Transférer un compte vers Wealthsimple

Si vous avez un compte de placement existant dans une autre institution bancaire, vous pouvez le transférer dans votre profil Wealthsimple.

Transférer un compte vers un compte de placement autogéré est un bon choix si vous cherchez à gérer vous-même votre portefeuille. Si vous préférez un service d'investissement automatisé qui gère vos investissements pour vous, envisagez plutôt de transférer vos fonds vers un compte de placements géré par Wealthsimple.

Pour une liste complète des transferts pris en charge, veuillez consultez le tableau ci-dessous:

Type de compte	Disponible pour le transfert vers un compte de placement autogéré	Disponible pour le transfert vers un compte de placements géré par Wealthsimple	Délai de transfert moyen
Personnel	Oui	Oui	2 à 4 semaines
CELI	Oui	Oui	2 à 4 semaines
REER	Oui	Oui	2 à 4 semaines
REER conjoint	Non	Oui	2 à 4 semaines
CRI	Non	Oui	2 à 4 semaines
REEE	Non	Oui	6 à 8 semaines

Avant de commencer:

Assurez-vous de ne pas transférer un compte chèque ou un compte d'épargne. Si vous souhaitez transférer des fonds depuis l'un de ces comptes, envisagez plutôt de faire un dépôt.
Vous ne pouvez pas transférer de fractions d'actions vers un compte de placement autogéré.

Veuillez noter: Si votre solde en espèces est en dollars américans (USD), nous le convertirons automatiquement en dollars canadien (CAD) lors de la réception du transfert. Cependant, les utilisateurs de comptes en dollar US peuvent transférer des fonds en USD vers leurs compte de placement autogéré sans les convertir en CAD au préalable.

Configurez votre transfert

Le transfert d’un compte provenant d'une autre institution bancaire vers Wealthsimple comprend trois étapes:

Télécharger un relevé de votre compte de placement
Décider comment transférer votre compte
Demander un transfert vers votre profil Wealthsimple

Certains comptes nécessitent des informations supplémentaires avant que nous puissions les transférer. Consultez les guides ci-dessous pour plus d'informations:

Pour tous les autres transferts éligibles, veuillez suivre les instructions indiquées dans cet article.

Étape 1. Téléchargez un relevé de votre compte de placement

Téléchargez un relevé de compte à partir du compte de placement que vous souhaitez transférer vers Wealthsimple. Nous vous demanderons de le télécharger lorsque vous ferez la demande de transfert.

Vérifiez que vos informations actuelles correspondent aux détails de votre relevé de compte de placement. Si les informations dont nous disposons ne correspondent pas à celles qui se trouvent avec votre institution bancaire, celle-ci peut rejeter la demande de transfert. Si nécessaire, veuillez leur demander de mettre à jour vos informations avant de faire la demande de transfert.

Étape 2. Décidez comment transférer votre compte

Nous vous demanderons de choisir entre les options suivantes lorsque vous demanderez un transfert:

L'intégralité du compte en espèces
Votre institution vendra vos avoirs et nous transférera l'argent.
Le compte en entier, tel quel (en nature)
Votre institution nous transférera vos avoirs tels qu'ils sont aujourd'hui. Vous pouvez choisir les titres que vous souhaitez que nous vendions ou conservions. Si vous ouvrez un compte géré par Wealthsimple, vos avoirs seront vendus une fois transférés à Wealthsimple.
Une partie de l'argent qui se trouvent dans votre compte
Votre institution transférera seulement un certain montant en espèces de ce qui se trouve dans votre compte.

Veuillez noter: Il n'y a aucune incidence fiscale pour le transfert de comptes libres d’impôts (comme votre REER ou votre CELI). Si vous transférez plutôt un compte personnel non-enregistré et devez vendre vos placements dans le cadre du transfert, vous devrez peut-être déclarer le gain ou la perte en capital lors de votre prochaine déclaration de revenus.

Étape 3. Demander un transfert vers votre profil Wealthsimple

L'appli Wealthsimple L'appli Invest Web

Pour transférer votre compte vers un compte de placement autogéré, veuillez suivre ces étapes:

Connectez-vous à l'application Wealthsimple sur votre appareil mobile
Appuyez sur l'onglet Déplacer au bas de l'écran
Sélectionnez Transfert
Choisissez Un compte d'une autre institution
Suivez les instructions pour terminer le transfert de votre compte. Une fois terminé, soumettez votre demande de transfert.

Pour transférer votre compte vers un compte de placements géré par Wealthsimple (Invest), veuillez suivre ces étapes:

Connectez-vous à l'application Wealthsimple Invest sur votre appareil mobile
Appuyez sur l'onglet Déplacer des fonds au bas de l'écran
Sélectionnez Transferer un compte
Choisissez un type de compte à transférer
Choisissez votre institution et entrez votre numéro de compte
Entrez l'adresse de l'établissement
Choisissez si vous souhaitez transférer vos fonds en espèces ou tels quels
Entrez une valeur estimée du compte que vous comptez transférer
Téléchargez un relevé de compte
Sélectionnez le compte Wealthsimple vers lequel transférer
Envoyez votre demande de transfert

Pour transférer votre compte vers un compte de placements géré par Wealthsimple (Invest), veuillez suivre ces étapes:

Rendez-vous sur my.wealthsimple.com et connectez-vous à votre compte Wealthsimple géré
Sélectionnez Déplacer des fonds dans le menu du haut
Sélectionnez Transférer un compte
Choisissez un type de compte à transférer
Entrez votre numéro de compte à l'institution cédante
Choisissez si vous souhaitez transférer vos fonds en espèces ou tels quels
Entrez une valeur estimée du compte que vous comptez transférer
Télécharger un relevé de compte
Révisez et signez numériquement votre demande de transfert

Remarque: Vous ne pouvez pas transférer un compte vers un compte de placement autogéré avec Wealthsimple sur la plateforme web.

Conseils pour un transfert réussi

Assurez-vous que les informations de votre compte Wealthsimple correspondent aux informations détenues par votre banque
Veuillez vérifier le numéro de compte, le nom complet, le NAS, l'adresse résidentielle ainsi que la date de naissance. Il faudra peut-être demander à votre banque de mettre à jour vos coordonnées si les informations ne correspondent pas. Vous pouvez également nous envoyer un e-mail et nous pourrons modifier le formulaire de transfert pour vous.
Créez la signature numérique la plus précise possible
Si vous remarquez que la signature sur votre formulaire de transfert est radicalement différente de votre signature habituelle, il est alors possible que votre institution financière décide se rejette notre demande de transfert.
Soyez conscient des frais de transfert de votre institution
Votre institution peut facturer des frais de transfert allant jusqu'à 150$, et ceux-ci seront déduits de la valeur de votre compte. Vous pouvez nous demander un remboursement de ces frais de pour les transferts d’une valeur de plus de 5000$.
Assurez-vous que vous transférez dans le même type de compte
Lors du transfert de comptes de placement, il est important que le type de compte que vous avez auprès de votre institution financière corresponde au type de compte de placement que vous avez chez Wealthsimple. Par exemple: si vous déplacez un REER, assurez-vous d'ouvrir un REER chez Wealthsimple pour recevoir le transfert.

Si vous souhaitez vérifier l'état de votre transfert, vous pouvez le faire directement depuis votre compte.