Aperçu
Wealthsimple propose 3 niveaux différents : Essentiel, Avantage et Génération.
Pour passer à un nouveau niveau, vous devez atteindre le seuil minimum requis soit par la valeur de vos dépôts nets, soit par la valeur de l’ensemble de votre portefeuille Wealthsimple.
Conseil : Les dépôts nets sont calculés en additionnant le montant total de l'argent que vous déposez ou transférez dans tous vos comptes Wealthsimple (y compris les comptes de placements gérés, de placements autonomes, de cryptomonnaies, et de Cash). Vos dépôts nets ne diminueront pas si la valeur de votre portefeuille diminue en raison des fluctuations du marché. Cependant, Vos dépôts nets diminueront si vous retirez ou transférez des fonds hors de vos comptes.
Pour en savoir plus sur les plans Avantage et Génération, consultez nos articles :
Conditions d’admissibilité de chaque palier
| Essentiel |
Advantage |
Génération |
| Aucune |
Minimum 100 000 $ de dépôts nets ou 100 000 $ d'actifs totaux sur l'ensemble de vos comptes Wealthsimple |
Minimum 500 000 $ de dépôts nets ou 500 000 $ d'actifs totaux sur l'ensemble de vos comptes Wealthsimple |
Remarque : Les mises à niveau seront appliquées automatiquement une fois que vous aurez atteint le seuil requis pour chaque palier. Le traitement des mises à niveau des paliers prend au moins 3 jours ouvrable. Vous serez averti une fois votre mise à niveau terminée et vous pourrez commencer à accéder à vos nouveaux avantages.
Ce qui est inclus dans chaque niveau
Placements autonomes
| |
Essentiel |
Advantage |
Génération |
| Commissions |
0 $ |
0 $ |
0 $ |
| Comptes en $ US |
10 $/mois |
Inclus (doit être activé) |
Inclus (doit être activé) |
| Dépôts immédiats |
Jusqu’à 50 000 $ |
Jusqu’à 50 000 $ |
Jusqu’à 50 000 $ |
| Tarification des options |
2 USD |
0,75 USD |
0,75 USD |
Placements gérés
| |
Essentiel |
Advantage |
Génération |
| Frais de gestion |
0,5 % |
0,4 % |
À partir de 0,4 %, jusqu’à 0,20 %. |
| Accès au crédit privé et capital-investissement |
Oui |
Oui |
Oui |
| Vente à perte à des fins fiscales |
Non |
Oui |
Oui |
| Personnalisation de portefeuilles |
Non |
Non |
Oui |
Crypto
| |
Essentiel |
Advantage |
Génération |
| Frais sur opérations |
2 % |
1 % |
0.5 % |
| Frais de "staking" |
30 % |
30 % |
15 % |
Dépenses et épargne
| |
Essentiel |
Advantage |
Génération |
| Intérêts compte Cash |
2,75% |
3,25 % |
3,75 % |
| Récompense pour les dépôts directs dans un compte Cash |
0,5 % |
0,5 % |
S/O |
Planification et conseils financiers
| |
Essentiel |
Advantage |
Génération |
| Contenu éducatif |
Oui |
Oui |
Oui |
| Établissement d’objectifs avec notre équipe-consei |
Non |
Oui |
Oui |
| Équipe dédiée |
Non |
Non |
Oui |
| Planification financière complète |
Non |
Non |
Oui |
Gestion des comptes et soutien
| |
Essentiel |
Advantage |
Génération |
| Aide humaine / Centre d’aide 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 |
Oui |
Oui |
Oui |
| Soutien prioritaire par courriel |
Non |
Oui |
Oui |
| Soutien prioritaire par téléphone |
Non |
Oui |
Oui |
Avantages
| |
Essentiel |
Advantage |
Génération |
| Accès au salon DragonPass |
Non |
Non |
10 visites par an |
| 15 % de réduction pour la rédaction de votre testament |
Non |
Oui |
Oui |
| Régime d’assurance santé 12 mois de Medcan (Ontario seulement) |
Non |
30 % de réduction |
40 % de réduction |
| Bilan de santé annuel de Medcan (Ontario seulement) |
Non |
20 % de réduction |
30 % de réduction |
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