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Aperçu
Vous pouvez ouvrir un compte-chèques entreprise Wealthsimple pour votre entreprise individuelle, qu'elle soit enregistrée ou non auprès d'un registre des entreprises provincial ou territorial. Une entreprise individuelle est une entreprise que vous possédez et exploitez vous-même, sans identité légale distincte de la vôtre. Si votre entreprise est constituée en société, ouvrez plutôt un compte-chèques entreprise pour votre société.
Votre compte-chèques entreprise comprend :
- Aucuns frais mensuels
- L'envoi et la réception de virements Interac🅫 et de dépôts directs
- Une carte prépayée Visa Entreprise virtuelle, liée à votre entreprise, qui vous offre une remise en argent de 1 %
Admissibilité
Il existe deux parcours, selon votre statut d'enregistrement :
-
Entreprises individuelles enregistrées :
- Vous pouvez exercer vos activités sous un nom commercial différent de votre nom légal
- Nous vérifions votre entreprise auprès de votre registre des entreprises provincial ou territorial
- Nous vous demanderons votre date d'immatriculation, votre adresse postale, votre secteur d'activité et votre province ou territoire
-
Entreprises individuelles non enregistrées :
- Vous exercez vos activités sous votre propre nom légal
- Vous confirmerez vous-même les détails de votre entreprise. Nous vous demanderons tout de même certains renseignements de base sur votre entreprise, notamment votre source de fonds, la nature de votre entreprise et votre code d'industrie
Note : Terre-Neuve-et-Labrador (T.-N.L.) n'a pas de registre provincial des entreprises, de sorte que toutes les entreprises individuelles de T.-N.L. sont non immatriculées. Si vous exercez vos activités sous votre propre nom légal, aucune étape supplémentaire n'est nécessaire. Si vous exercez vos activités sous un nom commercial, on vous demandera de téléverser l'un des documents suivants afin de vérifier votre entreprise :
- un permis d'exploitation municipal,
- une confirmation du numéro d'entreprise (NE) de l'ARC, ou
- un avis de cotisation ou un document d'inscription à la TPS/TVH.
Comment ouvrir votre compte
Vous pouvez ouvrir un compte-chèques entreprise pour votre entreprise individuelle à partir de l'application Wealthsimple ou du web. Suivez ces étapes :
Assurez-vous d'avoir la version iOS ou Android la plus récente de l'application Wealthsimple.
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- À partir de l'onglet Accueil, faites défiler jusqu'à vos comptes
- Appuyez sur le bouton d'ajout (+)
- Appuyez sur Ouvrir un nouveau compte
- Sous Entreprise, appuyez sur Compte-chèques entreprise
- Appuyez sur Ouvrir un compte
- Sélectionnez votre entreprise ou appuyez sur Ajouter une nouvelle entreprise
- Lorsqu'on vous demande la structure légale de votre entreprise, sélectionnez Entreprise individuelle
- Complétez les courtes étapes d'intégration
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple à partir d'un ordinateur portable ou de bureau
- À partir de la page Accueil, cliquez sur Ajouter un compte dans le coin supérieur droit
- Accédez à la catégorie Entreprise
- Cliquez sur Compte-chèques entreprise
- Cliquez sur Ouvrir un compte
- Sélectionnez votre entreprise ou cliquez sur Ajouter une nouvelle entreprise
- Lorsqu'on vous demande la structure légale de votre entreprise, sélectionnez Entreprise individuelle
- Complétez les courtes étapes d'intégration
Si le statut de votre entreprise individuelle enregistrée est inactif lors de la vérification du registre, apprenez comment le corriger. Si aucun dossier n'a été trouvé au registre pour votre entreprise, découvrez ce que vous pouvez faire.
Détails sur les méthodes de paiement et les limites de dépôt en espèces
- Dépôts en espèces : Le compte de votre entreprise individuelle a la même limite de dépôt en espèces que vos comptes personnels.
- Chèques : Les chèques et les chèques annulés affichent votre nom légal, suivi de « faisant affaire sous le nom de » et de votre nom commercial, le cas échéant.
- Virements télégraphiques : Les instructions de virement affichent votre nom légal personnel.
- Virement Interac🅫 : Vous pouvez envoyer et recevoir des virements Interac dans votre compte-chèques entreprise à l'aide de votre courriel professionnel. Apprenez comment configurer votre courriel professionnel pour les virements Interac.
- Dépôts directs : Vous pouvez recevoir des dépôts directs dans votre compte-chèques entreprise.
- Paiements d'impôts : Si vous êtes une entreprise individuelle enregistrée avec un numéro d'entreprise, vous pouvez effectuer des paiements de paie à l'ARC, de TPS/TVH et à Revenu Québec de la même façon que les autres comptes d'entreprise Wealthsimple.
Couverture de la SADC
Votre compte d'entreprise individuelle est couvert par la Société d'assurance-dépôts du Canada (SADC) jusqu'à concurrence de 100 000 $, au même titre que nos autres comptes-chèques entreprise.
Foire aux questions
Qu'est-ce qu'un code SCIAN et où puis-je trouver le mien ?
Un code du Système de classification des industries de l'Amérique du Nord (SCIAN) est un code à 6 chiffres qui décrit les activités de votre entreprise. Lorsque vous présenterez votre demande, nous vous demanderons dans quel secteur votre entreprise individuelle exerce ses activités. Recherchez votre secteur dans le champ Secteur d'activité et choisissez celui qui correspond le mieux. Si vous n'êtes pas certain, consultez la liste complète des codes SCIAN de Statistique Canada. Vous pouvez aussi trouver votre code sur votre formulaire fiscal T2125. Si vous présentez votre demande dans le navigateur de votre téléphone, ouvrez la liste dans un onglet distinct pour ne pas perdre votre progression dans la demande.
Pourquoi est-il indiqué qu'aucun dossier n'a été trouvé au registre pour mon entreprise ?
Nous vérifions votre entreprise auprès du registre des entreprises de votre province ou territoire, et nous n'avons trouvé aucune correspondance. Voici ce que vous pouvez faire :
- Si vous avez récemment immatriculé votre entreprise, il peut s'écouler jusqu'à 2 semaines avant que votre immatriculation apparaisse au registre. Patientez un peu, puis réessayez.
- Si votre entreprise n'est pas immatriculée, revenez en arrière et choisissez plutôt l'option d'entreprise individuelle non enregistrée.
- Si aucune de ces situations ne s'applique à vous, communiquez avec nous et nous examinerons la situation pour vous.
Puis-je obtenir une carte pour le compte de mon entreprise individuelle ?
Oui. Vous pouvez ajouter une carte prépayée Visa Entreprise virtuelle à votre compte-chèques entreprise. Elle est liée à votre entreprise et vous offre une remise en argent de 1 % sur vos achats.
Puis-je produire la déclaration de revenus de mon entreprise avec Wealthsimple ?
Oui. Vous pouvez produire votre formulaire T2125 (État des résultats des activités d'une entreprise ou d'une profession libérale) avec Wealthsimple Impôt.
Puis-je ouvrir un compte de placement pour mon entreprise individuelle ?
Pas pour le moment. Nous ne prenons actuellement en charge que les comptes-chèques entreprise pour les entreprises individuelles.
Pourquoi devrais-je obtenir un compte-chèques entreprise ?
Cela permet de séparer l'argent de votre entreprise de votre argent personnel. Cela facilite la tenue de livres, simplifie vos impôts et donne à votre entreprise une image plus professionnelle auprès de vos clients.
Je démarre tout juste une entreprise. Que dois-je faire en premier ?
Décidez comment vous exercerez vos activités : sous votre propre nom légal, sous un nom commercial ou en tant que société. Ensuite, ouvrez un compte-chèques entreprise afin que vos finances d'entreprise soient séparées dès le départ.
Dois-je m'enregistrer une fois que je gagne plus de 30 000 $ CA ?
Oui. Dès que votre entreprise génère des revenus de plus de 30 000 $ CA sur quatre trimestres consécutifs, vous devez vous enregistrer pour obtenir un numéro de TPS/TVH, peu importe le nom sous lequel vous exploitez votre entreprise.
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