Comprendre les différents statuts de client proposés par Wealthsimple

Dans cet article :

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Conditions d'admissibilité de chaque statut
Ce qui est inclus dans chaque statut
Foire aux questions

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Wealthsimple propose trois statuts de client : Essentiel, Avantage et Génération.

Pour passer à un nouveau statut, vous devez atteindre le seuil minimum pour vos dépôts nets ou pour vos actifs totaux sur l'ensemble de vos comptes Wealthsimple.

Pour en savoir plus sur les statuts Avantage et Génération, consultez nos articles :

Conditions d'admissibilité de chaque statut

Essentiel	Avantage	Génération
Aucune	Minimum 100 000 $ de dépôts nets ou 100 000 $ d'actifs totaux sur l'ensemble de vos comptes Wealthsimple†	Minimum 500 000 $ de dépôts nets ou 500 000 $ d'actifs totaux sur l'ensemble de vos comptes Wealthsimple†

† Exclut les soldes de la marge de crédit sur portefeuille.

Calcul des dépôts nets

Nous calculons vos dépôts nets en additionnant le montant total des sommes que vous déposez ou transférez dans tous vos comptes Wealthsimple (y compris les comptes de placements gérés, les comptes de courtage, les comptes crypto et les comptes-chèques). Gardez à l'esprit que les dépôts récents peuvent prendre jusqu'à 72 heures avant d'apparaître dans la progression de votre statut.

Vos dépôts nets ne diminueront pas si la valeur de votre portefeuille diminue en raison des fluctuations du marché. Cependant, vos dépôts nets vont diminuer lorsque :

vous retirez ou transférez des fonds de vos comptes
vous effectuez une conversion de devises et que des frais de change vous sont facturés

Comment une marge de crédit sur portefeuille touche votre statut

Emprunter par l'entremise d'une marge de crédit sur portefeuille ne touche pas votre statut. Les sommes que vous empruntez sont exclues à la fois de vos dépôts nets et de vos actifs totaux lorsque nous calculons votre statut. Nous ne tenons compte que des actifs que vous possédez.

Ce qui est inclus dans chaque statut

Actions et FNB

	Essentiel	Avantage	Génération
Commissions	0 $	0 $	0 $
Comptes en dollars US	10 $/mois	Inclus (doit être activé)	Inclus (doit être activé)
Dépôts immédiats	Jusqu'à 50 000 $	Jusqu'à 250 000 $	Jusqu'à 250 000 $
Tarification des options	0 $ US	0 $ US	0 $ US

Placements gérés

	Essentiel	Avantage	Génération
Frais de gestion	0,5 %	0,4 %	À partir de 0,4 %, jusqu'à 0,2 %
Accès au Fonds des marchés privés	Oui	Oui	Oui
Vente à perte à des fins fiscales	Non	Oui	Oui

Crypto

	Essentiel	Avantage	Génération
Frais sur opérations	2 %	1 %	0,5 %
Frais de staking	30 %	30 %	15 %

Dépenses et Épargne

	Essentiel	Avantage	Génération
Intérêts sur le compte-chèques	1,25 %	1,75 %	2,25 %
Bonification pour dépôt direct dans le compte-chèques	0,5 %	0,5 %	S/O

Gestion des comptes et soutien

	Essentiel	Avantage	Génération
Accès au Centre d'aide et à l'agent conversationnel 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, en plus du soutien humain	Oui	Oui	Oui
Soutien prioritaire par courriel	Non	Oui	Oui
Soutien prioritaire par téléphone	Non	Oui	Oui

Privilèges

	Essentiel	Avantage	Génération
Récompenses d'étape des partenaires	0	0–3	3
20 % de rabais sur Willful	Non	Oui	Oui
Year-Round Care de Medcan (Ontario seulement)	Non	30 % de rabais	40 % de rabais
Annual Health Assessment de Medcan (Ontario seulement)	Non	20 % de rabais	30 % de rabais
Dedicated Care de Medcan (Ontario seulement)	Non	15 % de rabais	15 % de rabais
M Care de Medcan (Ontario seulement)	Non	15 % de rabais	15 % de rabais

Foire aux questions

Combien de temps faut-il pour traiter la mise à niveau de mon statut ?

Nous appliquons automatiquement les mises à niveau une fois que vous atteignez le seuil requis pour un statut. Le traitement des mises à niveau prend au moins un jour ouvrable. Nous vous aviserons une fois votre mise à niveau terminée, et vous pourrez alors commencer à profiter de vos nouveaux avantages.