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Aperçu
Un mandataire est un membre de votre famille que vous pouvez ajouter à votre compte autogéré pour acheter, vendre et gérer des opérations en votre nom. Vous demeurez le seul titulaire du compte, et votre mandataire ne peut pas y virer de l'argent ni en retirer.
Qui peut être mandataire
Vous pouvez désigner l'une des personnes suivantes comme mandataire :
- Conjoint ou conjoint de fait
- Enfant
- Parent
- Beau-parent
- Frère ou sœur
Types de comptes de placement qui permettent un mandataire
- Non enregistré
- CELI
- CELIAPP
- REER
- REER au profit de l'époux ou du conjoint
- CRI
- FRV
- FERR
Ce qu'un mandataire peut faire et ne peut pas faire
Un mandataire peut :
- Acheter et vendre des avoirs dans le compte
- Effectuer des opérations sur options et sur marge
- Consulter les avoirs, le solde, le pouvoir d'achat, l'activité et les ordres en attente du compte
- Annuler ou modifier les ordres en attente du compte, y compris ceux que vous avez placés vous-même
Un mandataire ne peut pas :
- Virer de l'argent dans le compte ou en retirer
- Créer ou modifier des achats récurrents
- Effectuer une opération par téléphone auprès de notre Bureau de courtage en votre nom
- Négocier de la crypto ou sur les marchés de prédiction
- Ouvrir un portefeuille en autogarde ni effectuer d'opérations sur une plateforme d'échange décentralisée (DEX)
Ajouter un mandataire
Suivez les étapes ci-dessous pour ajouter un mandataire :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Touchez le compte que vous voulez gérer
- Touchez l'icône Paramètres (engrenage)
- Touchez Autorisations
- Touchez Commencer
- Entrez les renseignements de votre mandataire, puis touchez Suivant
- Choisissez le ou les comptes, puis confirmez votre demande
Votre mandataire reçoit une invitation par courriel. Dès qu'il l'accepte, l'entente de mandataire est signée automatiquement, et il peut commencer à négocier dans le compte.
Retirer un mandataire ou suspendre son accès
Suivez les étapes ci-dessous pour retirer un mandataire ou suspendre son accès :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Touchez le compte que vous voulez gérer
- Touchez l'icône Paramètres (engrenage)
- Touchez Autorisations
- Pour suspendre l'accès, désactivez le bouton Accès aux opérations. Pour retirer votre mandataire, touchez l'icône de corbeille
Si on vous a désigné comme mandataire
Si une personne vous a désigné comme mandataire, vous recevrez une invitation par courriel. Dès que vous l'acceptez, l'entente de mandataire est signée automatiquement.
En tant que mandataire du compte d'une autre personne, vous pouvez :
- Acheter et vendre des avoirs dans le compte
- Effectuer des opérations sur options et sur marge, jusqu'au plus bas des deux niveaux d'options approuvés, soit le vôtre ou celui du titulaire du compte
- Consulter les avoirs, le solde, le pouvoir d'achat, l'activité et les ordres en attente du compte
- Annuler ou modifier les ordres en attente, y compris ceux placés par le titulaire du compte
Vous ne pouvez pas :
- Virer de l'argent dans le compte ou en retirer
- Créer ou modifier des achats récurrents
- Effectuer une opération par téléphone auprès de notre Bureau de courtage
- Négocier de la crypto ou sur les marchés de prédiction
- Ouvrir un portefeuille en autogarde ni effectuer d'opérations sur une plateforme d'échange décentralisée (DEX)
Accepter l'invitation à devenir mandataire
Vous pouvez accepter votre invitation à partir du courriel que nous vous envoyons. Dès que vous touchez Accepter, le compte apparaît dans la section Comptes mandatés de votre page Accueil, sous vos comptes personnels.
Si votre accès au compte est suspendu
Si le titulaire du compte suspend votre accès aux opérations, le compte reste dans votre liste Comptes mandatés, mais il affiche Accès suspendu jusqu'à ce qu'il le rétablisse.
Foire aux questions
Puis-je ajouter un mandataire à n'importe lequel de mes comptes de placement ?
Vous pouvez ajouter un mandataire à votre compte non enregistré, CELI, CELIAPP, REER, REER de conjoint, CRI, FRV ou FERR.
Pourquoi ne puis-je pas désigner un ami ou une personne qui n'est pas membre de ma famille comme mandataire ?
Le mandat est réservé aux membres de la famille pour le moment. Nous ne prévoyons pas élargir cette option pour l'instant.
Puis-je virer de l'argent dans un compte dont je suis le mandataire, ou en retirer ?
Non. Vous pouvez seulement acheter, vendre et gérer des opérations. Vous ne pouvez pas déposer ni retirer de l'argent, ni créer d'achats récurrents.
À quel niveau d'options mon mandataire peut-il négocier ?
Les opérations sur options sont limitées au plus bas des deux niveaux approuvés. Par exemple, si vous êtes approuvé pour le niveau 2 et que votre mandataire est approuvé pour le niveau 4, il peut seulement effectuer des opérations de niveau 2 dans votre compte.
L'inverse est aussi vrai : si votre mandataire est approuvé pour le niveau 1 seulement, il est limité aux opérations de niveau 1 dans votre compte, même si vous êtes approuvé pour un niveau plus élevé.
Combien de mandataires puis-je avoir sur un compte ?
Un seul mandataire par compte.
Qu'arrive-t-il au mandat si l'une des personnes devient non-résidente du Canada ?
Le mandat est retiré automatiquement si le titulaire du compte ou le mandataire devient non-résident du Canada.
Je vois une opération que je n'ai pas effectuée. Que dois-je faire ?
Si vous avez un mandataire sur votre compte, il est possible que l'opération vienne de lui. Si vous ne reconnaissez pas le mandataire ou si vous ne l'avez pas autorisé, veuillez communiquer avec notre équipe de soutien immédiatement.
Serai-je avisé(e) des opérations que je place en tant que mandataire ?
Non. Vous ne recevrez pas de notification par courriel ou de notification poussée lorsque vos opérations sont exécutées, annulées ou expirées. C'est le titulaire du compte qui recevra ces notifications.
Les opérations que j'effectue en tant que mandataire comptent-elles pour mon propre statut d'Adepte de l'investissement actif ?
Non. Les opérations effectuées dans un compte pour lequel vous êtes mandataire comptent pour le statut d'Adepte de l'investissement actif du titulaire du compte, et non pour le vôtre. Pour obtenir votre propre statut d'Adepte de l'investissement actif, effectuez des opérations admissibles dans un compte dont vous êtes titulaire.
Où puis-je voir les avoirs d'un compte pour lequel je suis mandataire ?
Les avoirs du compte pour lequel vous êtes mandataire ne s'affichent pas mélangés à vos avoirs personnels sur la page de détails d'un titre. Pour les consulter, accédez à ce compte dans la section Comptes mandatés.
Mon mandataire est un lien par alliance. Est-il admissible, et quelle catégorie dois-je choisir ?
Oui. Les liens par alliance sont admissibles. Sélectionnez la catégorie qui correspond au lien sous-jacent : ajoutez un demi-frère ou une demi-sœur sous la catégorie Frère ou sœur, et ajoutez le nouveau conjoint d'un parent ou un beau-parent par alliance sous la catégorie Parent.
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