Dans cet article :
Aperçu
Les aperçus des dépenses vous permettent de visualiser, de catégoriser et d'analyser vos dépenses dans l'appli Wealthsimple. Vous pouvez consulter vos opérations, suivre les tendances de vos dépenses et les catégoriser.
Admissibilité
- Vous devez avoir une carte de crédit Wealthsimple Visa Infinite* ou un compte chèques.
- Vous devez avoir accès à l'onglet Dépenser dans l'appli Wealthsimple.
- Si vous faites partie d'une famille, vous pouvez basculer entre une vue personnelle et une vue familiale.
- Les données d'opérations sont disponibles depuis janvier 2025. Vous ne verrez pas l'historique des dépenses antérieures à cette date.
Utiliser les aperçus des dépenses
Vous pouvez accéder au suivi des dépenses directement dans l'onglet Dépenser de votre appli.
Consulter l'analyse de vos dépenses
Suivez les étapes ci-dessous pour consulter l'analyse de vos dépenses :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple.
- Touchez l'onglet Dépenser en haut de l'écran.
- Touchez dépensé ce mois-ci ou le graphique pour ouvrir le tableau de bord de suivi des dépenses.
- Basculez entre Tendances ou Catégories.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple.
- Sélectionnez Dépenses pour ouvrir le tableau de bord de suivi des dépenses.
- Basculez entre Personnel ou Famille si vous faites partie d'une famille.
Catégoriser ou modifier une transaction
Suivez les étapes ci-dessous pour catégoriser ou modifier une transaction :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple.
- Touchez l'onglet Dépenser en haut de l'écran.
- Touchez dépensé ce mois-ci pour ouvrir le tableau de bord de suivi des dépenses.
- Examinez les transactions sous le graphique ou accédez à la page Transactions.
- Sélectionnez la transaction que vous souhaitez modifier.
- Personnalisez les détails de votre transaction en mettant à jour les champs Marchand, Catégorie, Étiquettes ou Note, ou désactivez l'option Inclure dans le total des dépenses pour la masquer dans votre analyse.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple.
- Sélectionnez Dépenses en haut de l'écran.
- Examinez les Transactions sous le graphique ou sélectionnez Tout afficher.
- Sélectionnez la transaction que vous souhaitez modifier.
- Personnalisez les détails de votre transaction en mettant à jour les champs Marchand, Catégorie, Étiquettes ou Note, ou désactivez l'option Inclure dans le total des dépenses pour la masquer dans votre analyse.
Filtrer vos transactions
Suivez les étapes ci-dessous pour filtrer vos transactions :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple.
- Touchez l'onglet Dépenser en haut de l'écran.
- Touchez dépensé ce mois-ci pour ouvrir le tableau de bord de suivi des dépenses.
- Touchez Transactions.
- Touchez l'icône Filtre dans le coin supérieur droit de l'écran des transactions.
- Filtrez par Titulaire (pour les comptes familiaux), Tri, Plage, Marchand, Catégorie, Étiquettes ou Compte.
- Touchez Appliquer.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple.
- Sélectionnez Dépenses en haut de l'écran.
- Sélectionnez Tout afficher pour voir toutes les transactions.
- Examinez les Filtres dans le coin supérieur droit de l'écran des transactions.
- Filtrez par Titulaire (pour les comptes familiaux), Tri, Plage, Marchand, Catégorie, Étiquettes ou Compte.
Aperçus des dépenses de la famille
Si vous avez relié votre compte à une famille, vous pouvez choisir d'inclure l'activité de votre partenaire pour obtenir une vue d'ensemble de vos finances.
- Paramètres de visibilité : Vous gardez le contrôle des comptes que vous partagez avec les membres de votre famille.
- Changement de vue : Vous pouvez basculer entre une vue personnelle et une vue familiale pour consulter vos dépenses individuelles ou combinées.
Pour en savoir plus, consultez la procédure pour choisir la visibilité des comptes.
Foire aux questions
Quels comptes sont inclus dans mon suivi des dépenses ?
Le suivi des dépenses inclut les opérations de vos comptes chèques Wealthsimple, cartes prépayées, cartes de crédit, paiements de factures et débits préautorisés. Si vous faites partie d'une famille, vous verrez aussi les aperçus de votre partenaire si le compte est partagé dans la visibilité familiale. Les Virements Interac🅫, les virements entre pairs et les télévirements ne sont pas inclus dans le suivi des dépenses.
Pourquoi certaines de mes opérations sont-elles mal catégorisées ?
Vous pouvez modifier manuellement toute catégorie erronée. Notre technologie catégorise automatiquement vos opérations et gagne en précision avec le temps.
Puis-je masquer des opérations de mon analyse ?
Oui. Vous pouvez masquer des opérations tout en gardant une trace de celles-ci. Un indicateur visuel apparaîtra dans votre liste pour signaler que les opérations masquées ne sont pas incluses dans les calculs. Si vous masquez une opération d'un compte partagé, votre partenaire de famille pourra toujours la voir.
Articles connexes
*Marque de commerce de Visa Int., utilisée sous licence.
Commentaires
0 commentaire
Vous devez vous connecter pour laisser un commentaire.