Si vous souhaitez transférer un régime enregistré d’épargne-études (REEE) existant dans un service de placement automatisé et abordable qui gère vos placements pour vous, Wealthsimple est une excellente option.

Il faut généralement de quatre à huit semaines pour transférer un REEE chez Wealthsimple. La procédure est un peu plus longue pour les REEE, car nous devons communiquer avec votre institution actuelle pour connaître les subventions reçues et les cotisations effectuées sur le compte.

Étape 1. Ouvrir un REEE géré dans votre profil Wealthsimple

Avant de lancer la procédure de transfert de compte, vous devez ouvrir un REEE avec Wealthsimple. Si vous avez un.e cotitulaire, il ou elle devra se connecter à son compte Wealthsimple et signer les formulaires numériquement.

Au moment d’ouvrir le compte, veillez à ajouter tous les bénéficiaires rattachés au REEE existant. Assurez-vous également que les titulaires du REEE Wealthsimple sont les mêmes que ceux enregistrés auprès de l’autre institution, sans quoi le transfert échouera.

Étape 2. Télécharger un relevé de compte

Sur la plateforme de votre autre institution financière, téléchargez un relevé du compte de placement que vous souhaitez transférer chez Wealthsimple. Nous vous demanderons de téléverser le relevé lorsque vous ferez la demande de transfert.

Vérifiez bien que vos coordonnées actuelles correspondent à celles figurant sur le relevé de votre compte. Si votre banque possède des informations obsolètes, demandez-lui de les mettre à jour avant de demander le transfert.

Si les renseignements dont nous disposons ne correspondent pas à celles dont votre banque dispose, cette dernière rejettera la demande de transfert.

Étape 3. Choisissez les modalités de transfert

Vous avez deux options pour transférer votre compte chez Wealthsimple :

1. Transfert entier tel quel (en nature) (Recommandé)
   Nous transférons vos actifs dans leur état actuel. Une fois le transfert réalisé, nous vendrons tous les actifs transférés et les réinvestirons en temps opportun. Si votre transfert comprend des fonds communs de placement qui donneraient lieu à des frais sur la vente, nous vous enverrons d’abord un courriel vous demandant de prévoir un appel avec l’un.e de nos gestionnaires de portefeuille.
2. Transfert entier en espèces
   Votre institution vendra vos actifs et nous transfèrera les fonds. N’oubliez pas que votre banque peut facturer des frais de transaction pour vendre vos actifs.

Étape 4. Demander un transfert

1. Connectez-vous à votre compte Wealthsimple
2. Sélectionnez Virements dans le menu supérieur
3. Sélectionnez Transférer un compte
4. Ouvrez le menu Type de compte
5. Sous Épargne, sélectionnez REEE
6. Cliquez sur Suivant
7. Sur l'écran suivant, sélectionnez REEE de nouveau
8. Cliquez sur le bouton fléché au bas de l’écran pour continuer
9. Saisissez le numéro du compte auprès de votre autre institution financière
10. Choisissez comment vous souhaitez transférer vos fonds (tels quels ou en espèces)
11. Saisissez la valeur estimée du compte que vous transférez
12. Téléversez un relevé de compte
13. Acceptez le transfert du compte vers votre REEE Wealthsimple
14. Confirmez les bénéficiaires sur le compte
15. Vérifiez et signez numériquement votre demande de transfert

Si vous avez déjà un REEE familial avec Wealthsimple et que vous souhaitez ajouter un bénéficiaire, veuillez contacter notre équipe. Notez que pour un REEE familial, tous les bénéficiaires doivent avoir un lien de parenté avec vous.

Si vous possédez déjà un REEE Wealthsimple et que vous souhaitez ajouter un bénéficiaire sans lien de parenté avec vous, il vous suffit d’ouvrir un nouveau REEE en cliquant sur Ajouter un compte dans votre profil.

Pour connaître l’état de votre transfert, vous pouvez afficher et annuler vos transferts en attente.