Dans cet article :
Aperçu
Vous pouvez maintenant détenir des fonds communs dans un compte de négociation. Vous pouvez consolider vos placements en transférant des fonds communs existants d'autres institutions financières vers Wealthsimple sans avoir à les vendre d'abord.
Une fois que vous transférez vos fonds communs vers Wealthsimple, vous pouvez consulter vos avoirs, suivre leur rendement grâce aux graphiques historiques et les vendre directement par l'appli Wealthsimple ou le site Web.
Admissibilité
Pour transférer des fonds communs vers Wealthsimple, ils doivent répondre aux critères suivants :
- Les fonds doivent être transférés dans un compte de négociation
- Nous prenons actuellement en charge les fonds communs en dollars canadiens qui sont des séries A, D ou E
- Série A (série de détail vendue par les banques ou les conseillers),
- Série D (série autogérée conçue pour les courtages à escompte), et
- Série E (série sans conseil pour les investisseurs soucieux des coûts).
Vous pouvez généralement trouver la série de votre fonds indiquée dans son nom sur votre relevé de compte.
Ce qui n'est pas pris en charge
- L'achat de nouveaux fonds communs.
- Les transferts internes de fonds communs entre différents comptes Wealthsimple.
- Nous ne prenons pas en charge les fonds communs qui facturent des frais d'acquisition reportés (FAR) ou des commissions de suivi. En savoir plus sur ces frais.
- Vous ne pouvez pas transférer des fonds communs gérés par un conseiller. Seuls les fonds communs détenus dans un compte de négociation sont admissibles au transfert.
Comment transférer des fonds communs
Vous pouvez lancer un transfert institutionnel en nature par l'appli Wealthsimple ou le site Web. Pour transférer vos fonds :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple
- Touchez l'onglet Virements au bas de votre écran
- Faites défiler vers le bas et touchez Transférer un compte vers Wealthsimple sous Comptes
- Touchez Commencer
- Suivez les instructions pour compléter votre transfert de compte
- Lorsqu'on vous demande « Votre compte contient-il l'un des actifs suivants ? », sélectionnez les fonds communs qui s'appliquent
- Touchez Suivant
- Complétez la demande de transfert
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez le menu Virements dans le coin supérieur droit
- Sélectionnez Transférer un compte dans le menu
- Sélectionnez Commencer
- Suivez les instructions pour compléter votre transfert de compte
- Pour les comptes conjoints, votre cotitulaire doit accepter la demande de transfert depuis son profil
- Lorsqu'on vous demande « Votre compte contient-il l'un des actifs suivants ? », sélectionnez les fonds communs qui s'appliquent
- Sélectionnez Suivant
- Complétez la demande de transfert
Comment vendre des fonds communs
Vous pouvez vendre vos avoirs en fonds communs par l'appli Wealthsimple ou le site Web.
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple
- Depuis la page Accueil, touchez Avoirs
- Sélectionnez le fonds commun dans vos avoirs
- Touchez Vendre
- Entrez la quantité que vous souhaitez vendre en unités, ou basculez pour entrer une valeur en dollars canadiens
- Touchez Examiner pour voir les détails de l'ordre
- Touchez Soumettre pour placer votre ordre
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Depuis la page Accueil, naviguez vers Avoirs sur le côté droit
- Sélectionnez le fonds commun dans vos avoirs
- Sélectionnez Vendre
- Entrez la quantité que vous souhaitez vendre en unités, ou basculez pour entrer une valeur en dollars canadiens
- Sélectionnez Examiner pour voir les détails de l'ordre
- Sélectionnez Soumettre pour placer votre ordre
Détails importants sur la vente
- Tous les ordres de vente sont traités comme des ordres au marché à la valeur liquidative (VL) de fin de journée du fonds.
- Vous devez placer votre ordre avant 15 h HE pour qu'il soit traité le même jour ouvrable.
- Vous pouvez annuler un ordre de vente en attente tant que vous le faites avant la limite de 15 h HE.
Foire aux questions
Puis-je acheter des fonds communs sur Wealthsimple ?
Non, vous ne pouvez pas acheter de nouveaux fonds communs en ce moment. Vous pouvez seulement transférer, détenir et vendre les fonds que vous possédez déjà dans une autre institution.
Comment savoir si mes fonds communs ont des FAR ou des commissions de suivi ?
Pour savoir si vos fonds communs ont des FAR ou des commissions de suivi, vous pouvez consulter vos relevés de compte ou le document « Aperçu du fonds » de votre fonds, qui détaille tous les coûts. Vous pouvez aussi demander cette information directement à votre conseiller. Les frais FAR sont des frais qui s'appliquent si vous vendez votre fonds avant une date déterminée, souvent dans les sept ans, tandis que les commissions de suivi sont des coûts annuels continus payés à un conseiller.
Pourquoi ne puis-je pas trouver un fonds commun avec la barre de recherche ?
Les fonds communs ne sont pas recherchables dans l'appli en ce moment. Ils n'apparaîtront dans vos avoirs de compte qu'après que vous les ayez transférés avec succès d'une autre institution.
Y a-t-il des implications fiscales pour transférer mes fonds ?
Transférer vos fonds communs « en nature » (sans les vendre) n'est généralement pas un événement imposable. Cependant, vendre ces fonds plus tard depuis un compte non enregistré pourrait entraîner un gain ou une perte en capital à des fins fiscales.
Pourquoi mon fonds a-t-il été vendu à un prix différent de celui que j'ai vu dans l'appli ?
Contrairement aux actions, les prix des fonds communs ne sont calculés qu'une fois par jour après la fermeture du marché. Votre ordre est traité à la valeur liquidative (VL) officielle de fin de journée, qui peut différer du dernier prix connu affiché lorsque vous avez soumis l'ordre.
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