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Aperçu
Si vous êtes un bénéficiaire effectif, un administrateur et une personne autorisée à agir au nom d'une entreprise admissible, vous pouvez ouvrir un compte d'entreprise avec Wealthsimple. Présentement, nous acceptons uniquement les sociétés par actions comme structure d'entreprise.
Nous offrons les options de compte d'entreprise suivantes :
Wealthsimple Courtage
Un compte de courtage qui vous permet d'investir dans les actions et les FNB de votre choix.
Ajout et retrait de fonds
Vous pouvez ajouter ou retirer des fonds entre un compte de courtage d'entreprise et les types de comptes suivants :
- Comptes non enregistrés individuels et conjoints
- Comptes chèques individuels et conjoints
- Un autre compte d'entreprise de tout type au sein de la même société
Wealthsimple Portefeuilles
Wealthsimple Portefeuilles fait partie du service de placements automatisés de Wealthsimple. Avec un portefeuille d'entreprise, nous investirons vos fonds en votre nom dans un portefeuille personnalisable de FNB à faibles frais.
Compte chèques
Nous offrons un compte chèques d'entreprise qui vous permet de dépenser, d'épargner et de toucher des intérêts. En savoir plus sur l'ouverture d'un compte chèques d'entreprise.
Critères d'admissibilité
Pour ouvrir un compte d'entreprise Wealthsimple, votre entreprise doit :
- Être enregistrée au Canada
- Être une société privée sous contrôle canadien ou un organisme de bienfaisance ou une association enregistré auprès de l'ARC
- Vous devez fournir un numéro d'enregistrement de l'ARC pour continuer
- Avoir une structure de propriété à un seul niveau pour les entités constituées en société
- Être une entité non financière active ou passive (elle ne peut pas être une institution financière)
- Ne pas être une société de copropriété ou de condominiums
- Avoir un numéro d'entreprise fédéral à 9 chiffres
Vous devez également être un administrateur et propriétaire de l'entreprise. Vous pouvez aussi être officiellement autorisé à agir au nom de l'entreprise pour signer des ententes et gérer des comptes avec Wealthsimple.
Avant d'ouvrir un compte, veuillez vous assurer que tous les renseignements figurant au Registre des entreprises sont à jour et exacts.
Comment ouvrir un compte d'entreprise
Si vous avez déjà un profil Wealthsimple, ne créez pas un nouveau profil uniquement pour votre compte d'entreprise. Cela entraîne un problème technique que nous devons résoudre. Vous devez ouvrir un compte d'entreprise avec votre profil personnel.
Si vous n'avez pas de profil Wealthsimple, veuillez vous inscrire via l'appli mobile (iOS ou Android) ou sur le Web.
Ouvrir un compte d'entreprise
Vous pouvez ouvrir un compte d'entreprise depuis l'appli mobile ou sur le Web.
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Depuis l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas et appuyez sur Ouvrir ou déplacer un compte
- Appuyez sur Ouvrir un nouveau compte
- Appuyez sur Afficher tous les comptes
- Choisissez Compte chèques d'entreprise ou Placements
- Suivez les instructions pour ouvrir un compte d'entreprise
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez + Ajouter un compte depuis l'onglet Accueil
- Sélectionnez l'onglet Entreprise
- Choisissez Compte chèques d'entreprise ou Placements
- Suivez les instructions pour ouvrir un compte d'entreprise
Compléter votre demande d'ouverture de compte
Une fois votre demande d'ouverture de compte soumise, notre équipe examinera les informations que vous avez fournies en les comparant aux données du registre des entreprises.
Si vous êtes le seul propriétaire et administrateur de votre entreprise, nous vous demanderons de signer vos ententes de compte dans l'appli. Vous recevrez une notification une fois votre compte actif.
Si votre entreprise compte des propriétaires ou administrateurs supplémentaires, le demandeur principal peut inviter des cotitulaires directement pendant la demande. Les cotitulaires recevront une notification dans l'appli pour se connecter et compléter leur propre vérification d'identité et signer les ententes pertinentes. En savoir plus sur l'ajout de cotitulaires à votre compte d'entreprise.
Remarque : Votre compte d'entreprise ne sera pas entièrement vérifié et prêt à utiliser tant que tous les propriétaires et administrateurs n'auront pas effectué leurs étapes de vérification dans l'appli.
Dans certains cas, nous pourrions avoir besoin de documents justificatifs supplémentaires pour vérifier votre entreprise. Ceux-ci peuvent inclure :
- Rapport de profil de société
- Statuts constitutifs
- Certificat d'enregistrement
- Confirmation de changement d'adresse / Avis de changement d'adresse / Formulaire 4003
- Certificat de continuation
- Avis de statuts
- Avis de modification
- Avis de constitution
- Certificat de modification
- Avis de cotisation de l'ARC
Associer un compte bancaire d'entreprise
Vous pouvez associer un compte bancaire d'entreprise à votre profil Wealthsimple pour alimenter votre compte d'entreprise et effectuer des retraits. En savoir plus sur l'association d'un compte bancaire d'entreprise, notamment les informations que vous devez fournir.
Transférer un compte de placement d'entreprise vers Wealthsimple
Vous pouvez également transférer un compte de courtage vers Wealthsimple pour alimenter votre compte d'entreprise.
Comptes d'entreprise avec plusieurs propriétaires
Pour lancer un transfert pour un compte d'entreprise avec plusieurs propriétaires, vous devrez contacter notre équipe de soutien. En savoir plus sur le transfert d'un compte vers Wealthsimple.
Gérer les comptes avec plusieurs propriétaires ou administrateurs
Lorsqu'un compte d'entreprise compte plusieurs propriétaires ou administrateurs, toutes les personnes autorisées peuvent consulter les informations du compte partagé une fois qu'elles ont effectué leur vérification dans l'appli.
Voici ce que chaque rôle peut faire :
| Fonctionnalité | Titulaire principal du compte | Cotitulaire |
|---|---|---|
| Négociation et placements | Accès complet | Accès complet |
| Virements internes | Accès complet | Accès complet |
| Associer un compte bancaire | Oui | Non (titulaire principal seulement) |
| Effectuer un retrait vers un compte bancaire | Oui | Non (titulaire principal seulement) |
| Signer les ententes | Oui | Consultation seulement |
| Ouvrir de nouveaux comptes pour la société | Oui | Non |
Foire aux questions
Comment puis-je savoir qui inscrire comme administrateur et qui inscrire comme propriétaire pour mon entreprise ?
Un administrateur est une personne membre du conseil d'administration et inscrite au registre des entreprises, dont les responsabilités comprennent la surveillance des activités de la société et l'élaboration de sa stratégie afin de protéger les intérêts des actionnaires. Un propriétaire est une personne physique qui détient ou contrôle, directement ou indirectement, 25 % de la société.
J'ai une entreprise au Québec, mais je n'ai qu'un NEQ (numéro provincial) et non un NE (numéro fédéral). Puis-je quand même ouvrir un compte ?
Nous avons besoin d'un numéro d'entreprise fédéral pour ouvrir un compte d'entreprise. Si vous n'avez pas de numéro d'entreprise fédéral, nous ne pouvons pas ouvrir de compte d'entreprise pour vous.
Qu'est-ce qu'une entité non financière (ENF) active ? Qu'est-ce qu'une ENF passive ?
En général, la société est une ENF active si moins de 50 % de son revenu brut pour la période fiscale précédente est un revenu passif et si moins de 50 % des actifs détenus par l'ENF au cours de la période fiscale précédente sont des actifs qui produisent ou sont détenus en vue de produire un revenu passif. Si la société ne répond pas à la définition d'ENF active ci-dessus, elle tire probablement son revenu brut de façon passive. De nombreuses sociétés de portefeuille sont des ENF passives.
Si j'ai déjà un compte d'entreprise avec Wealthsimple, puis-je ouvrir un nouveau compte d'entreprise sous la même société ?
Oui. Après avoir sélectionné + Ajouter un compte depuis la page Accueil, sélectionnez une société existante dans la liste plutôt que de sélectionner Créer une nouvelle entreprise. Suivez les instructions à l'écran.
Si vous êtes le seul propriétaire ou administrateur de votre entreprise, nous vous demanderons de signer la nouvelle entente de compte dans l'appli. Si votre entreprise compte d'autres propriétaires ou administrateurs, ils recevront une notification dans l'appli pour compléter leurs étapes de vérification. Votre nouveau compte sera prêt à utiliser une fois que toutes les parties auront effectué les étapes requises.
Une fois la nouvelle entente de compte signée, le nouveau compte sera prêt à utiliser.
J'ai un profil Wealthsimple pour mes comptes personnels. Puis-je utiliser une adresse courriel différente pour créer un nouveau profil uniquement pour mon ou mes comptes d'entreprise ?
Non. Vous ne pouvez pas utiliser des adresses courriel différentes pour créer de nouveaux profils, car cela entraînera un conflit d'identité. Nous ne sommes pas en mesure de prendre en charge des profils d'entreprise indépendants pour le moment. Toutes vos entreprises doivent être intégrées sous votre profil Wealthsimple existant.
Puis-je avoir un compte d'entreprise en dollars US ?
Oui, vous pouvez avoir un compte d'entreprise de courtage en dollars US.
Quelle est la protection actuelle pour mes comptes d'entreprise ?
La SADC et le FCPE couvrent tous les comptes généraux, y compris vos comptes d'entreprise.
- La SADC couvre votre compte d'épargne d'entreprise jusqu'à 100 000 $.
- Le FCPE couvre les comptes d'entreprise gérés et de courtage jusqu'à 1 000 000 $ par compte.
Pour plus d'informations, consultez comment nous protégeons votre argent.
Si j'ai déjà un compte d'entreprise, puis-je ouvrir un nouveau compte sous la même société ?
Oui. Après avoir sélectionné + Ajouter un compte depuis la page Accueil, sélectionnez une société existante dans la liste plutôt que de sélectionner Créer une nouvelle entreprise. Suivez les instructions à l'écran.
Si vous êtes le seul propriétaire ou administrateur, nous vous demanderons de signer la nouvelle entente de compte dans l'appli. Si votre entreprise compte des propriétaires ou administrateurs supplémentaires, ils recevront une notification dans l'appli pour compléter leurs étapes de vérification. Votre nouveau compte sera prêt à utiliser une fois que toutes les parties auront effectué les étapes requises.
La séparation de mes comptes personnels et d'entreprise aura-t-elle une incidence sur ma disponibilité de financement instantané ?
Votre disponibilité de financement instantané sera maintenue. Les comptes d'entreprise utilisent désormais des informations distinctes de celles des comptes personnels pour la disponibilité des fonds instantanés.
Pourquoi ne puis-je pas voir mes comptes d'entreprise dans mon onglet ou écran Accueil ?
Vos comptes sont organisés en sections Personnel et Entreprise dans votre onglet Accueil.
- Dans l'appli mobile, faites défiler au-delà de vos comptes Personnels pour afficher vos comptes Entreprise.
- Dans un navigateur Web, sélectionnez le menu déroulant à côté de la section Comptes dans l'onglet Accueil pour choisir les comptes que vous souhaitez afficher (Tous les comptes, Personnel ou Entreprise).
J'ai essayé d'ouvrir un compte d'entreprise, mais on m'a demandé de rejoindre une liste d'attente. Pourquoi ne puis-je pas ouvrir un compte ?
Nous prenons uniquement en charge les comptes d'entreprise pour les sociétés par actions. Si votre entreprise a une structure juridique différente, vous ne pouvez pas encore ouvrir un compte d'entreprise. Nous vous avons ajouté à notre liste d'attente et nous vous contacterons lorsque nous élargirons notre offre à d'autres types d'entreprises.
J'ai sélectionné la mauvaise structure d'entreprise par erreur. Puis-je recommencer ?
Oui, vous pouvez revenir en arrière et recommencer le processus. Si vous avez rejoint la liste d'attente par erreur et que vous êtes en réalité une société par actions, il vous suffit de relancer le processus et de sélectionner Société par actions pour continuer l'ouverture de votre compte.
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