
CELIAPP	Oui	Oui	2-4 semaines
FERR	Oui	Oui	2-4 semaines
CRI	Oui	Oui	2-4 semaines
Régime de retraite	Non	Oui	2-6 semaines
FRV	Oui	Oui	2-4 semaines
REEE	Non	Oui	6-8 semaines
Compte d'entreprise	Oui³	Oui	2-4 semaines

1 Les transferts conjoints de placements autogérés non enregistrés ne peuvent être initiés que sur l'application mobile Wealthsimple.

2 Les comptes REER de conjoint ne peuvent être initiés que sur le site Web de Wealthsimple, et non sur l’application.

3 Il n’est pas possible de transférer un compte d’entreprise à plusieurs titulaires vers un compte d’entreprise de placements autogérés Wealthsimple. De plus, le transfert d’un compte d’entreprise doit se faire à partir du site Web de Wealthsimple.

Pourquoi mon transfert prend-il plus de temps que prévu?

Bien que Wealthsimple soit en mesure d’accepter la plupart des transferts par voie électronique, certaines institutions financières canadiennes continuent d’utiliser des méthodes plus traditionnelles. Certaines institutions exigent que les formulaires soient traités à leur emplacement physique ou ont besoin de chèques imprimés pour déposer des fonds, ce qui peut prolonger le temps de traitement de votre transfert.

Pour vérifier l'état de votre transfert, suivez ces étapes.

Comment nous traitons les liquidités en USD et les titres doublement cotés

Consultez les renseignements ci-dessous si vous transférez un compte contenant des liquidités en USD ou des titres à double cotation.

Remarque : Les FERR et les FRV autogérés en version bêta ne prennent pas en charge les comptes en $ US pour le moment. De plus, des frais de conversion de devises s’appliquent. Les FERR et FRV autogérés en $ US seront disponibles dans le futur, bien que nous n'ayons pas encore de date à annoncer.

Liquidités en USD

Si vous faites partie de la clientèle Essentiel et que vous transférez un compte avec un solde en USD, nous le convertirons automatiquement en CAD dès réception. Veuillez noter que nous facturons des frais de 0,4 % lors de la conversion de fonds USD en CAD pour un transfert de compte entrant.

Les personnes abonnées au compte $ US peuvent transférer des dollars US vers leurs comptes d’opérations boursières sans les convertir en CAD.

Titres à double cotation

Wealthsimple ne prend pas en charge les titres à double cotation. Si vous détenez un titre sur une bourse américaine qui est également coté sur une bourse canadienne, nous allons automatiquement remplacer le symbole de la devise de l’action par celui que nous supportons. Pour vérifier si nous offrons un titre américain précis, recherchez son symbole boursier dans l’application Wealthsimple.

Conseils pour un transfert réussi

Pour veiller à ce que votre transfert se passe rondement, suivez ces quelques conseils.

Assurez-vous que les informations de votre compte Wealthsimple correspondent à celles de votre banque.

Vérifiez à nouveau le numéro de compte, le nom complet, le NAS, l’adresse de résidence et la date de naissance. Demandez à votre banque de mettre à jour vos coordonnées si les informations ne correspondent pas. Vous pouvez également nous envoyer un courriel et nous pourrons modifier le formulaire de transfert pour vous.

Créez la signature numérique la plus précise possible

Si vous remarquez que la signature sur votre formulaire de transfert est considérablement différente de votre signature habituelle, il est possible que votre institution financière rejette notre demande.

Informez-vous sur les frais de transfert de votre institution

Votre institution peut facturer des frais de transfert sortant, qui seront déduits de la valeur de votre compte. Nous remboursons ces frais sur les transferts d’au moins 15 000 $. Des conditions s’appliquent. Pour en savoir plus, consultez notre politique de remboursement des frais de transfert.

Veillez à faire un transfert vers le même type de compte

Lors du transfert de comptes de placement, il est important que le compte que vous détenez auprès de votre banque corresponde au type de compte que vous détenez chez Wealthsimple. Par exemple : si vous transférez un REER, veillez à ouvrir un REER chez Wealthsimple. De plus, pour les transferts de CRI ou de FRV, assurez-vous que les territoires de compétence de votre compte Wealthsimple et du compte de l’institution externe correspondent.

Vérifiez le statut de votre transfert