Pour savoir si vous allez bientôt atteindre le statut Wealthsimple Élite, vous pouvez suivre les instructions ci-dessous :

1. Rendez-vous à l’adresse my.wealthsimple.com et connectez-vous à votre profil d’épargne et de placements.
2. Cliquez sur votre nom dans le coin supérieur droit de l’écran
3. Sélectionnez l’élément Mettre à niveau dans le menu
4. Vérifiez le total net de vos dépôts

Vous recevrez automatiquement le statut Wealthsimple Élite lorsque le total net de vos dépôts aura atteint les 100 000 $. Nous vous enverrons un courriel de bienvenue dès que les fonds auront été déposés sur votre compte.

Les dépôts nets sont la somme de tous les dépôts, contributions et transferts institutionnels effectués vers vos comptes Wealthsimple Placements et Épargne Wealthsimple, moins les retraits et transferts vers d’autres institutions.

Bien que le calcul des dépôts nets soit basé sur tous vos comptes Wealthsimple, vous devez uniquement inclure les dépôts nets des comptes Wealthsimple dont vous êtes le propriétaire principal ou le propriétaire unique.

L’ensemble des dépôts faits sur un compte conjoint est attribué au propriétaire principal du compte.

Si vous êtes le propriétaire secondaire d’un compte conjoint, les dépôts nets ne seront pas pris en compte pour déterminer votre statut.

Vous et l’autre détenteur du compte serez éligibles au statut Wealthsimple Élite lorsque chacun d’entre vous aura atteint au moins 100 000 $ de dépôts nets sur l’ensemble des comptes dont vous êtes le propriétaire principal ou l’unique propriétaire. Si vous et le détenteur secondaire du compte disposez uniquement d’un compte conjoint Wealthsimple, alors chacun d’entre vous devra déposer au moins 100 000 $ sur le compte afin d’être éligible au statut Wealthsimple Élite.

Si vous effectuez un retrait qui vous fait passer sous la barre des 100 000 $ en dépôts nets, vous perdrez votre statut Wealthsimple Élite.

Si la valeur de vos dépôts nets est supérieure à 100 000 $, vous conserverez votre statut Wealthsimple Élite, peu importe la façon dont les marchés évoluent.

Si votre conseiller pense que vous pouvez tirer des bénéfices d’un rendez-vous de planification financière, il vous aidera à en organiser un. Un rendez-vous de planification financière est une conversation avec un de nos gestionnaires de portefeuille expérimentés. En fonction de vos objectifs, ils peuvent se concentrer sur certains domaines en particulier.

1. Pour commencer, nous vous enverrons un document à remplir sur lequel vous allez devoir nous donner plus d’informations sur votre situation financière. Une fois ce document rempli, nous pourrons parler de l’état général de vos finances.
2. Nous vérifierons si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers, et nous vous ferons des recommandations pour vous remettre sur le droit chemin si besoin. Par exemple, si vous souhaitez prendre votre retraite à un âge donné, ou faire un gros achat dans le futur, nous pourrons vérifier si vous êtes sur la bonne voie et, si nécessaire, nous vous aiderons à établir un plan et nous vous ferons des recommandations pour que vous y arriviez.
   Nous pouvons également vous aider à planifier une stratégie d’épargne retraite qui vous permettra d’obtenir le plus d’avantages possible, comme les impôts les plus bas possibles par exemple.
3. Après le rendez-vous, nous vous enverrons un programme financier, afin que vous puissiez avoir un document de référence pendant et après les rendez-vous. Il s'agit d'un document qui évoluera en même temps que vous.

Lorsque vous atteindrez le statut Wealthsimple Élite, nous vous enverrons un courriel avec un code de réduction. Vous pouvez utiliser ce code lors de votre inscription aux services de Medcan par téléphone.