Aperçu

Les régimes de retraite sont des fonds de placement offerts par des employeurs ou des organismes gouvernementaux pour aider les employés à planifier leur retraite. Les employeurs déposent une partie du chèque de paie de l'employé dans un régime de retraite. Au moment de la retraite, le régime est versé mensuellement ou en un paiement forfaitaire.

Pour transférer votre régime de retraite vers Wealthsimple, vous devez demander un paiement forfaitaire à votre fournisseur de régime de retraite actuel.

Régimes de retraite admissibles

Vous pouvez transférer ces types de régimes de retraite vers Wealthsimple :

• Régime de pension agréé (RPA)
• Régime de retraite à cotisation déterminée (RRCD)
• Régime de participation différée aux bénéfices (RPDB)

Pour transférer l'un de ces régimes de retraite vers Wealthsimple, suivez les étapes ci-dessous. Vous pouvez également contacter notre équipe de soutien si vous préférez.

Comment transférer un régime de retraite vers Wealthsimple

Étape 1 : Trouver où votre régime de retraite est détenu

Pour configurer votre transfert, vous devrez savoir où votre régime de retraite est détenu. Vous pouvez trouver cette information dans les documents que vous avez reçus de votre employeur précédent.

Ces documents comprennent :

1. Un relevé de compte de votre institution financière (telle que Sun Life, Manulife et Great West Life).
2. Une trousse de cessation d'emploi de votre employeur ou de votre fournisseur de régime de retraite.

Si vous ne pouvez pas accéder à ces documents, veuillez contacter votre employeur précédent pour obtenir de l'aide.

Étape 2 : Choisir le compte dans lequel transférer

Consultez votre relevé de compte ou votre trousse de régime de retraite de l'étape 1 pour voir si votre régime de retraite est immobilisé ou non.

• Si vos fonds sont non immobilisés, vous aurez besoin d'un Régime enregistré d'épargne-retraite (REER).
• Si vos fonds sont immobilisés, vous aurez besoin d'un Compte de retraite immobilisé (CRI).

Étape 3 : Remplir votre trousse de cessation d'emploi

Lorsque vous avez quitté votre employeur, vous auriez dû recevoir une trousse de régime de retraite ou de cessation d'emploi. Numérisez et remplissez ces documents pour vos dossiers.

Voici quelques conseils pour remplir les formulaires. Il se peut que vous ne receviez pas tous les formulaires ci-dessous, et certains documents sont facultatifs, selon l'option de paiement que vous choisissez.

• Remplissez toutes les sections demandant les signatures ou les dates des membres.
• Remplissez la Déclaration d'options ou de prestations de cessation d'emploi. Ce document énumère les options de paiement. Sélectionnez votre option de paiement préférée, puis signez et datez le formulaire.
• Passez en revue la Liste de contrôle des documents à retourner. Le fournisseur du régime de retraite crée cette liste, qui comprend tous les documents dont il a besoin pour traiter le transfert. Assurez-vous d'avoir coché toutes les cases avant de demander un transfert.
• (Facultatif) Remplissez la Demande de dépôt direct. S'il y a une partie excédentaire de votre régime de retraite qui dépasse la limite transférable (ce qui signifie que vous ne pouvez pas la transférer dans un CRI ou un REER), vous avez la possibilité de transférer la valeur non commuée à votre compte-chèques. Si cela s'applique à vous, remplissez le formulaire de dépôt direct ou fournissez une copie d'un chèque annulé afin que nous puissions vous envoyer les fonds excédentaires directement.

Vous aurez également besoin d'informations pour que notre équipe spécialisée (Wealthsimple Investments Inc.) puisse remplir les documents de transfert :

• Nom de l'institution réceptrice : Wealthsimple Investments Inc.
• Adresse postale : 201- 80 Spadina Ave, Toronto, ON M5V 2J4, Canada
• Numéro de régime spécimen/numéro d'enregistrement de l'ARC : RSP 0418-088
• Numéro de compte Wealthsimple : Suivez ces étapes pour trouver votre numéro de compte.

Après avoir rempli la trousse, numérisez tous les documents en un seul fichier PDF. Nous pourrons ensuite remplir tous les champs requis.

Étape 4 : Rassembler les documents requis

Tous les transferts de régimes de retraite RPA/RPDB nécessitent le téléversement obligatoire des documents suivants :

• Relevé de compte et/ou déclaration d'options.
• Formulaire T2151 rempli.

De plus, des formulaires spécifiques au régime peuvent également être requis en fonction de votre fournisseur de régime de retraite. Veuillez consulter le tableau ci-dessous :

Étape 5 : Configurer le transfert de votre régime de retraite

Vous pouvez transférer votre régime de retraite vers un compte REER ou CRI Wealthsimple existant, selon le type de régime que vous transférez. Si vous n'avez pas le type de compte requis, vous serez invité à en ouvrir un avant de poursuivre votre transfert.

1. Connectez-vous à votre profil Wealthsimple sur un navigateur Web.
2. Sélectionnez Virements dans le menu supérieur.
3. Sélectionnez Transférer un compte vers Wealthsimple.
4. Sélectionnez Commencer.
5. Recherchez et sélectionnez l'institution qui détient actuellement le compte.
6. Sélectionnez Suivant pour continuer à vous connecter à votre institution cédante.
7. Sélectionnez Commencer à côté du compte que vous souhaitez transférer.
8. Sélectionnez Je les ai sur l'écran des documents pour continuer.
9. Ouvrez le menu Type de compte.
10. Référez-vous à votre relevé de compte et à votre trousse de cessation d'emploi et entrez les détails de votre régime de retraite.
11. Sélectionnez Suivant.
12. Entrez les coordonnées de votre employeur.
13. Sélectionnez Suivant.
14. Choisissez votre compte de destination chez Wealthsimple et entrez la valeur estimée de votre compte.
15. Téléversez tous vos documents de régime de retraite.
16. Sélectionnez Suivant.
17. Si nécessaire, veuillez fournir une signature et accepter la convention.
18. Sélectionnez Soumettre le transfert pour compléter votre demande.

Foire aux questions