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Aperçu
Si vous êtes le propriétaire ou l'administrateur d'une entreprise admissible, vous pouvez ouvrir un compte d'entreprise avec Wealthsimple. Actuellement, nous ne prenons en charge que les sociétés comme structure d'entreprise.
Nous offrons les options de compte d'entreprise suivantes :
Placement autonome
Un compte de placement autonome où vous pouvez investir dans les actions et les FNB de votre choix.
Ajouter et retirer des fonds
Vous pouvez ajouter ou retirer des fonds entre un compte d'entreprise de placement autonome et les types de comptes ci-dessous :
- Comptes individuels et conjoints non enregistrés
- Comptes chèques individuels et conjoints
- Un autre compte d'entreprise de tout type au sein de la même société
Limitations du compte
Veuillez prendre en considération les limitations d'un compte d'entreprise de placement autonome avant d'en ouvrir un :
- Vous ne pouvez pas négocier d'options
- Vous ne pouvez pas ouvrir de compte d'entreprise sur marge
Portefeuilles Wealthsimple
Les Portefeuilles Wealthsimple font partie du service de placement automatisé de Wealthsimple. Avec un portefeuille d'entreprise, nous investirons vos fonds en votre nom dans un portefeuille personnalisable de fonds négociés en bourse à faibles frais.
Comptes d'épargne et comptes chèques
Nous offrons deux types de comptes pour les dépenses et l'épargne quotidiennes :
- Un compte d'épargne d'entreprise est un bon choix lorsque vous avez besoin d'accéder rapidement à vos fonds. Apprenez-en davantage sur les taux d'intérêt du compte d'épargne d'entreprise Wealthsimple.
- Un compte chèques d'entreprise vous permet de dépenser, d'épargner et de gagner des intérêts. Apprenez-en davantage sur l'ouverture d'un compte chèques d'entreprise.
Critères d'admissibilité
Pour ouvrir un compte d'entreprise Wealthsimple, votre entreprise doit :
- Être enregistrée au Canada
- Être une société privée sous contrôle canadien ou un organisme de bienfaisance/association enregistré(e) auprès de l'ARC
- Avoir une structure de propriété unique pour les entités constituées en société
- Être une entité non financière active ou passive (elle ne peut pas être une institution financière)
- Ne pas être un syndicat de copropriété ou une association de condominiums
- Avoir un numéro d'entreprise fédéral à 9 chiffres
Vous devez également être un administrateur ou un propriétaire de l'entreprise. Alternativement, vous pouvez être officiellement autorisé à agir au nom de l'entreprise pour signer des accords et gérer des comptes avec Wealthsimple.
Avant d'ouvrir un compte, veuillez vous assurer que tous les détails auprès du Registre des entreprises sont à jour et exacts.
Comment ouvrir un compte d'entreprise
Si vous avez déjà un profil Wealthsimple, veuillez ne pas créer un nouveau profil uniquement pour votre compte d'entreprise. Cela provoque un problème technique que nous devons résoudre. Vous devez ouvrir un compte d'entreprise avec votre profil personnel.
Si vous n'avez pas de profil Wealthsimple, veuillez vous inscrire via l'application mobile Wealthsimple (iOS ou Android) ou sur le web.
Ouvrir un compte d'entreprise
Vous pouvez ouvrir un compte à propriétaire unique ou à administrateur unique sur l'application Wealthsimple ou sur le web.
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple.
- Depuis l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas et appuyez sur Ouvrir un compte.
- Appuyez sur Ouvrir un nouveau compte.
- Appuyez sur Voir tous les comptes.
- Choisissez Placements d'entreprise ou Épargne d'entreprise.
- Suivez les invites pour ouvrir un compte d'entreprise.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple.
- Sélectionnez + Ajouter un compte depuis l'onglet Accueil.
- Sélectionnez l'onglet Entreprise.
- Choisissez Placements d'entreprise ou Épargne d'entreprise.
- Suivez les invites pour ouvrir un compte d'entreprise.
Vérifiez votre courriel et préparez les documents supplémentaires
Une fois que vous avez soumis votre demande d'ouverture de compte, notre équipe examinera les informations que vous avez fournies pour votre entreprise par rapport aux registres du registre des entreprises. Si tout est en ordre, nous vous enverrons des formulaires supplémentaires à votre adresse courriel via DocuSign dans les 3 à 5 jours ouvrables.
Si vous êtes le seul propriétaire et administrateur de votre entreprise, l'enveloppe DocuSign inclura les formulaires de demande de traité fiscal exigés par le gouvernement, nécessaires pour que nous appliquions le taux réduit de retenue d'impôt sur vos revenus de source américaine.
Si votre entreprise a des administrateurs et/ou des propriétaires en plus de vous-même, l'enveloppe DocuSign inclura également les formulaires nécessaires pour que nous recueillions des informations des autres parties et des accords à signer par toutes les parties. Dans ce cas, l'enveloppe DocuSign sera envoyée à vous et à toutes les autres personnes identifiées associées à votre entreprise.
Une fois que vous (et toutes les autres parties, le cas échéant) avez signé les formulaires, notre équipe examinera l'enveloppe retournée et activera votre compte d'entreprise dans les 3 à 5 jours ouvrables si tout est en ordre.
Dans certains cas, nous pourrions avoir besoin de documents justificatifs supplémentaires de votre part pour nous aider à vérifier votre entreprise. Cela inclura, sans s'y limiter :
- Rapport de profil de société
- Statuts constitutifs
- Certificat d'enregistrement
- Confirmation de changement d'adresse/Avis de changement d'adresse/Formulaire 4003
- Certificat de continuation
- Avis de statuts
- Avis de modification
- Avis de constitution
- Certificat de modification
- Avis de cotisation de l'ARC
Lier un compte bancaire d'entreprise
Vous pouvez lier un compte bancaire d'entreprise (chèques ou épargne) à votre profil Wealthsimple pour financer et effectuer des retraits de votre compte d'entreprise. Apprenez-en davantage sur la liaison d'un compte bancaire d'entreprise, y compris les informations que vous devez fournir.
Transférer un compte de placement d'entreprise à Wealthsimple
Vous pouvez également transférer un compte de courtage à Wealthsimple pour financer votre compte d'entreprise.
Comptes d'entreprise à propriétaires multiples
Pour initier un transfert pour un compte d'entreprise à propriétaires multiples, vous devrez contacter notre équipe de soutien. Apprenez-en davantage sur le transfert d'un compte à Wealthsimple.
Gérer les comptes à propriétaires ou administrateurs multiples
Lorsqu'un compte d'entreprise a plusieurs propriétaires ou administrateurs, toutes les personnes autorisées peuvent consulter les informations de compte partagées et effectuer des activités comme les paiements.
Cependant, certains éléments sont liés à votre profil individuel et ne sont pas visibles ou disponibles pour les autres propriétaires ou administrateurs. Ceux-ci incluent :
- Ouvrir de nouveaux comptes pour la société
- Lier et accéder à un compte bancaire d'entreprise lié
- Déposer et retirer des fonds d'un compte bancaire d'entreprise lié
- Accès aux documents du compte
Foire aux questions
Comment savoir qui inscrire comme administrateur et qui inscrire comme propriétaire pour mon entreprise ?
Un administrateur est une personne du conseil d'administration dont les responsabilités incluent la surveillance des activités de l'entreprise et la définition de la stratégie de l'entreprise pour protéger les intérêts des actionnaires. Un propriétaire est un actionnaire qui possède 10 % ou plus de l'entreprise.
J'ai une entreprise au Québec, mais je n'ai qu'un NEQ (numéro provincial) et non un NE (numéro fédéral). Puis-je quand même ouvrir un compte ?
Nous avons besoin d'un numéro d'entreprise fédéral pour ouvrir un compte d'entreprise. Si vous n'avez pas de numéro d'entreprise fédéral, nous ne pouvons pas ouvrir un compte d'entreprise pour vous.
Qu'est-ce qu'une entité non financière (ENF) active ? Qu'est-ce qu'une ENF passive ?
En général, la société est une ENF active si moins de 50 % du revenu brut de l'ENF pour l'exercice financier précédent est un revenu passif et moins de 50 % des actifs détenus par l'ENF pendant l'exercice financier précédent sont des actifs qui produisent ou sont détenus pour la production de revenus passifs. Si l'entreprise ne répond pas à la définition d'ENF active ci-dessus, elle tire très probablement son revenu brut de manière passive. De nombreuses sociétés de portefeuille sont des ENF passives.
Si j'ai déjà un compte d'entreprise Wealthsimple, puis-je ouvrir un nouveau compte d'entreprise sous la même société ?
Oui. Après avoir sélectionné + Ajouter un compte depuis la page Accueil, sélectionnez une société existante dans la liste au lieu de sélectionner Créer une nouvelle entreprise. Suivez les invites à l'écran.
Si vous êtes le seul propriétaire/administrateur de votre entreprise, nous vous inviterons à signer le nouvel accord de compte. S'il y a d'autres personnes liées à votre entreprise, toutes les parties (vous y compris) peuvent s'attendre à recevoir un formulaire de demande d'ouverture de nouveau compte (FDONC) via DocuSign dans quelques jours.
Une fois l'accord de nouveau compte/FDONC signé, le nouveau compte sera prêt à être utilisé.
J'ai un profil Wealthsimple pour mes comptes personnels. Puis-je utiliser une adresse courriel différente pour créer un nouveau profil uniquement pour mon ou mes comptes d'entreprise ?
Non. Vous ne pouvez pas utiliser d'adresses courriel différentes pour créer de nouveaux profils d'utilisateur car cela provoquerait un conflit d'identité. Nous ne sommes pas en mesure de prendre en charge des profils d'entreprise indépendants pour le moment. Toutes vos entreprises doivent être intégrées sous votre profil Wealthsimple existant.
Puis-je avoir un compte d'entreprise en USD ?
Oui, vous pouvez avoir un compte d'entreprise de placement autonome en USD.
Note : Vous ne pouvez pas détenir d'USD dans un compte d'épargne d'entreprise.
Quelle est la couverture actuelle de mes comptes d'entreprise ?
La SADC et le FCPE couvrent tous les comptes généraux, y compris vos comptes d'entreprise.
- La SADC couvre votre compte d'épargne d'entreprise jusqu'à 100 000 $.
- Le FCPE couvre les comptes d'entreprise gérés et de placement autonome jusqu'à 1 000 000 $ par compte.
Pour plus d'informations, consultez comment nous protégeons votre argent.
Comment la séparation des comptes personnels et des comptes d'entreprise affectera-t-elle ma disponibilité instantanée des fonds ?
Vous conserverez la disponibilité de vos fonds instantanés. Les comptes d'entreprise utilisent désormais des informations distinctes des comptes personnels pour la disponibilité des fonds instantanés.
Pourquoi ne puis-je pas voir mes comptes d'entreprise dans mon onglet Accueil ?
Vos comptes sont organisés en sections Personnel et Entreprise dans votre onglet Accueil.
- Dans l'application Wealthsimple, faites défiler au-delà de vos comptes Personnel pour voir vos Entreprise comptes.
- Dans un navigateur web, sélectionnez le menu déroulant à côté de la section Comptes dans l'onglet Accueil pour choisir les comptes que vous souhaitez afficher (Tous les comptes, Personnel, ou Entreprise).
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