Aperçu
Après avoir lancé un transfert de compte vers Wealthsimple, vous pouvez facilement vérifier son statut directement dans votre profil. Cet article explique comment procéder et ce que signifie chaque statut.
Comment vérifier le statut de votre transfert
Pour afficher l’état de votre transfert en attente, suivez les instructions ci-dessous :
- Connectez-vous à l’appli Wealthsimple sur votre appareil mobile.
- Appuyez sur l’onglet Activité au bas de votre écran.
- Appuyez sur l’icône Filtres dans le coin supérieur droit.
- Sélectionnez Type.
- Faites défiler vers le bas et sélectionnez Transferts.
- Appuyez sur Terminé.
- Choisissez le transfert institutionnel que vous souhaitez visualiser.
- Appuyez sur Afficher les détails.
- Ici, vous trouverez le statut actuel de votre transfert ainsi que son historique précédent. Si une action est requise de votre part, nous l’indiquerons sur cette page.
- Connectez-vous à votre compte Wealthsimple.
- Dans l'onglet Accueil, accédez à Transferts de compte.
- Sélectionnez le transfert institutionnel que vous souhaitez consulter.
- Vous trouverez ici le statut actuel de votre transfert ainsi que son historique.
Si vous devez effectuer une action, nous l'indiquerons dans les détails du transfert. Le cas échéant, veuillez suivre les instructions pour fournir des informations supplémentaires.
Comprendre les statuts de transfert
Voici une liste de ce que signifient les différents statuts :
-
En cours : Nous examinons votre demande et préparons la paperasse. Votre transfert ne nécessite aucune action de votre part pour le moment.
-
En transfert : Nous avons reçu confirmation que vos actifs sont en route. Gardez à l'esprit que l'argent et les titres peuvent arriver à des moments distincts, et votre banque indiquera que les fonds ont quitté votre compte avant qu'ils n'apparaissent chez Wealthsimple.
-
Terminé : À ce stade, la demande de transfert a été officiellement marquée comme terminée. Vous devriez recevoir un courriel de confirmation.
-
Remboursé : Si votre transfert dépasse 25 000 $, vous recevrez automatiquement un remboursement des frais de transfert sortant. Des conditions s'appliquent. Vous pouvez en savoir plus sur notre politique de remboursement des frais de transfert.
-
Annulé : Votre transfert a été annulé.
- Action requise : Nous avons besoin de votre aide pour compléter ce transfert. Veuillez suivre les instructions décrites dans les détails de transfert de votre compte.
Délais de transfert et ce à quoi s'attendre
Voici les délais moyens de réalisation des transferts pour les institutions populaires :
| Institution financière | Réalisation moyenne du transfert |
|---|---|
| TD Direct Investing | 3 semaines |
| Succursale TD Bank | 4 semaines |
| RBC Direct Investing | 3 semaines |
| Succursale RBC | 3 semaines |
| Sun Life Group Plans | 4 semaines |
| Manulife Group Retirement Services | 5 semaines |
| CIBC Investor's Edge | 4 semaines |
| Succursale CIBC / Securities | 5 semaines |
| Canada Life Group Plans | 7 semaines |
| Scotia iTrade | 3 semaines |
| Succursale Scotia | 4 semaines |
| BMO Investorline | 3 semaines |
| Investor's Group Financial Services | 4 semaines |
| Questrade | 2 semaines |
Les fonds ont quitté mon compte, mais ils ne sont pas encore chez Wealthsimple. Que se passe-t-il ?
Il s'agit d'une étape normale pour votre banque d'indiquer que les fonds ont été retirés avant qu'ils n'apparaissent dans votre compte Wealthsimple. Selon votre institution, le délai de réalisation variera en fonction des différentes méthodes de transfert qu'elle utilise. Les transferts d'institutions qui envoient des chèques prendront généralement quelques semaines de plus que les transferts électroniques.
Soyez patient·e, nous enverrons une confirmation par courriel une fois le transfert confirmé comme terminé, et notre équipe vous avisera si autre chose est nécessaire. À ce stade, notre équipe de soutien n'a pas une visibilité complète sur le statut de votre transfert, mais votre institution peut avoir plus de détails si vous souhaitez la contacter.
Méthodes de transfert pour les institutions populaires
Gardez à l'esprit que les transferts d'institutions qui envoient des chèques prendront plus de temps que les transferts électroniques :
| Institution financière | Méthode de transfert |
|---|---|
| Questrade | Électronique |
| TD Direct Investing | Électronique |
| Succursale TD Bank | Chèque |
| RBC Direct Investing | Électronique |
| Succursale RBC | Électronique |
| Sun Life Group Plans | Chèque |
| Tangerine | Chèque |
| Manulife Group Retirement Services | Chèque |
| CIBC Investor's Edge | Électronique |
| Succursale CIBC / Securities | Chèque |
| Canada Life Group Plans | Chèque |
| Scotia iTrade | Électronique |
| Succursale Scotia | Chèque |
| BMO Investorline | Électronique |
| Investor's Group Financial Services | Chèque |
Questions fréquemment posées
Quand puis-je déplacer ou négocier mes fonds après que le transfert soit terminé ?
Le délai pour pouvoir déplacer et négocier vos fonds dépend de la méthode de transfert :
- Vous pouvez déplacer et négocier les fonds d'un transfert électronique le jour où ils arrivent dans votre compte Wealthsimple.
- Vous pouvez déplacer et négocier les fonds d'un transfert par chèque après la période de compensation de 5 jours ouvrables.
Mon transfert prend plus de temps que prévu. Que dois-je faire ?
Nous avons une équipe dédiée au suivi auprès des institutions pour tous les transferts puisque les institutions ne nous avisent pas toujours s'il y a un problème.
Veuillez vérifier le statut de votre transfert dans la section ci-dessus pour les prochaines étapes. Si le statut indique Action requise, suivez les instructions. Sinon, veuillez considérer contacter votre institution et lui demander une mise à jour du statut du transfert, ou d'accélérer votre transfert. Vous pouvez aussi vérifier les délais moyens de transfert pour les institutions financières populaires dans le tableau ci-dessus.
Pourquoi le montant transféré est-il différent du montant dans mon historique de transactions ?
Lorsque vous demandez un transfert de compte, vous entrez une valeur estimée du compte. Ce montant est reflété dans votre historique de transactions et ne se met pas à jour même si la valeur de votre compte change après avoir soumis la demande. Pour voir la valeur finale de votre transfert de compte une fois qu'il est terminé, veuillez consulter votre relevé de compte.
Comment puis-je annuler mon transfert ?
Il y a deux étapes pour annuler votre transfert :
- Contactez notre équipe de soutien à la clientèle pour lui faire savoir que vous voulez annuler votre transfert.
- Ensuite, contactez votre institution et confirmez qu'elle a annulé la demande de son côté.
Qu'arrive-t-il aux dividendes et autres fonds résiduels après le transfert ?
Votre institution financière d'origine transférera généralement tous fonds résiduels qui arrivent post-transfert vers votre compte Wealthsimple. Si vous ne les avez pas reçus après 15 jours ouvrables depuis leur arrivée, veuillez contacter notre équipe de soutien à la clientèle pour obtenir de l'aide.
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- Politique de remboursement des frais de transfert
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