Dans cet article :
Aperçu
Le portefeuille Ascension est un portefeuille géré qui combine les marchés publics et privés pour élargir la diversification et réduire la dépendance aux marchés publics.
Les marchés privés — incluant le capital-investissement, le crédit privé et les infrastructures — étaient historiquement accessibles uniquement aux grandes institutions et aux investisseurs à valeur nette ultra-élevée. Ascension les rend accessibles de manière simple et entièrement gérée dans l'application Wealthsimple. L'équipe de recherche en investissement de Wealthsimple travaille avec des gestionnaires de fonds de classe mondiale, tels que LGT Capital Partners et Sagard, pour fournir l'accès à notre fonds de marchés privés. Notre équipe supervise la sélection des fonds, surveille le rendement, gère la liquidité et rééquilibre les portefeuilles au besoin.
Ascension est disponible dans les niveaux de risque Modéré, Audacieux et Agressif. Les clients sont jumelés au portefeuille approprié grâce à notre processus de convenance, basé sur leurs objectifs de placement, leurs échéanciers et leur tolérance au risque.
En quoi il diffère de nos autres portefeuilles
Le portefeuille Ascension diffère de nos portefeuilles Classiques en combinant les placements des marchés publics avec une allocation significative aux marchés privés, incluant le capital-investissement, le crédit privé et les infrastructures.
Les portefeuilles Classiques diversifient à travers les actifs publics tels que les actions, les obligations et l'or. Ascension va plus loin en allouant 20 à 30 % du portefeuille à notre fonds de marchés privés, donnant accès à des opportunités qui étaient historiquement hors de portée pour la plupart des investisseurs.
Cette structure offre trois avantages clés :
- Une diversification plus large, avec des classes d'actifs qui n'évoluent pas en tandem avec les marchés publics.
- Le potentiel de rendements à long terme plus solides grâce à l'exposition aux opportunités des marchés privés.
- La simplicité avec une surveillance professionnelle, puisque l'équipe de placement de Wealthsimple et des gestionnaires de fonds de classe mondiale gèrent la sélection des fonds, la surveillance, le rééquilibrage et la liquidité.
En bref, Ascension apporte la sophistication des placements alternatifs dans un portefeuille géré simple et transparent.
Admissibilité
Pour investir dans le portefeuille Ascension, les clients doivent répondre aux exigences suivantes :
- Évaluation de convenance : Vous compléterez une évaluation rapide durant le processus d'ouverture de compte pour confirmer que Ascension convient à vos objectifs et votre profil de risque.
- Seuil de marchés privés : Vous pouvez commencer à investir avec n'importe quel montant, mais l'exposition à la portion de marchés privés commence une fois que votre compte atteint 10 000 $ en dépôts nets.
- Actifs liquides minimums : Vous devez avoir au moins 50 000 $ en actifs liquides pour être admissible.
Comment ouvrir un portefeuille Ascension
Suivez ces étapes pour ouvrir un portefeuille Ascension sur l'application Wealthsimple :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- À partir de l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas et appuyez sur Ouvrir ou transférer un compte
- Sélectionnez Ouvrir un nouveau compte
- Choisissez un compte admissible dans le menu des options de comptes
- Sélectionnez Portefeuilles
- Sélectionnez le portefeuille Ascension
- Appuyez sur Investir dans Ascension pour terminer
Comment le portefeuille Ascension est investi
Le portefeuille Ascension combine les marchés publics (actions, obligations et or) avec les marchés privés (capital-investissement, crédit privé et infrastructures). Le mélange exact dépend de votre niveau de risque :
- Agressif : Allocation plus élevée aux actions et aux marchés privés, conçue pour les investisseurs à l'aise avec plus de risque.
- Audacieux : Un équilibre d'actions, d'obligations, d'or et de marchés privés pour les investisseurs cherchant la croissance avec une certaine stabilité.
- Modéré : Un mélange plus conservateur avec une plus grande exposition aux obligations, aux côtés des actions, de l'or et des marchés privés.
Voici comment chaque portefeuille est alloué :
| Portefeuille | Actions | Obligations | Or | Marchés privés |
| Agressif | 70 % | - | - | 30 % |
| Audacieux | 60 % | 12,5 % | 2,5 % | 25 % |
| Modéré | 48 % | 29 % | 3 % | 20 % |
Votre portefeuille Ascension est investi en deux parties, chacune avec son propre échéancier :
- Portion de marchés publics : Investie dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables.
- Portion de marchés privés : Investie durant une fenêtre de souscription mensuelle.
Retirer des fonds du portefeuille Ascension
Lors d'un retrait de fonds du portefeuille Ascension, nous vendons toujours d'abord vos placements des marchés publics. Si vous avez besoin de plus que ce qui est disponible dans vos placements des marchés publics, vous pouvez planifier un deuxième retrait de suivi pour vos placements des marchés privés.
Suivez les étapes ci-dessous pour lancer un retrait du portefeuille Ascension sur l'appli Wealthsimple :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple
- Sélectionnez votre compte portefeuille Ascension
- Appuyez sur Virer de l'argent
- Sélectionnez le compte vers lequel vous souhaitez transférer des fonds
- Appuyez sur Suivant
- Entrez le montant de retrait souhaité
- Appuyez sur Suivant
- Confirmez les détails du retrait
- Appuyez sur Soumettre
Liquidité
- Marchés publics : Entièrement liquides et rachetables selon un échéancier de règlement standard, typiquement de 2 à 3 jours.
- Marchés privés : Rachetables via des fenêtres de liquidité mensuelles, avec des paiements survenant typiquement dans les 30 à 60 jours. Les rachats ne sont pas garantis et dépendent de la disponibilité au niveau du fonds.
Suivi de votre retrait
Vous pouvez suivre l'évolution de votre retrait en temps réel à l'aide du Suivi d'activité dans l'appli. L'état sera mis à jour à mesure que vos placements seront vendus et que les fonds seront envoyés vers le compte de destination souhaité.
Rééquilibrage du portefeuille
Après un retrait, nous rééquilibrons automatiquement vos placements restants. Ceci assure que votre portefeuille demeure aligné avec le profil de risque choisi.
Frais du portefeuille Ascension
Le portefeuille Ascension inclut à la fois les frais de gestion de Wealthsimple et les frais des gestionnaires de fonds externes avec lesquels nous travaillons en partenariat.
Frais de Wealthsimple
- Portion de marchés publics : Nos frais consultatifs standards de 0,2 % à 0,5 %, selon vos actifs totaux avec Wealthsimple.
- Portion de marchés privés : Des frais de gestion de 1 % appliqués à la portion de marchés privés.
Frais des gestionnaires de fonds externes
Les gestionnaires de fonds avec lesquels nous travaillons en partenariat pour la portion de marchés privés d'Ascension facturent leurs propres frais de gestion et de performance. Ces frais diffèrent pour chaque gestionnaire et pourraient changer :
-
Crédit privé (géré par Sagard) :
- Des frais de gestion de 1,25 %.
- Des frais de performance de 15 % sur les rendements dépassant un seuil de rendement minimum de 5 % (le « taux de rendement minimal »).
-
Capital-investissement (géré par LGT Capital Partners) :
- Des frais de gestion de 1,5 %.
- Des frais de performance de 12,5 %, sous réserve d'un rendement minimum de 8 % (le « taux de rendement minimal »).
Il est important de noter que ces frais externes sont intégrés dans les rendements nets du fonds. Le rendement que vous voyez pour votre portefeuille Ascension dans l'application Wealthsimple en a déjà tenu compte.
Foire aux questions
À propos des marchés privés
Que sont les marchés privés ?
Pourquoi inclure les marchés privés dans mon portefeuille ?
Comment les fonds privés sont-ils choisis ?
Wealthsimple s'associe avec des gestionnaires de fonds mondiaux de premier plan tels que LGT Capital Partners et Sagard. Notre équipe de recherche en investissement sélectionne et supervise ces fonds pour s'assurer qu'ils répondent à nos objectifs de portefeuille.
Comment Ascension se compare-t-il à investir directement dans les placements alternatifs ?
Ascension simplifie l'accès en regroupant les placements alternatifs avec les marchés publics dans un seul portefeuille. Il fournit également une surveillance professionnelle et des minimums d'entrée plus bas comparé à investir dans les marchés privés par soi-même.
Admissibilité et exigences
Quel est le placement minimum ?
Ascension exige un dépôt net minimum de 10 000 $ pour débloquer l'expérience complète, qui inclut une allocation au fonds de marchés privés.
Vous pouvez ouvrir et approvisionner un compte Ascension avec moins de 10 000 $, mais jusqu'à ce que vous atteigniez ce seuil, votre portefeuille ne sera investi que dans la portion du marché public. Une fois que vos dépôts nets atteignent 10 000 $, votre portefeuille comprendra des allocations sur les marchés publics et privés selon votre niveau de risque correspondant (Modéré, Audacieux ou Agressif).
Comment fonctionne la convenance ?
Pour être admissible au portefeuille Ascension, vous compléterez une évaluation de convenance rapide. Cela nous aide à confirmer que Ascension est le bon choix pour vous basé sur vos objectifs de placement, votre horizon temporel et votre tolérance au risque.
Nous vérifierons également que vous avez au moins 50 000 $ en actifs liquides, puisque Ascension inclut des placements de marchés privés qui conviennent mieux aux clients avec une perspective à plus long terme.
Liquidité et retraits
À quel point Ascension est-il liquide ?
- Portion de marchés publics : Entièrement liquide, avec des retraits se réglant en 2 à 3 jours ouvrables.
- Portion de marchés privés : Offre des fenêtres de rachat mensuelles, avec des paiements typiquement en 30 à 60 jours. Les rachats ne sont pas garantis et dépendent de la disponibilité au niveau du fonds.
Que se passe-t-il si j'ai besoin d'argent rapidement ?
La portion publique est toujours rachetable dans quelques jours. La portion privée prend plus de temps et pourrait ne pas toujours être disponible immédiatement.
Si vous avez besoin de fonds rapidement de la portion privée, vous pourriez considérer une marge de crédit sur portefeuille. Ceci vous permet d'emprunter contre vos placements sans les vendre.
Que se passe-t-il si mon solde tombe sous les 10 000 $ ?
Si les retraits réduisent votre solde sous les 10 000 $, la portion de marchés privés pourrait être retirée jusqu'à ce que votre compte soit refinancé au-dessus du seuil.
La valeur de mon retrait de placement privé peut-elle changer ?
Oui. Puisque les actifs privés sont vendus à une date ultérieure, leur valeur peut fluctuer entre le moment où vous faites la demande et la fenêtre de négociation effective.
Comment Ascension fonctionne
Quels comptes peuvent détenir Ascension ?
Ascension est disponible dans les comptes non enregistrés, les REER et les CELI.
Comment le rendement est-il rapporté ?
Vous pouvez voir le rendement global de votre portefeuille Ascension directement dans l'application Wealthsimple. De plus, nous fournissons une mise à jour mensuelle qui inclut les détails de rendement du fonds de marchés privés.
Puis-je détenir Ascension aux côtés des portefeuilles Classiques ou de Revenu ?
Oui. Vous pouvez détenir plusieurs types de portefeuilles, mais il est important de s'assurer que votre mélange global s'aligne avec vos objectifs et votre profil de risque. Si vous avez un portefeuille Classique dans un compte entièrement géré, vous pouvez passer au portefeuille Ascension dans l'appli.
À quelle fréquence Ascension est-il rééquilibré ?
L'équipe de recherche en investissement de Wealthsimple surveille continuellement les portefeuilles et rééquilibre au besoin pour maintenir l'allocation cible.
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