Dans cet article :
Aperçu
Wealthsimple prend en charge les types de transferts de comptes suivants :
| Type de compte | Peut être transféré vers un compte Wealthsimple Courtage | Peut être transféré vers un compte géré | Délai de transfert moyen |
| Non enregistré individuel | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| Non enregistré conjoint | Oui1 | Oui | 2 à 4 semaines |
| CELI | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| REER5 | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| REER de conjoint5 | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| CELIAPP | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| FERR | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| FERR de conjoint | Oui4 | Oui4 | 2 à 4 semaines |
| CRI | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| Régime de retraite | Oui | Oui | 2 à 6 semaines |
| FRV | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| REEE | Oui2 | Oui2 | 6 à 8 semaines |
| Entreprise | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| Sur marge (non enregistré) | Oui1 | Oui3 | 2 à 4 semaines |
| Predict (non enregistré) | Oui | Oui | Instantané |
Remarques :
1 Vous pouvez amorcer des transferts de comptes non enregistrés externes vers un compte sur marge Wealthsimple. Vous ne pouvez pas amorcer de transferts d'un compte enregistré vers un compte sur marge.
2 Vous pouvez seulement transférer un REEE individuel pour vous-même ou pour quelqu'un d'autre manuellement. Apprenez-en plus sur le transfert d'un REEE.
3 Vous pouvez transférer votre compte sur marge vers un compte géré non enregistré si vous n'avez pas de solde débiteur. N'oubliez pas que si vous transférez les titres de votre compte, nous pourrions liquider vos actifs avant de les réinvestir dans un portefeuille géré.
4 Vous devez communiquer avec notre équipe de soutien pour amorcer des transferts de compte FERR de conjoint, peu importe le type de compte.
5 Les transferts d'un REER ou d'un REER de conjoint vers un CELIAPP sont effectués manuellement et prennent de 2 à 6 semaines à traiter.
Vérifier le statut de votre transfert
Pour vérifier le statut de votre transfert, suivez ces étapes dans votre compte.
Foire aux questions
Pourquoi mon transfert prend-il plus de temps que prévu?
Bien que Wealthsimple soit en mesure d'accepter la plupart des transferts par voie électronique, certaines institutions financières canadiennes continuent d'utiliser des méthodes plus traditionnelles pour transférer des comptes. Certaines institutions exigent que les formulaires soient traités à leur emplacement physique ou exigent des chèques imprimés pour déposer les fonds, ce qui peut prolonger le délai de traitement de votre transfert.
Pour vérifier le statut de votre transfert, suivez ces étapes.
Que se passe-t-il si je transfère un compte sur marge avec un solde débiteur?
Nous acceptons les comptes sur marge avec des soldes débiteurs; toutefois, nous examinons tous les transferts sur marge vers Wealthsimple pour nous assurer que votre compte peut soutenir le solde sur marge.
En général, nous évaluons le solde débiteur du compte par rapport à la valeur des actifs afin de déterminer si le compte respectera nos exigences de marge une fois le transfert terminé. Cela comprend l'évaluation du portefeuille en fonction des limites de concentration existantes. Selon le portefeuille sous-jacent, nous pourrions faire des exceptions aux limites de concentration pour accommoder les clients.
S'il y a un problème avec votre transfert, nous communiquerons avec vous pour vous indiquer les prochaines étapes.
Remarque : Si votre compte fait l'objet d'un appel de marge en raison des fluctuations du marché, votre autre institution financière a le droit de vendre des titres pour couvrir la dette. Vous devrez communiquer directement avec elle pour régler le solde.
Si l'appel de marge se produit parce que la dette est transférée avant les placements (actifs), vous devrez communiquer avec notre équipe de soutien.
Commentaires
0 commentaire
Cet article n'accepte pas de commentaires.