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Aperçu
Vous pouvez transférer un REEE existant vers un REEE Wealthsimple géré ou autonome. Pour vous assurer que le transfert réussisse, il est important que le type de propriété (souscripteur unique ou souscripteurs conjoints) de votre compte Wealthsimple corresponde au compte de votre autre institution.
- Vous pouvez transférer tout type de REEE vers un REEE géré.
- Vous ne pouvez transférer qu'un REEE familial à propriétaire unique ou conjoint vers un REEE autonome.
Il faut généralement 4 à 8 semaines pour transférer un REEE. Le processus est légèrement plus long pour les REEE car nous devons travailler avec votre institution actuelle pour transférer correctement toutes les subventions et cotisations.
Comment transférer un REEE vers Wealthsimple
Étape 1. Lancez votre transfert et sélectionnez le type de propriété
Avant de sélectionner un compte, nous vous demanderons de préciser si le REEE que vous transférez a un propriétaire unique ou des propriétaires conjoints (souscripteurs). Cela nous permet de vous associer au bon compte de destination.
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Dans l'onglet Accueil, appuyez sur Ouvrir ou virer un compte
- Choisissez Transférer un compte vers Wealthsimple
- Appuyez sur Commencer
- Suivez les instructions et, lorsqu'on vous le demande, sélectionnez le type de propriété du REEE que vous transférez (Souscripteur unique ou Souscripteurs conjoints)
- Connectez-vous à Wealthsimple sur le web
- Sélectionnez Virer dans le menu supérieur
- Choisissez Transférer un compte vers Wealthsimple
- Sélectionnez Commencer
- Suivez les instructions et, lorsqu'on vous le demande, sélectionnez le type de propriété du REEE que vous transférez (Souscripteur unique ou Souscripteurs conjoints)
Étape 2. Ouvrez ou sélectionnez votre REEE Wealthsimple
Selon le type de propriété que vous avez sélectionné, nous vous inviterons à ouvrir un nouveau REEE ou à en choisir un existant.
Assurez-vous que les propriétaires (souscripteurs) et les bénéficiaires du compte chez Wealthsimple sont identiques à ceux de votre autre institution. Si les détails ne correspondent pas, le transfert échouera.
Étape 3. Fournissez les détails du transfert et téléversez votre relevé
Suivez les instructions pour compléter la demande.
Vous avez deux options pour transférer vos fonds :
- Compte complet tel quel (Recommandé) : Nous transférons vos avoirs tels qu'ils sont. Une fois le transfert terminé, nous vendrons les actifs et les réinvestirons dans le portefeuille de votre choix.
- Compte complet en espèces : Votre institution vendra vos avoirs et nous transférera les espèces. Votre institution peut facturer des frais pour vendre vos placements.
Étape 4. Obtenez la signature de votre copropriétaire (pour les comptes conjoints)
Si vous transférez un REEE conjoint, votre copropriétaire doit également approuver la demande avant qu'elle puisse être soumise.
- Après avoir soumis votre partie de la demande, votre copropriétaire recevra un courriel avec des instructions pour fournir sa signature.
- Demandez-lui de vérifier sa boîte de réception principale, ainsi que tous les dossiers de courriels indésirables ou de pourriels, pour ce courriel.
Vérifier l'état de votre transfert
Vous pouvez vérifier l'état de votre transfert dans votre historique d'activité. À partir d'ici, vous pouvez également consulter et annuler vos transferts en attente.
Foire aux questions
Mon conjoint ne trouve pas le courriel pour signer notre transfert de REEE. Que devons-nous faire ?
S'il ne trouve pas le courriel, demandez-lui de vérifier ses dossiers de courriels indésirables ou de pourriels. S'il ne parvient toujours pas à le localiser, veuillez contacter notre équipe de soutien pour obtenir de l'aide.
Notre transfert de REEE a échoué avec le message « relancer avec souscripteur conjoint ». Que signifie ceci ?
Cela se produit lorsqu'il y a une incompatibilité entre les types de comptes. Vous devez soit ouvrir un compte REEE conjoint chez Wealthsimple, soit relancer le transfert en sélectionnant l'option souscripteur conjoint.
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