Comprendre les différents niveaux proposés par Wealthsimple

Aperçu

Wealthsimple propose 3 niveaux différents : Essentiel, Avantage et Génération.

Pour passer à un nouveau niveau, vous devez atteindre le seuil minimum requis soit par la valeur de vos dépôts nets, soit par la valeur de l’ensemble de votre portefeuille Wealthsimple.

Pour en savoir plus sur les plans Avantage et Génération, consultez nos articles :

• Aperçu de Wealthsimple Avantage
• Aperçu de Wealthsimple Génération

Conditions d’admissibilité de chaque palier

Essentiel	Advantage	Génération
Aucune	Minimum 100 000 $ de dépôts nets ou 100 000 $ d'actifs totaux sur l'ensemble de vos comptes Wealthsimple†	Minimum 500 000 $ de dépôts nets ou 500 000 $ d'actifs totaux sur l'ensemble de vos comptes Wealthsimple†

† Exclut les soldes de la marge de crédit sur portefeuille.

Calcul des dépôts nets

Les dépôts nets sont calculés en additionnant le montant total des sommes que vous déposez ou transférez sur tous vos comptes Wealthsimple (y compris les comptes de placement gérés et courtage, les comptes Crypto et les comptes cheques. Veuillez noter que les dépôts récents peuvent prendre jusqu'à 72 heures pour se refléter dans la progression de votre statut.

Vos dépôts nets ne diminueront pas si la valeur de votre portefeuille diminue en raison des fluctuations du marché. Cependant, vos dépôts nets vont diminuer lorsque :

• vous retirez ou transférez des fonds de votre ou vos comptes
• vous effectuez une conversion de devises et que des frais de change vous sont facturés

Comment une marge de crédit sur portefeuille touche votre statut

Emprunter par l'entremise d'une marge de crédit sur portefeuille ne touche pas votre statut. Les sommes empruntées sont exclues à la fois de vos dépôts nets et de vos actifs totaux dans le calcul de votre statut — seuls les actifs que vous possédez sont pris en compte.

Ce qui est inclus dans chaque niveau

Placements autonomes

	Essentiel	Advantage	Génération
Commissions	0 $	0 $	0 $
Comptes en $ US	10 $/mois	Inclus (doit être activé)	Inclus (doit être activé)
Dépôts immédiats	Jusqu’à 50 000 $	Jusqu’à 50 000 $	Jusqu’à 50 000 $
Tarification des options	0 $ USD	0 $ USD	0 $ USD

Placements gérés

	Essentiel	Advantage	Génération
Frais de gestion	0,5 %	0,4 %	À partir de 0,4 %, jusqu’à 0,20 %.
Accès au crédit privé et capital-investissement	Oui	Oui	Oui
Vente à perte à des fins fiscales	Non	Oui	Oui
Personnalisation de portefeuilles	Non	Non	Oui

Crypto

	Essentiel	Advantage	Génération
Frais sur opérations	2 %	1 %	0.5 %
Frais de "staking"	30 %	30 %	15 %

Dépenses et épargne

	Essentiel	Advantage	Génération
Intérêts compte chèques	1,25 %	1,75 %	2,25 %
Récompense pour les dépôts directs dans un compte chèques	0,5 %	0,5 %	S/O

Gestion des comptes et soutien

	Essentiel	Advantage	Génération
Aide humaine / Centre d’aide 24 heures sur 24, 7 jours sur 7	Oui	Oui	Oui
Soutien prioritaire par courriel	Non	Oui	Oui
Soutien prioritaire par téléphone	Non	Oui	Oui

Avantages

	Essentiel	Advantage	Génération
Primes de progression Wealthsimple	0	0-3	3
20 % de rabais Willful	Non	Oui	Oui
Soins MedCan toute l'année (Ontario uniquement)	Non	30 % de rabais	40 % de rabais
Évaluation de santé annuelle MedCan (Ontario uniquement)	Non	20 % de rabais	30 % de rabais
Soins Medcan dédiés (Ontario uniquement)	Non	15 % de rabais	15 % de rabais
Medcan M Care (Ontario uniquement)	Non	15 % de rabais	15 % de rabais

Foire aux questions

Combien de temps faut-il pour que la mise à niveau de mon statut soit traitée ?

Nous appliquons automatiquement les mises à niveau une fois que vous atteignez le seuil requis pour un statut. Le traitement prend au moins un jour ouvrable. Nous vous informerons une fois votre mise à niveau terminée, et vous pourrez alors commencer à accéder à vos nouveaux avantages.