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Aperçu
Notre fonction d'échange de fonds communs vous permet de transférer vos placements en fonds communs existants d'une autre institution financière directement vers un portefeuille Wealthsimple à coûts réduits. Une fois le transfert terminé, vos fonds communs de placement sont vendus et les fonds sont investis selon la répartition de votre portefeuille Wealthsimple.
Cette fonction est conçue pour vous aider à économiser de l'argent en passant de fonds communs de placement à frais élevés à un portefeuille Wealthsimple diversifié.
Comment transférer vos fonds communs de placement
Pour commencer le processus de transfert, suivez ces étapes dans l'application Wealthsimple :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- À partir de l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas et appuyez sur Ouvrir ou transférer un compte
- Sélectionnez Échanger vos fonds communs de placement
- Appuyez sur Suivant
- Sélectionnez l'institution financière où vos fonds communs de placement sont détenus
- Suivez les instructions pour vous connecter à votre autre institution financière
- Sélectionnez un compte qui contient vos fonds communs de placement
- Appuyez sur Suivant
- Sélectionnez un portefeuille Wealthsimple nouveau ou existant vers lequel échange les fonds communs de placement
- Appuyez sur D'accord
- Ajoutez votre signature
- Appuyez sur Suivant
- Appuyez sur Soumettre après avoir confirmé les détails de votre transfert
Informations fiscales importantes
Si vos fonds communs de placement sont détenus dans un compte enregistré (comme un REER ou un CELI), il n'y a aucune implication fiscale lors de la vente.
La vente de vos fonds communs de placement peut déclencher un gain ou une perte en capital pour les comptes non enregistrés, ce qui pourrait avoir des implications fiscales. Nous recommandons de consulter un conseiller fiscal pour des conseils personnalisés.
Foire aux questions
Puis-je conserver mes fonds communs de placement tels qu'ils sont chez Wealthsimple ?
Combien de temps prend le processus de transfert de fonds communs de placement ?
Les transferts prennent généralement 2 à 4 semaines à compléter. Le temps réel peut dépendre de votre institution financière actuelle.
Y a-t-il des fonds communs qui ne peuvent pas être transférés ?
Oui. Bien que nous prenions maintenant en charge de nombreux fonds communs, certains types sont bloqués et ne peuvent pas être transférés durant cette phase initiale. Ceux-ci incluent :
- Fonds communs gérés par un conseiller : Seuls les fonds communs détenus dans un compte de négociation sont admissibles au transfert.
- Structures de frais spécifiques : Les fonds avec des frais d'acquisition reportés ou des commissions de suivi ne peuvent pas être transférés.
- Séries non prises en charge : Seules les séries A, D et E sont admissibles au transfert en ce moment.
- Devise étrangère : Seuls les fonds communs en dollars canadiens sont pris en charge.
- Transferts internes : Vous ne pouvez pas actuellement transférer des fonds communs entre différents comptes Wealthsimple.
Si votre fonds fait partie de l'une de ces catégories, il sera bloqué durant le processus de transfert. D'autres types de fonds communs seront pris en charge au fil du temps.
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