Aperçu

Vous pouvez transférer un compte REEE existant vers un REEE Wealthsimple géré ou autonome. Ce guide explique comment transférer votre REEE.

• Vous pouvez transférer tout type de REEE vers un REEE géré.
• Vous ne pouvez transférer qu'un REEE familial à propriétaire unique ou conjoint vers un REEE autonome.

Il faut généralement 4 à 8 semaines pour transférer un compte REEE vers Wealthsimple. Le processus est légèrement plus long pour les REEE, car nous devons travailler avec votre institution financière actuelle pour comprendre les subventions et les cotisations versées au compte.

Comment transférer un REEE vers Wealthsimple

Étape 1. Ouvrir un REEE

Vous devez ouvrir un REEE chez Wealthsimple avant de pouvoir commencer le transfert de compte.

Si vous avez un copropriétaire, il doit approuver la demande après sa soumission. Il recevra un courriel de notre partenaire de signature, Docusign, où il pourra signer la demande.

Assurez-vous d'inclure tous les mêmes bénéficiaires que le REEE de votre institution financière actuelle. Assurez-vous que les propriétaires du compte chez Wealthsimple sont identiques à ceux de votre autre institution financière. Si ce n'est pas le cas, le transfert échouera.

Étape 2. Télécharger un relevé de compte

Téléchargez un relevé de compte du compte que vous transférez vers Wealthsimple. Nous vous demanderons de le télécharger lorsque vous configurerez une demande de transfert.

Vérifiez que vos informations actuelles correspondent aux détails de votre relevé de compte. Si votre institution financière a des informations obsolètes, demandez-leur de les mettre à jour avant de demander le transfert. Si les informations que nous avons ne correspondent pas à celles de votre institution financière, elles pourraient rejeter la demande de transfert.

Étape 3. Choisir comment transférer des fonds

Vous avez deux options pour transférer des fonds vers votre compte Wealthsimple :

1. Compte complet tel quel (Recommandé) : Nous transférons vos placements tels qu'ils sont aujourd'hui. Une fois votre transfert terminé, nous vendrons tous les actifs transférés et les réinvestirons. Cependant, si votre transfert comprend des fonds communs de placement qui entraîneraient des frais de vente, nous vous enverrons un courriel avec des instructions supplémentaires avant de vendre les actifs.
2. Compte complet en espèces : Votre institution financière vendra vos placements et nous transférera les fonds. Gardez à l'esprit que votre institution financière peut facturer des frais de négociation pour vendre vos placements.

Étape 4. Demander un transfert

Suivez les étapes ci-dessous pour demander un transfert :

Limitations :

• Vous devez contacter notre équipe de soutien pour transférer un REEE individuel vers Wealthsimple.
• Nous ne prenons en charge que les transferts pour les REEE où le propriétaire du compte est le principal fournisseur de soins et le tuteur légal du bénéficiaire. Nous prévoyons de prendre en charge les comptes qui ne répondent pas à ces critères prochainement.

Vérifier l'état de votre transfert

Si vous souhaitez vérifier l'état de votre transfert, vous pouvez consulter et annuler vos transferts en attente.

Foire aux questions