Dans cet article :
Aperçu
Si vous êtes propriétaire ou administrateur d'une entreprise admissible, vous pouvez ouvrir un compte pour entreprise avec Wealthsimple. Actuellement, nous ne prenons en charge que les sociétés comme structure d'entreprise.
Nous offrons les options de compte pour entreprise suivantes :
Placements autonomes
Un compte de négociation où vous pouvez investir dans les actions et les FNB de votre choix.
Ajouter et retirer des fonds
Vous pouvez ajouter ou retirer des fonds entre un compte pour entreprise de placements autonomes et les types de comptes ci-dessous :
- Comptes non enregistrés individuels et conjoints
- Comptes chèques individuels et conjoints
- Un autre compte pour entreprise de tout type au sein de la même société
Limites du compte
Veuillez tenir compte des limites d'un compte pour entreprise de placements autonomes avant d'en ouvrir un :
- Vous ne pouvez pas négocier d'options
- Vous ne pouvez pas ouvrir de compte sur marge pour entreprise
- Vous ne pouvez ouvrir un compte que pour les sociétés à administrateur unique
Portefeuilles Wealthsimple
Les Portefeuilles Wealthsimple font partie du service de placements automatisés de Wealthsimple. Avec un portefeuille pour entreprise, nous investirons vos fonds en votre nom dans un portefeuille personnalisable de fonds négociés en bourse (FNB) à faibles frais.
Comptes d'épargne et chèques
Nous offrons deux types de comptes pour les dépenses et l'épargne quotidiennes :
- Un compte Épargne pour entreprise est un bon choix lorsque vous avez besoin d'accéder rapidement à vos fonds. Apprenez-en davantage sur les taux d'intérêt du compte Épargne pour entreprise.
- Un compte chèques pour entreprise (bêta) vous permet de dépenser, d'épargner et de gagner des intérêts. Apprenez-en davantage sur l'ouverture d'un compte chèques pour entreprise (bêta).
Critères d'admissibilité
Pour ouvrir un compte pour entreprise Wealthsimple, votre entreprise doit :
- Être enregistrée au Canada
- Être une société privée sous contrôle canadien ou un organisme de bienfaisance/association enregistré auprès de l'ARC
- Avoir une seule strate de propriété pour les entités constituées en société
- Être une entité non financière active ou passive (elle ne peut pas être une institution financière)
- Ne pas être une société de syndicat de copropriétaires ou de condominium
- Avoir un numéro d'entreprise fédéral à 9 chiffres
Vous devez également être un administrateur ou un propriétaire de l'entreprise. Alternativement, vous pouvez être officiellement autorisé à agir au nom de l'entreprise pour signer des ententes et gérer des comptes avec Wealthsimple.
Avant d'ouvrir un compte, veuillez vous assurer que tous les détails auprès du Registre des entreprises sont à jour et exacts.
Comment ouvrir un compte pour entreprise
Si vous avez déjà un profil Wealthsimple, veuillez ne pas créer un nouveau profil uniquement pour votre compte pour entreprise. Cela cause un problème technique que nous devons résoudre. Vous devez ouvrir un compte pour entreprise avec votre profil personnel.
Si vous n'avez pas de profil Wealthsimple, veuillez vous inscrire via l' application Wealthsimple (iOS ou Android) ou sur le web.
Ouvrir un compte pour entreprise à propriétaire ou administrateur unique
Vous pouvez ouvrir un compte à propriétaire ou administrateur unique soit sur l' application Wealthsimple ou sur le web.
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple.
- Depuis l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas et appuyez sur Ouvrir un compte.
- Appuyez sur Ouvrir un nouveau compte.
- Appuyez sur Afficher tous les comptes.
- Choisissez Placements pour entreprise ou Épargne pour entreprise.
- Suivez les invites pour ouvrir un compte pour entreprise.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple.
- Sélectionnez + Ajouter un compte depuis l'onglet Accueil.
- Sélectionnez l'onglet Entreprise.
- Choisissez Placements pour entreprise ou Épargne pour entreprise.
- Suivez les invites pour ouvrir un compte pour entreprise.
Ouvrir un compte pour entreprise à plusieurs propriétaires ou administrateurs
Vous ne pouvez commencer le processus d'ouverture d'un compte de placements pour entreprise ou d'épargne pour entreprise à plusieurs propriétaires ou administrateurs que sur l'application Wealthsimple. Suivez ces étapes :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple.
- Depuis l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas et appuyez sur Ouvrir un compte.
- Appuyez sur Ouvrir un nouveau compte.
- Appuyez sur Afficher tous les comptes.
- Choisissez Placements pour entreprise ou Épargne pour entreprise.
- Suivez les invites.
- Lorsque vous y êtes invité, entrez les informations de tous les administrateurs. Cela créera un compte provisoire dans l'application.
- Nous vous inviterons dans l'application à continuer sur un navigateur web pour compléter le processus d'intégration pour toutes les parties.
Vérifiez vos courriels et préparez des documents supplémentaires
Une fois que vous aurez soumis votre demande d'ouverture de compte, notre équipe examinera les informations que vous avez fournies pour votre entreprise par rapport aux registres des entreprises. Si tout est en ordre, nous vous enverrons des formulaires supplémentaires à votre courriel via DocuSign dans un délai de 3 à 5 jours ouvrables.
Si vous êtes l'unique propriétaire et administrateur de votre entreprise, l'enveloppe DocuSign comprendra les formulaires de demande de convention fiscale mandatés par le gouvernement, nécessaires pour que nous puissions appliquer le taux de retenue d'impôt réduit sur vos revenus de source américaine.
Si votre entreprise a des administrateurs et/ou des propriétaires en plus de vous-même, l'enveloppe DocuSign comprendra également les formulaires nécessaires pour que nous puissions recueillir des informations auprès des autres parties et des ententes à signer par toutes les parties. Dans ce cas, l'enveloppe DocuSign vous sera envoyée ainsi qu'à toutes les autres personnes identifiées associées à votre entreprise.
Une fois que vous (et toutes les autres parties, le cas échéant) aurez signé les formulaires, notre équipe examinera l'enveloppe retournée et activera votre compte pour entreprise dans un délai de 3 à 5 jours ouvrables si tout est en ordre.
Dans certains cas, nous pourrions avoir besoin de documents justificatifs supplémentaires de votre part pour nous aider à vérifier votre entreprise. Cela inclura, sans s'y limiter :
- Rapport de profil de la société
- Statuts constitutifs
- Certificat d'enregistrement
- Confirmation de changement d'adresse/Avis de changement d'adresse/Formulaire 4003
- Certificat de prorogation
- Avis de statuts
- Avis de changement
- Avis de constitution
- Certificat de modification
- Avis de cotisation de l'ARC
Lier un compte bancaire d'entreprise
Vous pouvez lier un compte bancaire d'entreprise (chèques ou épargne) à votre profil Wealthsimple pour approvisionner et faire des retraits de votre compte pour entreprise. Apprenez-en davantage sur la liaison d'un compte bancaire d'entreprise, y compris les informations que vous devez fournir.
Transférer un compte de placement d'entreprise vers Wealthsimple
Vous pouvez également transférer un compte de courtage vers Wealthsimple pour approvisionner votre compte pour entreprise.
Comptes d'entreprise à deux propriétaires
Pour commencer un transfert pour un compte d'entreprise à deux propriétaires, vous devrez communiquer avec notre équipe de soutien.
Comptes d'entreprise à plusieurs propriétaires (3 propriétaires ou plus)
Nous ne prenons actuellement pas en charge l'ouverture de compte ou les transferts pour les comptes de placements autonomes avec trois propriétaires ou plus.
Apprenez-en davantage sur le transfert d'un compte vers Wealthsimple.
Foire aux questions
Comment savoir qui inscrire comme administrateur et qui inscrire comme propriétaire pour mon entreprise ?
Un administrateur est une personne siégeant au conseil d'administration dont les responsabilités incluent la surveillance des activités de l'entreprise et l'élaboration de la stratégie de l'entreprise pour protéger les intérêts des actionnaires. Un propriétaire est un actionnaire qui détient 10 % ou plus de l'entreprise.
J'ai une entreprise au Québec, mais je n'ai qu'un NEQ (numéro provincial) et non un NE (numéro fédéral). Puis-je quand même ouvrir un compte ?
Nous avons besoin d'un numéro d'entreprise fédéral pour ouvrir un compte pour entreprise. Si vous n'avez pas de numéro d'entreprise fédéral, nous ne pouvons pas ouvrir de compte pour entreprise pour vous.
Qu'est-ce qu'une entité non financière (ENF) active ? Qu'est-ce qu'une ENF passive ?
En général, la société est une ENF active si moins de 50 % du revenu brut de l'ENF pour la période fiscale précédente est un revenu passif et si moins de 50 % des actifs détenus par l'ENF pendant la période fiscale précédente sont des actifs qui produisent ou sont détenus pour la production de revenu passif. Si l'entreprise ne répond pas à la définition d'ENF active ci-dessus, elle tire très probablement son revenu brut de manière passive. De nombreuses sociétés de portefeuille sont des ENF passives.
Si j'ai déjà un compte pour entreprise avec Wealthsimple, puis-je ouvrir un nouveau compte pour entreprise sous la même société ?
Oui. Après avoir sélectionné + Ajouter un compte depuis la page d'accueil, sélectionnez une société existante dans la liste au lieu de sélectionner Créer une nouvelle entreprise. Suivez les instructions à l'écran.
Si vous êtes l'unique propriétaire/administrateur de votre entreprise, nous vous inviterons à signer la nouvelle convention de compte. S'il y a d'autres personnes liées à votre entreprise, toutes les parties (vous y compris) peuvent s'attendre à recevoir un nouveau formulaire d'ouverture de compte (FONC) via DocuSign dans quelques jours.
Une fois la nouvelle convention de compte/FONC signé, le nouveau compte sera prêt à être utilisé.
J'ai un profil Wealthsimple pour mes comptes personnels. Puis-je utiliser un courriel différent pour créer un nouveau profil juste pour mon ou mes comptes d'entreprise ?
Non. Vous ne pouvez pas utiliser différents courriels pour créer de nouveaux profils d'utilisateur car cela entraînera un conflit d'identité. Nous ne sommes pas en mesure de prendre en charge des profils d'entreprise indépendants pour le moment. Toutes vos entreprises doivent être intégrées sous votre profil Wealthsimple existant.
Puis-je avoir un compte pour entreprise en dollars US ?
Oui, vous pouvez avoir un compte pour entreprise de placements autonomes en dollars US.
Quelle est la couverture actuelle pour mes comptes pour entreprise ?
La SADC et le FCPE couvrent tous les comptes généraux, y compris vos comptes pour entreprise.
- La SADC couvre votre compte Épargne pour entreprise jusqu'à 100 000 $.
- Le FCPE couvre les comptes pour entreprise gérés et de placements autonomes jusqu'à 1 000 000 $ par compte.
Pour plus d'informations, consultez comment nous protégeons votre argent.
Comment la séparation des comptes personnels et professionnels affectera-t-elle la disponibilité de mes fonds instantanés ?
Vous maintiendrez votre disponibilité de fonds instantanés. Cependant, nous la calculerons désormais séparément pour les comptes personnels et professionnels au lieu de les regrouper.
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