Dans cet article :
Aperçu
Vous pouvez ouvrir un compte d'entreprise Wealthsimple pour votre société par actions (y compris les organismes de bienfaisance et les associations) ou votre entreprise individuelle. Les comptes que vous pouvez ouvrir dépendent de la structure juridique de votre entreprise.
- Sociétés par actions : Si vous êtes propriétaire bénéficiaire, administrateur ou administratrice, ou une personne autorisée à agir au nom d'une société admissible, vous pouvez ouvrir des comptes de placement d'entreprise et des comptes chèques d'entreprise.
- Entreprises individuelles : Vous pouvez ouvrir un compte chèques d'entreprise, que votre entreprise soit enregistrée ou non. Découvrez comment ouvrir un compte chèques d'entreprise pour votre entreprise individuelle.
Nous offrons les options de compte d'entreprise suivantes :
Wealthsimple Courtage
Structure(s) d'entreprise prise(s) en charge : Vous ne pouvez ouvrir un compte Wealthsimple Courtage que si votre entreprise est une société par actions.
Un compte de courtage qui vous permet d'investir dans les actions et les FNB de votre choix. Vous pouvez ouvrir jusqu'à huit comptes de placement d'entreprise.
Ajout et retrait de fonds
Vous pouvez ajouter ou retirer des fonds entre un compte de placement d'entreprise et les types de comptes suivants :
- Comptes non enregistrés individuels et conjoints
- Comptes chèques individuels et conjoints
- Un autre compte d'entreprise de tout type au sein de la même société
Wealthsimple Portefeuilles
Structure(s) d'entreprise prise(s) en charge : Vous ne pouvez ouvrir un portefeuille Wealthsimple que si votre entreprise est une société par actions.
Wealthsimple Portefeuilles fait partie du service de placements automatisés de Wealthsimple. Avec un portefeuille d'entreprise, nous investirons vos fonds en votre nom dans un portefeuille personnalisable de FNB à faibles frais.
Remarque : Vous ne pouvez ouvrir un portefeuille géré Entreprise que sur le Web, et non dans l’application Wealthsimple.
Compte chèques
Structure(s) d'entreprise prise(s) en charge : Les sociétés par actions et les entreprises individuelles peuvent ouvrir des comptes chèques.
Nous offrons un compte chèques d'entreprise qui vous permet de dépenser, d'épargner et de toucher des intérêts. En savoir plus sur l'ouverture d'un compte chèques d'entreprise pour votre société ou votre entreprise individuelle.
Critères d'admissibilité
Ce dont vous avez besoin dépend de la structure de votre entreprise.
Entreprises individuelles
Vous pouvez ouvrir un compte chèques d'entreprise pour votre entreprise individuelle, qu'elle soit enregistrée ou non auprès de votre province ou territoire. Si elle est enregistrée, nous la vérifierons auprès du registre des entreprises. Si elle ne l'est pas, vous confirmerez vous-même quelques renseignements, comme votre secteur d'activité et votre source de fonds. En savoir plus sur l'admissibilité des entreprises individuelles.
Sociétés par actions, organismes de bienfaisance et associations
Pour ouvrir un compte d'entreprise pour une société par actions, un organisme de bienfaisance ou une association, votre entreprise doit :
- être enregistrée au Canada
- être une société privée sous contrôle canadien ou un organisme de bienfaisance/association enregistré auprès de l'ARC
- Vous devez fournir un numéro d'enregistrement de l'ARC pour continuer
- avoir une seule couche de propriété pour les entités constituées en société
- être une entité non financière active ou passive (il ne peut s'agir d'une institution financière)
- ne pas être une société de copropriété ou de condominiums
- avoir un numéro d'entreprise fédéral à 9 chiffres
Vous devez également être administrateur ou propriétaire de l'entreprise. Vous pouvez aussi être officiellement autorisé à agir au nom de l'entreprise pour signer des ententes et gérer des comptes avec Wealthsimple.
Avant d'ouvrir un compte, assurez-vous que tous les renseignements du Registre des entreprises sont à jour et exacts.
Si cette vérification indique que le statut de votre société est inactif, découvrez comment corriger un statut d'entreprise inactif.
Comment ouvrir un compte d'entreprise
Si vous avez déjà un profil Wealthsimple, ne créez pas un nouveau profil uniquement pour votre compte d'entreprise. Cela entraîne un problème technique que nous devons résoudre. Vous devez ouvrir un compte d'entreprise avec votre profil personnel.
Si vous n'avez pas de profil Wealthsimple, veuillez vous inscrire dans l'application Wealthsimple (iOS ou Android) ou sur le Web.
Ouvrir un compte d'entreprise
Vous pouvez ouvrir un compte d'entreprise depuis l'application Wealthsimple ou sur le Web. Si vous êtes propriétaire unique, choisissez Compte chèques d'entreprise. Les comptes de placement d'entreprise ne sont pas offerts aux entreprises individuelles.
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- À partir de l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas jusqu'à vos comptes
- Appuyez sur le bouton d'ajout (+)
- Appuyez sur Ouvrir un nouveau compte
- Appuyez sur Entreprise
- Choisissez Compte chèques d'entreprise ou Placements d'entreprise
- Appuyez sur Ouvrir un compte
- Si vous ajoutez une nouvelle entreprise, sélectionnez sa structure juridique : Société ou Entreprise individuelle
- Suivez les instructions pour ouvrir un compte d'entreprise
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple sur un ordinateur portable ou de bureau
- Sélectionnez + Ajouter un compte à partir de la page Accueil
- Accédez à la catégorie Entreprise
- Choisissez Compte chèques d'entreprise ou Placements d'entreprise
- Sélectionnez Ouvrir un compte
- Si vous ajoutez une nouvelle entreprise, sélectionnez sa structure juridique : Société ou Entreprise individuelle
- Suivez les instructions pour ouvrir un compte d'entreprise
Compléter votre demande d'ouverture de compte
Si vous ouvrez un compte pour une société par actions, notre équipe examinera les renseignements que vous avez fournis en les comparant aux données du registre des entreprises. Si vous êtes propriétaire unique, découvrez à quoi vous attendre lors de l'ouverture de votre compte.
Si vous êtes le seul propriétaire et administrateur de votre société, nous vous demanderons de signer vos ententes de compte dans l'application. Vous recevrez une notification une fois votre compte actif.
Si votre société compte des propriétaires ou administrateurs supplémentaires, le demandeur principal peut inviter des cotitulaires directement pendant la demande. Les cotitulaires recevront une notification dans l'application pour se connecter, effectuer leur propre vérification d'identité et signer les ententes pertinentes. En savoir plus sur l'ajout de cotitulaires à votre compte d'entreprise.
Dans certains cas, nous pourrions avoir besoin de documents justificatifs supplémentaires pour vérifier votre société. Ceux-ci peuvent inclure :
- Rapport de profil de société
- Statuts constitutifs
- Certificat d'enregistrement
- Confirmation de changement d'adresse / Avis de changement d'adresse / Formulaire 4003
- Certificat de continuation
- Avis de statuts
- Avis de modification
- Avis de constitution
- Certificat de modification
- Avis de cotisation de l'ARC
Associer un compte bancaire à votre compte d'entreprise
Vous pouvez associer un compte bancaire d'entreprise à votre profil Wealthsimple pour alimenter votre compte d'entreprise et effectuer des retraits. En savoir plus sur l'association d'un compte bancaire d'entreprise, notamment les renseignements que vous devez fournir.
Si vous êtes propriétaire unique, vous n'avez pas besoin d'un compte bancaire d'entreprise. Vous pouvez associer votre compte bancaire personnel pour alimenter votre compte chèques d'entreprise et effectuer des retraits.
Transférer un compte de placement d'entreprise vers Wealthsimple
Vous pouvez également transférer un compte de courtage vers Wealthsimple pour alimenter le compte d'entreprise de votre société.
Comptes d'entreprise avec plusieurs propriétaires
Pour lancer un transfert pour un compte d'entreprise avec plusieurs propriétaires, vous devrez contacter notre équipe de soutien. En savoir plus sur le transfert d'un compte vers Wealthsimple.
Gérer les comptes avec plusieurs propriétaires ou administrateurs
Cette section s'applique aux sociétés par actions. Une entreprise individuelle n'a qu'un seul propriétaire : il n'y a donc aucun cotitulaire à gérer.
Lorsque le compte d'entreprise d'une société compte plusieurs propriétaires ou administrateurs, toutes les personnes autorisées peuvent consulter les renseignements du compte partagé une fois qu'elles ont effectué leur vérification dans l'application.
Voici ce que chaque rôle peut faire :
| Fonctionnalité | Titulaire principal du compte | Cotitulaire |
|---|---|---|
| Négociation et placements | Accès complet | Accès complet |
| Virements internes | Accès complet | Accès complet |
| Associer un compte bancaire | Oui | Non (titulaire principal seulement) |
| Effectuer un retrait vers un compte bancaire | Oui | Non (titulaire principal seulement) |
| Signer les ententes | Oui | Consultation seulement |
| Ouvrir de nouveaux comptes pour la société | Oui | Non |
Foire aux questions
Suis-je propriétaire unique ou propriétaire d'une société par actions ?
Si vous êtes travailleur autonome et que vous n'avez pas constitué votre entreprise en société, vous êtes probablement propriétaire unique. C'est souvent le cas des pigistes, des travailleurs contractuels, des consultants et des personnes qui ont une activité secondaire. Si votre entreprise est constituée en société, choisissez Société lors de l'ouverture de votre compte.
Comment puis-je savoir qui inscrire comme administrateur et qui inscrire comme propriétaire pour mon entreprise ?
Un administrateur est une personne membre du conseil d'administration et inscrite au registre des entreprises, dont les responsabilités comprennent la surveillance des activités de la société et l'élaboration de sa stratégie afin de protéger les intérêts des actionnaires. Un propriétaire est une personne physique qui détient ou contrôle, directement ou indirectement, 25 % de la société.
J'ai une entreprise au Québec, mais je n'ai qu'un NEQ (numéro provincial) et non un NE (numéro fédéral). Puis-je quand même ouvrir un compte ?
Pour ouvrir un compte d'entreprise pour une société par actions, nous avons besoin d'un numéro d'entreprise fédéral. Si votre société n'en a pas, nous ne pouvons pas lui ouvrir de compte d'entreprise. Si vous êtes propriétaire unique, vous n'avez pas besoin d'un NE ni d'un NEQ pour ouvrir un compte chèques d'entreprise.
Qu'est-ce qu'une entité non financière (ENF) active ? Qu'est-ce qu'une ENF passive ?
En général, la société est une ENF active si moins de 50 % de son revenu brut pour la période fiscale précédente est un revenu passif et si moins de 50 % des actifs détenus par l'ENF au cours de la période fiscale précédente sont des actifs qui produisent ou sont détenus en vue de produire un revenu passif. Si la société ne répond pas à la définition d'ENF active ci-dessus, elle tire probablement son revenu brut de façon passive. De nombreuses sociétés de portefeuille sont des ENF passives.
J'ai un profil Wealthsimple pour mes comptes personnels. Puis-je utiliser une adresse courriel différente pour créer un nouveau profil uniquement pour mon ou mes comptes d'entreprise ?
Non. Vous ne pouvez pas utiliser des adresses courriel différentes pour créer de nouveaux profils, car cela entraînera un conflit d'identité. Nous ne sommes pas en mesure de prendre en charge des profils d'entreprise indépendants pour le moment. Toutes vos entreprises doivent être intégrées sous votre profil Wealthsimple existant.
Puis-je avoir un compte d'entreprise en dollars US ?
Oui, les sociétés par actions peuvent avoir un compte d'entreprise de courtage en dollars US.
Quelle est la protection actuelle pour mes comptes d'entreprise ?
La Société d'assurance-dépôts du Canada (SADC) et le Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE) protègent vos comptes d'entreprise :
- La SADC couvre vos comptes chèques d'entreprise et vos comptes Épargne d'entreprise jusqu'à 100 000 $ CA par entreprise, un montant partagé entre ces comptes.
- Le FCPE protège les comptes de placement d'entreprise gérés et de courtage jusqu'à concurrence de 1 000 000 $ par compte.
Pour plus d'informations, consultez comment nous protégeons votre argent.
Si j'ai déjà un compte d'entreprise, puis-je ouvrir un nouveau compte pour la même entreprise ?
Oui. Après avoir sélectionné + Ajouter un compte depuis la page Accueil, sélectionnez votre entreprise existante dans la liste plutôt que Ajouter une nouvelle entreprise. Suivez les instructions à l'écran.
Si vous êtes le seul propriétaire ou administrateur, nous vous demanderons de signer la nouvelle entente de compte dans l'application. Si votre société compte des propriétaires ou administrateurs supplémentaires, ils recevront une notification dans l'application pour effectuer leurs étapes de vérification. Votre nouveau compte sera prêt à utiliser une fois que toutes les parties auront effectué les étapes requises.
La séparation de mes comptes personnels et d'entreprise aura-t-elle une incidence sur ma disponibilité de financement instantané ?
Vous conserverez votre disponibilité de financement instantané. Les comptes d'entreprise utilisent désormais des informations distinctes de celles des comptes personnels pour la disponibilité des fonds instantanés.
Pourquoi ne puis-je pas voir mes comptes d'entreprise dans mon onglet Accueil ?
Vos comptes sont organisés en sections Personnel et Entreprise dans votre onglet Accueil.
- Dans l'application Wealthsimple, faites défiler au-delà de vos comptes Personnels pour afficher vos comptes Entreprise.
- Dans un navigateur Web, sélectionnez le menu déroulant à côté de la section Comptes dans l'onglet Accueil pour choisir les comptes que vous souhaitez afficher (Tous les comptes, Personnel ou Entreprise).
J'ai essayé d'ouvrir un compte d'entreprise, mais on m'a demandé de rejoindre une liste d'attente. Pourquoi ne puis-je pas ouvrir un compte ?
Nous prenons en charge les comptes d'entreprise pour les sociétés par actions et les entreprises individuelles. Si votre entreprise a une structure juridique différente, comme une société de personnes ou une coopérative, vous ne pouvez pas encore ouvrir de compte d'entreprise. Nous vous avons ajouté à notre liste d'attente et nous communiquerons avec vous lorsque nous élargirons notre offre à d'autres types d'entreprises.
J'ai rejoint une liste d'attente par erreur. Puis-je recommencer ?
Oui, vous pouvez revenir dans le processus et sélectionner Société ou Entreprise individuelle, selon la structure juridique de votre entreprise.
J'ai un compte Épargne d'entreprise. Puis-je le convertir en compte chèques d'entreprise ?
Nous n'offrons pas la conversion d'un compte Épargne d'entreprise en compte chèques d'entreprise. Si vous souhaitez ouvrir un compte chèques d'entreprise, vous pouvez le faire en suivant ces étapes. Vous pourrez ensuite transférer vos fonds de votre compte Épargne vers votre compte chèques.
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