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Aperçu
Votre employeur détermine si vous pouvez transférer des fonds de votre compte collectif vers un profil Wealthsimple personnel ou une autre institution financière. Si cela est autorisé, ces transferts vous aident à consolider votre épargne ou à gérer vos placements plus directement.
En tant que promoteur du régime, votre employeur établit les règles de retrait et de transfert pour votre régime collectif. Ces règles définissent quand et comment vous pouvez accéder à votre argent lorsque vous êtes encore à l'emploi. Certains régimes autorisent des transferts périodiques, tandis que d'autres restreignent l'accès jusqu'à ce que vous quittiez l'entreprise.
Comment transférer des fonds
Si les autorisations de votre régime permettent les transferts, suivez les étapes ci-dessous en fonction de votre destination :
Transférer vers un compte Wealthsimple personnel
Vous pouvez virer de l'argent de votre compte collectif vers un profil Wealthsimple personnel directement par l'intermédiaire de l'application Wealthsimple ou sur le web.
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple.
- À partir de l'onglet Accueil, faites défiler l'écran vers le bas et appuyez sur le compte collectif à partir duquel vous souhaitez effectuer le transfert.
- Faites défiler l'écran vers le bas et appuyez sur Transférer de l'argent.
- Sélectionnez le compte de destination (votre compte personnel) dans le menu déroulant, puis appuyez sur Suivant.
- Saisissez le montant que vous souhaitez transférer, puis appuyez sur Soumettre.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple sur le web.
- À partir de la page d'accueil, sélectionnez votre compte collectif.
- Sélectionnez l'option Transférer de l'argent.
- Choisissez votre compte personnel comme destination, puis cliquez sur Suivant.
- Saisissez le montant du transfert et confirmez votre demande.
Transférer vers une autre institution financière
Si votre employeur autorise les transferts externes, vous devez lancer la demande auprès de l'institution qui reçoit vos fonds.
- Ouvrez un compte auprès de la nouvelle institution qui correspond à votre type de compte collectif Wealthsimple (par exemple, d'un REER à un REER).
- Lancez le transfert auprès de la banque réceptrice en lui fournissant un relevé Wealthsimple récent.
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Fournissez les renseignements de Wealthsimple à l'autre institution :
- Institution cédante : Wealthsimple Investments Inc.
- Adresse : 201-80 Spadina Avenue, Toronto, ON, M5V 2J4
- FINS# : T003
Incidence des demandes de transfert sur les activités de votre compte
Lorsque vous demandez un transfert vers une autre institution, Wealthsimple interrompt toutes les activités de votre compte, y compris les retraits et la négociation, afin d'éviter que le transfert ne soit rejeté. Le processus prend généralement de 2 à 4 semaines.
Foire aux questions
Y a-t-il des incidences fiscales pour ces transferts ?
Les transferts directs entre des comptes enregistrés de même type (comme d'un REER collectif à un REER personnel) sont généralement à impôt différé et n'ont aucune incidence sur vos droits de cotisation. Cependant, le transfert de fonds d'un compte enregistré à un compte non enregistré est considéré comme un retrait et entraîne des impôts.
Wealthsimple facture-t-il des frais pour un transfert sortant ?
Wealthsimple ne facture aucuns frais pour transférer votre compte vers une autre institution. Notez que l'institution vers laquelle vous effectuez le transfert peut avoir ses propres frais ou exigences.
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